Entran en vigor nuevas normativas ALD/CFT del Reino Unido que apuntan a propiedades de lujo y ajustan obligaciones para el beneficiario final

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El viernes pasado entraron en vigor nuevas y más estrictas normas de cumplimiento en todo el Reino Unido, que refuerzan una gran cantidad de áreas con mayor riesgo de delitos financieros, incluyendo el típicamente opaco y sombrío mundo del arte, el alquiler de propiedades de lujo y la supervisión de los gatekeepers o porteros, muchos de los cuales son considerados APNFD.

Esas son solo algunas de las actualizaciones críticas de las regulaciones 2019 de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (MLR) del Reino Unido, medidas del gobierno para abordar las lagunas de larga data en la cobertura de ciertas industrias de mayor riesgo y también para hacer frente a históricos bastiones ilícitos que apoyan el accionar de delincuentes creativos.

Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) está adoptando una táctica mucho más taciturna con varios sectores en la última actualización amplia de las normas contra el lavado de dinero, incluida una supervisión más agresiva de los negocios de servicios monetarios (MSB), que pueden incluir remesadoras de dinero y cambistas de divisas, contadores, proveedores de servicios de fideicomisos y empresas y asesores fiscales, entre otros.

Entre los cambios clave se incluyen:

— Los negocios de servicios monetarios y los proveedores de servicios fiduciarios o empresariales que soliciten registrarse a partir del 10 de enero de 2020 no podrán llevar a cabo actividades relevantes hasta que HMRC haya determinado su solicitud de registro.

— HMRC ahora supervisará dos nuevos grupos de empresas que están sujetas a las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero: los artículos de alto valor pueden ser una buena forma de ocultar las ganancias criminales y el lavado de dinero, por lo que las regulaciones se están ampliando para incluir negocios que comercian con arte y agentes de alquiler de alto valor.

— Agentes que alquilan propiedades valoradas en 10.000 euros o más durante un mínimo de un mes, tanto propiedades comerciales como residenciales: el sistema en línea para que estas empresas de agencias de alquiler se registren se abrirá en mayo de 2020

— aquellos en el mercado del arte que se dedican a ventas, compras y depósito de obras de arte con un valor de 10,000 euros o más, ya sea para una sola transacción o una serie de transacciones vinculadas, independientemente del método de pago utilizado: los participantes del mercado del arte pueden registrarse a través del sistema en línea desde el 10 de enero.

La actualización se produce al tiempo que varias agencias del Reino Unido intentan reforzar las defensas contra los delitos financieros de la criminalidad organizada, pero también crea nuevos centros de incubación de ideas que abarcan los sectores público y privado para contrarrestar las amenazas más desafiantes, incluida la seguridad cibernética.

Estas son áreas críticas para que el Reino Unido fortalezca el cumplimiento y contrarreste a una amplia gama de delincuentes.

Las empresas también tienen un tiempo muy corto para realizar estos cambios, y los reguladores afirman que a algunas empresas ni siquiera se les puede permitir operar completamente hasta que sus programas ALD sean examinados y los revisores les den al menos un visto bueno provisional.

La corriente subyacente en esta misiva es que el Reino Unido está cambiando su tono en lo que respecta al cumplimiento ALD/CFT, pasando de un país que cuenta con regulaciones óptimas pero muy laxo cumplimiento por parte de las autoridades y agencias de ley a una región que valora la efectividad y los resultados más que el cumplimiento técnico de la ley.