Más de la mitad de los intercambios criptográficos deben batallar con tareas ALD básicas, todavía no tienen políticas claras de KYC

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La industria del intercambio criptográfico puede ser mucho menos cumplidora de lo que parece. Como se reveló exclusivamente a CoinDesk, un estudio global de 216 intercambios realizado por la startup reg-tech Coinfirm encontró que el 69% de estas empresas no tienen procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) “completos y transparentes”.

El estudio también encontró que solo el 26% de los intercambios tenía un nivel “alto” de procedimientos antilavado de dinero (ALD), como el monitoreo continuo de transacciones y el personal interno de cumplimiento con experiencia en ALD.

Si bien algunas personas pueden ver el comercio anónimo como una característica del mercado de la criptomonedas, también puede permitir prácticas comerciales problemáticas y actividades delictivas o terroristas. El CEO de Coinfirm, Pawel Kuskowski, señaló a CoinDesk que muchas de estas plataformas requieren solo una dirección de billetera criptográfica para comenzar.

En el informe, Coinfirm identificó que Binance tenía un riesgo regulatorio “alto” basado en la “exposición a la actividad anónima”, ya que los depósitos y retiros para valores inferiores a 2 bitcoins (menos de US$ 8,000) no requerían un proceso de conocimiento del cliente a febrero 2019.

En general, hubo varios intercambios, incluidos Coinsquare, Coinbase, Gemini y Poloniex, que Kuskowski de Coinfirm identificó como de “bajo riesgo” debido a las licencias oficiales y las estrictas políticas ALD y de conocimiento del cliento.

Informes traen a la luz tendencias ALD en un sector emergente, el espacio de la moneda criptográfica. Estos intercambios criptográficos son el enlace entre los mundos virtual y físico y permiten el intercambio crítico entre el valor digital y la moneda fiduciaria.

Lo que es preocupante es que, si bien la mayoría de los intercambios de criptografía están para prestar servicios a clientes, entusiastas e inversionistas criptográficos, las operaciones con débiles programas ALD/KYC, ya sea por el incumplimiento de las reglas regionales o porque las leyes simplemente no las han alcanzado, son un imán para los delincuentes que intentan manipular el sistema.

Lo que es peor es que algunos intercambios y monedas criptográficas ofrecen secreto y anonimato adicional como estrategia de venta. Esa oferta no se pierde en las organizaciones criminales que a menudo solicitan pagos en monedas de criptografía relativamente imposibles de rastrear y, en algunos casos, totalmente anónimas.

Si hay lagunas en el cumplimiento de las normas criptográficas, se convertirán en puertas de entrada para grupos criminales y obstáculos para que los investigadores intenten impedir que los grupos delictivos limpien fondos, muevan valor y enriquezcan sus redes criminales más grandes.