Europa emite pautas sobre el lavado de dinero a través de transferencias electrónicas de fondos

Los reguladores europeos han emitido nuevas directrices para evitar que el crimen organizado y los grupos terroristas movilicen los fondos electrónicamente, exhortando al amplio universo de proveedores de servicios de pago a descubrir de mejor forma quiénes son las partes—el pagador y el beneficiario.

La cuestión es que hay una desconexión en algunas partes de la Unión Europea (UE) con respecto a lo que deberían estar haciendo los proveedores de servicios de pago y cómo las autoridades competentes, como los organismos reguladores, deberían calificar sus programas de cumplimiento para combatir la delincuencia financiera.

Al igual que en Estados Unidos, el panorama del pago electrónico tiene muchos actores -incluyendo bancos, empresas de negocios monetarios, minoristas pequeños y grandes, procesadores de pagos de terceros y otros—por lo que puede ser difícil determinar quién debe hacer qué para prevenir que criminales abusen del espacio de pago internacional sin crear fricciones indebidas de los clientes y frenar el comercio global.

La guía detalla lo que deberían hacer los proveedores de servicios de pago para descubrir mejor la información que falta y cómo manejar a los proveedores repetidamente recalcitrantes que sistemáticamente no ponen suficiente esmero ni información sobre las entidades involucradas en la transacción.