ISABEL MEDRANO, ESPECIALISTA CERTIFICADA EN DELITO FINANCIERO
For Isabel Medrano, BSA / OFAC Officer and 1st Vice President of WestStar Bank, the decision to become a certified specialist in financial crimes was not difficult.
«I am a true American,» says Isabel, an expert with more than 20 years of experience in the financial services industry. “My desire to provide the best possible service led me to become certified. I wanted to have the highest possible qualification and experience in what I do. «
Crucial role in WestStar
As an Official BSA / OFAC develops and implements the compliance programs of the Bank Secrecy Law and OFAC.
In these eight years that Isabel has played this role, she has developed numerous best practices for detecting money laundering and has given training sessions to federal and state law enforcement agencies.
«Los reguladores ya no se muestran satisfechos con el simple reporte», dice ella. «Dependen de los oficiales de cumplimiento como expertos para ayudar a identificar cualquier elemento criminal que opere en nuestro medio».
El área de servicio del banco plantea un desafío de cumplimiento
Ella señala que la ubicación del banco cerca de la frontera entre Texas y México es un desafío especial que requiere vigilancia en asuntos de cumplimiento. WestStar es el mayor banco comunitario de propiedad local en la ciudad fronteriza de El Paso. Ofrece una amplia gama de servicios bancarios personales y comerciales a los residentes que viven en el lejano oeste de Texas, el sur de Nuevo México y el norte de México.
Para satisfacer las necesidades de cumplimiento y de los clientes del banco, Isabel ha duplicado de cuatro a ocho la cantidad de personal en su departamento en los últimos años. «Para mantener la actividad del fraude bajo control, debemos tener todo en nuestras manos», dice ella. «Me pongo muchos sombreros».
Isabel también ha sido invitada a participar como panelista en varias conferencias sobre delitos financieros en todo Texas como experta de la industria en BSA y ALD. Su experiencia también ha sido destacada en varias publicaciones.
Por qué es importante la certificación CFCS
«Being a certified specialist in financial crimes allows me to better help clients navigate the complexities of legal requirements,» she says. “WestStar Bank is also satisfied with the certification. They want to know, and they want the public to know it too, that we are doing our best in regards to effective and accurate compliance. ”