Regulador de NY multa a banco paquistaní con US$225 millones por falencias de cumplimiento
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYSDFS) señaló este jueves que Habib Bank de Pakistán ha acordado pagar US$225 millones para resolver una acción contra el banco por el incumplimiento de las leyes diseñadas para combatir las transferencias ilícitas de dinero.
El NYDFS señaló en una presentación el mes pasado que estaba buscando de multar al banco, el mayor prestamista de Pakistán, hasta US$ 630 millones por fallas de cumplimiento «graves» relacionadas con las normas contra el lavado de dinero y sanciones en su única sucursal en Estados Unidos.
El regulador dijo que el banco, conocido como HBL, acordó pagar un poco más de un tercio de esa suma como parte de un acuerdo más amplio, sujeto a condiciones.
Entre estas condiciones, el banco debe presentar a la investigación del NYDFS las transacciones procesadas por la sucursal desde octubre de 2013 hasta finales de septiembre de 2014 y desde abril de 2015 hasta finales de julio de 2017.
Entre otras cosas la orden señala que el banco:
- Facilitó miles de millones de dólares en transacciones con un banco privado de Arabia Saudí, Al Rajhi Bank, con supuestos vínculos con Al Qaeda, sin controles adecuados contra el lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo;
- No pudo identificar adecuadamente a los clientes del Al Rajhi Bank que pudieran estar utilizando la cuenta de Al Rajhi en Habib Bank para transferir fondos a través de Nueva York, permitiendo así una «actividad anidada» insegura;
- Permitió que por lo menos 13,000 transacciones fluyeran a través de la sucursal de Nueva York que posiblemente omitió información necesaria para examinar adecuadamente transacciones prohibidas o transacciones con países sancionados;
- Utilizó indebidamente una lista de «buenos muchachos» – una lista de clientes que supuestamente presentaban un bajo riesgo de transacciones ilícitas – para permitir transacciones de por lo menos US$ 250 millones sin ninguna investigación, incluyendo transacciones por parte de un terrorista identificado, un traficante internacional de armas, un petrolero iraní y otras personas y entidades potencialmente sancionadas; y
- Concedió la solicitud de un cliente para cancelar una instrucción para enviar fondos a través de la sucursal de Nueva York a una persona bloqueada para usar el sistema financiero de EE.UU., de modo que la instrucción podría ser reenviada por omitir intencionalmente el nombre de la parte prohibida.
El acuerdo anunciado esta semana no excluye futuras medidas de aplicación de la ley si la investigación del NYDFS revela otros problemas.
La medida de la agencia estadounidense fue tomada después de una revisión de 2016 durante la cual el regulador señaló que encontró «debilidades en la gestión del riesgo y cumplimiento del banco» que la administración del banco no había logrado resolver.
La revisión reveló que HBL no pudo controlar y revisar miles de transacciones y había procesado pagos para delincuentes conocidos y entidades sancionadas, entre otras fallas.
«El banco ha tenido más que suficientes oportunidades para corregir sus flagrantes deficiencias, pero no lo ha hecho», dijo la superintendente de Servicios Financieros, Maria Vullo, en el comunicado.
«DFS no se quedará inmóvil y dejará que Habib Bank salga furtivamente de Estados Unidos sin responsabilizarse de poner en riesgo la integridad de la industria de servicios financieros y la seguridad de nuestra nación».
HBL reveló que estaba en negociaciones con el DFS el mes pasado y dijo que la multa potencial y cierre de su sucursal de Nueva York no tendría ningún impacto material en su negocio fuera de Estados Unidos.
«HBL está conforme de poner este asunto en el pasado y comenzó con la liquidación ordenada de sus operaciones en Nueva York», dijo Matthew Biben, socio de Debevoise & Plimpton LLP y asesor jurídico estadounidense del banco, en un comunicado.