Rusia invade formalmente Ucrania, y las sanciones y los riesgos cibernéticos se disparan globalmente
Después de semanas de mucho hablar y ruidos de sables, e ignorando una cacofonía de amenazas, sanciones formales y condenas de los líderes mundiales, Rusia invadió Ucrania, causando conmociones en los mercados geopolítico, energético y financiero.
En conjunto, Estados Unidos, en asociación con más de dos docenas de miembros de la Unión Europea, incluidos Francia, Alemania e Italia, así como el Reino Unido, Canadá, Japón, Australia, Nueva Zelanda y otros, amplió las crecientes sanciones contra Instituciones y entidades financieras rusas.
El juego ampliamente visto de la política arriesgada y ahora la invasión militar real tiene amplias implicaciones para los departamentos de cumplimiento de delitos financieros, desde la perspectiva del cumplimiento de sanciones, las tareas de revisión y presentación de informes contra el lavado de dinero (ALD/CFT), la defensa y resiliencia de la seguridad cibernética y la amenaza de fraude cibernética.
Por Brian Monroe
bmonroe@acfcs.org
28 de febrero de 2022
Después de semanas de mucho hablar y ruidos de sables, e ignorando una cacofonía de amenazas, sanciones formales y condenas de los líderes mundiales, Rusia invadió Ucrania, causando conmociones en los mercados geopolítico, energético y financiero.
La invasión, bajo el pretexto según el líder ruso Vladimir Putin que señalaba que Ucrania realmente iba a atacar a Rusia, comenzó en las primeras horas del amanecer con una “operación militar especial” destinada a la “desmilitarización y desnazificación” del país, dijo en una declaración televisada.
En conjunto, Estados Unidos, en asociación con más de dos docenas de miembros de la Unión Europea, incluidos Francia, Alemania e Italia, así como el Reino Unido, Canadá, Japón, Australia, Nueva Zelanda y otros, amplió las crecientes sanciones contra Instituciones y entidades financieras rusas.
El juego ampliamente visto de la política arriesgada y ahora la invasión militar real tiene amplias implicaciones para los departamentos de cumplimiento de delitos financieros, desde la perspectiva del cumplimiento de sanciones, las tareas de revisión y presentación de informes contra el lavado de dinero (ALD/CFT), la defensa y resiliencia de la seguridad cibernética y la amenaza de fraude cibernética.
Las sanciones «severas» de EE.UU. y el compromiso por parte de una coalición de socios ha dado lugar a un aumento vertiginoso del cumplimiento de los delitos financieros, las sanciones y los riesgos de ciberseguridad.
La razón: muchos de los bancos más grandes de Rusia se han vuelto esencialmente radiactivos, ejerciendo una nueva presión para cualquier banco que realice transacciones en dólares estadounidenses o con un nexo de corresponsal en Rusia para descubrir conexiones directas y ocultas con entidades designadas, o ellos mismos enfrentarán fuertes sanciones o listas negras.
Con las sanciones financieras anunciadas el jueves y el primer tramo anterior publicado el martes, “ahora hemos apuntado a las diez instituciones financieras más grandes de Rusia”, declaró la administración.
Las sanciones crecientes requieren que los profesionales del FinCrime sean ágiles, creativos y expansivos
Las acciones incluyeron la imposición de bloqueo total y sanciones de cuenta corresponsal y de pago (payable-through), y restricciones de deuda y capital, a las instituciones que “poseen casi el 80% de los activos del sector bancario ruso”, dijo Biden en un comunicado.
El objetivo declarado es “apretar” a Rusia y dificultar que el país, sus élites militares y políticamente poderosas accedan a los mercados financieros.
“Acabo de hablar con los líderes del G7 esta mañana y estamos total y completamente de acuerdo”, dijo el presidente Biden. “Limitaremos la capacidad de Rusia para hacer negocios en dólares, euros, libras y yenes para ser parte de la economía global”.
Las sanciones que se expanden rápidamente requerirán que los equipos de cumplimiento sean creativos y minuciosos, dijo Crystal Noe, directora de Noe Compliance, quien tiene más de dos décadas de experiencia en ALD/CFT, sanciones y roles de gestión de riesgos, y recientemente ocupó puestos de cumplimiento de sanciones en FaceBook. y Citi.
