COBERTURA DE COVID-19: AUMENTAN LAS DENUNCIAS POR FRAUDE, LA FTC OFRECE CONSEJOS Y NUEVOS RECURSOS
- La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) ha visto que las denuncias por fraude vinculadas a la pandemia de coronavirus se disparan en las últimas semanas, saqueando a las víctimas de casi US$ 5 millones hasta ahora en 2020.
- Los damnificados son blanco de llamadas fraudulentas y otros fraudes relacionados con phishing, vishing y COVID-19, según los datos de la FTC.
- Los fraudes se han vuelto tan frecuentes que la FTC ha creado una «Tarjeta de Bingo Scam», con la esperanza de ayudar a armar al país contra los estafadores y brindar una oportunidad para que las víctimas y posibles víctimas compartan historias de guerra.
- En la ofensiva, en los últimos meses, la FTC también ha enviado cartas de advertencia a docenas de proveedores de VoIP, diciéndoles que dejen de prestar servicios a los estafadores, o que se les bloquee el funcionamiento.
Para contrarrestar el aumento de llamadas y esquemas fraudulentos relacionados con la pandemia global de COVID-19, que saquea a los consumidores de EE.UU, de casi US$ 5 millones, la Comisión Federal de Comercio ha reaccionado a la defensiva, brindando consejos para contrarrestar a los estafadores, incluida una «Tarjeta de Bingo Scam» y ha pasado a la ofensiva al advertir a docenas de empresas que no sean un portal para la comisón de estafas.
Por Brian Monroe
bmonroe@acfcs.org
5 de abril de 2020
Los desafíos para los profesionales de cumplimiento de delitos financieros para proteger a sus instituciones y a sus clientes, solo están aumentando a medida que estafadores y piratas informáticos intentan aprovechar el miedo y la incertidumbre de una pandemia mundial aún en expansión, según una importante agencia gubernamental.
Desde principios de año, la Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos (FTC) ha recibido casi 8.000 quejas/denuncias de consumidores sobre estafas relacionadas con COVID-19, y los consumidores declararon que han perdido casi US$ 5 millones, una pérdida media de poco menos de US$ 600 por persona.
La FTC destaca que los fraudes relacionados con el coronavirus se han vuelto tan malos y frecuentes que los funcionarios han creado una «Tarjeta de Bingo Scam» o «Scam Bingo».
Para leer la historia completa de la FTC sobre la tarjeta de bingo, haga clic aquí.
Entre el 1 de enero y el 2 de abril, las principales categorías de quejas por fraude relacionadas con el coronavirus incluyen
- informes relacionados con viajes y vacaciones sobre cancelaciones y reembolsos,
- informes sobre problemas con las compras en línea,
- estafas de mensajes de texto móviles, y
- estafas de impostores gubernamentales y comerciales
En general, desde enero, la FTC ha recibido más de 7.800 informes relacionados con el coronavirus de los consumidores, el doble de lo que eran solo una semana antes, la agencia declaró el 31 de marzo. Para leer el informe completo de la FTC, haga clic aquí.
En las denuncias de fraude que mencionaron el coronavirus, los consumidores informaron que perdieron un total de US$ 4.77 millones, con una pérdida promedio reportada de US$ 598.
Las estafas de COVID-19 «están creciendo» dice la FTC
«Las estafas relacionadas con el Coronavirus están creciendo», según la FTC, y agregó que las estafas pueden venir en una variedad de formas, señaladas en la tarjeta de bingo, que incluyen:
- Refinanciación refrita: algunos estafadores prometen la refinanciación de la hipoteca.
- Reducción de deuda: obtenga la condonación de una deuda, previo pago de una comisión, por supuesto.
- Phishing social: usted puede detectar estafas de phishing, donde los estafadores intentan obtener información de identidad u otra información financiera.
- Aceite de serpiente et al.: los estafadores le garantizarán el acceso a una vacuna COVID-19 (recuerde: todavía no hay vacuna, por lo que definitivamente no hay acceso).
