Cómo US$ 800 en Bitcoin está comprando US$ 10,000 en efectivo en la Dark Web

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Los investigadores de seguridad han identificado una nueva tendencia de conversiones lucrativas e ilícitas de Bitcoin (BTC) a efectivo en su análisis de docenas de mercados y foros en la red oscura.

Los estafadores financieros están vendiendo efectivo a US$0,10 o US$0,12 por US$1 a compradores dispuestos a proporcionar una tarifa prepaga en Bitcoin, según el nuevo Informe del Mercado Negro de Armor, Threat Resistance Unit.

El esquema de lavado de dinero hace que los ciberdelincuentes ofrezcan paquetes de efectivo, generalmente de US$ 2.500 a US$ 10.000, a cambio de una tarifa del 10% al 12% en Bitcoin.

Una vez que el comprador ha transferido la criptomoneda,  se proporciona la información de la cuenta bancaria, PayPal o Western Union donde se debe enviar el dinero.

Como un servicio extremadamente simple y llave en mano, este acuerdo ofrece a los compradores retornos altísimos de su compra ilícita y elimina la necesidad de una mula de dinero o el riesgo de iniciar sesión en cuentas comprometidas.

Como se describe en el informe, las mulas de dinero son agentes que transfieren fondos ilícitos entre cuentas a cambio de una tarifa del 10% al 20% del valor. Dichos actores suelen abrir cuentas bancarias comerciales costosas para evitar activar alertas de fraude o llamar la atención no deseada al realizar transacciones de grandes volúmenes.

En particular, este esquema de conversión beneficia a quienes venden los fondos robados porque evitan tomar posesión de los fondos y, en cambio, simplemente los transfieren, lo que significa que el comprador corre el riesgo.