Cómo lavar US$ 1 millón de manera fácil, rápida, silenciosa, y sin llamar la atención de las autoridades globales: una visión de las vulnerabilidades globales ALD a través de los ojos de «El infiltrado»
- En respuesta a una consulta seria, no tan seria, por parte de la comunidad de profesionales de delitos financieros sobre «¿cómo lavarías US$ 1 millón?», Un exagente del gobierno de EE.UU. que trabajó como encubierto para acabar con los cárteles de narcos más poderosos de México se anima al reto.
- En este ciclo teórico de lavado de dinero, el propio «Infiltrado», Robert Mazur, revela cómo se aprovecharía de varias de las lagunas más importantes históricas y persistentes, incluido el lavado de dinero basado en el comercio (TBML) y las zonas de libre comercio y aprovechar al máximo la dinámica clásica de oferta y demanda.
- En este caso, los narcocarteles mexicanos tienen la oferta –incalculables miles de millones de dólares en efectivo – y eso satisface la creciente demanda de ciudadanos chinos extranjeros desesperados por sacar fondos y valor de la región controlada y evadir las restricciones monetarias, sin prestarle atención ni preocuparse de dónde se originan los dólares que tanto se necesitan.
Por Brian Monroe
bmonroe@acfcs.org
10 de Agosto de 2021
Para el agente encubierto que se infiltró en el cártel de Medellín de Pablo Escobar, y que todavía tiene miedo de mostrar su rostro, lavar US$ 1 millón es, como solían decir sus antiguos compañeros de la red de narcos: un “pedazo de torta» (traducción literal de “piece of cake”, como algo muy sencillo).
La traducción: la conocida frase «pan comido».
Esa fue la respuesta del autor y exagente del gobierno Robert Mazur a una pregunta planteada por el consultor de delitos financieros y ex oficial de cumplimiento, Dev Odedra, quien también dirige el sitio web de noticias sobre delitos financieros, www.thelaundrynews.com, en una publicación en las redes sociales.
La pregunta de Odedra a la comunidad de delitos financieros y cumplimiento: «Si usted cuenta con US$ 1 millón en efectivo mañana por la mañana, ¿podría lavarlo y salirse con la suya?»
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En este ciclo teórico de lavado de dinero delictivo organizado, el propio «El Infiltrado», Robert Mazur, revela cómo se aprovecharía de varias de las lagunas más importantes históricas y persistentes, incluido el lavado de dinero basado en el comercio (TBML) y las zonas de libre comercio y aprovechar al máximo la dinámica clásica de oferta y demanda.
En este caso, los narcocarteles mexicanos tienen la oferta –incalculables miles de millones de dólares en efectivo – y eso satisface la creciente demanda de ciudadanos chinos extranjeros desesperados por sacar fondos y valor de la región controlada y evadir las restricciones monetarias, sin prestarle atención ni preocuparse de dónde se originan los dólares que tanto se necesitan.
En otros casos, estos ciudadanos extranjeros chinos no son víctimas inconscientes.
Están vinculados a organizaciones delictivas asiáticas que trabajan codo a codo con brokers de dinero alineados con México que ayudan a los cárteles a obtener los precursores químicos necesarios de China para producir drogas como el fentanilo, el narcótico más poderoso del planeta y una droga mortal que alimenta la epidemia internacional de opioides.
Para lavar mucho dinero, no piense simplemente como un criminal, sea uno
Incluso con varias jurisdicciones y los principales centros financieros (Estados Unidos, Reino Unido, Europa, Canadá y otros) actualizando y mejorando las normativas y regulaciones contra el lavado de dinero en los últimos años para priorizar la efectividad y los resultados, priorizando el simple marcado de casillas regulatorias y minucias de procedimiento, Mazur dice que simplemente hay demasiados vacíos que cubrir.
Él lo sabe.
Mazur detalló sus hazañas financieras ilícitas en el libro de 2009 titulado «The Infiltrator» y en la película de 2016 del mismo nombre, protagonizada por el galardonado actor Bryan Cranston, quien saltó al estrellato como un enfermo terminal, el maestro criminal de la metanfetamina Walter White en La exitosa serie, «Breaking Bad».
Para consultar el libro, haga clic aquí.
¿Cómo obtuvo un entendimiento tan profundo y detallado de las vulnerabilidades de los delitos financieros internacionales y los puntos ciegos del cumplimiento de la lucha contra el delito?
Mazur pasó «cinco años de trabajo encubierto infiltrándose en la jerarquía criminal de los cárteles de la droga de Colombia» como el ficticio Bob Musella, un «pez gordo rico y conectado con la mafia que vive la buena vida», según una descripción de su libro.
Jugó bien su papel, conduciendo, volando y manteniéndose con estilo, bebiendo y comiendo lo mejor que el dinero puede comprar.