- Medi(don’t)care (servicio de salud de EE.UU.): podrían decir que son de Medicare (no lo son) con un kit de salud y la vacuna.
- Juego de números: Dirán que son de la Administración del Seguro Social (no), y le informarán que hay un problema con su SSN (no lo son).
- Luces apagadas: algunos estafadores incluso podrían estar ejecutando algunos de sus trucos favoritos: soporte técnico, servicios públicos o estafas de tasas de interés más bajas.
La FTC insta a potenciales víctimas, ahora jugadores de bingo fraudulentos de COVID-19, a imprimir o guardar esta tarjeta de bingo y compartirla en las redes sociales (#FTCchetBingo).
El juego, aunque agrega un poco de ligereza, es una forma de abordar un tema muy serio.
La FTC afirmó que la tarjeta de bingo es una «forma en que las posibles víctimas pueden detectar algunas de esas llamadas fraudulentas que podrían estar recibiendo. Y es una forma de correr la voz para ayudar a proteger a otros en su comunidad. Marcar los estafadores que una víctima pudo identificar, junto con los pasos que tomó para detenerlos».
El novedoso coronavirus, identificado por primera vez en Wuhan China en diciembre, ha saltado en los últimos meses a través de las fronteras internacionales y se ha cementado en puntos de anclaje en Italia, España y ahora la jurisdicción con los casos más confirmados: Estados Unidos, donde se reportaron 338.995 casos positivos y 10.335 muertes por Covid-19
No sorprende que a medida que la pandemia se lleva vidas y también ahorros, organismos reguladores, de investigación y de vigilancia de todo el mundo han llamado a los bancos—algunos que han visto equipos contra el lavado de dinero (AML) dispersos y despedidos—para pedirles que sigan adelante dando prioridad a ciertos casos y preparándose para un aumento de fraudes y ataques cibernéticos.
Casos mundiales de Coronavirus
Banco de Pagos Internacionales: Covid-19, efectivo y el futuro de pagos
El BIS publicó esta semana un documento: Covid-19, Cash, and the Future of Payments
Principales Puntos:
- La pandemia de Covid-19 ha avivado las preocupaciones públicas de que el coronavirus podría transmitirse con el uso de efectivo.
- La evidencia científica sugiere que la probabilidad de transmisión a través de billetes es baja en comparación con otros objetos que se tocan con frecuencia, como terminales de tarjetas de crédito o almohadillas de PIN.
- Para reforzar la confianza en el dinero en efectivo, los bancos centrales se comunican activamente, instando a la aceptación continua de efectivo y, en algunos casos, esterilizando o poniendo en cuarentena los billetes. Algunos fomentan los pagos sin contacto.
- Mirando hacia el futuro, los desarrollos podrían acelerar el cambio hacia los pagos digitales. Esto podría abrir una brecha en el acceso a los instrumentos de pago, lo que podría afectar negativamente a los consumidores no bancarizados y mayores. La pandemia puede amplificar las llamadas para defender el papel del efectivo, pero también exige monedas digitales del banco central.
¿Cómo mantener a raya a un estafador? Combatir el fuego con hechos, dedos rápidos, pensar antes de vincular
Si bien puede parecer que los estafadores tienen una variedad interminable de herramientas y plataformas (correo electrónico, llamadas telefónicas, mensajes de texto), hay algunas tácticas comunes que las personas pueden emplear para evitar ser estafados, incluidos los bloqueos rápidos, un enfoque más escéptico para los vendedores en línea, no hacer clic en los enlaces que no esperaba (incluso si parecen ser de una agencia gubernamental que ofrece consejos, recursos o controles de estímulo de COVID-19).
Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a mantener a raya a los estafadores:
- Cuelgue las llamadas automáticas (robocall): no presione ningún número. Los estafadores están usando llamadas automáticas ilegales para lanzar todo, desde tratamientos médicos fraudulentos contra el Coronavirus hasta esquemas de trabajo en el hogar. La grabación podría decir que si usted presiona un número le permitirá hablar con un operador en vivo o eliminarlo de su lista de llamadas, pero podría generar más llamadas automáticas.
