Un banco de Florida fue penalizado con US$4 millones por violaciones a las normativas antilavado
Un banco de Florida que no presentó informes de actividades sospechosas a tiempo para las cuentas utilizadas en un gigantesco esquema Ponzi deberá pagar US$ 4 millones para resolver cargos de que su deficiente programa de cumplimiento llevó a violaciones de las leyes contra el lavado de dinero.
Gibraltar Private Bank and Trust Company de Coral Gables fue penalizado la semana pasada con US$4 millones por parte de FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network del Departamento del Tesoro de EE.UU., por haber violado en forma intencional la ley antilavado de EE.UU. conocida como la Ley de Secreto Bancario.
La agencia aceptó el pago de US$1,5 millones al Departamento del Tesoro como penalidad.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) también emitió una orden de consentimiento en contra del banco que le impuso una multa de US$ 2,5 millones.
El banco no presentó a tiempo al menos 120 reportes de actividades sospechosas (ROS) que involucran casi US$ 558 millones en transacciones entre los años 2009 y 2013.
Las deficiencias provocaron el retraso de la presentación de ROS por parte del banco para cuentas relacionadas con un esquema Ponzi valuado en US$ 1.2 billón dirigido por el abogado de Florida Scott Rothstein, señaló FinCEN. Rothstein fue condenado en 2010 y sentenciado a 50 años de prisión.
La directora de FinCEN Jennifer Shasky Calvery dijo en un comunicado: «Nunca sabremos cómo podría haber sido interrumpido el esquema [de Rothstein] si Gibraltar hubiera cumplido con mayor rigor sus obligaciones en virtud de la ley».
La OCC advirtió a Gibraltar de las deficiencias ALD en 2010. Después de que las fallas en el cumplimiento de Gibraltar persistieron, la OCC entabla una orden de consentimiento en 2014. La OCC—una oficina independiente del Departamento del Tesoro—es el principal regulador de los bancos nacionales y asociaciones federales de ahorro.
El personal de Gibraltar no fue capaz de detectar actividad inusual en la cuenta debido a información inexacta al momento de abrir la cuenta y en los perfiles de riesgo de los clientes. El sistema de seguimiento automático del banco «generó un número inmanejable de alertas, incluyendo un gran número de falsos positivos, lo que causó retrasos significativos en la revisión de Gibraltar», dijo FinCEN.
Gibraltar también falló en el entrenamiento apropiado de su personal de cumplimiento, dijo la agencia.