Su trabajo encubierto ayudó a descubrir y procesar a las legiones de «banqueros inescrupulosos que manipularon complejos sistemas financieros internacionales para servir a los capos de la droga, incluidos Pablo Escobar y el infame cartel de Medellín, políticos corruptos, estafadores de impuestos y terroristas».
¿Cómo?
Debajo de los trajes de diseñadores famosos que Mazur vestía y escondidas en su maletín de alta calidad, las grabadoras zumbaban silenciosamente, capturando la evidencia condenatoria de sus crímenes. Luego, en su propia boda arreglada, lideró un derribo dramático que sacudió el bajo mundo».
El resultado: una revelación impactante: Musella era Mazur.
La Operación C-Chase finalmente llevó a presentar cargos a más de 80 personas y se consideró «una de las operaciones encubiertas más exitosas en la historia de las agencias de la ley de Estados Unidos, y la evidencia reunida durante la redada resultó fundamental para la condena del general Manuel Noriega».
Entonces, ¿cómo se puede lavar US$ 1 millón, de manera rápida, fácil y con el mínimo riesgo de que oficiales de cumplimiento, reguladores e investigadores sigan el rastro? Aquí está la respuesta de Mazur:
Paso uno en el ciclo del lavado – La ley de la oferta y la demanda: encontrar a ciudadanos chinos hambrientos de efectivo estadounidense.
En mi opinión, el mejor método para lavar US$ 1 millón para un delincuente depende de la ubicación física del propietario de los fondos ilícitos, su modelo de negocio y sus necesidades.
Suponiendo que los dueños del efectivo sean mexicanos, líderes de carteles que han vendido cocaína y heroína en EE. UU. Una red de ciudadanos chinos en América del Norte que necesitan el efectivo estadounidense cambiaría el efectivo con ellos, a nombre de mis clientes de suministro mexicanos.
A cambio, mis clientes chinos proporcionarían renminbi (RMB), la moneda de la República Popular China (PRC), a mis clientes mexicanos en una cuenta en China o en efectivo.
Abundan los ciudadanos chinos que necesitan efectivo en América del Norte.
Operan negocios de mercado gris “legales” en América del Norte que compran y exportan ciertos productos (a menudo de contrabando) a China, incluidos aquellos que compran iPhones obsoletos al por mayor.
También incluyen chinos adinerados que buscan efectivo estadounidense en América del Norte, debido a las restricciones de inversión extranjera impuestas a los ciudadanos chinos dentro de la República Popular China. Muchos de ellos buscan comprar mansiones en Vancouver y otras ciudades canadienses. No pueden sacar valores personales de China debido a restricciones gubernamentales (máximo de US$ 50 mil por año).
Paso dos en el ciclo de lavado—Zonas francas extranjeras, lavado de dinero basado en el comercio, transferencias de valor, estafas y permutas
Mis clientes de suministro, los traficantes mexicanos, con gusto usarían el RMB en China para comprar productos en las enormes zonas francas de Guangzhou, donde también pueden comprar cantidades ilimitadas de productos falsificados de alta calidad que pueden exportarse a América Latina para su venta.
Esto les proporciona un «frente legal» en su país de origen.
Mis clientes mexicanos también usan RMB para pagar a las tríadas chinas (organizaciones delictivas chinas) para obtener precursores químicos que usan para fabricar metanfetamina y fentanilo. Estos productos químicos a menudo se adquieren de los fabricantes de productos farmacéuticos no regulados en China controlados por tríadas chinas. No habría ningún rastro en papel de las transferencias de valor debido al intercambio que elimina el movimiento de valor transfronterizo inicial.
Paso tres en el ciclo de lavado—Use una aplicación de chat encriptada donde los servidores estén fuera de las jurisdicciones aliadas de EE.UU.
Toda la comunicación entre las partes se cifraría mediante WeChat, porque los servidores que contienen los datos relacionados con la comunicación a través de WeChat se encuentran en la República Popular China y no son accesibles para las fuerzas del orden de Occidente.
Todos los involucrados en la red de corredores de dinero usarían múltiples teléfonos y destruirían uno cada semana, y luego usarían un teléfono nuevo.
Esta operación se puede realizar en no más de dos días y, a menudo, en un día, si está bien coordinada.
Cuando trabajaba encubierto en los mercados de dinero negro, nosotros (es decir, la red de corredores de dinero alineados conmigo) teníamos acceso a un sinfín de «clientes de demanda» y «clientes de suministro» de todas las nacionalidades que participaban en intercambios, a veces moneda por moneda, en algún momento moneda por bienes, etc.
Estos tipos de transacciones ocurren a nivel mundial.
La logística, la transferencia de valor, etc. varían dependiendo de dónde viva su cliente de suministro, dónde quiera su riqueza, sus necesidades de capital, etc. En conclusión, como dice el viejo refrán, «No intentes esto en casa».