MAYOR CONTROL PARA LAS EMISIONES NO REGISTRADAS DE ICOS

Los denominadas ICOs se presentan como una nueva vía de captar fondos del público, utilizando criptomonedas o tokens. Un ICO puede estar expuestos a distintos riesgos, entre ellos:

Elevado riesgo de pérdida dado que un gran número de ICOs son lanzados por empresas que están en una etapa muy temprana de desarrollo y corren un alto riesgo de fracaso.

Falta de opciones de reembolsar la inversión y extrema volatilidad del precio de las monedas o tokens. No todas las monedas o tokens son negociadas a cambio de monedas virtuales y cuando lo son, como las criptomonedas su precio puede ser altamente volátil.

Pueden estar fuera del espacio regulado y por lo tanto ser vulnerables al fraude o actividades delictivas

En la gran mayoría de los casos no se puede confirmar con certeza la información que está a disposición de los inversionistas como los planes de negocios / white papers.

Las tecnologías de registro descentralizado o “distributed ledger technology (DLT) o blockchain” en la que se basan las monedas o tokens están aún en período de pruebas

La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. presentó cargos contra la empresa de servicios de blockchain BitClave PTE Ltd.con sede en San José, California, por realizar una oferta inicial de monedas (ICO) no registrada de valores de activos digitales. BitClave acordó resolver los cargos devolviendo los ingresos de la oferta y pagando una multa adicional que se distribuirá a los inversionistas a través de un Fondo Justo.

Según la orden de la SEC, entre junio y noviembre de 2017, BitClave recaudó más de US$ 25 millones vendiendo sus Consumer Activity Tokens (CAT) a aproximadamente 9.500 inversionistas. La orden encuentra que, como se explica en sus materiales de oferta, BitClave planeó usar los fondos recaudados por el ICO para desarrollar, administrar y comercializar una plataforma de búsqueda basada en blockchain para publicidad dirigida al consumidor.

BitClave enfatizó su expectativa de que los tokens aumentarían de valor, y tomó medidas para hacer que los tokens estén disponibles para operar en plataformas de comercio de activos digitales de terceros después del ICO. La orden determina que BitClave no registró las ofertas y ventas de CAT, que de acuerdo a la legislación estadounidense se consideran títulos valores. Desde entonces, CAT se ha eliminado de muchas de las plataformas de negociación de terceros, y BitClave actualmente está cerrando sus operaciones y no planea continuar desarrollando o apoyando la plataforma.

«Los emisores de valores, tradicionales o digitales, deben cumplir con los requisitos de registro de las leyes federales de valores», dijo Kristina Littman, Jefa de la Unidad Cibernética de la División de Cumplimiento de la SEC. «Las medidas ordenadas por la Comisión proporcionarán un alivio significativo a los inversionistas en esta oferta no registrada».

La orden de la SEC determina que BitClave violó las disposiciones de registro de las leyes federales de valores. Sin admitir ni negar los resultados de la SEC, BitClave acordó pagar una devolución de US$ 25,5 millones. La orden establece un fondo justo para devolver el dinero pagado por BitClave a los inversionistas perjudicados. BitClave también acordó transferir todos los CAT restantes en su control al administrador del fondo para la desactivación permanente, publicar el aviso de la orden y solicitar la eliminación de CAT de todas las plataformas de comercio de activos digitales.

Fundador y CEO de la firma iraní de servicios financieros es acusado de lavado de dinero, fraude electrónico

  • Se presentaron los cargos contra la compañía y los ejecutivos por realizar transacciones financieras en violación del régimen de sanciones de EE.UU. contra Irán.
  • Los acusados fueron acusados de conspiración para cometer delitos y defraudar a Estados Unidos, fraude electrónico, lavado de dinero y robo de identidad.
  • PAYMENT24 era una compañía de servicios financieros basada en Internet con aproximadamente 40 empleados y oficinas en Teherán, Shiraz e Isfahán, Irán.
  • El negocio principal de PAYMENT24 era ayudar a los ciudadanos iraníes a realizar transacciones financieras prohibidas con empresas estadounidenses.
  • la compañía cobraba una tarifa para eludir las «sanciones estadounidenses» y afirmaba haber traído millones de dólares de divisas a Irán.
  • PAYMENT24 vendía un paquete para ayudar a sus clientes iraníes a realizar compras en línea de empresas con sede en Estados Unidos, que incluía una cuenta de PayPal, una «tarjeta de identificación y recibo de dirección» fraudulenta, una dirección IP remota de los Emiratos Árabes Unidos, y una tarjeta de regalo Visa.

Un empresario iraní acusado de realizar transacciones financieras que violaron el régimen de sanciones de Estados Unidos se declaró culpable en Estados Unidos.

Seyed Sajjad Shahidian, fundador y ex director ejecutivo de la compañía iraní de servicios financieros en línea Payment24, en mayo se había declarado inocente en un tribunal federal de Minnesota después de ser arrestado y extraditado del Reino Unido, según documentos judiciales, pero esta semana cambió su declaración y se declaró culpable de un cargo de conspiración para defraudar y cometer ofensas contra EE.UU.

El Fiscal General Adjunto de Seguridad Nacional, John C. Demers, y la Fiscal Federal Erica H. MacDonald presentaron seis cargos contra Shahidian, de 33 años, contra Vahid Vali, de 33 años, y PAYMENT24 por realizar transacciones financieras en violación del régimen de sanciones de EE.UU. contra Irán. Los acusados fueron acusados de conspiración para cometer delitos y defraudar a Estados Unidos, fraude electrónico, lavado de dinero y robo de identidad. Vali se encuentra prófugo.

https://www.delitosfinancieros.org/ciudadano-de-ee-uu-acusado-de-proveer-asesoramiento-a-corea-del-norte-para-evadir-sanciones-a-traves-de-criptomonedas-y-blockchain/

Según las acusaciones, PAYMENT24 era una compañía de servicios financieros basada en Internet con aproximadamente 40 empleados y oficinas en Teherán, Shiraz e Isfahán, Irán. El negocio principal de PAYMENT24 era ayudar a los ciudadanos iraníes a realizar transacciones financieras prohibidas con empresas estadounidenses, incluyendo la compra y exportación ilegal de software, licencias de software y servidores informáticos de empresas estadounidenses. Según el sitio web de PAYMENT24, la compañía cobraba una tarifa para eludir las «sanciones estadounidenses» y afirmaba haber traído millones de dólares de divisas a Irán.

Entre 2009 y 2018, Shahidian, el fundador y Director Ejecutivo de PAYMENT24, conspiró con Vali, el Director de Operaciones de PAYMENT24, y otras personas para violar las restricciones sobre el comercio y las exportaciones de Estados Unidos a Irán. En su sitio web, PAYMENT24 vendía un paquete para ayudar a sus clientes iraníes a realizar compras en línea de empresas con sede en Estados Unidos, que incluía una cuenta de PayPal, una «tarjeta de identificación y recibo de dirección» fraudulenta, una dirección IP remota de los Emiratos Árabes Unidos, y una tarjeta de regalo Visa. El sitio web PAYMENT24 también ofrecía a sus clientes consejos sobre cómo crear cuentas con una identidad extranjera y cómo evitar restricciones en sitios web extranjeros, incluso aconsejando a los clientes que «nunca intenten iniciar sesión en esos sitios con una dirección IP iraní».

Como parte del esquema, Shahidian y Vali tergiversaron y omitieron información a las empresas con sede en Estados Unidos con respecto al destino de los productos de origen estadounidense. Para realizar las transacciones, Shahidian obtuvo cuentas de procesamiento de pagos de empresas con sede en Estados Unidos utilizando información de residencia falsa, documentos de pasaporte fraudulentos y otros documentos falsos fabricados utilizando la identidad y la información de identificación personal de otra persona.

