Supervisar a los supervisores: informe RUSI sobre la Oficina del Reino Unido para la Supervisión de Lavado de Activos, sus éxitos y desafíos

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El lanzamiento del primer informe anual de la Oficina del Reino Unido para la Supervisión de Lavado de Activos (OPBAS por sus siglas en inglés) marca un paso audaz para la supervisión del Reino Unido contra el lavado de dinero, pero muchas preguntas sobre la estrategia de supervisión gubernamental siguen sin respuesta, incluyendo cómo hacer que un cuerpo de supervisores se sume para mejorar la supervisión federal de los sectores no bancarios.

Un punto débil clave: los sectores no financieros donde, a pesar de ciertas buenas prácticas, el cumplimiento es, en parte, reportes parciales de operaciones sospechosas, según el gobierno, se encuentra en niveles inferiores a los deseados.

Las razones detrás de esto son, por supuesto, complejas, pero un factor sobresale por encima de otros: el fracaso de algunos enfoques de la supervisión ALD para el sector no financiero para proporcionar el “elemento disuasivo creíble” necesario para impulsar el cumplimiento generalizado de las regulaciones ALD.

Los detalles revelados en el primer Informe Anual de OPBAS establecen claramente el desafío que enfrenta OPBAS cuando entra en su segundo año.

Entre los hallazgos se encontró que el 80% de los supervisores de los organismos profesionales carecían de acuerdos de gobierno adecuados y el 92% carecía de canales adecuados de “denuncias”.

Además, el 92% de los supervisores del cuerpo profesional contable expresaron su preocupación de que tomar medidas firmes de cumplimiento ALD podría dañar su capacidad para atraer miembros, y el 28% no tenía recursos y sistemas adecuados para manejar información/inteligencia sensible.

Más preocupante aún, la revisión encontró que el 23% de los supervisores de organismos profesionales no realizó ninguna supervisión ALD en absoluto.

El informe ofrece un atisbo de esperanza de un supervisor que tenía “un enfoque muy avanzado basado en el riesgo y podía evidenciar su uso de inteligencia artificial y análisis de datos”; esto fue notable principalmente por su desviación de la norma.

RUSI continúa entregando informes sobresalientes en el espacio de cumplimiento ALD, y esta es otra lectura obligatoria para los reguladores, en particular los del Reino Unido.

El informe destaca lo que ha sido una dicotomía de larga duración: el Reino Unido tiene algunas de las reglas ALD más estrictas del mundo, pero también cuenta con algunas de las más débiles medidas de aplicación de ley por fallas ALD, tanto en cantidad como montos de sanciones.

Establecer un nuevo tono y transmitir la importancia de las estrictas normas ALD (y seguirlo con exámenes exhaustivos y detallados por parte de reguladores experimentados en todos los sectores sujetos a las normas de cumplimiento) es especialmente difícil cuando el Reino Unido tiene que confiar, en algunos casos, en supervisores de organismos profesionales que tienen un gran interés en no golpear fuerte a los miembros por fallas de cumplimiento.

Pero con el informe RUSI y la creación del nuevo cuerpo ALD, el Reino Unido está haciendo grandes avances en la identificación de brechas ALD para que los reguladores mejoren y descubran dónde el control se ha relajado en áreas con mayor riesgo de infiltración criminal.

Ahora, la clave será la ejecución efectiva, la implementación de acciones de ejecución prescriptivas y de formulación de declaraciones con multas lo suficientemente altas como para ser disuasorias y demostrar que hay una nueva autoridad ALD.