Consejos y trucos para la investigación: ser escéptico, triangular las respuestas para anticipar mentiras, no olvidarse de consultar las redes sociales…
- En esta iniciativa, ACFCS está involucrando a la comunidad de cumplimiento de delitos financieros para obtener información y conocimientos prácticos sobre cómo construir, ampliar y perfeccionar su conjunto de herramientas de investigación con el objetivo de convertirse en un investigador más eficaz.
- En esta ocasión viajamos a Noruega, donde un profesional con una gran experiencia en investigaciones de sanciones y cumplimiento de delitos financieros ofrece una guía fundamental para ser un detective más centrado y orientado a los resultados.
- ¿Cómo? Haciendo mejores preguntas y cuestionando las respuestas. Trate de encontrar la información más relevante a través de las fuentes más importantes… no solo lo que el cliente le brinda y hacia dónde trata de dirigir las consultas.
Por Brian Monroe
28 de marzo de 2022
En esta iniciativa, ACFCS está involucrando a la comunidad de cumplimiento de delitos financieros para obtener información y conocimientos prácticos sobre cómo construir, ampliar y perfeccionar su conjunto de herramientas de investigación con el objetivo de convertirse en un investigador más eficaz.
Entre las preguntas más importantes que hacen los miembros de ACFCS: ¿Qué harán los reguladores a continuación, ¿cómo entro y asciendo en el campo de cumplimiento de delitos financieros y cómo me convierto en un mejor investigador en todo el arco de delitos financieros?
Es por eso que para la primera iniciativa de Consejos y Trucos les preguntamos a los miembros cómo ingresaron al mundo del cumplimiento contra delitos financieros (FinCrime) y cuáles fueron algunos de los secretos de su éxito.
Algunas de las respuestas incluyeron consejos para expandir el conocimiento a más áreas, yendo más allá de las costumbres históricas contra el lavado de dinero (ALD/CFT) y el fraude, para encabezar la convergencia de cumplimiento, pero también profundizando en áreas más complejas y matizadas, como criptografía y análisis de datos: elaborando un conjunto de habilidades único y en demanda.
Los profesionales del crimen financiero, incluidos los oficiales de cumplimiento, reguladores e investigadores, también destacaron la necesidad de ser parte de una comunidad, incluida la creación de redes dentro y fuera de su institución para ver los desafíos de la lucha contra el crimen bancario a través de los ojos de otros departamentos y obtener acceso a información más profunda. y una visión más amplia de los principales líderes de opinión de la industria.
Esta vez, estamos abordando una de las áreas más vitales y desafiantes del cumplimiento ALD/CFT: cuáles son las áreas de conocimiento y las habilidades necesarias para participar en investigaciones relevantes, oportunas y efectivas que realmente respalden el trabajo de los profesionales de aplicación de la ley.
Para este consejo, viajamos a Noruega, donde un profesional con una gran experiencia en investigaciones de sanciones y cumplimiento de delitos financieros ofrece una guía fundamental para ser un detective más centrado y orientado a los resultados.
¿Cómo?
Al hacer mejores preguntas y desafiar las respuestas que le dan. Trate de encontrar la información más relevante a través de las fuentes más importantes, no solo lo que el cliente le brinda y hacia dónde trata de dirigir las consultas.
Además, después de haber triangulado múltiples fuentes dentro y fuera del banco, apunte la lente de investigación haciendo una verificación rápida de las partes relacionadas en las redes sociales.
La razón: un delincuente puede ser lo suficientemente inteligente como para engañar a los controles ALD/CFT estándar, pero sus cónyuges o hijos pueden entregar los bienes… en un caso, un yate de lujo.
Las estrategias que los ricos, la élite y, en muchas ocasiones, los corruptos han adoptado para lavar dinero y ocultar sus conexiones con mansiones opulentas y yates enchapados en oro han captado la atención mundial luego de que Estados Unidos, Reino Unido, Europa e incluso la típicamente neutral Suiza hayan apuntado a los oligarcas rusos después de que el país invadiera Ucrania.