De conformidad con la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA), las exportaciones no autorizadas de bienes, tecnología o servicios a Irán, directa o indirectamente desde Estados Unidos o por una persona de los Estados Unidos están prohibidas.

LOS BANCOS DEBEN ESPERAR MÁS FRAUDES CIBERNÉTICOS, PRESIÓN PARA REDUCIR LOS FALSOS POSITIVOS CON LA TECNOLOGÍA, Y UN MAYOR INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

Los fraudes cibernéticos como los BEC –o ataques del CEO— se volverán más complejos y atacarán a los bancos de manera más agresiva.

Al mismo tiempo, las instituciones financieras estarán más presionadas para jugar con la tecnología para mejorar el control de las transacciones, monitorear las tasas de falsos positivos y mejorar la efectividad del programa de cumplimiento, algo que debe ocurrir junto con un mayor intercambio de información pública y privada.

Esos son solo algunos de los desafíos y oportunidades que enfrentarán los equipos contra el lavado de dinero en 2020, según el peso pesado de la industria Verafin en su «Tendencias y tecnología del crimen: reflexiones y perspectivas para 2020″, publicado recientemente.

 

Los esquemas de fraude evolucionan: business email compromiso (BEC) o ataques del CEO

En un comunicado actualizado de 2019, FinCEN destacó el papel de los ataques BEC por parte de las redes criminales de lavado de dinero y alentó a las instituciones financieras a emplear el intercambio de información como un medio para identificar y prevenir delitos financieros.

Algunas tendencias de datos muestran que los defraudadores que utilizan el fraude BEC ahora están favoreciendo industrias tales como la construcción y los bienes raíces, las instituciones financieras deben considerar cómo las investigaciones colaborativas interinstitucionales pueden fortalecer su defensa contra el fraude de BEC y la actividad delictiva en 2020.

Optimización de programas, investigaciones, efectividad ALD/CFT: reducción de falsos positivos

El problema de los falsos positivos continúa costando a los investigadores de ALD/CFT un tiempo y recursos significativos que se invertirían mejor en el examen de casos verdaderamente sospechosos. Las soluciones de aprendizaje automático desempeñarán un papel clave en la mejora de la precisión de alerta para los investigadores que adoptan enfoques de Inteligencia Artificial (IA) para la gestión de delitos financieros.

Aplicación de IA a la gestión de delitos financieros: aprendizaje automático

Cada vez más instituciones financieras incorporan tecnología de aprendizaje automático en sus programas de gestión de delitos financieros para reducir significativamente las alertas de falsos positivos, mejorar el rendimiento analítico y aumentar las tasas de detección.

Dado el beneficio significativo para las instituciones, esta adopción solo continuará, y se espera que el uso de inteligencia artificial y aprendizaje automático para la detección de fraudes se triplique para 2021.

El futuro de las alianzas público / privadas: investigaciones colaborativas para combatir la delincuencia organizada

La necesidad de compartir y colaborar eficazmente la información en investigaciones de delitos financieros nunca ha sido más clara. Según el análisis de tendencias de Verafin Cloud se estima que actualmente hay más de 100 redes criminales activas que operan en EE. UU.

Descubrir estas redes delictivas, a menudo implicados en muchas actividades ilícitas que abarcan múltiples instituciones financieras, es imposible sin la colaboración.

La adopción continua del intercambio de información privado-privado será fundamental para fortalecer las investigaciones que abarcan múltiples instituciones financieras y adelantarse a la actividad delictiva.

Los delincuentes, en particular los que cuentan con armamento cibernético, se están volviendo cada vez más creativos y más agresivos, jugando tanto con las vulnerabilidades del sistema como con el espectro más peligroso de todos: el error humano.

Eso presiona aún más a los bancos para que se abran a una capacitación amplia e integral sobre compliance e incluyan también a quienes no están un rol dedicado exclusivamente a ALD/CFT, fraude y ciberseguridad.

Pero incluso un banco con los mejores sistemas, personas y procesos tiene un talón de Aquiles: no sabe lo que el delincuente está haciendo en el banco de enfrente.

Eso cambiará, como concluye el artículo de Verafin, con más bancos compartiendo datos entre sí a nivel regional, nacional e incluso internacional.

TRANSPARENCIA INTERNACIONAL: LA DELINCUENCIA ORGANIZADA Y EL USO DE LOS FACILITADORES ECONÓMICOS DURANTE LAS CRISIS

  • Los facilitadores profesionales, también llamados gatekeepers, han abierto la puerta a la delincuencia económica durante crisis anteriores, destaca TI que hay que estar atentos a lo que pueda pasar en esta crisis del COVID-19.
  • Los delincuentes aprovecharán la pandemia de COVID-19 para explotar a los facilitadores profesionales con el fin de blanquear sus ganancias ilícitas.
  • Si bien la pandemia podría haber reducido algunas actividades de la delincuencia organizada, ha brindado nuevas oportunidades para la delincuencia.
  • Es probable que los facilitadores profesionales en los sectores de bienes raíces y construcción sean más atractivos para los lavadores de dinero con fines de inversión y lavado. Además, los delincuentes pueden invertir en obras de arte debido a la ausencia de precios fijos,
  • Se prevé que más allá de la pandemia, los delincuentes intensifiquen el uso de compañías fantasma y compañías offshore para colocar depósitos en efectivo que luego se estratificarán hacia otras jurisdicciones o se integrarán para comprar bienes inmuebles
 

Recientemente, la organización supranacional sin fines de lucro dedicada a la lucha contra la corrupción a nivel global Transparencia Internacional señaló que la evidencia muestra que los facilitadores profesionales, también llamados gatekeepers, han abierto la puerta a la delincuencia económica durante crisis anteriores—por ejemplo, dinero de las drogas fue lavado a través de los bancos durante la crisis financiera mundial de 2007/2008, y los fondos desembolsados en crisis humanitarias anteriores, como el brote de ébola, se perdieron y se lavaron con la ayuda de facilitadores profesionales—y aunque es demasiado pronto para evaluar el papel de los facilitadores durante la actual pandemia de COVID-19, hay características preocupantes que pueden influir en su participación a medida que evoluciona la crisis.

Varios organismos profesionales y organismos encargados de hacer cumplir la ley ya han advertido que los delincuentes aprovecharán la pandemia de COVID-19 para explotar a los facilitadores profesionales con el fin de blanquear sus ganancias ilícitas.

Los facilitadores profesionales son guardianes del sistema financiero cuya conducta deliberada, cómplice o negligente puede abrir puertas cerradas para que los delincuentes laven sus fondos ilícitos. Estos habilitadores pueden operar como individuos, organizaciones o redes en sectores financieros o no financieros, destaca TI.

Si bien la evidencia muestra que los facilitadores profesionales han facilitado la delincuencia económica durante crisis anteriores, como la crisis del 2007/2008 y el brote del ébola, todavía puede ser muy temprano para evaluar el papel de los facilitadores durante la actual pandemia COVID-19.

Dicho esto, y a pesar de esto, señala la organización que hay elementos para preocuparse de que, aunque es demasiado pronto para evaluar el papel de los facilitadores durante la actual pandemia de COVID-19, hay características preocupantes que pueden influir en su participación a medida que se desarrolla la crisis. Varios organismos profesionales y organismos encargados de hacer cumplir la ley ya han advertido que los delincuentes aprovecharán la pandemia de COVID-19 para explotar a los facilitadores profesionales a fin de blanquear sus ganancias ilícitas.

