El importante legado de la saliente directora de FinCEN que puede ayudar en gran medida a las UIFs de Latinoamérica y el mundo

Por Brian Monroe
4 de mayo de 2016

A medida que la directora de la unidad de inteligencia financiera de EE.UU. se prepara para desembarcar, supuestamente, en un banco con problemas de cumplimiento, el gobierno de Estados Unidos pierde una innovadora que hizo la agencia gubernamental más ágil, dinámica y relevante.

La noticia de que Jennifer Shasky Calvery abandona FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros de del Tesoro de Estados Unidos, al parecer por un alto puesto de cumplimiento de crimen financiero en HSBC, pone en el centro de atención lo que se considerará el legado que ha elaborado desde septiembre de 2012, en algunos casos, obteniendo metas nunca antes alcanzadas.

Bajo su dirección, FinCEN reforzó su división de elaboración de políticas – un punto que jugó un papel clave en la salida de su predecesor—, aumentó la agilidad y agresividad de su división de sanciones, actuó con mayor rapidez ante las recomendaciones de otros organismos o sus propios y sacó de la oscuridad poderes inexplotados para obtener más inteligencia y conocimiento sobre los flujos financieros ilícitos a través del uso de las órdenes de orientación geográfica (GTO), geographic targeting orders.

Shasky Calvery «tomó una institución que tenía dientes, pero en realidad utilizó eso dientes de una manera más efectiva», dijo Paul Pelletier, miembro de Mintz, Levin, Cohn, Ferris, Glovsky y Popeo en Washington, DC. «Ayudó a FinCEN a alcanzar su verdadero potencial. Es triste que se vaya porque hay mucho más por hacer».

«Nuestros líderes han comenzado a aprovechar el potencial del dedicado personal de FinCEN y su enorme base datos y recursos» dijo Shasky Calvery en un comunicado. «Espero que hayamos fortificado los cimientos de la agencia para que FinCEN pueda cumplir mejor su misión en los próximos años».

Legado de Jennifer Shasky Calvery:

Delta Goup: Desde el principio, Shasky Calvery hizo fuerza para que FinCEN compartiera más datos sobre las tendencias e información de Reportes de Operación Sospechosa a través del programa 314 (a), por lo general utilizado para consultar los bancos acerca de entidades, y el Delta Group, un sub-ámbito de la Bank Secrecy Act Advisory Group. El Delta Group fue creado específicamente para reforzar la comprensión de cómo las regulaciones afectarían a los bancos.

Encuesta de poderes: una de sus primeras órdenes del negocio fue durante una auditoría de los poderes de FinCEN para ver el alcance de los poderes de la agencia que no estaban siendo utilizados o eran subutilizados.  Que llevó a la conclusión de mayor agresividad en cuanto al uso de los GTO, designación bajo la Sección 311 de la ley USA Patriot y la consideración de emitir sanciones propias contra bancos y casinos, no solo en forma conjunta con otros reguladores y agencias.

311: Shasky Calvery utilizó este poder, nombrando a una entidad como «principal preocupación de lavado de dinero» casi una media docena de veces, aunque en algunos casos los resultados tuvieran que revisarse o, en un caso, resultase en una serie retos legales.

GTO o geographic targeting orders: en enero, FinCEN extendió su uso de una herramienta de gran alcance para atrapar más información sobre los compradores secretos de bienes raíces de lujo en dos de los mercados más atractivos del país, el primero por parte de la agencia tras órdenes similares dirigidas a las empresas de automóviles blindados, ropa al por mayor y tiendas de venta de productos electrónicos. En esta orden FinCEN declaró que emitió un GTO requiriendo temporalmente ciertas compañías de seguros de título de Estados Unidos que identifiquen la persona física, o «los beneficiarios efectivos,» detrás de las empresas que pagan «todo en efectivo» para bienes raíces en Manhattan y Miami de alta gama.

División de sanciones: bajo las órdenes de Shasky Calvery, la división de sanciones de FinCEN floreció y también mejoró su relación de trabajo con el brazo ALD de la agencia de rentas, que examina muchos sectores que no cuentan con un regulador funcional federal y envía esas recomendaciones de penalización a FinCEN. Esto dio lugar a grandes sanciones de FinCEN contra casinos. En general, debajo de su liderazgo, la oficina ha impuesto más de dos docenas de sanciones contra bancos y otras entidades, y seis contra casinos, en comparación con solo una sanción contra un casino en los cuatro años anteriores.