“Tenga en cuenta que, como se señaló con los acuerdos recientes de la OFAC, también se espera que busque y detecte variaciones de nombres similares, lugares de interés (puertos, aeropuertos, etc.) , y aplicar reglas / técnicas para permitir la geolocalización (por ejemplo bloqueo de IP, reglas para cualquier dato recopilado actualmente que contenga detalles que podrían apuntar a ubicación, como el prefijo de marcación, la dirección, el pasaporte, la dirección de envío, etc.).
Reporteros en las ciudades ucranianas de Kyiv, Kharkiv y Odessa confirmaron que había comenzado un asalto terrestre a gran escala.
Observaron explosiones que sacudieron la agitada región momentos después del anuncio de Putin y otros ataques de helicópteros y aviones militares, con algunas imágenes de cohetes y proyectiles sin explotar que sobresalían de casas y edificios.
En un discurso televisado cuando comenzó el ataque, Putin advirtió a otros países que cualquier intento de interferir “llevaría a consecuencias que nunca han visto en la historia”.
Hace tales declaraciones con la fuerza de una cruda realidad detrás de él: incluso después de reducir las reservas en las últimas décadas, Rusia todavía tiene la mayor reserva de misiles nucleares del mundo.
Incluso con el oso ruso acercándose a su país, los líderes de Ucrania se mostraron desafiantes y señalaron que el ataque es un asalto a la libertad misma.
El presidente ucraniano, Volodymyr Zelenskyy, rompió las relaciones diplomáticas con Moscú y declaró la ley marcial, e incluso afirmó que los ciudadanos tenían derecho a portar armas y defenderse.
“A partir de hoy, nuestros países están en lados diferentes de la historia mundial”, tuiteó Zelenskyy. “Rusia se ha embarcado en el camino del mal, pero Ucrania se defiende y no renunciará a su libertad”.
“Ha comenzado una guerra a gran escala en Europa. … Rusia no solo está atacando a Ucrania, sino también a las reglas de la vida normal en el mundo moderno”, dijo el asesor Mykhailo Podolyak.
Más que solo riesgos de sanciones—ALD/CFT, amenazas de ataques cibernéticos se propagan a raíz de la invasión
El juego ampliamente visto de la política arriesgada y ahora la invasión militar real tiene amplias implicaciones para los departamentos de cumplimiento de delitos financieros, desde la perspectiva del cumplimiento de sanciones, las tareas de revisión y presentación de informes contra el lavado de dinero (ALD/CFT), la defensa y resiliencia de la seguridad cibernética y la amenaza de fraude cibernética.
Aquí hay algunas instantáneas:
Riesgos de sanciones globales, regionales e internacionales:
El lunes, las sanciones de Estados Unidos apuntaron a la deuda soberana de Rusia, dos grandes instituciones financieras rusas y las élites rusas.
Estados Unidos emitió sanciones de bloqueo total a dos grandes instituciones financieras rusas de propiedad estatal que brindan servicios clave cruciales para financiar el Kremlin y el ejército ruso: Vnesheconombank (VEB) y Promsvyazbank y sus subsidiarias.
El jueves, después de que la invasión estuviera en marcha, más sanciones de EE.UU. y sus aliados se dirigieron a los bancos más grandes del país: la Sociedad Anónima Pública Sberbank de Rusia (Sberbank) y la Sociedad Anónima Pública VTB Bank (Banco VTB).
La imposición de sanciones a las cuentas corresponsales y de pago en Sberbank, el banco más grande de Rusia, es «de una importancia excepcional para la economía rusa, que posee alrededor de un tercio de todos los activos bancarios en Rusia», según las autoridades estadounidenses.
Como resultado de las sanciones, dentro de los 30 días, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) del Tesoro de los EE. UU. exige a todas las instituciones financieras de los EE.UU. que terminen todas las relaciones de corresponsalía y que rechacen cualquier transacción fu tura que involucre a Sberbank o sus filiales financieras en el extranjero.