Puntos principales del documento de TI

  •  El ex jefe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estimó que aproximadamente US$$ 352.000 millones del narcotráfico fueron lavados a través de los bancos durante la crisis financiera de 2008.
  • La evidencia muestra que los fondos desembolsados en crisis humanitarias anteriores, como la crisis del Ébola, se perdieron a manos de la corrupción y se lavaron con la ayuda de facilitadores profesionales.
  • La pandemia de COVID-19 presenta características que exacerban a los corruptos y grupos criminales para mover y ocultar el producto del delito a través de facilitadores profesionales.
  • Europol y el GAFI han advertido sobre el posible abuso de facilitadores profesionales por parte de delincuentes para lavar su producto del delito durante y después de COVID-19.

Actividades del Crimen Organizado

Si bien la pandemia podría haber reducido algunas actividades de la delincuencia organizada, ha brindado nuevas oportunidades para la delincuencia. Por ejemplo, los delincuentes han adoptado delitos relacionados con COVID-19, como el cibercrimen, el fraude, la falsificación de bienes y el crimen organizado de propiedad. Algunos grupos delictivos organizados en América Latina e Italia han intentado limpiar sus imágenes ofreciendo préstamos y paquetes de alimentos a las comunidades locales.

Al igual que con las crisis económicas anteriores, los grupos delictivos organizados probablemente tendrán a su disposición grandes cantidades de dinero ilícito. Por ejemplo, se ha acumulado dinero sucio debido a que la pandemia ha paralizado el lavado de dinero internacional debido a restricciones de cierre y cierre de negocios no esenciales utilizados por delincuentes.

Europol ha advertido a los reguladores y profesionales ALD/CFT que estén atentos a intentos de grupos delictivos organizados de explotar la reducción económica para lavar su dinero sucio.

Las empresas de uso intensivo de efectivo, como restaurantes, casinos, bares y otros, pueden ser blancos fáciles para los delincuentes para mezclar sus ganancias ilegales con ingresos legítimos. Es probable que los facilitadores profesionales en los sectores de bienes raíces y construcción sean más atractivos para los lavadores de dinero con fines de inversión y lavado. Además, los delincuentes pueden invertir en obras de arte debido a la ausencia de precios fijos, señala el paper de TI.

Se prevé que más allá de la pandemia, los delincuentes intensifiquen el uso de compañías fantasma y compañías offshore para colocar depósitos en efectivo que luego se estratificarán hacia otras jurisdicciones o se integrarán para comprar bienes inmuebles. INTERPOL ya ha expuesto un sofisticado esquema internacional que fue capaz de transferir las ganancias del fraude relacionado con COVID en rápida sucesión a tres jurisdicciones diferentes. Por lo tanto, los delincuentes buscarán explotar las compañías offshore y los bancos internacionales para mover y lavar sus ganancias del crimen. Es importante señalar que otros profesionales, como abogados, creadores de empresas y otros intermediarios, pueden facilitar el establecimiento de estas compañías offshore y cuentas bancarias, y el eventual lavado de fondos ilícitos.

NUEVA GUÍA DE EVALUACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO PARA EMPRESAS

El Departamento de Justicia de Estados Unidos publicó esta semana una nueva versión de su guía para evaluar los programas de cumplimiento de las distintas organizaciones. El Departamento de Justicia dijo el lunes que había refinado un documento que describe cómo estimar las fortalezas y alcances de los programas desarrollados por las compañías para evitar que sus empleados violen la ley.

«Refleja elementos y puntos de vista adicionales que se basan en nuestra propia experiencia y comentarios importantes de las comunidades comerciales y de cumplimiento». Brian Benczkowski, Fiscal General Adjunto de la División Criminal del Departamento de Justicia de los Estados Unidos

La mayoría de los cambios son para garantizar que los programas de cumplimiento no sean un elemento estático y figurativo dentro de las estructuras corporativas, sino que dinámicos y se actualicen para adaptarse a las nuevas circunstancias. La nueva versión actualiza el documento original de 2017 y otra versión de 2019.

En un caso, se les dice a los fiscales que pregunten a las compañías si tienen

  • «recursos y facultades adecuadas para funcionar de manera efectiva»

en lugar de preguntar si los programas de cumplimiento han sido

  • «implementados de manera efectiva»

También hay un nuevo lenguaje sobre cómo garantizar que la función de cumplimiento cuente con los recursos adecuados.

 

Al decidir si entablar una acción de cumplimiento contra las compañías por violaciones de la ley anticorrupción de EE.UU., FCPA, y otras violaciones, el DOJ evalúa la efectividad del programa de cumplimiento.

La orientación está destinada a ayudar a los fiscales que realizan investigaciones penales a formular a las preguntas correctas sobre los programas de cumplimiento de las corporaciones. Los profesionales de cumplimiento también usan la guía cuando diseñan y actualizan programas de cumplimiento.

La versión más reciente de la guía incluye un mayor enfoque en el riesgo de terceros y cómo el programa de cumplimiento lo identifica y trata. Por ejemplo, «¿La empresa se dedica a la gestión de riesgos de terceros a lo largo de la vida útil de la relación, o principalmente durante el proceso de incorporación?»

UN RECONOCIDO PROFESOR DE MIAMI, AUTOR DE LIBROS SOBRE DELITOS FINANCIEROS SE DECLARA CULPABLE DE LAVADO DE DINERO VINCULADO A ESQUEMA DE CORRUPCIÓN DE VENEZUELA

  • Un ex profesor de la Universidad de Miami que enseñó sobre delitos financieros y publicó libros sobre lavado de dinero y corrupción se declaró culpable de dos cargos de lavado de dinero: enfrentarse a una pena de prisión de hasta 20 años por cada cargo.
  • El Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) detalló los cargos de lavado de dinero contra Bruce Bagley, de 73 años, quien está acusado de mover más de US$ 2 millones relacionados con un esquema de soborno que robaba fondos de proyectos públicos en Venezuela.
  • Bagley es autor del libro “Drug Trafficking, Organized Crime, and Violence in the Americas Today,” (Tráfico de drogas, crimen organizado y violencia en las Américas hoy), y es una figura que ha sido citada por los principales medios de comunicación en artículos sobre las redes de lavado de dinero de los carteles de drogas en América Latina.
  • En una ironía entrelazada, fueron las alertas de cumplimiento y transacciones a través de una compañía que Bagley creó en Florida, donde embolsó más de US$ 300.000, lo que llevó a Bagley a ponerse en el radar de los investigadores ALD/CFT. El propio banco cerró su cuenta debido a la naturaleza sospechosa de las transacciones.

Un ex profesor de la Universidad de Miami admitió haber lavado dinero en nombre de un empresario colombiano que, según las autoridades, organizó un plan corrupto para desviar fondos de las arcas estatales venezolanas.

Los cargos contra Bruce Bagley provocaron una gran cantidad de titulares en noviembre del año pasado ya que el destacado experto en delincuencia en América Latina había sido citado ampliamente en los medios de comunicación en artículos sobre carteles de drogas, violencia y corrupción.

Una imputación presentada en noviembre acusó a Bagley de lavar US$ 3 millones producto de esquemas de soborno y malversación de fondos relacionados con proyectos de obras públicas en Venezuela pero no se sabía mucho más del caso en el momento en que se presentaron los cargos.

Pero hace unos días Bagley reconoció que había lavado dinero para un empresario colombiano que no es identificado pero que “varias fuentes de ley señalan que es el empresario colombiano Alex Saab”, según el Miami Herald. El año pasado, las autoridades estadounidenses acusaron a Saab de organizar un vasto plan para desviar cientos de millones de dólares de fondos estatales venezolanos utilizando un programa alimentario de emergencia.

 

 

 

 

Saab, quien fue acusado de lavado de dinero pero está prófugo, también fue sancionado por el gobierno de EE.UU. por sus presuntos vínculos con el presidente venezolano Nicolás Maduro.

