Tendencias en Delitos Financieros: Ex presidente de Panamá bajo investigación por corrupción, Brasil busca vínculos entre Petrobras y HSBC, lavado a través de operaciones con oro, y más
Equipo de ACFCS
19 de febrero de 2015
Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre la situación del ex presidente panameño Ricardo Martinelli por supuestamente haber inflado contratos públicos, el arresto de 32 personas de EEUU y México en un ardid para lavar unos US$100 millones a través de operaciones con oro, España analizará las redes sociales en las investigaciones que realice en busca de defraudadores, los vínculos que Brasil busca entre HSBC y Petrobras, y mucho más.
Corrupción
El ex presidente de Panamá Ricardo Martinelli habría inflado contratos a través de los programas sociales por unos US$45 millones durante su gobierno. Martinelli, cuyo mandato finalizó en julio, voló en su jet privado desde Panamá a Miami, a través de Guatemala, la semana pasada luego de que la Corte Suprema acordara respaldar una investigación. Su avión luego continuó a Italia, según el periódico panameño La Prensa. Por unanimidad nueve jueces de la Corte Suprema de Panamá la semana pasada votaron a favor de permitir que un fiscal especial investigara las acusaciones de que Martinelli habría ordenado al jefe del Programa Nacional de Asistencia de Panamá inflar y aprobar contratos para comprar alimentos deshidratados. El nuevo presidente Juan Carlos Varela asumió el cargo en julio con la promesa de atacar duramente la corrupción. (Con información de Bloomberg).
La agencia tributaria de Brasil está investigando vínculos entre cuentas no declaradas en HSBC y el escándalo de corrupción de Petrobras. La agencia, conocida como la Receita Federal, está investigando si una docena de personas involucradas en el esquema de sobornos con la petrolera estatal tenían cuentas en el banco en Suiza. Entre los sospechosos de tener cuentas secretas está un ex gerente de Petrobras, un cambiador de dinero que operaba en forma ilegal, y dos ejecutivos de empresas de ingeniería y equipos de aceite que tenían contratos con Petrobras. Receita lanzó una investigación más amplia para determinar si que determinar ciudadanos de Brasil participaron en la apertura de 6.600 cuentas no declaradas en el área de banca privada de HSBC. (Con información de Reuters).
Grandes inversionistas internacionales se han desprendido de acciones Petrobras conforme la petrolera estatal brasileña enfrenta la crisis más grande de su historia en medio de acusaciones de corrupción. Inversionistas incluidos Soros Fund Management, que invierte a nombre del inversionista multimillonario George Soros y su familia; BlackRock Fund Advisors; y Fidelity Management Research, redujeron sus participaciones en la empresa en el cuarto trimestre, cuando el escándalo de corrupción cobró fuerza. (Con información de Wall Street Journal)
Evasión Fiscal
La agencia tributaria del Reino Unido señaló esta semana que están planeando investigar las acusaciones de que la división de banca privada en Suiza de HSBC ayudó a sus clientes a evadir impuestos, a pesar de que el denunciante original, que fue el encargado de sacar los datos a la luz, Herve Falciani, afirmó que ya en el año 2010 la agencia debería haber sabido los detalles. HSBC ha sido objeto de un intenso escrutinio luego de que periodistas de investigación, utilizando los datos adquiridos, emitieran un informe donde se revelara que personal del banco habría hecho un esfuerzo extra para reclutar clientes ayudándolos a evadir impuestos e incluso con vínculos con funcionarios extranjeros corruptos y traficantes de armas. Otros países, incluyendo Estados Unidos, podrían seguir el ejemplo (Con información de la BBC).
HSBC ha publicado disculpas en varios periódicos luego de las acusaciones. El anuncio es una carta firmada por el presidente ejecutivo Stuart Gulliver, que dice que la reciente cobertura ha sido una «experiencia dolorosa». La Comisión de Hacienda del Reino Unido está programando iniciar una investigación sobre las acusaciones. El HM Revenue and Customs se reunió con la policía de la Oficina de Fraudes Graves (Serious Fraud Office) para ampliar el alcance de la investigación hacia las cuentas en Suiza de HSBC. En la carta de Gulliver, dirigida a los clientes del banco y al personal, intentó tranquilizar a los clientes actuales y potenciales de que la operación de banca privada del banco suizo fue “reformada completamente” desde que las supuestas actividades habrían ocurrido hace 8 años. (Con información de BBC).
Lavado de Dinero
La Corte Suprema de Canadá por unanimidad dictaminó que ciertas partes de la legislación antilavado de dinero del país y contra financiamiento del terrorismo no se aplicarán a los abogados, basándose en la idea de que tal dinámica podría destruir los deberes de los abogados de representar a sus clientes. Según el dictamen, los abogados no deben estar obligados a recoger y enviar información al gobierno sobre posible actividad sospechosa de sus clientes. Canadá incluyó a los abogados en los requisitos antilavado de dinero en 2001, cuando fueron obligados a reportar actividad sospechosa de los clientes a la unidad de inteligencia financiera del país. Desde entonces, los abogados han luchado por eliminar esta obligación, aunque no se han impuesto sanciones a los abogados. (Con información de Reuters).
