Tendencias en los delitos financieros: sanciones a funcionarios rusos, medidas por caso Banamex, algo para las víctimas de Stanford y más
[private]Navegar por la avalancha de noticias sobre delincuencia financiera puede ser un trabajo de tiempo completo. Es por eso que ACFCS le trae Tendencias en los Delitos Financieros, un trabajo semanal que proporciona actualizaciones rápidas sobre eventos y desarrollos clave en los diversos campos de la delincuencia financiera.
Esta semana cubrimos las sanciones impuestas por EEUU a Rusia a medida que crece el conflicto sobre Crimea, recortes y clawbacks en Banamex, una pequeña victoria para las víctimas del esquema Ponzi de Stanford, y la confiscación de los activos del ex director de Nigeria.
Lavado de dinero y sanciones
EEUU impone sanciones a 11 funcionarios rusos a medida que crece la tensión en Crimea
El anuncio del 17 de marzo por parte de Rusia de que anexará a Crimea no fue bien recibido por parte de EEUU y el presidente Obama emitió una orden ejecutiva para congelar los activos y prohibir la visa de 11 funcionarios del gobierno ruso. La lista incluye a miembros de la legislatura y del gabinete de la nación. La Unión Europea, Suiza y Liechtenstein ya han emitido sanciones a más de 20 figuras del gobierno de Rusia, así como a los miembros del exgobierno de Ucrania. Las sanciones de Estados Unidos fueron recibidas con escepticismo por parte de algunos miembros del Congreso de EEUU, y con el pleno rechazo de muchos de los funcionarios rusos. El viceprimer ministro de Rusia, una de las personas sancionadas, llevó el tema a las redes sociales para decir que «una especie de bromista escribió el decreto del presidente de EEUU». (Con información de The Guardian).
Fraude
Las víctimas de Stanford recibirían US$18 millones, pero las pérdidas todavía son cuantiosas
La semana pasada, unos US$18 millones en activos producto del esquema Ponzi de Stanford, que se encontraban en Canadá fueron entregados al administrador judicial designado por la Comisión de Banca y Valores de EEUU (SEC), que se pagarán a miles de víctimas defraudadas. Los fondos son solo una pequeña porción de los US$5.000 millones que se perdieron en el esquema de fraude, en el que Stanford vendió certificados de depósitos fraudulentos de su banco con sede en Antigua. Más de US$260 millones han sido recuperados por Ralph Janvey, el síndico o administrador judicial responsable de recuperar los activos de Stanford desde 2009, aunque Janvey ha sido objeto de críticas por pasar una factura de más de US$ 120 millones en concepto de honorarios y gastos. En su búsqueda de activos Janvey ha presentado demandas contra una amplia gama de objetivos, desde los grandes bancos a políticos y grupos de caridad que recibieron donaciones de Stanford. (Con información de CNBC).
Citigroup
La filial mexicana de Citigroup, Banamex, fue víctima de un esquema de préstamo fraudulento valuado en US$ 400 millones a fines del mes pasado, y ahora en el banco se están considerando recortes salariales o provisiones clawbacks de compensación para algunos ejecutivos (una disposición clawback es una cláusula contractual especial para asegurar una opción para un empleador para limitar bonificaciones/compensaciones en caso de cambios catastróficos en los negocios). El banco inició recientemente una investigación interna y el CEO de Citigroup ya ha tomado una postura firme al señalar que el esquema fraudulento al que se vieron expuestos es un «crimen despreciable» y que todas las personas involucradas serán castigadas. Citigroup ha recortado el pago del copresidente a cargo de la filial mexicana en un 14% y también ha indicado en documentos normativos que está revisando los “temas de control” de Banamex. (Con información de Bloomberg).
Anticorrupción global
Confiscación récord de activos por parte de la unidad de “cleptocracia” del Departamento de Justicia de EEUU
El Departamento de Justicia de EEUU ha hecho de la caza del dinero producto de la corrupción pública una prioridad desde que lanzó su iniciativa Kleptocracy Asset Recovery Initiative (iniciativa de recuperación de activos producto de la cleptocracia) en 2011. Esta iniciativa dio muy buenos resultados el 6 de marzo cuando fiscales federales congelaron más de US$458 millones producto de la corrupción que se encontraban en cuentas offshore del exdictador nigeriano Sani Abacha, su hijo y allegados. Los fondos se encontraban en cuentas bancarias en Jersey y Francia. Los fiscales también están buscando otros estimados US$100 millones que se encuentran en cuentas de inversión en el Reino Unidos. La investigación del caso fue liderada por el FBI en conjunto con agencias de ley de Francia y el Reino Unido. (Con información del Departamento de Justicia de EEUU)
Delito cibernético
Después de un gran hackeo y la salida del director de tecnología, la tienda Target reforma la ciberseguridad
A raíz de una de las filtraciones de datos más grandes de todos los tiempos, la tienda minorista de EEUU Target anunció que iba a reforzar su seguridad de datos. Esto sucede al mismo momento en que se presenta la renuncia del Director de Información, Beth Jacobs. Jacobs supervisó el programa de ciberseguridad de Target desde el año 2008, y estaba al mando cuando la tienda minorista fue víctima del robo de 40 millones de registros de tarjetas de crédito y débito y de la información personal de 70 millones de otros clientes en diciembre pasado. Esta filtración ha llevado a Target a invertir en un consultor externo de seguridad y a contratar a un nuevo director de TI. A principios de mes, la compañía anunció que su ganancia del cuarto trimestre cayó un 46% tras una disminución de la facturación del 5,3%. (Con información de Reuters)
El Departamento del Tesoro alerta sobre negocios de Bitcoin que no están registrados
Un alto funcionario del Departamento del Tesoro de EEUU anunció que habrá consecuencias para los negocios de cambio de divisas digitales que no se registren con la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN). En base a la orientación publicada por FinCEN el año pasado, los negocios, intermediarios y administradores de cambio de divisas digitales deben registrarse con la agencia y cumplir con las regulaciones que rigen para los transmisores de dinero en EEUU. Si bien muchos negocios en moneda digitales han adoptado medidas para cumplir, no todos se encuentran en cumplimiento de la normativa, advirtió David S. Cohen, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera. Cohen también anunció el martes que el departamento estaba trabajando con otros gobiernos para elaborar un marco normativo multilateral para Bitcoin y otras monedas digitales. Dijo que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) dará a conocer un documento sobre las monedas digitales, sus beneficios y sus vulnerabilidades. (Con información de The Wall Street Journal).
La salida a bolsa de Alibaba podría atraer a defraudadores
La compañía china de Internet Alibaba se está preparando para hacer su salida a bolsa en EEUU. Mientras los inversionistas se apresuran para sacar el provecho de la salida a bolsa de esta compañía y de otras firmas chinas que pudieren tomar el mismo camino, podría haber un mayor riesgo de fraude. Una mayor confianza por parte de los inversionistas de EEUU y unos estándares regulatorios más laxos en China podría facilitar el camino a los delincuentes para tomar ventaja de la situación. Yahoo tiene una participación del 24% en la compañía, que tiene un valor estimado de entre US$75.000 y US$125.000. (Con información de CNBC)[/private]