Bagley se declaró culpable durante una audiencia virtual de dos cargos de lavado de dinero. También acordó pagar US$ 232.000 para satisfacer una orden de pérdida de bienes involucrados en los delitos, de acuerdo con documentos presentados por el tribunal.

El profesor pasó «de escribir sobre el crimen, literalmente escribir un libro sobre narcotráfico y el crimen organizado, a cometer delitos», dijo el principal fiscal federal en Manhattan, Geoffrey Berman, en un comunicado.

Bagley enfrenta hasta 20 años de prisión y está programado para ser sentenciado en Nueva York en octubre.

El dinero lavado provino de bancos extranjeros en Suiza y los Emiratos Árabes Unidos y se movió a través de una cuenta bancaria en Weston, Florida, abierta por Bagley usando el nombre de una compañía de su propiedad, dijeron los fiscales.

Bagley dijo que aceptó dos transferencias de dinero de Saab, que luego transfirió a una persona que estaba operando, sin que él lo supiera, como informante del gobierno.

El profesor le dijo al juez que debería haber sabido que los fondos eran producto de actividades ilegales, un requisito para que exista la figura de lavado de dinero, porque el informante le dijo que el dinero era producto de la corrupción.

Bagley dijo que si bien no conocía en mayor profundidad el esquema de corrupción involucrado, no tenía ninguna razón para no creerle al informante.

Un fiscal dijo que la actividad ilegal en cuestión era el soborno de un funcionario extranjero. Los cargos de lavado de dinero de Saab provienen de presuntas violaciones de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de EE.UU. (FCPA por sus siglas en inglés).

Una cuenta dormida se despierta

En la acusación de 12 páginas, los fiscales declararon que Bagley, profesor de estudios internacionales en la Universidad de Miami durante más de 30 años, abrió una cuenta en un banco no identificado para una compañía que controlaba en noviembre de 2016, dejándola casi inactiva por un año con «actividad mínima» hasta noviembre de 2017, cuando los depósitos se dispararon a millones de dólares.

En poco tiempo y rápidamente, Bagley comenzó a recibir depósitos mensuales de «cientos de miles de dólares» de cuentas bancarias en Suiza y los Emiratos Árabes Unidos propiedad de una figura no identificada a la que se hace referencia en documentos judiciales simplemente como «colombiano».

El año pasado, el Departamento del Tesoro de EE.UU. sancionó a Saab por supuestamente beneficiarse de un contrato sin licitación para importar alimentos a Venezuela para el gobierno de Nicolás Maduro, según informaron fuentes al Herald.

En julio, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó al ciudadano colombiano Alex Nain Saab Moran, quien según los investigadores fue un «especulador que orquestaba una vasta red de corrupción» que permitió al ex presidente Nicolás Maduro y su régimen «beneficiarse significativamente de la importación y distribución de alimentos en Venezuela «.

Haga clic aquí para leer la orden completa de OFAC contra Saab.

Compañías fantasmas y miembros de la familia alimentan una red de corrupción

OFAC siguió la orden contra Saab, con una orden más amplia y expansiva dirigida a familiares y más de una docena de compañías relacionadas en Colombia, Italia y Panamá. Para leer el pedido completo de la OFAC de septiembre, haga clic aquí.

En el esquema, Saab «se benefició personalmente de los contratos sobrevalorados», incluido el programa de subsidio de alimentos del gobierno llamado Los Comités Locales de Abastecimiento y Producción, comúnmente conocidos como CLAP.

En la orden, los investigadores dicen que a través de una «red sofisticada de compañías fantasmas, socios comerciales y miembros de la familia, Saab lavó cientos de millones de dólares de la corrupción en todo el mundo».

La orden de OFAC también apuntó a los tres hijastros de Maduro, Walter, Yosser y Yoswal, a quienes Saab «canalizó dinero a cambio de acceso a contratos con el Gobierno de Venezuela, incluido su programa de subsidio de alimentos».

En julio, las autoridades federales acusaron a Saab en la corte federal de Miami por cargos de lavado de dinero vinculados al programa de vivienda pública administrado por Maduro.

Una «autocomisión» del 10% para contratos simulados para cubrir estas pistas

Probablemente, una de las razones por las que las instituciones financieras de EE. UU. desconfiaron de Bagley se debió no solo a la cantidad de dinero que ingresó a su cuenta, sino a la cantidad de dinero que rápidamente salió.

El esquema adoptó un patrón familiar, dicen los fiscales: los bancos extranjeros le enviaban unos US$200.000 al mes, y Bagley luego extraía el 90% con un cheque de caja a nombre de un segundo individuo no identificado, y el otro 10% lo mantenía como su «comisión» para sí mismo y era enviado a su cuenta personal, en algunos casos bajo la apariencia de «contratos falsos».

La acusación señala que estas transacciones pesadas siguieron ocurriendo incluso después de que Bagley y el conspirador no identificado discutieran al menos dos veces el «hecho de que estaban moviendo los fondos [del colombiano] y que los fondos representaban dinero producto de soborno y malversación de fondos robados al pueblo venezolano».

Los documentos de la corte también afirman que Bagley sabía perfectamente que los giros que estaba recibiendo estaban relacionados con actos de corrupción y lavado de dinero, porque las fuerzas del orden se lo dijeron.

Estas transacciones tampoco se llevaron a cabo con independencia de Bagley que intentaba distanciarse físicamente de «Individuo 1», según los registros judiciales ambos visitarían el banco juntos, y finalmente recibirían más de US$ 2,5 millones de las cuentas en el exterior del colombiano en menos de un año.

Los aberrantes movimientos de dinero captaron la atención del personal ALD del banco de Florida involucrado, y la institución finalmente decidió «cerrar» la cuenta por «actividad sospechosa».

En respuesta, Bagley abrió una segunda cuenta en Florida, esta vez no a nombre de una empresa, sino a su propio nombre, donde recibió medio millón de dólares en menos de dos meses.

Para leer la acusación completa, haga clic aquí.

El caso ha mantenido a los profesionales en el ámbito ALD/CFT muy atentos.

Cuando se dio a conocer en noviembre, salió la noticia en los principales sitios de noticias, y los expertos afirmaban con humor que la razón por la que Bagley era tan bueno dando conferencias y enseñando sobre el lavado de dinero y corrupción en América Latina, en algunos casos incluso enseñando a las mismas agencias de ley que eventualmente lo investigaron, fue que él mismo estaba participando activamente en delitos financieros

Lorem fistrum por la gloria de mi madre esse jarl aliqua llevame al sircoo. De la pradera ullamco qué dise usteer está la cosa muy malar.

QUINCE ACUSADOS SE DECLARAN CULPABLES DE PARTICIPAR EN UN ESQUEMA INTERNACIONAL DE FRAUDE CIBERNÉTICO

  • Quince acusados se han declarado culpables hasta la fecha por su papel en un esquema transnacional y multimillonario para estafar a las víctimas a través de un ardid de subastas en línea fraudulento.
  • Negociaban monedas virtuales de manera fraudulenta. A veces recibirían criptomonedas de cómplices que obtenían los fondos a través de ardides fraudulentos que se cometían en línea y transferían la criptomoneda a otros miembros de la organización delictiva.
  • Pedían a otros miembros que cambien las criptomonedas por moneda fiduciaria y depositen el dinero en cuentas bancarias a nombre de varios empleados y familiares.
  • Los miembros de la organización delictiva publicaban anuncios falsos en sitios web populares de subastas y ventas en línea, como eBay y Craigslist, para productos de alto costo que en realidad no existían.
  • Los delincuentes crearon cuentas en línea ficticias para publicar estos anuncios y comunicarse con las víctimas, a menudo utilizando las identidades robadas.
  • Una vez que las víctimas fueron convencidas de enviar el pago, los delincuentes participaban en un complicado esquema de lavado de dinero en el que los asociados nacionales aceptarían fondos de las víctimas, convertirían estos fondos en criptomonedas y transferirían las ganancias en forma de criptomonedas a lavadores de dinero con sede en el extranjero.
 