Los yates y sus propietarios multimillonarios, muchos de los cuales se encuentran entre los aliados más cercanos del presidente ruso Vladimir Putin, fueron incluidos en una serie de amplias sanciones globales impuestas recientemente contra Rusia por su invasión de Ucrania, según declaraciones del gobierno e informes de los medios.
En las últimas semanas, Italia incautó un megayate de US$578 millones perteneciente a Andrey Melnichenko, Francia incautó un barco de US$120 millones propiedad de Igor Sechin y España incautó un superyate de US$153 millones vinculado a Sergei Chemezov, según Business Insider.
Nombre: Nick Litvinenko
Organización: PwC
Título: Manager, FinCrime and Sanctions Compliance
País: Noruega
¿Cuáles son las dos o tres habilidades de investigación más importantes que ha adquirido en su carrera?
1. Metodología de triangulación y entrevista.
2. Conocimientos básicos de criminología y legislación en el campo de los delitos y sanciones financieras.
3. Escepticismo ante cualquier fuente de información.
¿Cuál es su consejo para alguien que quiere mejorar la eficiencia, eficacia, profundidad y/o precisión de las investigaciones?
1. Crear algunas hipótesis basadas en hechos.
2. Recolectar hechos y evidencia de varias fuentes no relacionadas.
3. Intentar probar y refutar las hipótesis.
4. Limitar el alcance de la evaluación a eventos muy concretos que se deseen probar.
¿Qué tecnologías y/o fuentes de información suele utilizar en una investigación (p. ej., interna o externa, OSINT, personalizada, etc.)?
Entrevistas
Informes y datos financieros
OSInt (Fuentes Abiertas de Información)
Consultas de fuentes humanas
Análisis de huella digital
Experiencia / conocimiento en la materia para descartar pruebas erróneas proporcionadas por los entrevistados
Comentarios y dictámenes normativos, litigios
¿Cuáles son los mayores desafíos o trampas que se deben evitar cuando se trata de realizar una investigación eficaz?
Intentar perseguir todas las hipótesis, recopilar toda la información posible sin centrarse en la información más relevante (requiere evaluaciones), hablar con personas sin conocimientos (requiere evaluación previa a las entrevistas), malos planes de investigación, dedicar demasiado tiempo a discusiones grupales (aunque sean importante si se lleva a cabo de vez en cuando).
¿Cuál es un ejemplo o estudio de caso sobre una investigación que te sorprendió?
Una persona que estábamos investigando trató de lavar fondos a través de varias transferencias que inicialmente condujeron a la compra de un yate de lujo, que apareció en la cuenta de Instagram de su esposa.
Este tipo de eventos no son infrecuentes: muchos de los sospechosos pueden ser fuertes en un campo que intentan explotar de manera criminal y completamente incompetentes en otros.
Participe compartiendo sus consejos de investigación: Cómo funciona
Todos los trimestres, ACFCS pide a sus miembros consejos sobre varios aspectos relacionados con la profesión de delitos financieros, desde consejos y experiencia para comenzar la profesión hasta encontrar un mentor y más.
Este trimestre, nos enfocamos en consejos, trucos y orientación para participar en investigaciones profundas, relevantes y efectivas.
Queremos capturar todo, desde las habilidades de investigación más importantes y cómo perfeccionarlas hasta los mayores desafíos que enfrentan los profesionales a diario en las trincheras, y las tácticas humanas y tecnológicas para superarlos, junto con algunos estudios de casos adicionales que enseñaron lecciones valiosas e incluso sorprendentes.
Reuniremos las respuestas y las compartiremos con nuestra comunidad de miembros. Tres participantes recibirán una membresía de un año de cortesía (se agregará un año a su membresía existente para los miembros actuales).
Para obtener más información y enviar sus sugerencias, haga clic aquí.