Los pagos que Sberbank intente procesar en dólares estadounidenses para sus clientes, que van desde tecnología hasta transporte, se interrumpirán y rechazarán una vez que el pago llegue a una institución financiera de EE. UU.
En conjunto, la OFAC impuso sanciones de bloqueo total a VTB Bank, la segunda institución financiera más grande de Rusia, que posee casi el 20% de los activos bancarios en Rusia.
OFAC también impuso sanciones a otras tres importantes instituciones financieras rusas: Otkritie, Novikom y Sovcom.
“Al imponer estas sanciones, los activos mantenidos en instituciones financieras de EE. UU. quedarán instantáneamente congelados y serán inaccesibles para el Kremlin”, según declaraciones del Tesoro de EE.UU.
Ángulo de las sanciones de Bielorrusia:
Estados Unidos también sancionó a 24 personas y entidades bielorrusas, incluyendo capacidades militares y financieras de Bielorrusia al sancionar a dos importantes bancos estatales bielorrusos, nueve empresas de defensa y siete funcionarios y élites relacionados con el régimen.
Los bancos estatales designados son: el Banco Belarús de Desarrollo y Reconstrucción Belinvestbank Joint Stock Company (Belinvestbank), la cuarta institución financiera más grande de Bielorrusia, y Bank Dabrabyt Joint-Stock Company (Bank Dabrabyt), la undécima institución financiera más grande del jurisdicción.
“Las restricciones contra Sberbank, VTB y VEB, combinadas con las medidas contra los bancos bielorrusos, apuntan a casi una quinta parte de todo el sector financiero del país”, dijo la secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, en un comunicado.
ALD/CFT y los riesgos de lavado de dinero
Los bancos estadounidenses conectados a grandes redes de corresponsales extranjeros, y los rotundos grupos bancarios extranjeros con conexiones directas y corresponsales con Rusia y sus representantes, también enfrentan más presión para desentrañar las conexiones con los actuales y futuros compinches de Putin y los oligarcas petroleros.
En la misma línea, los bancos pueden verse obligados a realizar una serie de miniretrospectivas a medida que aumentan las sanciones para mirar hacia el pasado reciente.
El objetivo: descubrir movimientos de dinero anteriores por parte de rusos adinerados y corruptos que probablemente hayan estado sacando fondos y activos de Rusia en la forma de bienes raíces, arte o valor virtual, en un movimiento preventivo para evadir futuras sanciones esperadas, que se materializaron esta semana.
Ciberseguridad, riesgos de fraude cibernéticos:
Varios sitios web del gobierno ucraniano estaban offline luego de un ataque cibernético el miércoles, confirmó un funcionario ucraniano en Telegram, y los sitios web de los bancos también se vieron afectados, según Hill.
El ministro de transformación digital de Ucrania, Mykhailo Fedorov, dijo que las interrupciones, que comenzaron alrededor de las 4 p.m. hora local, fueron “otro ataque masivo DDoS [denegación de servicio]” dirigido a varios sitios web estatales, incluidos el parlamento, los ministerios de asuntos exteriores y de defensa, según la publicación.
Este es el último de una ola coordinada de ataques cibernéticos contra los sitios web del gobierno ucraniano.
La semana pasada, un alto funcionario de la Casa Blanca dijo que piratas informáticos del gobierno ruso supuestamente estaban detrás de los ataques cibernéticos contra el Ministerio de Defensa de Ucrania y los bancos locales, según informes de prensa.
Duplicación de la deuda, restricciones de capital en finanzas, energía, telecomunicaciones, comercio
También el jueves, el Departamento del Tesoro de EE. UU. amplió las restricciones de deuda y capital relacionadas con Rusia a aspectos clave adicionales de la economía de Rusia en un “movimiento para limitar la capacidad de Rusia para financiar su invasión contra Ucrania u otras prioridades del presidente Putin”.
Sberbank es la institución financiera más grande de Rusia. Sberbank también fue identificado como sujeto a la Directiva CAPTA relacionada con Rusia.
Gazprombank Joint Stock Company es la tercera institución financiera más grande de Rusia y está estrechamente relacionada con el sector energético.
Joint Stock Company Russian Agricultural Bank es la quinta institución financiera más grande de Rusia y está estrechamente relacionada con el sector agrícola.