Treinta y dos personas de Estados Unidos y México son acusadas de dirigir un ardid internacional que involucraba el cambio de oro por efectivo y que lavó más de US$100 millones obtenidos en EE.UU. para el poderoso cartel de Sinaloa en México, según un documento dado a conocer la semana pasada. Los lavadores de dinero del cartel utilizaron el dinero producto de la droga para la compra oro fino y chatarra para luego enviarlo a refinerías de metales en los estados de Florida y California. Las refinerías luego enviaban los pagos del oro directamente a México. La denuncia describe la intensa presión que los delincuentes de más bajo rango sienten de los jefes del cartel. (Con información de The Guardian).
Los conflictos entre ejecutivos preocupados por recortar los crecientes costos del cumplimiento antilavado e investigadores internos de la vieja escuela, con antecedentes en las agencias de ley, han producido un éxodo de decenas de gerentes clave durante el último año en JP Morgan Chase, según varios miembros actuales y ex miembros del grupo de investigación. El banco, que ha pagado miles de millones de dólares en multas vinculadas con fallas en los controles del delito financiero, está buscando reequipar las operaciones de cumplimiento con un enfoque mayor en sistemas automatizados y eficiencia en los programas. Algunos ex gerentes creerían que tal enfoque podría ser contraproducente debido a que se enfocaría más en la cantidad de las alertas procesadas que en la calidad de la inteligencia que se envía a los investigadores federales. (Con información de Reuters)
La Agencia de Crimen Nacional del Reino Unido (NCA) está investigando el vínculo entre las casas de lujo y lavado de dinero. La NCA le pidió a la agencia tributaria del Reino Unid por qué se recaudaron £ 100 millones en un año de un impuesto más alto del esperado para viviendas de lujo, casi cinco veces más de lo esperado por el gobierno. Los propietarios de viviendas que pagan el impuesto de hasta £ 143.750 al año pueden mantener sus identidades ocultas a través de fideicomisos y empresas ficticias en el extranjero (Con información de Bloomberg).
La Unidad de Inteligencia Financiera de EEUU, FinCEN, impuso en enero una multa de US$10 millones al casino Trump Taj Mahal por fallas en los controles antilavado de dinero. El acuerdo es la sanción más grande jamás impuesta por FinCEN a un casino, reforzando el compromiso de la agencia de supervisar la industria de los juegos de azar. Taj Mahal admitió haber violado los protocoles ALD luego de que un procedimiento de bancarrota descubriera fallas en las políticas de control de cumplimiento. En un momento el IRS le señaló al casino que existían discrepancias entre los nombres y los números de seguro social de algunos clientes. Otros operadores de casino han-sido objeto de recientes investigaciones de lavado de dinero, incluyendo Wynn Resorts Ltd., Las Vegas Sands Corp., y Caesars Entertainment Corp. (Con información de Wall Street Journal).
Fraude
Un año después de descubierto el fraude de la empresa Oceanografía, el mexicano Manuel Medina Mora anunció este viernes su renuncia a la copresidencia de Citi, propietario de Banamex, y uno de los mayores grupos financieros del mundo. Un ejecutivo que forjó su carrera dentro de Banamex, Medina Mora es el mexicano que ha escalado la posición directiva de mayor responsabilidad en Citi. La unidad de Banca de Consumo Global es una de las que mayor ingreso y dividendos aportan al grupo. En México, además de dirigir Banamex, ha sido también presidente de la Asociación de Bancos de México. El 28 de febrero del año pasado, Banamex reveló que fue defraudado por la empresa Oceanografía, propiedad de Amado Yáñez, quien actualmente está preso y sujeto a proceso penal. La empresa petrolera defraudó a Banamex con unos US$400 millones, que afectaron la utilidad global de Citi. La quiebra provocó la renuncia de Javier Arrigunaga Gómez del Campo, quien dirigía al Grupo Financiero Banamex y de otra decena de altos ejecutivos de la institución. (Con información de La Jornada)
La Agencia Tributaria de España analizará las redes sociales en las investigaciones que realice en busca de defraudadores. Los funcionarios de Hacienda ya revisan algunas de estas plataformas digitales en busca de signos externos de riqueza que no se correspondan con la renta del usuario. Pero también usará las redes sociales para completar los vínculos familiares, de negocios y personales de los supuestos defraudadores. De esta forma, el fisco podrá controlar, por ejemplo, los negocios ocultos de un supuesto evasor y su círculo empresarial. La Agencia también usará programas informáticos que rastrearán Internet en busca de información del contribuyente investigado. La Agencia cuenta ya con un grupo de funcionarios que se dedican a repasar webs, blogs y otras plataformas de Internet en busca de indicios de fraude. (Con información de El País)
La Comisión de Bolsa y Valores de EEUU (SEC por sus siglas en inglés) le pidió a la compañía china Alibaba más información sobre una disputa con la agencia china Administración Estatal para la Industria y Comercio (SAIC). SAIC publicó un informe que criticaba a Alibaba por falta de supervisión de productos falsos que se vendían en su plataforma online. SAIC luego dio marcha atrás en forma pública, pero la SEC todavía está pidiendo más información sobre los artículos supuestamente ilícitos. La SEC tiene jurisdicción sobre la compañía china debido a que cotiza en la bolsa de Nueva York. Recaudó US$25.000 millones en la salida a bolsa el año pasado. La compañía dijo que estaba cooperando con la investigación informal de la SEC (con información de The New York Times).