El ciudadano rumano Bogdan-Stefan Popescu, se declaró culpable el 11 de junio de 2020 de un cargo de conspiración para violar la ley Racketeer Influenced and Corrupt Organizations (RICO). Según los documentos de la declaración de culpabilidad, Popescu operó una compañía de lavado de autos en Bucarest, Rumania, donde supervisó a otros delincuentes. Desde al menos diciembre de 2013, Popescu supervisó una operación mediante la cual, a sabiendas, negoció Bitcoin de manera fraudulenta. Lo hizo de muchas maneras. Por ejemplo, a veces recibiría criptomonedas de cómplices que obtenían los fondos a través de ardides fraudulentos que se cometían en línea y transfería la criptomoneda a otros miembros de la organización delictiva.

Luego pediría a otros miembros que cambien la criptomoneda por moneda fiduciaria y depositen el dinero en cuentas bancarias a nombre de varios empleados y familiares. Según los documentos judiciales, además de proporcionar servicios de lavado de dinero, Popescu también coordinó la difusión de las herramientas utilizadas para defraudar a las víctimas, como el lenguaje y las fotografías para anuncios falsos, así como los nombres de usuario y las contraseñas para el uso de servicios de anonimato de direcciones IP. Popescu también ayudó a los miembros de la organización al conectarlos con otros miembros que podrían proporcionar servicios de centro de llamadas, es decir, que se harían pasar por representantes de servicio al cliente de eBay.

Liviu-Sorin Nedelcu, también de Rumania, se declaró culpable el 11 de junio de 2020. Según documentos judiciales, Nedelcu trabajó en conjunto con otros para publicar anuncios de productos en línea. Para dar la apariencia de legitimidad, Nedelcu creó entidades ficticias a través de las cuales supuestamente vendía vehículos. Una vez que Nedelcu y sus cómplices convencían a las víctimas para que compraran productos anunciados falsamente, enviaban a las víctimas facturas que parecían ser de vendedores legítimos, como eBay Motors. Al recibir el pago, Nedelcu y otros cómplices se involucraron en un sofisticado esquema de lavado de dinero para convertir el pago de las víctimas en Bitcoin.

Vlad-Calin Nistor, quien también se declaró culpable, era el fundador y propietario del intercambio de Bitcoin Coinflux Services SRL con sede en Rumania. Nistor Intercambió criptomonedas por moneda fiduciaria local para los miembros de la organización delictiva con sede en Rumania, sabiendo que Bitcoin representaba el producto de la actividad ilegal. De acuerdo con los documentos de la declaración de culpabilidad, por ejemplo, Nistor intercambió más de US$1,8 millones en Bitcoin para Bogdan Popescu.

Beniamin-Filip Ologeanu, se declaró culpable de trabajar con otros para publicar anuncios de bienes en sitios web de subastas, incluido eBay, y sitios web de ventas, incluido Craigslist. Una vez que Ologeanu o sus cómplices convencían a las víctimas para que compraran y proporcionaran el pago por artículos anunciados falsamente, Ologeanu contactaba a cómplices en EE.UU. para que conviertan el pago de las víctimas en otras formas de pago y que transfieran parte de este a él en Bitcoin. Ologeanu también compró ganancias de fraude de otros cómplices, generalmente en forma de tarjetas de débito prepagas, para que sean lavadas por otros delincuentes en EE.UU.

«Mediante el uso de monedas digitales y estrategias delictivas transfronterizas, esta organización criminal creía que estaban fuera del alcance de la policía», señaló el Subdirector Michael D’Ambrosio, de la Oficina de Investigaciones del Servicio Secreto de Estados Unidos,. “Sin embargo, como esta exitosa investigación ilustra claramente, con una cooperación internacional sostenida, podemos responsabilizar efectivamente a los ciberdelincuentes por sus acciones, sin importar dónde residan. Elogio el arduo trabajo y la perseverancia de todos los que se unieron en esta investigación y enjuiciamiento. Esto incluye a nuestros socios en Europa, así como a los que están más cerca de casa».

Esquema a gran escala de fraude de subastas en línea

Según documentos de la corte, los acusados participaron en un esquema a gran escala de fraude de subastas en línea. Específicamente, los miembros rumanos de la organización delictiva publicaban anuncios falsos en sitios web populares de subastas y ventas en línea, como eBay y Craigslist, para productos de alto costo (generalmente vehículos) que en realidad no existían. Los delincuentes convencerían a las víctimas estadounidenses de que envíen dinero para los productos anunciados mediante argumentos muy persuasivos, por ejemplo, haciéndose pasar por miembros del ejército que necesitaba vender el artículo anunciado antes de entrar en servicio.

Los delincuentes crearon cuentas en línea ficticias para publicar estos anuncios y comunicarse con las víctimas, a menudo utilizando las identidades robadas. También entregaron facturas a las víctimas de compañías respetables y reconocidas para que la transacción parezca legítima. Los delincuentes también establecieron centros de llamadas, para hacerse pasar como servicios de atención al cliente, para responder preguntas y desestimar preocupaciones sobre los anuncios.

Una vez que las víctimas fueron convencidas de enviar el pago, los delincuentes participaban en un complicado esquema de lavado de dinero en el que los asociados nacionales aceptarían fondos de las víctimas, convertirían estos fondos en criptomonedas y transferirían las ganancias en forma de criptomonedas a lavadores de dinero con sede en el extranjero.

Los 15 acusados que se declararon culpables en este caso aún no han sido condenados. Otros dos acusados en el caso están programados para juicio a partir del 14 de septiembre de 2020, y otros tres están prófugos.

Además de declararse culpable en este caso, el 13 de enero de 2020, Adrian Mitan se declaró culpable en una conspiración de lavado de dinero, derivada de esquemas fraudulentos en línea, incluido un esquema de phishing con tarjeta de crédito. Según documentos de la corte, Mitan realizó ataques phishing para hacerse de información de tarjetas de pago de clientes de EE.UU., pirateó los sistemas electrónicos de empresas estadounidenses y luego realizó un ataque de fuerza bruta en sus sistemas de punto de venta con el fin de robar la información restante de la tarjeta. Luego, Mitan ordenó a los lavadores de dinero estadounidenses que crearan tarjetas de pago clonadas con la información robada, que se utilizaron para extraer dinero de las cuentas de los clientes. Estas ganancias ilícitas eran enviadas a Mitan en forma de Bitcoin.

EL TELETRABAJO INCENTIVA A «WHISTLEBLOWERS»: AUMENTAN LAS DENUNCIAS EN LA SEC

Están los despidos y las licencias derivadas de la pandemia de coronavirus, ahora aparece un nuevo efecto secundario del trabajo a distancia, : más denunciantes. La Comisión de Bolsa y Valores ha abierto cientos de nuevas investigaciones, algunas de ellas sobre fraude relacionado con Covid-19, en respuesta a una avalancha de denuncias.

Según un artículo de The Wall Street Journal, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. recibió alrededor de 4.000 denuncias, quejas y referencias de posibles irregularidades corporativas desde mediados de marzo hasta mediados de mayo, dijo Steven Peikin, codirector de la división de cumplimiento de la SEC. Ese número es un 35% más alto que en el mismo período del año pasado. Las denuncias han llevado a cientos de nuevas investigaciones: «muchas relacionadas con Covid-19, pero muchas en otras áreas tradicionales», dijo Peikin en un discurso reciente.

