FinCEN multa con US$ 110 millones a un negocio de cambio de monedas virtuales por lavado de dinero

La Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (Financial Crimes Enforcement Network o FinCEN) impuso esta semana una sanción civil por US$ 110 millones contra la BTC-e por violar intencionalmente las leyes contra el lavado de dinero de Estados Unidos.

Es la primera medida de aplicación de FinCEN contra un negocio de servicios monetarios (MSB) ubicado en el extranjero que realiza operaciones en Estados Unidos. El ciudadano ruso Alexander Vinnik, uno de los operadores del BTC-e, fue arrestado esta semana en Grecia. FinCEN lo multó con US$12 millones por su papel en las violaciones.

BTC-e es un transmisor de dinero por Internet que maneja Bitcoin, Litecoin, Namecoin, Novacoin, Peercoin, Ethereum y Dash. En términos de volumen es uno de los mayores negocios de cambio de monedas virtuales del mundo. BTC-e manejó transacciones de ransomware, piratería informática, robo de identidad, esquemas de fraude de reembolso de impuestos, corrupción pública y tráfico de drogas, dijo FinCEN.

Jamal El-Hindi, director interino de FinCEN, dijo: «Haremos responsables a los transmisores de dinero ubicados en el extranjero, incluidos los negocios de cambio de divisas virtuales, que hacen negocios en Estados Unidos cuando violan intencionalmente las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero».

Entre otras violaciones, BTC-e no obtuvo la información obligatoria de clientes más allá de un nombre de usuario, una contraseña y una dirección de correo electrónico, según FinCEN. «En lugar de actuar para prevenir el lavado de dinero, BTC-e y sus operadores adoptaron la actividad criminal omnipresente llevada a cabo en el intercambio», dijo FinCEN.

Los representantes del servicio al cliente de BTC-e ofrecieron asesoramiento sobre cómo procesar y acceder a dinero obtenido de las ventas ilegales de drogas en mercados de la web profunda como Silk Road, Hansa Market y AlphaBay, según FinCEN.

BTC-e también procesó más de 300.000 transacciones de Bitcoin con fondos robados entre 2011 y 2014 del cambista de Bitcoin llamado Mt. Gox, dijo FinCEN. FinCEN dijo que identificó al menos US$3 millones en transacciones vinculadas a ataques de ransomware como «Cryptolocker» y «Locky».

BTC-e también compartió clientes y realizó transacciones con el antiguo sitio web Liberty Reserve que se dedicó al lavado de millones de dólares y considerado por el Departamento de Justicia de EE.UU. como uno de los casos de lavado de dinero más grande del mundo. FinCEN dijo que BTC-e ha realizado transacciones en Bitcoin por más de US$296 millones y decenas de miles de transacciones en otras monedas virtuales. Algunas de las transacciones se realizaban entre clientes y receptores ubicados en EE.UU.

A pesar de que BTC-e ocultó su ubicación y propiedad, FinCEN dijo que la compañía estaba «obligada a cumplir con las leyes y regulaciones antilavado de dinero de Estados Unidos como un negocio localizado en el extranjero, incluyendo contar con un programa ALD, registrarse como MSB, presentar informes de actividades sospechosas y cumplir con los requisitos de mantenimiento de registros.»