El programa de cumplimiento de MoneyGram obtiene el OK después de ocho años
La decisión acerca a la compañía un paso más hacia el cumplimiento final del acuerdo alcanzado en 2012 con las autoridades de EE.UU. por fallas en sus estructuras de lucha contra el lavado de dinero.
Un monitor independiente aprobó los controles ALD/CFT de MoneyGram International, el primer paso para concluir un acuerdo de conciliación de larga data que lleva el gigante de remesas con el Departamento de Justicia de EE.UU.
MoneyGram señaló en una presentación hace unos días que el monitor, que fue asignado para supervisar la empresa de transferencia de dinero con sede en Dallas en 2018, certificó el mes pasado que su programa de cumplimiento fue diseñado e implementado razonablemente. La presentación judicial se realizó en conjunto con los fiscales federales.
La compañía ha tenido problemas para finalizar el acuerdo de conciliación, que firmó con el Departamento de Justicia en 2012 por fallas en la lucha contra el lavado de dinero. El acuerdo estaba relacionado con una serie de esquemas de phishing de fraude al consumidor y marketing masivo perpetrados por agentes corruptos de MoneyGram que defraudaron a decenas de miles de víctimas, según los fiscales.
El acuerdo requería que MoneyGram implementara una serie de revisiones de cumplimiento en los próximos cinco años. Se amplió en 2018, después de que los fiscales descubrieron que el programa de cumplimiento de MoneyGram todavía tenía «debilidades importantes». En ese momento, la compañía reconoció que había procesado al menos US$ 125 millones en transacciones indebidas entre abril de 2015 y octubre de 2016 como resultado de las debilidades.
Andy Villareal, director de cumplimiento de MoneyGram, señaló al periódico The Wall Street Journal que la compañía ha realizado una serie de mejoras en su programa de cumplimiento en los últimos años. Esos cambios incluyeron la creación de nuevos requisitos de identificación en el punto de venta y la inversión en nueva tecnología que ayude a la empresa a mantenerse a la vanguardia de los esquemas en evolución de los estafadores. Los esfuerzos han llevado las tasas de fraude de la compañía a mínimos históricos, agregó.
La compañía también tuvo problemas para pagar las multas que resultaron de la extensión de su acuerdo con el Departamento de Justicia.
MoneyGram acordó que le incauten (forfeit) US$ 100 millones como parte del acuerdo de 2012, y US$ 125 millones adicionales cuando el acuerdo se extendió en 2018. A principios de 2020, la compañía dijo a los fiscales que realizar un pago final de su multa más reciente tendría un efecto material adverso. en sus finanzas, los fiscales han ampliado el plazo de pago.
El siguiente paso para la empresa es certificar que ha cumplido con las obligaciones impuestas en virtud del acuerdo de 2012, según la presentación del. Una vez que el Departamento de Justicia reciba la certificación, tomará medidas para desestimar los cargos presentados en 2012, según el expediente judicial.