- Ignore las ofertas en línea para vacunas, kits de prueba en el hogar: los estafadores intentan que compre productos que no se ha comprobado que tratan o previenen la enfermedad de Coronavirus 2019 (COVID-19), en línea o en tiendas. En este momento, tampoco hay kits de prueba en el hogar autorizados por la FDA para el Coronavirus. Visite la FDA para obtener más información.
- Información de verificación de hechos: los estafadores, y a veces personas bien intencionadas, comparten información que no ha sido verificada. Antes de transmitir cualquier mensaje, comuníquese con fuentes confiables.
- Sepa a quién le está comprando: los vendedores en línea pueden afirmar que tienen productos a pedido, como productos de limpieza, artículos para el hogar y de salud y médicos cuando, de hecho, no lo hacen.
- No responda a mensajes de texto y correos electrónicos inesperados o desconocidos: especialmente si se trata de cheques del gobierno. Mucha información no está aún resuelta. Cualquiera que le diga que puede obtener el dinero ahora es un estafador.
- Piense antes de hacer clic en un link que llegó a su correo electrónico: no haga clic en enlaces de fuentes que no conoce. Podrían descargar virus en su computadora o dispositivo.
- Fuentes oficiales no oficiales: esté atento a los correos electrónicos que dicen ser de los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades (CDC) o expertos que dicen que tienen información sobre el virus. Para obtener la información más actualizada sobre el coronavirus, visite los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades (CDC) y la Organización Mundial de la Salud (OMS).
- Artimañas de Beneficencia: haga su tarea cuando se trata de donaciones, ya sea a través de organizaciones benéficas o sitios de crowdfunding. No deje que nadie le apure a hacer una donación. Si alguien quiere donaciones en efectivo, con tarjeta de regalo o transfiriendo dinero, no lo haga.
A medida que las llamadas automáticas crecen, el gobierno contraataca
Las agencias del gobierno de Estados Unidos están trabajando para hacer más que ofrecer a los consumidores específicos más consejos para defenderse.
También apuntan a las fuentes de las llamadas fraudulentas.
En diciembre de 2019, la FTC presentó una demanda contra el proveedor de servicios VoIP Globex Telecom por ayudar a los estafadores a ejecutar una estafa conocida como «reduzca la tasa de interés de su tarjeta de crédito», según Lois Greisman, Directora Asociada, División de Prácticas de Mercadeo, en la FTC.
En enero, la FTC envió cartas a 19 proveedores de VoIP, «advirtiéndoles que las leyes de protección al consumidor también aplican a ellos, y señalando lo que podría pasar si seguían ayudando a los vendedores telefónicos estafadores a violar la ley».
La semana pasada, la agencia envió nueve cartas de advertencia a los proveedores de VoIP que estaban «ayudando a delincuentes relacionados con estafas de Coronavirus a lanzar llamadas automáticas durante la actual crisis de salud», dijo Greisman. «Los proveedores de VoIP que actuaron representaron miles de millones de llamadas que ahora no estamos recibiendo».
El viernes, la FTC anunció aún más cartas de advertencia, esta vez, llevando a los socios de la FCC a duplicar la aplicación.
Esta vez, tres proveedores de VoIP recibieron las cartas de advertencia, pero hay un giro, dijo la FTC.
Esta vez, las dos agencias también enviaron una carta a US Telecom, la asociación comercial de la industria, que identifica a las entidades que transmiten las llamadas automáticas ilegales, una medida que viene con una advertencia de sanción muy seria.
Ahora, si las entidades objetivo no cortan la actividad fraudulenta en 48 horas, la Comisión Federal de Comunicaciones (FCC) «autorizará a los proveedores a bloquear el tráfico de ellos. Entonces: de cualquier manera, dentro de dos días, debería haber aún menos llamadas automáticas ilegales tratando de estafar a las personas”, dijo Greisman.