El GAFI pide a los países que adopten un enfoque múltiple para abrir, compartir y actualizar información sobre los beneficiarios finales en un intento por incrementar la transparencia

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Los países que buscan contrarrestar uno de los mayores activos de los delincuentes: las empresas fantasmas, anónimas y opacas, deberían establecer sistemas que utilicen uno o más métodos diferentes para identificar la titularidad real de una entidad, señala en un nuevo informe el organismo de control mundial contra el lavado de dinero.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental que establece estándares para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, dijo que los países que dependen de un enfoque único son menos efectivos para obtener información precisa y oportuna sobre la propiedad de una entidad, lo último en una serie de análisis e informes sobre cómo abordar el flagelo de las estructuras de propiedad corporativa impenetrables e ilusorias.

El organismo internacional con sede en París, que esta semana publicó un documento recomendando las mejores prácticas para diseñar e implementar medidas que aborden la transparencia del beneficiario real, primero estableció estándares sobre el tema en 2003 y luego publicó una guía paso a paso en 2014.

La titularidad real se refiere al propietario final de la entidad, que incluye empresas, fundaciones y asociaciones. El GAFI exige a los países miembros que tomen medidas para evitar que las entidades sean utilizadas con fines delictivos, como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y para garantizar que las autoridades puedan obtener o acceder rápidamente a la información sobre el último titular de las entidades.

El GAFI ha señalado que a sus miembros les ha resultado difícil implementar y cumplir con los estándares existentes.

Algunos desafíos comunes incluyen formas inadecuadas que aseguran que las autoridades puedan acceder a la información de manera oportuna y la falta de multas efectivas y proporcionadas a las empresas que no brindan información precisa sobre el beneficiario real.

El GAFI recomienda que los países implementan uno o más mecanismos para cumplir con sus estándares.

Eso podría incluir el uso de fuentes de información existentes, como las derivadas de instituciones financieras y de registros de propiedad; y exigir a los registros mercantiles que mantengan información actualizada sobre el beneficiario final; así como obligar a las propias empresas a obtener información sobre los accionistas o miembros, según el informe.

«La variedad y disponibilidad de fuentes aumenta la transparencia y el acceso a la información, y ayuda a mitigar los problemas de precisión con fuentes particulares», dijo el GAFI en el informe, que también proporciona algunos casos y ejemplos de mejores prácticas.

El documento se publica al mismo momento que los legisladores estadounidenses buscan abordar la transparencia de propiedad de las empresas fantasmas. Algunas compañías de responsabilidad limitada, a menudo denominadas compañías fantasmas, están registradas en Estados Unidos bajo los nombres de representantes que no son propietarios ni operan esas compañías.

En las últimas semanas, la Cámara de Representantes de EE.UU. aprobó un proyecto de ley que exige que las empresas fantasmas revelen a sus verdaderos propietarios en un esfuerzo por tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero y otros delitos. No está claro si el proyecto de ley pasará al Senado, donde se está discutiendo un proyecto de ley similar.

El proyecto de ley de la Cámara requiere que la mayoría de las compañías y corporaciones de responsabilidad limitada informen al gobierno de EE.UU. los nombres de cualquier persona con una participación financiera significativa o control sobre las operaciones.

Estos informes del GAFI son una lectura obligatoria para los oficiales de cumplimiento ALD/CFT, las agencias de ley, los reguladores y los grupos de vigilancia de las ONG. A nivel mundial, se ha tomado muy en serio el mensaje del GAFI sobre los peligros de las empresas fantasmas.

Algunas regiones incluyendo a la Unión Europea, el Reino Unido y otras jurisdicciones han cambiado las leyes para exigir que los agentes de formación de empresas, abogados y otros “gatekeepers” capturen la información de las empresas y se las proporcionen al gobierno para que se mantengan en una base de datos pública.

Uno de los pocos países grandes que está ignorando abiertamente este movimiento hacia la transparencia corporativa es Estados Unidos, aunque eso podría estar cambiando con el reciente proyecto de ley sobre este tema que finalmente será aprobado en la Cámara de Representantes, después de años de estar atascado, incluso con un amplio apoyo de ambos partidos.

Este movimiento hacia la transparencia tiene una importancia directa para los equipos de cumplimiento de los sujetos obligados, especialmente el sector financiero y bancos en particular. Cuanta más información tengan sobre las corporaciones, mejor podrán evaluar los riesgos los equipos de cumplimiento.

Si los datos/información son el elemento vital del programa ALD/CFT, y los reguladores quieren que los bancos utilicen en forma más integral la innovación, la posibilidad de capturar información crítica para evaluar mejor a los clientes y las empresas podría generar evaluaciones de riesgos más precisas en el front end y crear la posibilidad de presentar reportes de actividades sospechosas más oportunos.