Otra multa por incumplimiento del régimen de sanciones para Barclays
Por Brian Monroe
19 de Febrero
El banco inglés Barclays recibió una multa de US$2,5 millones por parte de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE.UU. relacionado con cerca de 160 transacciones vinculadas con entidades sancionadas por el gobierno de EE.UU. en Zimbabwe, según la notificación de la penalidad que se dio a conocer la semana pasada.
Entre julio de 2008 y septiembre de 2013, Barclays procesó 159 transacciones por un total de US$3,4 millones que tocaban instituciones financieras en EE.UU. —incluyendo la sucursal de Barclays en Nueva York (Barclays NY) —para clientes corporativos, o a nombre de los mismos, de Barclays Bank of Zimbabwe (BBZ) Limited, que era propiedad en un 50% o más de un grupo que se encontraba en la lista de sancionados por parte de OFAC.
La sanción, sin embargo, es bastante menor que otras recientes multas por violación de los regímenes de sanciones.
Dichas sanciones han crecido hasta un tocar un record de casi US$ 9.000 millones. Barclays también ha tenido conflicto previamente con las autoridades estadounidenses, en relación con su programa de sanciones, y pagó una multa de casi US$ 300 millones en 2010. Curiosamente, OFAC citó como un «factor atenuante» en esta ocasión el hecho de que banco no ha cometido ninguna infracción en los últimos cinco años.
OFAC encontró los siguientes factores agravantes en este caso:
A pesar de que Barclays trató de cumplir con el régimen de sanciones de OFAC a pesar de varias limitaciones impuestas por las autoridades de Zimbabwe, Barclays no puso en práctica los controles adecuados para prevenir que se produzcan las violaciones a pesar de numerosas señales de alerta.
Varias áreas de negocio y personal dentro de Barclays, incluyendo gerentes y supervisores en áreas de cumplimiento y auditoría, tenían conocimiento de la conducta, incluso sabían de las limitaciones de los sistemas utilizados por BBZ con respecto a la captura de información relacionada con la propiedad efectiva de algunos de sus clientes corporativos.
Barclays procesó 159 transferencias de fondos por un total aproximado de US$ 3.375.617 que confieren beneficios económicos, y proporciona acceso al sistema financiero de EE.UU., a personas bloqueadas.
Barclays es una enorme institución financiera internacional
El programa de cumplimiento de Barclays fue inadecuado para identificar los clientes de BBZ que eran personas bloqueadas por OFAC y/o prevenir la aparente violación.
OFAC consideró los siguientes como factores mitigantes:
Barclays no ha recibido una notificación de multa ni se han detectado infracciones en los cinco años anteriores.
Barclays tomó medidas correctivas en respuesta a las aparentes violaciones.
Barclays cooperó significativamente con la investigación de OFAC con información detallada y organizada, y mediante la ejecución de un contrato de suministro fijo (tolling agreement) y una extensión al acuerdo.
Pantallazo del cumplimiento del régimen de sanciones: la multa de Barclays es pequeña, no para todos
En junio de 2014, BNP Paribas se declaró culpable en Nueva York de falsificar registros comerciales y de conspirar para evadir el régimen de sanciones de Estados Unidos y pagó un récord de US$ 8.830 millones.
Desde 2009, casi una docena de bancos, incluyendo BNP Paribas y Credit Agricole, han debido pagar o se les ha confiscado aproximadamente US$ 12.000 millones. La mitad de los fondos se pagó a la ciudad y estado de Nueva York.
La oficina del fiscal federal en Manhattan llegó a Acuerdos de Procesamiento Diferido — Deferred Prosecution Agreements— con las siguientes instituciones financieras relacionadas con violación del régimen de sanciones de EE.UU:
Commerzbank AG por US$342 millones en 2015
HSBC Bank por US $375 millones en 2012
Standard Chartered Bank por US$327 millones en 2012
ING Bank por US$619 millones en 2012
Barclays Bank por US$298 millones en 2010
Credit Suisse AG por US$536 millones en 2009
Lloyds TSB Bank por US$350 millones en 2009
En el caso de Barclays en esta ocasión, la OFAC también consideró el hecho de que las entidades prohibidas no se hacían públicas, no se designaban o incluían en la lista en el momento en que Barclays procesaba las transacciones para ellos o en nombre de ellos.
OFAC determinó que Barclays no informó voluntariamente las aparentes violaciones a OFCA, y que las aparentes violaciones no son atroces.