Una filial de JPMorgan Chase pagará una multa de US$250 millones por no contar con controles internos eficientes
El regulador cita las prácticas de gestión de riesgos débiles del banco y un marco insuficiente para evitar conflictos de intereses
La sanción para la filial de JPMorgan Chase se produce casi dos meses después de un acuerdo por separado de US$ 920 millones relacionado con acusaciones de mala conducta ligada a la manipulación en los mercados de metales preciosos.
Un importante regulador bancario de EE.UU. multó a una unidad de JPMorgan Chase con US$250 millones por deficiencias en los controles internos y las prácticas de auditoría interna.
JPMorgan Chase Bank llegó a una resolución con la Oficina del Contralor de la Moneda para pagar la multa civil, dijo la compañía en una presentación.
Durante varios años, el banco “mantuvo un marco de gestión y control débil para sus actividades fiduciarias y contó con un programa de auditoría insuficiente y controles internos inadecuados sobre esas actividades”, dijo la Oficina de Contralo de la Moneda (OCC) en su orden. “Entre otras cosas, el banco tenía prácticas de gestión de riesgos deficientes y un marco insuficiente para evitar conflictos de interés”.
El regulador dijo que el banco ha subsanado estas deficiencias. JPMorgan, como parte de la orden, no admitió ni negó los hallazgos de la OCC. La compañía reveló a principios de este mes que se estaba trabajando en una resolución.
“Estamos comprometidos a ofrecer los mejores controles en su clase en todo nuestro negocio, y hemos invertido significativamente y mejorado nuestra plataforma de controles durante los últimos años para abordar los problemas identificados”, dijo Darin Oduyoye, portavoz de JP Morgan en una entrevista.
La multa se produce casi dos meses después de un acuerdo por separado de US$ 920 millones entre JPMorgan y el Departamento de Justicia, la Comisión de Futuros de Productos Básicos y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). El acuerdo resolvió las acusaciones de mala conducta ligadas a la manipulación de los metales preciosos y los mercados del Tesoro.
En los últimos años, la OCC ha prestado mucha atención a los controles internos de los bancos, reprendiendo a algunos por tardar demasiado tiempo para corregir las debilidades.
El mes pasado, la OCC y la Reserva Federal multaron a Citigroup con US$ 400 millones y ordenaron al banco que arreglara sus sistemas de gestión de riesgos. En la orden de la OCC, el regulador dijo que la multa era un castigo por la «falla prolongada» del banco para corregir problemas en sus sistemas de riesgo y datos. El banco dijo que estaba trabajando para abordar los problemas identificados por los reguladores.
La OCC también multó a la USAA Federal Savings Bank con US$ 85 millones el mes pasado por presuntamente no mantener programas efectivos de gestión de riesgos de cumplimiento y gestión de riesgos de tecnología de la información. USAA ha dicho que está trabajando con el regulador para abordar los problemas.