Los whistleblowers o denunciantes en el área de cumplimiento preocupan a muchas organizaciones

Los abogados atribuyen el aumento al hecho de que muchos posibles posibles denunciantes están trabajando desde la privacidad de su hogar, fuera de la mirada curiosa de colegas y gerentes y, por lo tanto, más seguros de ser expuestos como denunciantes.

Los denunciantes también pueden sentirse menos preocupados por las represalias si no interactúan regularmente con sus gerentes, dicen los abogados citados en el periódico; si han sido despedidos o despedidos, podrían sentirse aún menos preocupados.

«Estas personas tienen más tiempo libre», dijo Christopher Connors, un abogado gerente del Connors Law Group en Chicago citado en el artículo del WSJ, cuyo equipo ha aceptado al menos a siete nuevos clientes denunciantes desde finales de febrero, un gran aumento para la firma. «No tienen que ir a ver a sus jefes, y pueden sentirse un poco más incentivados para informar», dijo.

Informe anual al Congreso del Programa de Denuncias de la SEC

Cuando los empleados se sienten presionados para cumplir objetivos durante tiempos económicamente difíciles, la probabilidad de irregularidades puede aumentar. Las organizaciones anticorrupción han advertido que la caída económica actual podría crear un ambiente propicio para el soborno.

En los últimos meses, los clientes del Connors han alertado a la SEC, al Departamento de Justicia y al FBI sobre posibles actos de corrupción extranjera en las industrias de atención médica, productos farmacéuticos y tecnología, señala el periódico.

Algunos de los casos de denunciantes que se les presentaron a los abogados en los últimos tiempos están relacionados con la pandemia, como pequeñas empresas públicas que promocionan kits de pruebas domiciliarias que supuestamente eran ficticios. Otros presentaron infracciones más típicas como el lavado de dinero, el uso de información privilegiada, contabilidad fraudulenta,  no relacionados con la pandemia.

Un número récord de recompensas para los denunciantes de la SEC este año también puede haber incentivado a más personas a denunciar irregularidades. Según las reglas de la SEC, un denunciante puede obtener entre el 10% y el 30% de las multas impuestas en las acciones de ejecución civil de la SEC que resultan de su denuncia, suponiendo que las multas sumen más de $ 1 millón.

Se pagaron más de US$64 millones a los denunciantes en los últimos siete meses, más de lo que la SEC ha desembolsado en cualquier año completo, excepto 2018, según un análisis de los registros de la agencia. La mayor parte de ese total se otorgó desde el 23 de marzo.

FACEBOOK LANZA UN REVOLUCIONARIO SISTEMA DE PAGOS DIGITALES VÍA WHATSAPP EN BRASIL

  • La red social con la mayor cantidad de usuarios en todo el mundo, Facebook, anunció que los usuarios residentes en Brasil podrán hacer pagos y transferencias con dinero fiat a través de WhatsApp, vía P2P sin necesidad de intermediarios.
  • Así lo reveló el CEO y fundador de Facebook, Mark Zuckerberg, quien publicó un post a través de su cuenta oficial en la red social para compartir la noticia con sus seguidores.
  • De esta manera, Facebook aseguró que el objetivo de la nueva herramienta es «simplificar la forma de enviar pagos» que «puede contribuir a que cada vez más empresas se unan a la economía digital y, a su vez, abrir nuevas oportunidades de crecimiento».
  • Uno de los sectores en los que Facebook ha estado trabajando en los últimos años es el sector fintech. La red social no quiere dejar el tema de convertir sus plataformas en herramientas que logren integrar todos y cada uno de los servicios que sea posible, incluso terminar una compra o enviar dinero entre usuarios.
  • Facebook ha entrado de lleno al negocio del nuevo dinero, y desde que su proyecto Libra se anunció en 2019, dejó una visión clave de lo que podría llegar a hacer la compañía.

Después de probar una versión beta en India, WhatsApp lanzó un sistema de pagos en Brasil, anunció la compañía en una publicación. Los pagos se habilitan a través de Facebook Pay, que la empresa matriz Facebook dijo el año pasado se lanzaría en Instagram, Messenger, Facebook y, finalmente, WhatsApp.

«Los pagos en WhatsApp están comenzando a extenderse a las personas en todo Brasil a partir de hoy y esperamos llevarlo a todos a medida que avanzamos», dijo la compañía en la publicación. WhatsApp dice que sus pagos digitales son un modelo abierto que le permitirá agregar más socios en el futuro.

Este anuncio ha sido un salto de la incursión de Facebook al negocio del dinero, desde que lanzó Facebook Pay en 2019, con la intención de establecerse como pionero en el mercado de los pagos digitales:

“Hoy lanzamos un sistema de pagos para las personas que utilizan WhatsApp en Brasil. Estamos haciendo que enviar y recibir dinero sea tan fácil como compartir fotos. También estamos permitiendo a las pequeñas empresas realizar ventas directamente dentro de WhatsApp.

Para ello, nos basamos en Facebook Pay, que ofrece una forma segura y coherente de realizar pagos a través de nuestras aplicaciones. Quiero dar las gracias a todos nuestros socios por hacerlo posible. Estamos trabajando con bancos locales, incluyendo el Banco do Brasil, Nubank, Sicredi así como Cielo, el procesador de pagos líder para comerciantes en Brasil.

Brasil es el primer país en el que estamos extendiendo ampliamente los pagos en WhatsApp. Pronto habrá más!”

No habrá comisiones para que los consumidores utilicen el servicio de pagos, pero los comerciantes pagarán una tarifa de procesamiento para recibir los pagos. Los usuarios deben vincular una tarjeta de crédito o débito a su cuenta de WhatsApp, y las transacciones están protegidas con huella digital o un PIN de seis dígitos. La compañía dijo que admitirá tarjetas de débito o crédito de Banco do Brasil, Nubank y Sicredi, y está trabajando con el procesador de pagos brasileño Cielo.

WhatsApp ha estado trabajando en pagos digitales entre personas durante algún tiempo. Lanzó una versión beta cerrada en la India en 2018, y muchos esperaban que ese país fuera el primer sitio oficial para pagos de WhatsApp, pero experimentó una serie de obstáculos regulatorios.

Primero Brasil y luego el mundo

Los pagos digitales están creciendo a pasos agigantados, este hecho,  junto con la familiaridad de internet y en el contexto actual de operaciones e interacciones virtuales podría acelerar a pasos agigantados la completa digitalización del dinero con la consecuente adopción por parte del mercado.

Si bien por ahora se está experimentando en Brasil, uno puede presuponer que enviar y recibir dinero mediante WhatsApp está a punto de globalizarse.

Facebook ha entrado de lleno al negocio del nuevo dinero, y desde que su proyecto Libra se anunció en 2019, dejó una visión clave de lo que podría llegar a hacer la compañía. Ya se han dado los primeros pasos, es destacable lo fácil que ha sido para Facebook conectar a sus usuarios de WhatsApp con el dinero. Es por ello por lo que Libra ha sido blanco de críticas y discusiones por parte de los reguladores internacionales y otras agencias supranacionales, se entiende la conexión que podría tener esta criptomoneda con miles de millones de usuarios alrededor del mundo. Libra podría en un futuro no tan lejano tomar el mismo camino que tomó la compañía en Brasil esta semana.

Facebook adquirió WhatsApp por unos US$ 19.000 millones en 2014. A partir de febrero, el servicio de mensajería cuenta con más de 2.000 millones de usuarios.

