74 personas fueron arrestadas en operaciones internacionales contra esquemas de Business Email Compromise

Las autoridades de EE.UU. anunciaron esta semana un importante esfuerzo coordinado para interrumpir los los esquemas Business Email Compromise o estafas BEC, que están diseñados para interceptar y secuestrar transferencias electrónicas de empresas y particulares, incluidos muchos ciudadanos de la tercera edad. Operation Wire Wire se llevó a cabo durante un período de seis meses, que culminó en más de dos semanas de intensa actividad policial que resultó en 74 arrestos en Estados Unidos y en el extranjero, incluidos 29 en Nigeria y tres en Canadá, Mauricio y Polonia. La operación también resultó en la incautación de casi US$2,4 millones, y la interrupción y recuperación de aproximadamente US$14 millones en transferencias fraudulentas.

BEC, también conocido como «fraude financiero con capacidad cibernética», es una estafa sofisticada que a menudo apunta a los empleados con acceso a las finanzas corporativas y empresas que trabajan con proveedores extranjeros y/o empresas que realizan pagos de transferencias electrónicas regularmente. Las mismas organizaciones criminales que perpetran BEC también explotan a víctimas individuales, a menudo compradores de bienes raíces, ancianos y otros, al convencerlos de que realicen transferencias bancarias a cuentas bancarias controladas por delincuentes.

Esto se logra a menudo haciéndose pasar por un empleado clave o socio comercial después de obtener acceso a la cuenta de correo electrónico de esa persona o, a veces, a través de otros artilugios muy creativos, por ejemplo, creando romances o inventando un premio de juegos de azar. Las estafas de BEC pueden implicar solicitudes fraudulentas de cheques en lugar de transferencias bancarias; pueden orientar la información sensible como la información de identificación personal o los registros de impuestos a los empleados en lugar de, o además de, dinero; y pueden no implicar una «toma o riesgo» real de una cuenta de correo electrónico o red informática. Los ciudadanos extranjeros perpetran muchas estafas BEC. Esos individuos a menudo son miembros de organizaciones criminales transnacionales, que se originaron en Nigeria pero se han extendido por todo el mundo.

«FinCEN ha sido un líder en la lucha contra BEC y otros delitos cibernéticos», dijo el Director de FinCEN, Kenneth A. Blanco. «Desde 2014, trabajando con nuestros socios nacionales e internacionales, nuestro Programa de Respuesta Rápida ha ayudado a recuperar más de US$350 millones robados. Debemos continuar siendo más inteligentes, rápidos y mejores que los delincuentes que enfrentamos todos los días. Esta medida es una victoria, pero tomará vigilancia, tiempo y recursos para llevar esta lucha al futuro. En defensa de las víctimas de estos crímenes, estamos listos para el desafío».

Varios casos involucraron organizaciones delictivas internacionales que estafaron a pequeñas y grandes empresas, mientras que otras involucraron a víctimas individuales que transfirieron altos fondos en dólares o registros confidenciales en el curso de los negocios. Los efectos devastadores que estos casos tienen sobre las víctimas y las compañías afectadas afectan no solo al negocio individual sino también a la economía global. Desde que el Centro de Quejas sobre Delitos en Internet (IC3) comenzó a realizar un seguimiento de BEC y sus variantes, se ha informado una pérdida de más de US$ 3.7 mil millones.

Las mulas de dinero pueden ser cómplices conscientes o involuntarios que reciben fondos sucios de las víctimas y luego transfieren los fondos según lo indican los delincuentes. El dinero se gira o se envía mediante cheque a la mula de dinero que luego lo deposita en su propia cuenta bancaria. Por lo general, las mulas conservan una fracción y luego transfieren el dinero según las indicaciones de los delincuentes. Los estafadores reclutan y manipulan las mulas de dinero a través de varios trucos y ardides.

A partir de enero de 2018, esta acción coordinada se centró en cientos de estafadores de BEC. Además, los agentes del orden público ejecutaron más de 51 acciones domésticas, incluyendo órdenes de allanamiento, cartas de advertencia de mulas de dinero y órdenes de incautación de activos por un total de casi US$ 1 millón. Se acusaron a 15 presuntas mulas de dinero por su papel en defraudar a las víctimas. Estas mulas de dinero fueron empleadas por los estafadores para lavar sus ganancias obtenidas ilegalmente mediante el drenaje de los fondos en otras cuentas que son difíciles de rastrear.

Entre los arrestados por cargos federales en esquemas BEC se incluyen:

Luego de una investigación del FBI y el Servicio Secreto de Estados Unidos, 23 personas fueron acusadas en el Distrito Sur de Florida de lavado de al menos US$ 10 millones de estafas de BEC, incluidas ocho personas acusadas en Miami. Se alega que estos ocho acusados conspiraron para lavar un total de al menos US$5 millones, incluyendo aproximadamente US$ 1.4 millones de una corporación de víctimas en Seattle, así como varias compañías de títulos y un bufete de abogados.

Tras una investigación liderada por el FBI se acusó a Gloria Okolie y Paul Aisosa, ambos ciudadanos nigerianos que residen en EE.UU. De acuerdo con la acusación, se alega que han victimizado a un abogado de operaciones de bienes raíces enviando al abogado un correo falso haciéndose pasar por un vendedor y solicitando que el producto de una venta de bienes inmuebles por la cantidad de US$246,000 sea transferido a la cuenta de Okolie. Se les acusa de lavar aproximadamente US$665.000 en fondos ilícitos. El abogado experimentó pérdidas de US$130.000 luego de que el banco fuera notificado del fraude y congelara US$116.000.

La estafa BEC está relacionada con otras formas de fraude, tales como:

«Estafas de romance», que engaña a las víctimas a creer que su amante en línea necesita fondos para una transacción comercial internacional, una visita a EE.UU. o algún otro propósito;

«Estafas de oportunidades de empleo», que recluta empleados potenciales para oportunidades de empleo desde el hogar donde se requiere que los empleados proporcionen su información personal como nuevos «empleados» y luego reciben pagos en exceso en cheque que luego los empleados transfieren el pago en exceso al banco de los empleadores;

«Estafas fraudulentas de venta de vehículos en línea», que convence a los compradores potenciales de comprar tarjetas de regalo prepagas por el precio de venta acordado y se les ordena compartir los códigos de tarjeta prepaga con los «vendedores» que ignoran las comunicaciones futuras y no entregan los productos;

Las «estafas de alquiler» ocurren cuando los inquilinos reenvían a las víctimas un cheque que excede el depósito acordado para la propiedad alquilada y solicitan que se devuelva el resto por medio de un cheque o giro; y

«Estafas de lotería», que involucra personas que se ponen en contacto de forma aleatoria con las direcciones de correo electrónico y les informa que han sido seleccionadas como ganadoras de una lotería internacional.