Mejoró el área de formulación de políticas: en junio de 2015, FinCEN anunció que daría a conocer una serie de nuevas normas –propuestas, resucitadas y finales—para proteger mejor al país contra las amenazas de delincuentes y terroristas. Entre éstas se incluye la finalización de su propuesta para exigir a las entidades financieras captar información sobre el beneficiario final, reeditar una iniciativa para exigir a los bancos y empresas de envío de dinero para obtener más información en los giros transfronterizos, y armar un borrador con obligaciones ALD para varias áreas del sector de inversión, entre otras acciones. FinCEN bajo Shasky ha emitido normas ALD –propuestas o finales— para los asesores de inversión, portales de crowdfunding, casas de cambio de monedas virtuales, así como la publicación de guía sobre la bancarización de negocios de marihuana, el riesgo de agentes que trabajan en negocios de servicios monetarios y las obligaciones de identificación del cliente en el sector de prepago que incluye a bancos.

Las evaluaciones nacionales de riesgo: el momento en que se produjeron esos anuncios también coincidió con la publicación de dos informes clave sobre la delincuencia financiera que puso de relieve los riesgos y vulnerabilidades del país frente al lavado de dinero y financiación del terrorismo, objetivos clave de FinCEN, lo que ayudó a producir el National Money Laundering Risk Assessment y una publicación hermana, National Terrorist Financing Risk Assessment.

Antes de FinCEN, dirigió la Seccion de Confiscación de Activos y Lavado de Dinero Sección (AFMLS) del Departamento de Justicia.

Es conocida por ser una líder de carácter fuerte con un fuerte sentido de la justicia que no juega a la política ni recompensa a las personas por el simple hecho de estar en un lugar durante mucho tiempo. Nunca dejó de pensar como un agente de la ley y se rodeó con los colegas de ideas afines.

Eso causó cierta fricción en FinCEN por parte de funcionarios de toda la vida, pero a la vez revigorizó la agencia, a la que llevó a logros nunca antes vistos y a ganarse un nuevo respeto y relevancia en todo el arco de delitos financieros y cumplimiento.

En el anuncio, FinCEN señaló que Shasky Calvery «negoció y firmó acuerdos internacionales sin precedentes para ayudar a garantizar que los delincuentes transnacionales tengan menos lugares seguros para esconderse».

Ella también ha encabezado los esfuerzos para hacer un uso óptimo de los datos y la tecnología de FinCEN, haciendo grandes avances en el uso de software para filtrar y ordenar los datos FinCEN con el fin de proporcionar en forma más rápida información financiera precisa a las autoridades de ley y socios internacionales, sobre todo para combatir las amenazas terroristas como ISIS.

Shasky Calvery ayudó a mudar la agencia a un mundo digital para la presentación de informes y para asegurar la base de datos de millones de informes ALD ante FinCEN, en lugar del IRS. Un importante logro que «ayudó a que los datos sean más accesibles y que estén disponibles para todo tipo de análisis», dijo Robert Rowe, vicepresidente y jefe legal asociado de la American Bankers Association, principal grupo de la industria bancaria. «Su legado es en general positivo».

Bajo su dirección, la agencia organizó sus acciones de aplicación «en torno a temas de la responsabilidad individual, el reconocimiento institucional y admisión de acciones indebidas, y el desarrollo de las culturas que valoran la integridad de cumplimiento sobre el lucro», según FinCEN.

«FinCEN tiene mucho que ofrecer en la lucha contra el terrorismo, contra la delincuencia financiera internacional y contra el tráfico de drogas y el fraude financiero aquí en casa», dijo Shasky Calvery en un comunicado. «Ha sido un honor y privilegio para mí cumplir el rol de directora de FinCEN y voy a aplicar las lecciones aprendidas aquí en todos mis futuros proyectos».

En general, Shasky Calvery «superó las expectativas para el trabajo», dijo Pelletier. «Ella hizo todo totalmente diferente que sus predecesores. Utilizó a FinCEN de la forma en que estaba destinado a ser utilizado», incluyendo las herramientas y competencias otorgadas por el Congreso que no estaban siendo utilizadas o que eran subutilizadas. «Deja un legado que será difícil de llenar».