“Operaciones Espejo”: Deutsche Bank deberá pagar casi US$630 millones para terminar con investigaciones sobre lavado de dinero
Deutsche Bank AG ha acordado pagar casi US$630 millones para poner fin a investigaciones por parte de los reguladores de Nueva York y Gran Bretaña sobre operaciones con títulos y acciones rusas donde se transfirieron US$10.000 millones fuera de ese país violando las leyes contra el lavado de dinero.
Las dos multas –US$204 millones a la Financial Conduct Authority (Autoridad de Conducta Financiera) del Reino Unido y US$425 millones al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York— ponen fin, al menos parcialmente, a una gran duda legal que ha estado colgando como una espada de Damocles sobre el gigante financiero alemán. El acuerdo no pone fin a una investigación en curso por parte del Departamento de Justicia de Estados Unidos. No está claro cuándo se podría llegar a un acuerdo en esa investigación.
Deutsche Bank dijo que los US$630 millones para los acuerdos anunciados esta semana están «ya materialmente reflejados» en las reservas de litigios existentes y que está cooperando en investigaciones en curso.
A principios de este mes, Deutsche Bank llegó a un acuerdo independiente con el Departamento de Justicia de Estados Unidos para pagar US$7.200 millones para poner fin a una serie de investigaciones relacionadas con títulos valores hipotecarios.
Las autoridades del Reino Unido señalaron el martes que su multa es la más grande que ellos, o el regulador predecesor, haya jamás impuesto por fallas en los controles antilavado de dinero.
Los reguladores de Gran Bretaña y Nueva York citaron repetidas deficiencias en los controles de Deutsche Bank para investigar a clientes y detectar operaciones sospechosas. El prestamista ejecutó más de 2.400 pares de las llamadas «mirror trades» u «operaciones espejo» entre abril de 2012 y octubre de 2014, dijeron los reguladores del Reino Unido.
Las transacciones permitieron a los clientes transferir miles de millones de dólares de Rusia a bancos en Chipre, Estonia y Letonia, dijeron autoridades del Reino Unido La oficina de Deutsche Bank en Moscú manejaba ambos lados de las operaciones simultáneamente, convirtiendo rublos en dólares para sacar los fondos de Rusia.
Los reguladores dijeron que Deutsche Bank cooperó en las investigaciones y ha mejorado su programa contra el lavado de dinero y otros controles. El banco acordó con las autoridades de Nueva York para contar con un monitor independiente durante dos años como parte de ese acuerdo.
Las operaciones en cuestión involucraron las oficinas de Deutsche en Moscú, Londres y Nueva York entre 2011 y 2015. El regulador neoyorquino dijo que el promedio de las transferencias relevantes era de entre US$2 y US$3 millones. Los corredores podían esquivar las obligaciones de cumplimiento del banco, dijo el regulador.
«Convertir los rublos en dólares a través de operaciones con títulos valores que no tenían un objetivo económico evidente, el esquema era un medio para que los malos elementos dentro de una institución financiera lograran fines impropios mientras evadían el cumplimiento de las leyes aplicables», según la orden de consentimiento entre Deutsche Bank y la agencia reguladora de Nueva York.
Mirror Trades u Operaciones Espejo, ¿Cómo funcionan?
Una mesa de operaciones en Moscú compra acciones en compañías rusas, por lo general por un valor de entre US$2 y US$3 millones.
Al poco tiempo una parte involucrada en la trama venderá idénticas acciones rusas por el mismo monto y el mismo precio a través de la sucursal de Londres de Deutsche.
Ambas partes de la operación tienen vínculos estrechos, por ejemplo, responden al mismo grupo o a una misma cabeza.
Por lo general pierden dinero con estas operaciones debido al costo de la transacción pero se las arreglan para convertir rublos en dólares a través de la transacción.
Las transacciones no son intrínsecamente ilegales, pero donde no hay un justificación económica, «son altamente sugestivas de delitos financieros», según el regulador estadounidense.