Tendencias en los delitos financieros—Guía de FinCEN sobre el comercio de Marihuana, la caída de Libor, asalto a Bitcoin y más

Fecha: 19 de febrero de 2014
Por: Daniela Guzman y Brian Kindle

Navegar por la avalancha de noticias sobre delincuencia financiera puede ser un trabajo de tiempo completo. Es por eso que ACFCS le trae Tendencias en los Delitos Financieros, un trabajo semanal que proporciona actualizaciones rápidas sobre eventos y desarrollos clave en los diversos campos de la delincuencia financiera.

Esta semana cubriremos la nueva guía de FinCEN sobre la bancarización de comerciantes legales de marihuana, las secuelas del escándalo Libor, la inminente sanción contra BNP Paribas, el rogo de millones en Bitcoin por parte de Silk Road 2.0, y mucho más.

Lavado de dinero y sanciones

La guía de FinCEN sobre la marihuana legal deja a los bancos en la duda – Intentando despejar las dudas regulatorias en torno a la industria de la marihuana legal, la Red de Control de Delitos Financieros EEUU (FinCEN) publicó directrices el 14 de febrero para aclarar cómo las instituciones financieras pueden ofrecer servicios a las empresas legales de marihuana sin dejar de «cumplir las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario [de la institución]». El Departamento de Justicia de EEUU emitió una nota el mismo día que reiteró sus ocho prioridades de control relacionados con la marihuana, ninguna de las cuales incluye la bancarización de la industria de la marihuana legal. Si bien ambos anuncios pueden ayudar a confirmar la legitimidad del comercio de marihuana, los críticos de las asociaciones bancarias y algunos funcionarios electos no estaban muy convencidos de la profundidad de los anuncios. Como muchos señalaron, la guía no hace nada para resolver el enigma clave: más de 20 estados han permitido de alguna forma la marihuana, pero la ley federal se mantiene firme. La marihuana sigue siendo una sustancia ilegal, y hasta que esta situación cambie, los banqueros no parecen dispuestos a correr el riesgo de tomar el dinero de la marihuana.

La policía española desarma una red internacional de lavado de dinero del narcotráfico – Las autoridades desmantelaron una red criminal multinacional con sede en España que lavó cerca de US$ 7 millones provenientes del narcotráfico. Hubo 9 detenciones de pandilleros y se confiscaron más de US$11 millones. La red de lavado tenía estrechos vínculos con carteles de la droga en América Latina, y lavaban el dinero sucio invirtiendo en negocios deficitarios o en quiebra como fachada. La nación europea se ha convertido recientemente en un destino elegido por muchas operaciones de lavado transnacionales.

Canadá recibe elogios del GAFI sobre políticas ALD – El Grupo de Acción Financiera Internacional revisó las políticas de ALD de Canadá como parte de su evaluación anual y le dio una alta calificación, y recomendó que el país sea retirado del proceso de auditoría al que había sido sometido a desde 2008. El informe indicó que las deficiencias en la recopilación de información sobre los beneficiarios y la diligencia debida se habían abordado. El país es también uno de los últimos en firmar un Acuerdo Intergubernamental, o IGA, de conformidad con la Ley FATCA,  por el que debe enviar información a Estados Unidos  sobre las cuentas de personas de Estados Unidos que estén en Canadá.

Un banco francés reserva US$ 1100 millones por haber violado régimen de sanciones- BNP Paribas anunció la semana pasada que reservaría US$1100 millones para un posible acuerdo legal relacionado con violaciones de sanciones de Estados Unidos. El banco está siendo investigado por varias autoridades de Estados Unidos, como el Departamento de Justicia, La Oficina de Control de Activos Extranjeros, y el Tesoro. Las potenciales violaciones habrían tenido lugar en fecha tan reciente como 2009, y podrían haber involucrado transacciones con Cuba, Sudán e Irán. La revelación se produjo apenas una semana después de que el presidente francés, Francois Hollande diera una conferencia de prensa conjunta con el presidente Barack Obama para advertir a las empresas e instituciones financieras sobre la conducción de negocios en Irán antes de que se levanten las sanciones internacionales.

Cumplimiento Fiscal y FATCA

Los inversores temen reglas de FATCA para grupos de afiliados extendidos- Los fondos de cobertura están preocupados por las normativas FATCA que podrían tratarlos como grupos de afiliados extendidos, por lo tanto están sujetos a las mismas normas de información que las entidades financieras. Tres territorios británicos han recomendado nueva orientación sobre los IGAs que han firmado con EEUU con respecto a la ley. La propuesta, que puede restar presión a las normas relacionadas con los grupos de afiliados extendidos, podría reducir los niveles de certificación del cumplimiento de la ley.