Public Joint Stock Company Gazprom es la compañía de gas natural más grande del mundo.
Public Joint Stock Company Gazprom Neft es uno de los mayores productores y refinadores de petróleo de Rusia.
Public Joint Stock Company Transneft (Transneft) gestiona la red rusa de oleoductos relacionados con el petróleo.
Public Joint Stock Company Rostelecom es la mayor empresa de telecomunicaciones de Rusia.
Public Joint Stock Company RusHydro es una empresa hidroeléctrica y una de las empresas eléctricas más grandes de Rusia.
Public Joint Stock Company Alrosa es la compañía minera de diamantes más grande del mundo, responsable del 90% de la capacidad de extracción de diamantes de Rusia, que representa el 28% a nivel mundial.
Public Joint Stock Company Sovcomflot es la compañía de transporte marítimo y de carga más grande de Rusia.
Public Joint Stock Company Russian Railways es una de las compañías ferroviarias más grandes del mundo.
OFAC también identificó las siguientes tres entidades rusas por operar o haber operado en el sector de servicios financieros ruso:
Joint Stock Company Alfa-Bank es la institución financiera privada más grande de Rusia y la cuarta institución financiera más grande de Rusia.
Credit Bank of Moscow Public Joint Stock Company es el banco público no estatal más grande de Rusia y la sexta institución financiera más grande de Rusia.
Sberbank, que se describe anteriormente.
El gobierno de EE.UU. también trabajó con Alemania para garantizar que el oleoducto Nord Stream 2 no avanzara.
Mientras caen las bombas, los líderes mundiales gimen, rechinan los dientes, el mundo se pregunta: ¿Por qué?
A medida que avanzan las sanciones, los profesionales de cumplimiento de delitos financieros también deberían observar más de cerca a los principales socios comerciales de Rusia, con China en la parte superior de la lista, superando a todos los demás países por mucho, con casi US$ 50 mil millones en exportaciones rusas a la región, según estimaciones de la industria.
Los otros principales socios exportadores de Rusia incluyen a los Países Bajos, el Reino Unido, Alemania, Bielorrusia y, en el número 10, EE.UU.
Si bien los grandes bancos internacionales se preocupan por los desafíos para llevar a cabo el cumplimiento de las sanciones y trabajan para anticipar cómo Rusia tratará de evadir las sanciones con la ayuda de aliados y socios comerciales desde hace mucho tiempo, muchos en el mundo simplemente quieren saber, ¿por qué?
¿Por qué Rusia invadió Ucrania?
Las razones son múltiples, pero principalmente se reducen a que el propio Putin no quiere que un vecino y una antigua parte de la Unión Soviética desmoronada se conviertan en aliados de muchos de sus enemigos jurados, según un análisis de U.S. News and World Report.
“Las ambiciones de Ucrania de alinearse más con los países occidentales, incluido su interés declarado públicamente en unirse a la OTAN, que se fundó al menos en parte para disuadir la expansión soviética, se ha enfrentado con la agresión de Rusia”, señala el consejo, según lo informado por la publicación.
Las tensiones estallaron en 2014 después de que los ucranianos destituyeran a un presidente alineado con Rusia.
“Rusia, bajo el dudoso reclamo de proteger a las personas de etnia rusa y de habla rusa de la persecución ucraniana, anexó la región de Crimea en Ucrania en un movimiento ampliamente condenado por la comunidad internacional”, un presagio de lo que vendrá.
Una de las principales demandas de Rusia ha sido evitar que Ucrania se una a la OTAN, una alianza militar entre 28 países europeos y dos países norteamericanos dedicada a preservar la paz y la seguridad en el área del Atlántico Norte, según el informe.
“El ex Estado soviético es uno de los pocos países de Europa del Este que no son miembros de la alianza”, lo que supone un punto crítico de presión justo a las puertas de Rusia y sería una afrenta a las propias percepciones de Putin de proyectar autoridad e influencia en el escenario geopolítico internacional.
“El Kremlin en general ve la expansión de la OTAN como una “preocupación fundamental”, según una lectura traducida de una llamada del 28 de enero entre Putin y el presidente francés Emmanuel Macron, según el informe.