Aumentan las sanciones en casos de delitos financieros, una mirada a los montos que han recaudado las agencias de los EEUU

[private]Por Daniela Guzman
17 de Julio de 2014

En medio del debate sobre la eficacia de las sanciones pecuniarias y la necesidad de la responsabilidad individual en las medidas de ley relacionadas con delitos financieros, el viejo dicho de «no cometas el crimen si no puedes cumplir la condena» todavía parece que no aplica a las grandes instituciones financieras. En su lugar, una frase más exacta podría ser «no cometas el crimen si no puedes pagar la multa».

Grupos de defensa y algunos políticos estadounidenses critican a las agencias de ley de EEUU por una aplicación débil y una falta de prevención de violaciones sistemáticas en los principales bancos y otras instituciones financieras. Sin embargo, las agencias reguladoras y de aplicación de Estados Unidos tienen un historial estelar cuando se trata de la imposición de sanciones monetarias. En los últimos años, las sanciones penales y civiles por lavado de dinero, violación del régimen de sanciones y fraude han aumentado de manera exponencial, y no muestran signos de apaciguarse.

Hace dos semanas, la sanción contra BNP Paribas fue un brillante ejemplo de este impulso por mayores sanciones monetarias que buscan reflejar la gravedad de las infracciones de una institución financiera. En la declaración de culpabilidad, BNP Paribas acordó pagar US$ 8.900 millones a varias agencias de Estados Unidos, incluyendo el Departamento de Justicia, Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros. La DFS recibió más de US$ 2.200 millones en el acuerdo. Según la DFS, el banco más grande de Francia aceptó pagar la suma récord para que se eliminen los cargos penales por haber realizado transacciones por un monto que puede llegar a los US$190.000 millones en violación del régimen de sanciones de Estados Unidos contra Irán, Sudán y Cuba.

Esto contrasta con el caso de Standard Chartered en 2012, en la que el gigante británico acordó pagar una multa de US$ 340 millones a la DFS por lo que la agencia alega fueron transacciones por un total de US$ 250.000 millones en violación de las sanciones estadounidenses. En ese momento, la sanción acaparó los titulares y generó polémica. Dos años más tarde, parece que Standard Chartered llega a un acuerdo.

Las agencias de Estados Unidos por lo general coordinan para investigar y llevar casos, pero ¿cuánto termina recabando cada agencia? ACFCS revisó los resultados de diferentes agencias reguladoras y de aplicación de ley de EEUU que participaron en casos de delitos financiero y el cobro de sanciones en 2013.

Los datos fueron recogidos a través de informes anuales, comunicados de prensa y análisis independientes. Cabe señalar que estas sumas no son siempre ingresos limpios para cada organismo. En lugar de ello, a menudo se reparten con otras agencias federales y estatales, o se coloca en un fondo general. Para las agencias regulatorias o de ley con un alcance más allá de los delitos financieros, algunos de estos totales, representan la mejor estimación de las sanciones relacionadas con casos de delitos financieros.

Sin embargo, el aumento constante del número de casos presentados, así como el importe total por cada violación, muestra que se está adoptando un patrón de medidas más severas en todos los ámbitos, y las sanciones monetarias siguen siendo un arma elegida por las agencias estadounidenses.

1.–Departamento de Justicia: estimados US$3.890 millones en casos relacionados con delitos financieros

–El total recolectado en el año fiscal 2013 (US$8.100 millones en casos civiles y penales) fue menos que el total de la sanción contra BNP Paribas en junio de 2014.

–US$2.600 millones recolectados por casos de fraude en casos de servicios de salud

–US$42 millones por casos de fraude fiscal

–Comunicado de prensa de enero de 2014 detallando el total recolectado en casos civiles y penales en 203: http://www.justice.gov/opa/pr/2014/January/14-ag-020.html

2. —Oficina de Control de Activos Extranjeros: US$137 millones

–Las sanciones de 2013 llegaron a un total de US$1371 millones por 26 asuntos

–La Oficina de Control de Activos Extranjeros también impuso una multa de US$963 millones en el caso BNP Paribas

–En lo que va del 2014, OFAC ha impuesto 13 sanciones por un total de US$1.185.946.672…y sigue.

3. —FinCEN: US$41,6 millones

–Entre otras obligaciones, FinCEN es la principal agencia federal responsable de regular los Negocios de Servicios Monetarios en EEUU.

–Las medidas de aplicación por no registrarse como un negocio de servicio monetario entre 1999 y 2014: http://www.fincen.gov/news_room/ea/

4. —Oficina del Contralor de la Moneda: US$480 millones

–25 medidas en 2013

–JP Morgan Chase pagó US$360 millones de ese total

5.—Federal Deposit Insurance Corporation: US$11 millones

–27 medidas contra individuos

–23 casos contra instituciones

6. —IRS (oficina de investigaciones criminales): US$982 millones

–Confiscaciones (forfeitures): $517,026,852

–Incautaciones: US$465,150,567

–Esta agencia no impone sanciones monetarias, pero tienen una importante colección de decomiso y confiscación de activos.

7. —Departamento de Servicios Financieros de Nueva York: US$60,4 millones

–Si bien es una agencia estatal, recolecta más que muchas agencias nacionales

–Obtendrá US$2.240 millones de la sanción contra BNP Paribas: más de 3.000 veces el total que obtuvo en el año fiscal 2013.

8. —Comisión de Bolsa y Valores (SEC): US$3.400 millones

–686 medidas en el año fiscal 2013: http://www.sec.gov/news/newsroom/images/enfstats2.pdf

9.–Agencia de Protección Financiera del Consumidor (Consumer Financial Protection Bureau): US$49,5 millones

–Fundada hace tan solo 2 años

–Informe anual: http://files.consumerfinance.gov/f/201312_cfpb_report_financial-report.pdf[/private]