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J.P Morgan es multado con más de US$ 1 millón por fallas de debida diligencia en la contratación de empleados

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La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera multó a J.P. Morgan Securities, LLC con US$1,25 millones por no realizar las verificaciones de antecedentes adecuadas de 8.600 nuevos empleados, o el 95% de sus asociados no registrados entre 2009 y 2017.

FINRA – el regulador independiente de Wall Street –dijo que las fallas de debida diligencia comenzaron en 2009 y continuaron hasta mediados de este año.

En Estados Unidos, la Financial Industry Regulatory Authority, (FINRA) es una corporación privada que actúa como una organización autorreguladora (SRO, por sus siglas en inglés). FINRA es el sucesor de la Asociación Nacional de Corredores de Valores, Inc. (NASD). Es una organización no gubernamental que regula las firmas de corretaje y los mercados cambiarios miembros. La agencia gubernamental que actúa como el último regulador de la industria de valores, incluida FINRA, es la Comisión de Bolsa y Valores.

Las leyes federales de valores requieren que los corredores de bolsa identifiquen a los empleados que trabajan en una capacidad no registrada “que puedan presentar un riesgo para los clientes en función de sus posiciones”.

La identificación ayuda a las empresas a saber si una persona ha sido condenada por crímenes que los descalificarían de estar asociados con una empresa, sin una aprobación regulatoria explícita.

Las fallas de debida diligencia de J.P. Morgan involucraron al 95% de las “personas asociadas no registradas” de la empresa.

“Durante más de ocho años”, dijo FINRA, “J.P. Morgan no inspeccionó aproximadamente 2.000 de sus personas asociadas no registradas de manera oportuna, lo que impidió que la firma determinara si esas personas podrían quedar descalificadas para trabajar en la empresa”.

Además, la empresa tomó medidas de escrutinio de otras personas asociadas no registradas, pero limitó su detección a condenas penales especificadas en las leyes bancarias federales y una lista creada internamente. En total, la firma no examinó apropiadamente a 8.600 personas por todas las condenas por delitos graves ni por medidas disciplinarias de los reguladores financieros. FINRA también descubrió que cuatro personas que estaban sujetas a una descalificación legal debido a una condena penal podían asociarse, o permanecer asociadas, con la empresa durante el período de tiempo relevante. Uno de los cuatro individuos estuvo asociado con la empresa durante 10 años; y otro durante ocho años.

Susan Schroeder, vicepresidenta ejecutiva del Departamento de Aplicación de la Ley de FINRA, dijo: “Las firmas miembro de FINRA juegan un importante papel de guardián para evitar que delincuentes o infractores dañen a los inversionistas. Las empresas tienen una clara responsabilidad de evaluar adecuadamente a todos los empleados en el pasado por eventos criminales o regulatorios que pueden descalificar a las personas de asociarse con firmas miembro, incluso en una capacidad no registrada “.

J.P. Morgan llegó a un acuerdo sin admitir ni negar las acusaciones de FINRA.

FINRA dijo que consideró la cooperación de J.P. Morgan en relación con la autodenuncia y la adecuación de un plan para atacar las infracciones.