FinCEN saca a Banca Privada d’Andorra de su lista negra de entidades sospechosas de lavado
La Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. –FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network—dependiente del Departamento del Tesoro retiró un resultado contra Banca Privada d’Andorra porque el banco «ya no opera de una manera que constituye una amenaza para el sistema financiero EE.UU.».
En marzo del año pasado, FinCEN, la unidad de información financiera de EE.UU., dijo que gerentes de alto nivel en el banco Banca Privada d’Andorra, conocido como BPA, aceptaron sobornos durante varios años para ayudar a lavar dinero para los grupos del crimen organizado.
FinCEN incluyó a BPA como una institución financiera extranjera de preocupación para el lavado de dinero bajo la Sección 311 de la Ley USA Patriot.
Los reguladores de Andorra tomaron posesión de BPA y el gobierno despidió al presidente y a la junta. En España, el banco central se apoderó de la filial de BPA, Banco de Madrid.
Los accionistas mayoritarios de BPA son Ramón y Higini Cierco. Emitieron un comunicado el viernes donde destacan que la el retiro de FinCEN de su Sección 311 es una «victoria trascendental para los clientes, empleados, y todos los accionistas de BPA, incluyendo los accionistas mayoritarios, la familia Cierco».
Señalaron que desde que “FinCEN emitió sus notificaciones hace casi un año, la familia Cierco han luchado con fuerza para limpiar su nombre, presentando demandas en tribunales federales contra el Departamento del Tesoro y FinCEN para forzar la retirada de los avisos. El anuncio de que FinCEN ha retirado las notificaciones reivindica la familia Ciercos y BPA.
Eric Lewis, un abogado en el Distrito de Columbia que representa a los Ciercos, dijo el año pasado que los reguladores de Andorra no pudieron mantener a FinCEN informado sobre los esfuerzos de cumplimiento de BPA, y eso fue lo que desencadenó la acción de FinCEN contra el banco.
«Esta fue una disputa entre reguladores y BPA pagó el precio», dijo Lewis. «FinCEN no tuvo en cuenta que BPA era uno de los principales bancos en Europa con controles de lavado de dinero estándares de la industria».
Lewis se ha criticado a FinCEN, argumentando que la agencia niega el debido proceso a los bancos que en sus investigaciones.
Una vez que FinCEN designa un banco como de preocupación para el lavado de dinero, otros bancos no van a procesar sus transacciones en EE.UU., que Lewis llama «el alma de los negocios de banca internacional del BPA».
En octubre de 2015, la famila Cierco demandó a FinCEN y a sus altos funcionarios en EE.UU. para que retire la notificación.
Los Cierco dijeron que FinCEN retiró las notificaciones 311 «en un esfuerzo evidente por evitar cualquier control judicial de la legalidad de sus acciones».
La semana pasada FinCEN dijo que las medidas adoptadas por las autoridades de Andorra «protegen suficientemente el sistema financiero de EE.UU. de los riesgos de lavado de dinero previamente asociados con BPA».
FinCEN señaló que “las autoridades de Andorra asumieron el control de la administración y operaciones de BPA, detuvieron al presidente ejecutivo con cargos de lavado de dinero, y se encuentran en las etapas finales de la implementación de un plan de resolución que aísla los activos, pasivos, y clientes de BPA que suscitan problemas de lavado de dinero”.
FinCEN también señaló el viernes pasado que retiró los resultados bajo la Sección 311 contra Liberty Reserve SA con sede en Costa Rica y JSC CredexBank con sede en Bielorrusia. Liberty Reserve ya no existe como una entidad financiera extranjera, dijo FinCEN, y JSC CredexBank ya no funciona como una institución financiera extranjera o de cualquier manera que constituya una amenaza para el sistema financiero de EE.UU.