Deutsche Bank acuerda pagar US$130 millones para resolver casos de corrupción y fraude
Deutsche Bank acordó pagar más de US$ 130 millones para resolver una investigación del gobierno sobre violaciones de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) y una investigación independiente sobre un esquema de fraude de productos básicos.
La resolución, que fue anunciada el viernes pasado por el Departamento de Justicia, incluye sanciones penales de US$ 85 millones restitución criminal de unos US$ 700.000, pagos de compensación a las víctimas de algo más de US$ 1 millón y US$ 43 millones a pagar a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. en una resolución coordinada.
El banco pudo evitó tener que declararse culpable en el componente penal de la investigación al firmar un acuerdo de procesamiento diferido (deferred prosecution agreement, DPA) con el Departamento de Justicia en una audiencia en la corte federal de Brooklyn. La multa también resolvió el componente civil de la investigación por parte de la SEC.
Durante casi siete años Deutsche Bank utilizó una práctica para impulsar el negocio: pagar millones de dólares a consultores en países como Arabia Saudita, los Emiratos Árabes Unidos, Italia y China.
Pero las autoridades federales de Estados Unidos dijeron que esos pagos, a menudo clasificados como «comisiones por referencia» en los registros del banco, eran en realidad sobornos a reparadores con conexiones políticas que le dieron acceso al banco alemán a funcionarios extranjeros.
Los cargos surgen de un esquema para ocultar pagos corruptos y sobornos hechos a terceros intermediarios registrándolos falsamente en los libros y registros de Deutsche Bank, así como violaciones de control contable interno relacionadas, y un esquema separado para participar en prácticas de comercialización de bienes básicos.
Deutsche Bank celebró un acuerdo de enjuiciamiento diferido (DPA) de tres años con la Sección de Fraude y la Sección de Lavado de Activos y Recuperación de Activos (MLARS) de la División Criminal y con la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York. La resolución fue presentada el viernes pasado en el Distrito Este de Nueva York acusando a Deutsche Bank de un cargo de conspiración para violar las disposiciones contables y de controles de la FCPA y un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico.
«Deutsche Bank durante siete años no implementó un sistema de controles contables internos con respecto al uso de fondos de la empresa y falsificó sus libros y registros para ocultar pagos corruptos e indebidos», dijo el fiscal adjunto interino. General Robert Zink de la División Criminal del Departamento de Justicia.
“Independientemente, corredores de Deutsche Bank en tres continentes buscaron manipular nuestros mercados financieros públicos mediante el fraude durante cinco años. Esta resolución ejemplifica el compromiso del departamento de ayudar a garantizar que las empresas que cotizan en bolsa diseñen e implementen sistemas apropiados y adecuados de controles contables internos y mantengan documentación corporativa precisa y veraz. También es un ejemplo de los esfuerzos del departamento para vigilar los mercados públicos de EE. UU. para que todos puedan seguir confiando en la integridad de nuestros sistemas financieros públicos».
«Deutsche Bank participó en un plan criminal para ocultar pagos a los llamados consultores en todo el mundo que sirvieron como conducto para sobornos a funcionarios extranjeros y otros para que pudieran obtener y retener injustamente proyectos comerciales lucrativos», declaró el Fiscal Federal Interino Seth D. DuCharme del Distrito Este de Nueva York. «Esta oficina continuará manteniendo a las instituciones financieras responsables que operan en los Estados Unidos y participarán en prácticas para facilitar la actividad delictiva con el fin de aumentar sus resultados».
El acuerdo del banco con los fiscales federales también resolvió las acusaciones derivadas de una investigación sobre la manipulación del comercio de productos básicos por parte de algunos en el banco. Los fiscales dijeron que numerosos comerciantes de Deutsche se habían involucrado en una práctica conocida como «spoofing»: realizar una orden para comprar o vender productos básicos con la intención de cancelarla antes de que se pueda completar la operación. Esto puede permitir que los comerciantes obtengan ganancias cuando se engaña a otros para que realicen operaciones basadas en información engañosa.
Los acuerdos son el último golpe para Deutsche Bank, que ha sido castigado repetidamente en los últimos años por fiscales y reguladores federales por su participación en ardides de lavado de dinero y por violar las sanciones internacionales.
En 2019, el banco acordó pagar a la Comisión de Bolsa y Valores US$ 16 millones para resolver acusaciones de que utilizó medios corruptos para obtener negocios en China y Rusia. En julio, el banco pagó US$ 150 millones al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para resolver las acusaciones de que no pudo evitar transacciones sospechosas por parte de Jeffrey Epstein, el delincuente financiero y sexual registrado que murió en agosto de 2019 mientras esperaba el juicio por cargos federales de tráfico sexual.
Pagar sobornos a funcionarios extranjeros y con conexiones políticas parece haber sido una práctica estándar en algunos rincones del banco. The New York Times informó en 2019 que Deutsche Bank durante años prodigó a líderes chinos obsequios costosos y pagó millones de dólares a consultores políticamente conectados mientras trataba de elevar su perfil y conseguir acuerdos lucrativos en China.
Como parte del reciente acuerdo, los cargos penales contra el banco serán desestimados en tres años siempre que no viole el acuerdo de procesamiento diferido. Tales acuerdos son una herramienta común para que los fiscales federales resuelvan investigaciones con empresas y bancos.