El Departamento del Tesoro de EE. UU. busca comentarios sobre los riesgos financieros del uso de criptomonedas
La solicitud de comentarios es parte del mandato de la agencia bajo la orden ejecutiva de marzo del presidente Biden para estudiar el desarrollo de la criptomoneda.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. está buscando comentarios del público sobre las posibles finanzas ilícitas y los riesgos a la seguridad nacional que plantea el uso de activos digitales, como parte del mandato de la agencia bajo la orden ejecutiva de marzo del presidente Biden para estudiar el desarrollo de la criptomoneda. La solicitud de comentarios, emitida hace una semana, también solicita al público sugerencias para mitigar estos riesgos antes de la fecha límite del 3 de noviembre.
El Departamento del Tesoro, en una versión del documento de solicitud de comentarios en el sitio web del Registro Federal, dijo que las criptomonedas se han utilizado en redes y actividades financieras sofisticadas relacionadas con el ciberdelito, incluso a través de ransomware. El creciente uso de los activos digitales ha aumentado el riesgo de delitos como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude, los robos y la corrupción, según el documento.
Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para terrorismo e inteligencia financiera, dijo en un comunicado que los aportes del público ayudarán a la agencia a establecer controles para responsabilizar a los malos actores e identificar posibles brechas en la aplicación existente.
Se espera que varias partes interesadas, incluidos los defensores de la criptoindustria, los miembros de la sociedad civil, las instituciones financieras tradicionales y las criptoempresas, proporcionen comentarios.
“Este [proceso de comentarios] muestra que el Tesoro se toma muy en serio la participación pública… desde el punto de vista del riesgo, en oposición al del riesgo y la oportunidad”, dijo el Alex Zerdan, exfuncionario del Tesoro en las administraciones de Obama y Trump. Agregó que eventualmente dependería del Tesoro determinar cómo incorporar los comentarios que recibe en su proceso de formulación de políticas.
Cualquier posible elaboración de regulaciones por parte del Departamento del Tesoro que tenga en cuenta la opinión pública podría enfrentar el rechazo de la industria de la criptografía. FinCEN, la Unidad de Información Financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal en 2020 propusieron regulaciones requiriendo que las instituciones financieras y las firmas de criptomonedas soliciten y transmitan información del remitente y el receptor en las transacciones de criptomonedas de más de US$ 3,000. El plan recibió miles de comentarios del público, muchos de los cuales rechazaron las nuevas reglas propuestas. La controvertida idea fue puesta en pausa en enero de 2021, en parte porque el gobierno de Biden impuso un congelamiento regulatorio, que es común para los gobiernos entrantes. Las reglas permanecen en estado de propuesta.
Este pedido de comentarios se produce cuando el criptomercado experimenta otra ola de volatilidad, lo que se suma a los pedidos de una mayor supervisión regulatoria. Bitcoin, la criptomoneda más grande del mundo por capitalización de mercado, cotizaba en unos US$19,000, cuando a comienzos de año había llegado a cotizar cerca de US$60,000.
Se espera que el Departamento del Tesoro exponga los riesgos que percibe que las criptomonedas podrían representar para los consumidores y el sistema financiero en una serie de informes que se harán públicos.
Los informes, que el Tesoro está completando y enviando a la Casa Blanca, presentarán el análisis del Departamento del Tesoro de los criptomercados y cada uno se centrará en uno de los cuatro temas: el sistema de pago, la protección del consumidor, las finanzas ilícitas y la estabilidad financiera, pero es poco probable que ofrezcan muchas prescripciones políticas específicas. La orden ejecutiva de marzo del presidente Biden sobre activos digitales encargó los informes y pidió a otras agencias que también produjeran análisis.
El gobierno de Biden publicó hace unos días un conjunto más amplio de marcos de varias agencias sobre enfoques regulatorios para desarrollar el ecosistema de moneda digital. El Departamento de Justicia también dijo que ha recurrido a más de 150 fiscales federales en todo el país para reforzar los esfuerzos de las fuerzas del orden para combatir el aumento de la delincuencia relacionada con el uso de criptomonedas como Bitcoin.