EE.UU. RESALTA SEÑALES DE ALERTA POR FRAUDES RELACIONADOS CON EL CORONAVIRUS Y OPERACIONES CIBERNÉTICAS

  • La UIF de EE.UU. ha destacado tendencias y señales de alerta vinculadas a fraudes relacionados con COVID-19, que incluyen remedios, pruebas y vacunas falsas, entregas ficticias, máscaras y más
  • La oficina del Tesoro de EE. UU., exhortó a las instituciones y a las personas a denunciar tales esquemas lo más rápido posible, idealmente en menos de 24 horas.
  • De esta manera, FinCEN tiene la oportunidad de contraatacar fraudes más agresivos habilitados por el ciber, incluidos los business email compromise, con aliados nacionales e internacionales.
  • Como respuesta al aumento de tales fraudes, estafas y esquemas, la UIF de EE.UU. expandió temporalmente su brazo de «Respuesta rápida» y recuperó cientos de millones de dólares que se creían perdidos de la mano de los grupos criminales, un punto positivo en medio de una pandemia que se ha cobrado cientos de miles de vidas, los ahorros de toda la vida y que ha obstaculizado los esfuerzos colectivos de los equipos de cumplimiento del sector privado, reguladores e investigadores.
  • FinCEN también espera aprovechar ese éxito con el aluvión de banderas rojas de estafa médica relacionadas con COVID-19, incluidos algunos consejos clásicos y otros más matizados, como empujar a los equipos ALD/CFT de bancos para detectar cuando una empresa es demasiado nueva para ser capaz de proporcionar tal profundidad y amplitud de suministros que se necesitan desesperadamente: o si simplemente es una fachada para el crimen.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha destacado las tendencias clave y las banderas rojas vinculadas a los fraudes COVID-19, que incluyen remedios, pruebas y vacunas falsas, entregas y máscaras ficticias, y exhortó a las instituciones y a las personas a informar sobre tales esquemas lo más rápido posible, idealmente en menos de 24 horas

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la unidad de inteligencia financiera (UIF) del país y el administrador de las normas contra el lavado de dinero, declaró que la prisa y la urgencia deberían ser primordiales para las instituciones financieras relacionadas con el coronavirus ya que estafadores y grupos de piratería informática han aumentado sus ataques contra bancos, empresas y particulares.

En respuesta, FinCEN ha expandido su grupo de «Respuesta rápida» y está revisando con más detalle consejos, reportes de operación sospechosa (SAR) en su base de datos ALD y trabajando más estrechamente con las agencias de aplicación de la ley nacionales y extranjeras para recuperar fondos robados, en un solo caso recuperó US$ 300 millones.

Cuando se trata ataques en el ciberespacio, como los business email compromise (BEC) también conocido como el fraude del CEO, un vector de ataque que se ha disparado en popularidad en los últimos años y aún más potente en el caos de una pandemia global, FinCEN ha ayudado con éxito en la recuperación de aproximadamente US$ 900 millones con la asistencia de 64 países.

Pero para recuperar fondos robados de un banco, empresa o persona, la agencia tiene que actuar con rapidez, algo que los equipos de fraude, ALD e investigación de las instituciones financieras deben tener en cuenta.

Si bien FinCEN no garantiza la recuperación de los fondos robados de BEC, FinCEN «ha logrado un mayor éxito en la recuperación de fondos cuando las víctimas o las instituciones financieras informan transferencias electrónicas no autorizadas e inducidas fraudulentamente por BEC a las fuerzas del orden público dentro de las 24 horas».

El aviso también es notable para los equipos de cumplimiento de delitos financieros y otros, ya que FinCEN declaró que las señales de alerta deberían compartirse dentro y fuera de los equipos ALD/CFT, a los niveles superiores del director ejecutivo y director de cumplimiento, al personal encargado de combatir los ataques cibernéticos e incluso al personal de primera línea, incluido cajeros y agentes de servicio al cliente.

En una serie de misivas en los últimos días, FinCEN ha destacado tendencias clave en bancos, presentación de Reportes de Operaciones Sospechoas (ROS) y casos activos de aplicación de la ley que evidencian posibles estafas médicas relacionadas con COVID-19, que incluyen:

(1) remedios, pruebas, vacunas y servicios fraudulentos;

(2) estafas de no entrega; y

(3) aumento de precios y acumulación de artículos relacionados con la medicina, como máscaras faciales y desinfectante para manos.

Ejemplos de servicios médicos fraudulentos incluyen reclamos relacionados con «vacunas o curas presuntas para COVID-19, reclamos relacionados con productos que supuestamente desinfectan hogares o edificios, y la distribución de pruebas COVID-19 fraudulentas o no autorizadas en el hogar».

Algunas de estas estafas pueden ser perpetradas por actores ilícitos «que recientemente formaron compañías de suministros médicos no registradas o sin licencia», según FinCEN, una pista crítica para los equipos ALD/CFTy una forma rápida de eliminar a los estafadores: vea cuánto tiempo ha estado el negocio y examinar los documentos de constitución.

Algunos indicadores financieros de estos ardides pueden incluir:

  • Historial de fraude: las autoridades estadounidenses, como la Comisión Federal de Comercio (FTC), la Administración de Drogas y Alimentos (FDA) o el Departamento de Justicia, pueden haber identificado a los propietarios de empresas, comerciantes o negocios como vendedores de productos fraudulentos.
  • Web de mentiras: una búsqueda o revisión de anuncios basada en la web indica que un comerciante está vendiendo desde su casa pruebas, vacunas, tratamientos o curas de COVID-19
  • Hágalo personal: el cliente realiza transacciones relacionadas con la venta de suministros médicos a través de cuentas personales, lo que podría indicar que el comerciante vendedor es un negocio no registrado o sin licencia o está realizando transacciones fraudulentas.
  • Lo que hay en un nombre: el cliente de la institución financiera tiene un sitio web con uno o más indicios de sospecha, incluido un nombre / dirección web similar a compañías reales y conocidas, una presencia limitada en Internet, una ubicación fuera de Estados Unidos y / o la capacidad de comprar productos farmacéuticos sin receta cuando generalmente se requiere uno.
  • Control de imagen: las imágenes de marca del producto que se encuentran en un mercado en línea parecen ser ligeramente diferentes de las imágenes del producto legítimo, lo que puede indicar un producto falsificado.
  • El precio es correcto: el comerciante anuncia la venta de productos muy solicitados relacionados con la pandemia de COVID-19 y responde a precios muy reducidos o muy inflados.
  • Tiburones de tarjeta: el comerciante solicita pagos que son inusuales para el tipo de transacción o inusuales para el patrón de comportamiento de la industria. Por ejemplo, en lugar de un pago con tarjeta de crédito, el comerciante requiere una tarjeta prepaga, el uso de un negocio de servicios monetarios, moneda virtual convertible o que el comprador envíe fondos a través de una transferencia electrónica de fondos a una jurisdicción de alto riesgo.
  • Comerciantes fraudulentos: las instituciones financieras pueden detectar patrones de tasas muy elevadas por devolución en las cuentas de sus clientes. Estos patrones pueden ser indicativos de fraude comercial en general.

Ardides de No Entrega

En estas estafas de no entrega, los estafadores a menudo se dirigen a las operaciones más vulnerables y necesitadas. Las víctimas pueden incluir compañías desprevenidas, hospitales, gobiernos y consumidores, según FinCEN.

Estas transacciones fraudulentas ocurren a través de “sitios web, robocall o en Darknet. Algunos esquemas involucran compañías fantasmas para facilitar las transacciones”.

En su advertencia de marzo a la industria del cuidado de la salud, el FBI le dijo a la comunidad médica que «ejerza la debida diligencia y la precaución adecuada al tratar con proveedores desconocidos y al confiar en agentes externos no identificados en la cadena de suministro».

