El gigante cripto BitMEX es multado con US$100 millones por violaciones ALD/CFT


  • BitMEX sigue operando derivados de bitcoin, pero no ofrece sus servicios en los Estados Unidos ni a estadounidenses.
  • La empresa dividirá el pago entre dos agencias gubernamentales: la CFTC y la FinCEN.
  • Fue acusada de incumplir la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de implementación de FinCEN, que incluyen realizar operaciones ilegales, sin licencia y no establecer protocoles de «Conoce a tu cliente» (KYC) y antilavado de dinero (AML).

La UIF de EE.UU. — Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)—impuso una multa de US$ 100 millones contra BitMEX, uno de los intercambios de derivados de moneda virtual convertibles más antiguos y grandes, por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de implementación de FinCEN, que incluyen realizar operaciones ilegales, sin licencia y no establecer protocoles de «Conoce a tu cliente» (KYC) y antilavado de dinero (AML).

BitMEX operaba como un comerciante de comisiones de futuros (futures commission merchant FCM) sin licencia y proporcionaba servicios de transmisión de dinero.

El dinero irá a dos agencias gubernamentales que seguían el caso: la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas (CFTC) y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Esta última explicó que BitMEX no informó sobre ciertas actividades sospechosas y que canalizó operaciones hacia la darknet o red oscura por más de US$200 millones.

BitMEX, que operaba como un comerciante de comisiones de futuros no registrado (FCM) y proporcionaba servicios de transmisión de dinero, intencionalmente no cumplió con sus obligaciones en virtud de la BSA. La acción de FinCEN es parte de un acuerdo global con la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). BitMEX tiene prohibido realizar negocios en Estados Unidos o con estadounidenses ya que no cuenta con los permisos correspondientes. Según la CFTC, la plataforma de derivados de bitcoin ofreció ilegalmente operaciones apalancadas.

BitMEX realizó transacciones por valor de al menos US$ 209 millones con conocidos mercados de la red oscura o empresas de servicios monetarios no registrados que brindan servicios de mezcla

«El rápido crecimiento de BitMEX hasta convertirse en uno de los mayores comerciantes de comisiones de futuros que ofrece derivados convertibles de moneda virtual sin un programa contra el lavado de dinero acorde puso al sistema financiero de EE.UU. en un riesgo significativo», dijo la subdirectora de FinCEN, AnnaLou Tirol. «Es fundamental que las plataformas se basen en la integridad financiera desde el principio, de modo que la innovación y las oportunidades financieras estén protegidas de las vulnerabilidades y la explotación».

Durante más de 6 años, BitMEX falló en implementar y mantener un programa ALD/CFT y de identificación de clientes, y no informó sobre ciertas actividades sospechosas. Estas fallas intencionales expusieron a las instituciones financieras a un mayor riesgo de realizar transacciones con lavadores de dinero y financiadores del terrorismo, incluidos exchanges en jurisdicciones de alto riesgo, operadores de ataques de ransomware y mercados de redes oscuras.

BitMEX realizó transacciones por valor de al menos US$ 209 millones con conocidos mercados de la red oscura o empresas de servicios monetarios no registrados que brindan servicios de mezcla. BitMEX también realizó transacciones que involucraron jurisdicciones de alto riesgo y supuestos esquemas de fraude. Según FinCEN, BitMEX falló en presentar ROS o reportes de actividad sospechosa (SAR) en al menos 588 transacciones sospechosas específicas.

Desde aproximadamente 2014 hasta 2020, BitMEX permitió a los clientes acceder a su plataforma y realizar transacciones sin la debida diligencia del cliente, recopilando solo una dirección de correo electrónico y sin verificar la identidad del cliente. A pesar de la representación pública de BitMEX de que su plataforma no estaba realizando negocios con personas de EE.UU., FinCEN descubrió que BitMEX no implementó políticas, procedimientos y controles internos apropiados para detectar clientes que usan una red privada virtual  (virtual private network ) para acceder a la plataforma comercial y eludir el monitoreo del protocolo de Internet. En algunos casos, ejecutivos senior de BitMEX alteraron la información del cliente de EE.UU. para ocultar la verdadera ubicación del cliente.

BitMEX falló en presentar ROS o reportes de actividad sospechosa (SAR) en al menos 588 transacciones sospechosas específicas.

Además de pagar una multa monetaria civil, BitMEX ha acordado contratar a un consultor independiente para realizar un análisis histórico de los datos de sus transacciones, a veces denominado «revisión de ROS» (ROS lookback), para determinar si BitMEX debe presentar ROS adicionales en relación con esta actividad. BitMEX también contratará a un consultor independiente para que realice dos revisiones, incluidas las pruebas pertinentes, para garantizar que existan políticas, procedimientos y controles adecuados que sean efectivos y estén razonablemente diseñados e implementados para garantizar que BitMEX no esté operando total o en parte sustancial en Estados Unidos.

Esta es la primera medida sancionatoria de FinCEN contra un FCM. CFTC y BitMEX han acordado por separado una Orden de Consentimiento que requiere el pago de una multa monetaria civil con un alivio equitativo adicional. De los US$100 millones, BitMEX deberá pagar US$80 a FinCEN y la CFTC y US$20 quedarán en suspenso pendientes a que se complete con éxito la revisión retrospectiva de ROS y las revisiones de consultores independientes.


Con el pago de la multa BitMEX resuelve la causa judicial como empresa. Sin embargo, el acuerdo no incluye a los cofundadores y exdirectivos involucrados en el caso. Arthur Hayes, Benjamin Delo y Samuel Reed seguirán bajo averiguación y podrían regresar a prisión, en caso de que un juez así lo decida. Los tres se han declarado no culpable.

Hayes está en libertad bajo una fianza de US$ 10 millones desde que se entregó a las autoridades estadounidenses en abril, mientras que el juicio de algunos de los antiguos ejecutivos está previsto que comience en marzo de 2022. En caso de ser hallado culpable, él y sus dos excompañeros podrían pasar hasta 5 años en prisión.

Un vocero de la compañía explicó que los cofundadores trataron de cumplir con la legislación a medida que se desarrollaba en el tiempo. Las acciones en contra de Arthur, Ben y Sam, por parte de las autoridades estadounidenses, son infundadas y representan una extralimitación injustificada. Los cofundadores esperan defenderse en los tribunales.

BitMEX modifica sus negocios con bitcoin

Entre el 2020 y el 2021, y tras la salida de su CEO Arthur Hayes, BitMEX comenzó a aplicar medidas para cumplir con reguladores internacionales. Algunos de los cambios en sus modelos de negocios con bitcoin incluyen: la aplicación de protocolos KYC, verificación de usuarios, contrataciones de personal para garantizar el cumplimiento de las normas y nuevos servicios a los operadores.

«Nos tomamos nuestras responsabilidades muy en serio. Seguiremos colaborando activamente con los reguladores de todo el mundo para garantizar que desempeñamos un papel positivo en el futuro de esta extraordinaria clase de activos», comentó Alexander Höptner, director General de BitMEX.