Los republicanos protestan FATCA, en la Cámara y en el extranjero – La Ley FATCA recién entrará en vigor el 1 de julio pero los miembros y personas allegadas al Partido Republicano de EEUU están tomando una postura en contra de la ley, tanto en el Congreso como en línea. El mes pasado, el Comité Nacional Republicano adoptó una resolución en la que pide la derogación inmediata de la ley. Mientras tanto, los grupos de defensa de los exiliados estadounidenses, entre ellos uno llamado los republicanos en el extranjero (Republicans Overseas), están utilizando los medios sociales para reunir la oposición a FATCA.

Fraude

Tres banqueros enfrentan a cargos penales en el Reino Unido, como secuela del escándalo Libor – Incluso después de dos años de los casos y de miles de millones de dólares de multas a algunas de las mayores instituciones financieras del mundo, las fuerzas británicas han indicado que el escándalo con las tasas Libor – y los procesamientos en relación con éste- no han terminado todavía. El 17 de febrero, la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido (Serious Fraud Office) anunció que habían presentado cargos penales contra un ex corredor y dos ex “peticionarios de tasa” de Barclays por conspiración para manipular el Libor, una tasa de interés de referencia que afecta a miles de millones de valores y productos de inversión en todo el mundo. Tres ciudadanos británicos ya han sido acusado penalmente en el Reino Unido en relación a la tasa Libor, y los fiscales británicos han prometido más medidas, diciendo que han identificado 22 conspiradores.

Anticorrupción Global

Investigación de Rolls Royce puede presentar acusación de corrupción – En una nueva vuelta de tuerca al escándalo de soborno de Rolls Royce, la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido (Serious Fraud Office) reveló que estaba investigando la compañía automotriz por hechos de corrupción en contratos firmados en fecha tan reciente como hace tres años, justo cuando el nueva Ley de Soborno del Reino Unido (UKBA) estaba entrando en vigor. Los sobornos fueron revelados a funcionarios británicos por dos denunciantes, uno de los cuales trabajaba anteriormente en Rolls-Royce. Alegan que Rolls Royce pagó sobornos a un funcionario contratado por dos aerolíneas chinas para ayudar a la compañía a obtener contrato de motores por un valor de US$2.000 millones. Dos donantes/aportantes políticos reconocidos en el Reino Unido también fueron detenidos en relación con el esquema de soborno.

Kenia y China se han unido para combatir la corrupción en el comercio de marfil – China es uno de los mercados más grandes del mundo para el marfil ilegal, un comercio ilícito que vale miles de millones al año que se facilita por la corrupción política. Una red de criminales en el contrabando chino se desbarató el mes pasado en Nairobi, como parte de un esfuerzo multinacional para detectar y detener el comercio ilegal de marfil. El plan conjunto es una campaña entre 28 países, incluyendo EEUU, para combatir el comercio ilegal que es en gran parte responsable de aniquilar el elefante africano. Gran parte del contrabando ha sido habilitado por el soborno de los funcionarios de aduanas e inmigraciones en Kenia y otros países africanos.

Ciberdelito y Monedas Virtuales

Silk Road 2.0 fue hackeado y se robaron fondos – El sitio anónimo del mercado negro Silk Road fue cerrado por la policía de EEUU en octubre del año pasado, pero era solo una cuestión de semanas antes de que reapareciera. Ahora, Silk Road 2.0 es uno de los varios sitios que comercializan con la moneda virtual Bitcoin  que son blanco de los hackers en los últimos días. El llamado bazar de drogas de la » web profunda » fue supuestamente hackeado por uno de sus proveedores en un multimillonario robo de la moneda virtual, según un anuncio administrativo. En total, US$36,1 millones fueron robados en Bitcoin tanto por los usuarios del sitio como el sitio mismo. Un administrador anónimo culpó a un ‘bug’ de Bitcoin ‘, que había afectado a otros comerciantes de Bitcoin, de interrumpir operaciones en la última semana. Los ciberataques contra la moneda han sido generalizados, incluso golpearon a gigantes como Yahoo . Los expertos en seguridad dijeron que el homepage había sido infectado durante un mes desde el pasado mes de diciembre, con el malware diseñado para explotar Bitcoins de los usuarios.