Los indicadores financieros de estas estafas pueden incluir:

  • El comerciante no parece tener un largo historial corporativo (por ejemplo, el negocio se estableció en los últimos meses), carece de presencia física o dirección, o carece de un número de identificación de empleador.
  • Además, si el comerciante tiene una dirección, existen discrepancias notables entre la dirección y una búsqueda de registros públicos de la compañía o la dirección, múltiples negocios en la misma dirección, o el comerciante está ubicado en una jurisdicción de alto riesgo o en una región eso no suele estar asociado con la mercancía que están vendiendo.
  • Las búsquedas en las bases de datos corporativas revelan que la lista del comerciante contiene un nombre de empresa vago o inapropiado, múltiples nombres no relacionados, un número sospechoso de variaciones de nombre, múltiples nombres de «hacer negocios como» (DBA por sus siglas en inglés) o no se alinea con su modelo de negocio.
  • El comerciante no puede proporcionar números de seguimiento de envío al cliente o comprobante de envío a una institución financiera, por lo que puede procesar transacciones financieras relacionadas.
  • El comerciante reclama varios retrasos sospechosos y de última hora en el envío o la recepción de mercancías. Por ejemplo, el comerciante afirma que el equipo fue incautado en el puerto o por las autoridades, que la aduana no ha liberado el envío, o que el envío se ha retrasado en un barco y no puede proporcionar ninguna información adicional sobre el barco al cliente o su institución financiera.
  • El comerciante no puede explicar la fuente de los bienes o cómo adquirió suministros a granel de bienes muy solicitados relacionados con la pandemia de COVID-19.

FinCEN pone bancos y cripto cambistas «en aviso» por intersección de fraude pandémico

“FinCEN ha observado que los cibercriminales lavan sus ganancias y compran las herramientas para llevar a cabo sus actividades maliciosas a través de monedas virtuales. Sus instituciones tienen la oportunidad y la obligación de ayudar a identificar estas redes criminales ilícitas en su reportes de operaciones sospechosas (ROS) que informa a FinCEN, de modo que la agencia pueda agregar y analizar esta información para identificar banderas rojas, permitiendo a la industria detectar riesgos”. Kenneth A. Blanco.

A principios de este mes, FinCEN notificó al sector de valores virtuales que, a medida que la pandemia de COVID-19 alimenta nuevas oleadas de fraude y piratería, los delincuentes usan cada vez más criptomonedas e intercambios virtuales para comprar paquetes de malware y cosechar los beneficios del phishing, el ransomware y otros ataques cibernéticos.

Estos delincuentes también están tratando de dificultar que los investigadores descubran y paralicen sus estafas y esquemas con temática de coronavirus mediante la participación de «criptomonedas mejoradas por el anonimato», también llamadas monedas de privacidad o privacy coins, y atravesando «tumblers», tácticas que aprovechan los cambistas criptos con programas ALD/CFT débiles.

Esas fueron solo algunas de las tendencias criminales, vulnerabilidades de cumplimiento y puntos focales regulatorios destacados por Ken Blanco, director de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN), durante una conferencia virtual de Blockchain.

«FinCEN ha observado que los cibercriminales lavan predominantemente sus ganancias y compran las herramientas para llevar a cabo sus actividades maliciosas a través de monedas virtuales», dijo Blanco hace unas semanas.

«Sus instituciones tienen la oportunidad y la obligación de ayudar a identificar estas redes criminales ilícitas en sus reportes de operaciones sospechosas que informa a FinCEN, para que FinCEN pueda agregar y analizar esta información para identificar banderas rojas, lo que permite a la industria detectar riesgos».

Aquí puede leer la declaración completa de Blanco.

La misiva tácitamente pone más presión sobre los cripto cambistas, y otras operaciones que crean, vendan o muevan fondos virtuales, para garantizar que no actúen inadvertidamente como una puerta de entrada para delincuentes organizado.

IMPORTANTE COMPAÑÍA DE SEGUROS LLEGA A UN ACUERDO POR NO HABER DADO A CONOCER BENEFICIOS A SUS EJECUTIVOS

Los beneficios fueron cuatro veces mayores que los que dio a conocer la compañía.

La Comisión de Bolsa y Valores anunció un acuerdo de cargos contra la compañía de seguros con sede en Bermudas Argo Group International Holdings, Ltd. por no revelar completamente los beneficios y ventajas proporcionados a su ex director ejecutivo.

La orden de la SEC determina que en sus declaraciones de representación entre 2014 y 2018, Argo reveló que había proporcionado un total de aproximadamente US$ 1,2 millones en beneficios personales, principalmente beneficios de jubilación y planificación financiera, a su entonces CEO. Según la orden, Argo no reveló más de US$5,3 millones que había pagado en nombre del CEO, incluso en las presentaciones para 2018 después de que un accionista emitió un comunicado de prensa alegando beneficios no revelados al CEO.

La orden determina que los beneficios que Argo pagó, pero no reveló, incluyeron el uso personal de aviones corporativos, viajes en helicóptero y otros viajes personales, costos de alojamiento, transporte para miembros de la familia, servicios personales, membresías de clubes y boletos y transporte para eventos de entretenimiento. La orden determina que, como resultado, Argo subestimó las ventajas y los beneficios personales pagados al CEO durante este período en más de US$ 1 millón por año, o un 400%. El CEO renunció a ese cargo en noviembre de 2019.

«Incluso después de ser informado sobre posibles imprecisiones en sus divulgaciones relacionadas con la compensación ejecutiva, Argo no informó de manera precisa y adecuada a los accionistas sobre los beneficios que le brindó a su ejecutivo de más alto rango durante un período de cinco años», dijo Kelly Gibson, directora de la Oficina Regional de Filadelfia de la SEC. «Continuamos enfocándonos en si las compañías están divulgando completamente la compensación pagada a sus altos ejecutivos y si tienen controles internos apropiados para garantizar que los accionistas reciban la información a la que tienen derecho».

La orden de la SEC acusa a Argo de violar las disposiciones de la ley federal de valores con respecto a la solicitud de representación, informes, libros y registros y controles internos. Sin admitir o negar los hallazgos de la SEC, Argo aceptó la orden cease-and-desist de la SEC, que requiere que Argo pague una multa civil de US$900.000.

Argo Group Fined Over Perks to ‘Bon Vivant’ CEO

ERICSSON COMIENZA LA SUPERVISIÓN EN VIRTUD DEL ACUERDO DE ENJUICIAMIENTO DIFERIDO DE EE. UU.

La compañía de telecomunicaciones fue objeto de una investigación por parte de los reguladores de EE.UU. y el Departamento de Justicia por actos de corrupción

Ericsson señaló esta semana que ha comenzado su período de supervisión de tres años en virtud de su acuerdo de enjuiciamiento diferido (DPA por sus siglas en inglés) con las autoridades de EE.UU., luego de la inclusión de un supervisor (monitor) de cumplimiento independiente.

https://www.delitosfinancieros.org/ericsson-paga-us-1-000-millones-para-resolver-violaciones-de-la-fcpa/

La compañía de equipos de telecomunicaciones fue objeto de una investigación de un año de duración por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. y el Departamento de Justicia por pagos de sobornos extranjeros en China, Djibouti, Indonesia, Kuwait, Arabia Saudita y Vietnam.

En un acuerdo, Ericsson el año pasado acordó pagar más de US$ 1 mil millones en multas y firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido con los fiscales que requieren que conserve un monitor de cumplimiento durante tres años.

El proceso de selección de un monitor ya se ha completado y el Dr. Andreas Pohlmann de la firma Pohlmann & Company – Compliance and Governance Advisory LLP ha sido nombrado monitor de Ericsson. El nombramiento marca el inicio del período de tres años de la supervisión.

Las principales responsabilidades del monitor incluyen revisar el cumplimiento de Ericsson con los términos del acuerdo y evaluar el progreso de la compañía en la implementación y operación de su programa de cumplimiento mejorado y los controles que lo acompañan, así como proporcionar recomendaciones para mejoras.

ERICSSON: ALGUNOS EJECUTIVOS ACTUARON DE MALA FE CON FINES ESPURIOS