Asociación financiera suiza publica estándares ALD para activos digitales, señala riesgos criminales, cibernéticos para emisores e intermediarios

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La Asociación de Mercados de Capital y Tecnología de Suiza (Capital Markets and Technology Association, CMTA) lanzó recientemente lo que considera un consenso entre los organismos del sector público y privado sobre la forma en que los estándares contra el lavado de dinero (ALD) deben estar entretejidos en el sector de activos digitales y criptográficos, y el soporte tecnológico del campo de tecnologías de contabilidad distribuida (DLT).

Estos estándares están diseñados para aclarar tanto a los emisores de activos digitales como a los intermediarios financieros que tratan con dichos emisores para que cumplan con las regulaciones suizas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El informe de 52 páginas se inspira en muchos de los procesos de ALD que están llevando a cabo en este momento bancos grandes y sofisticados, y cuenta con la información de recientes filtraciones de datos globales, investigaciones de corrupción, escándalos de lavado de dinero y ciber trucos, y señala que las empresas involucradas en, por ejemplo, ofertas iniciales de monedas (initial coin offerings, ICO) y situaciones similares deben capturar la información de la cuenta bancaria y del número de cuenta bancaria internacional (IBAN) y el número de cuenta de libro mayor distribuido (Distributed Ledger Account Number (DLAN) para que las entidades evalúen mejor los riesgos.

En ese mismo sentido, el informe insta a los intercambios criptográficos y otras operaciones involucradas en el movimiento de activos digitales para que lleguen al individuo real involucrado en las transacciones y no dejen que las entidades realicen transacciones anónimas o escondidas detrás de estructuras de propiedad impenetrables.