Banamex, filial de Citi deberá pagar cerca de US$ 100 millones a EE.UU. por fallas en sus controles antilavado
El Departamento de Justicia de Estados Unidos ha golpeado a la filial de uno de los bancos más grandes de EE.UU., y el mundo, con una medida de acción legal donde Banamex USA –subsidiaria de Citigroup—deberá pagar US$97.44 millones por prolongadas y severas fallas en su programa de cumplimiento antilavado de dinero, en especial por débiles sistemas que no pudieron detectar actividad sospechosa; y, cuando los sistemas generaron alertas, los analistas no revisaron miles de estas alertas que representaron más de US$140 millones.
Este acuerdo de enjuiciamiento diferido (non-prosecution agreement (NPA) es la segunda mayor medida de acción legal contra Banamex, que en 2015 pagó a las autoridades estatales y federales US$140 millones en una sanción pecuniaria civil antilavado de dinero.
En esta reciente medida—que curiosamente fue liderada por el Departamento de Justicia y no el Tesoro de EE.UU.—entre 2007 y 2012, el sistema de monitoreo emitió más de 18.000 alertas de actividades sospechosas que involucraban unos US$142 millones—una pequeña porción de los US$8.800 millones en remesas a México—pero condujo menos de 10 investigaciones y presentó solo 9 reportes de operaciones sospechosas.
Banamex USA (BUSA) tampoco presentó ningún reporte entre 2010 y 2012. El acuerdo también castiga a BUSA por utilizar “limitados sistemas de monitoreo de transacciones manuales, utilizar solo dos escenarios para identificar actividad sospechosa para las millones de transacciones de remesas que procesó”. En ese momento, el banco contaba con solo dos personas para revisar las alertas, que también tenían otras obligaciones ALD.
A medida que el banco hizo crecer su servicio de remesas en 2006, no mejoró los sistemas, ni empleados y recursos para fortalecer los controles, según la medida.
Citigroup no enfrentará cargos penales como parte del acuerdo en el que BUSA reconoció que no contó con los procedimientos y controles adecuados.