Tendencias en Delitos Financieros: México planea una lista de capos del crimen organizado, investigación de Citigroup por falencias ALD, sanción de US$108 millones a Hewlett Packard, y más

[private]Esta semana en Tendencias en Delitos Financieros cubrimos la lista que planea México para nombrar a cabecillas de los carteles de la droga, el fallo «Heartbleed», la investigación de Citigroup se amplía a falencias ALD, el acuerdo de US$108 millones de Hewlett Packard por corrupción, la UE planea más sanciones contra Rusia, y mucho más.

Lavado de Dinero y Sanciones

El Departamento de Justicia de EEUU investiga fallas ALD en el caso Banamex-La filial mexicana de Citigroup, Banamex, que ya se encuentra bajo escrutinio de los reguladores por la pérdida de US$400 millones en un supuesto esquema de fraude, está ahora siendo investigada por el Departamento de Justicia de EEUU por posibles falencias en el programa ALD, incluyendo posibles complicaciones en la presentación de reportes de operación sospechosa (ROS). El periódico Wall Street Journal informa que el Departamento de Justicia de EEUU está investigando si Banamex no presentó ROS sobre las transacciones transfronterizas entre EEUU y México, incluyendo algunas relacionadas con los carteles mexicanos de la droga. El programa ALD de Banamex es también objeto de investigaciones por parte de la Oficina del Fiscal de EEUU en Massachusetts y la FDIC y. A pesar de la situación regulatoria, las ganancias trimestrales de Citigroup crecieron un alrededor del 4%, informó hoy el banco. (Con información de Wall Street Journal)

México planea una lista de ‘capos de la delincuencia organizada’ para combatir el lavado de dinero y los carteles de la droga – Como parte de su continua batalla contra los carteles del narcotráfico, el gobierno mexicano dijo que tiene previsto implementar listas de sanciones similares a las designaciones «Kingpin» utilizados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EEUU (OFAC). El 13 de abril, el Secretario de Hacienda de México, Luis Videgaray señaló que los recientes cambios en las leyes del país permiten a los reguladores, por primera vez, congelar activos y bloquear transacciones sin una orden judicial. Las listas mexicanas se basarían en las sanciones de EEUU y de la ONU, junto con las propias denominaciones del país, dijo Videgaray, pero todavía faltan los detalles sobre cómo funcionaría el programa. (Con información de ABC News)

Irán ve pocos beneficios tras el alivio de las sanciones – La suspensión temporal de las sanciones económicas contra Irán no está dando el resultado que el país estaba esperando, señalan los analistas a mitad de camino del acuerdo provisional. Irán aceptó reducir su programa nuclear poniendo un freno al nivel de enriquecimiento de uranio a cambio de un alivio en las sanciones financieras durante un período de seis meses. En lugar de impulsar los lazos comerciales, los expertos dicen que este acuerdo con Irán ha creado más confusión sobre las regulaciones de la OFAC, desalentando a las entidades financieras y empresas de realizar negociaciones y entrar en relaciones comerciales con Irán. (Con información de The New York Times).

La UE extendería sanciones a funcionarios ucranianos y rusos en medio de los disturbios de Crimea – Con las tensiones aún latente entre Moscú y Kiev, ministros de la Unión Europea anunciaron que ampliarían la lista de funcionarios rusos y exfuncionarios del gobierno de Ucrania que son blanco de la congelación de activos y de las prohibiciones para viajar. En una reunión celebrada en Luxemburgo el 14 de abril, los ministros de las naciones europeas dijeron que esperaban que las conversaciones entre Rusia, Ucrania, EEUU y la UE ayuden a aliviar el conflicto en torno a la guerra de Crimea, pero afirmaron que estaban preparados para responder con más sanciones ante cualquier acción agresiva por parte del gobierno de Putin. (Con información de Wall Street Journal).

Anticorrupción Global

Hewlett-Packard paga US$108 millones para resolver caso FCPA – La empresa de tecnología llegó a un acuerdo de enjuiciamiento diferido (deferred prosecution agreement o DPA) con el Departamento de Justicia de EEUU y la Comisión de Valores (SEC) por las acusaciones de que empleados de HP sobornaron a funcionarios públicos en Rusia, Polonia y México. El acuerdo con EEUU llegó luego de que una investigación por parte de varios países mostró contratos tecnológicos valorados en decenas de millones de dólares que presuntamente fueron contaminados por actos de corrupción y soborno. (Con información de The Guardian).

Sobornos con alcohol en la India corrompe el voto – La Comisión Electoral de la India ha impuesto severas sanciones a la compra de votos, pero los partidos políticos siguen utilizando el licor ilícito y sobornos en efectivo para obtener votos en las urnas. La Comisión confiscó más de US$32,5 millones en efectivo y 2,7 millones de litros de licor en redadas desde el 5 de marzo. Los sobornos, que también provinieron en la forma de alimentos y medicamentos, son una táctica popular en un país donde el 70% de la población vive con menos de dos dólares al día. (Con información de Global Post).

Ciberseguridad y Divisas Virtuales

Reguladores de Estados Unidos a los bancos: no permitan un ‘sangrado’ de sus datos—Cuando los expertos de seguridad cibernética descubrieron el fallo «Heartbleed» la semana pasada, las instituciones financieras de todo el mundo se dieron cuenta de que una de las piezas clave de software que se utilizan para proteger las transacciones en línea tenía graves fallas de seguridad. Ahora, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) de EEUU está asesorando a los bancos para que reexaminen sus plataformas tecnológicas e identifiquen las debilidades vinculadas a OpenSSL, uno de los programas más utilizados para proteger los datos en línea. Las principales instituciones como Bank of America y Wells Fargo ya han dicho que sus operaciones bancarias en línea son seguras, pero una amplia gama de pequeños y medianos bancos podrían todavía ser vulnerables. La Federal Financial Institutions Examination Council instó a los bancos a mejorar su software y «considerar seriamente» el cambio de contraseñas. (Con información de The Wall Street Journal).

Dos hombres en el estado de Florida han sido acusados de lavado de dinero a través del comercio de Bitcoin– Una operación policial coordinada por agentes federales y la policía de Miami atrapó a dos comerciantes de Bitcoin que estaban vendiendo la moneda virtual sabiendo que sería utilizada para comprar información robada de tarjetas de crédito. Es la primera vez que un estado de EEUU presenta cargos de lavado de dinero en un incidente relacionado con Bitcoin. Mitchell Espinoza y Larry Reid se han declarado inocentes, con la esperanza de utilizar las últimas regulaciones del IRS—que considera a Bitcoin como propiedad, no dinero— como una estrategia de defensa. El caso sentará un precedente sobre cómo las leyes de lavado de dinero se pueden aplicar a Bitcoin. (Con información de The Associated Press).[/private]