Tendencias en los delitos financieros: Beneficiarios finales en Europa, activos iraníes, regulaciones de las monedas virtuales, y más
[private]Navegar por la avalancha de noticias sobre delincuencia financiera puede ser un trabajo de tiempo completo. Es por eso que ACFCS le trae Tendencias en los Delitos Financieros, un trabajo semanal que proporciona actualizaciones rápidas sobre eventos y desarrollos clave en los diversos campos de la delincuencia financiera.
Esta semana cubrimos la transferencia de activos previamente congelados a Irán, propuestas para regular las monedas virtuales, y los movimientos en torno a la figura de beneficiario final en la Unión Europea.
Lavado de dinero y Sanciones
El Parlamento Europeo debate y vota sobre las nuevas normativas antilavado de dinero
Un proyecto de ley votado por el Parlamento de la UE el 12 de marzo requeriría que los «beneficiarios finales» de fideicomisos y empresas se registren en los países de la UE. El proyecto de ley es parte de la 4ta Directiva para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Los registros estarán disponibles públicamente en la UE a través de un portal en línea, dijeron miembros del parlamento. También forman parte de la directiva las reglas que requieren que banqueros, abogados, agentes de bienes raíces, casinos, auditores y otros profesionales financieros refuercen la supervisión de actividades sospechosas y la debida diligencia para las «personas expuestas políticamente » o PEPs. El Parlamento también votó en el tema de transferencia de los fondos, lo que haría más fácil localizar las partes involucradas en los activos en movimiento. (Con información del Parlamento Europeo)
Irán y una segunda porción de pagos de acuerdo nuclear
El jefe del Banco Central de Irán fue citado por una agencia de noticias iraní en donde dice que el país recibirá una nueva entrega de dinero que hasta ahora había sido congelada en bancos en el exterior según lo estipula el régimen de sanciones internacionales. Los pagos son parte de un acuerdo que el país aceptó en noviembre de 2013, que establece una suspensión temporal de las sanciones a Irán a cambio del desmantelamiento gradual de su programa nuclear. Los activos congelados, que suman US$ 4.200 millones, son en su mayoría ingresos del petróleo, y se están pagando progresivamente bancos en países como Japón, Corea y la India. Irán recibió US$ 550 millones de Japón en febrero en la primera de las ocho cuotas. (Con información de Reuters).
Financiación del Terrorismo
El gobierno tunecino está atacando los financistas del terrorismo
El ministro de Finanzas de Túnez anunció que el gobierno iba a aumentar los controles en las organizaciones e individuos sospechosos de estar canalizando dinero a organizaciones terroristas. La iniciativa es parte de un esfuerzo mayor para frenar el lavado de dinero. La nueva norma permitiría al gobierno congelar bienes muebles, inmuebles, títulos valores e instrumentos financieros vinculados a grupos terroristas. La medida se suma a una ley de diez años de antigüedad que permite al estado tunecino congelar cuentas vinculadas a grupos de narcotráfico, delincuentes que se dedican a la trata de personas y otras amenazas a la seguridad internacional. Las detenciones de varios financistas del terrorismo en Túnez el mes pasado indican que un esfuerzo mayor está en curso. (Con información de Magharebia).
FATCA
Ciudadanos de EEUU en el extranjero renuncian a la ciudadanía preocupados por FATCA
El periódico estadounidense USA Today reporta que 3.000 estadounidenses renunciaron a la ciudadanía en 2013 – y puede ser debido a que estos emigrantes no quieren lidiar con FATCA. A partir del primero de julio, el IRS requerirá que se presente información fiscal de los ciudadanos estadounidenses en el extranjero. Hay 6 millones de estadounidenses que están viviendo y trabajando en el extranjero, y el Servicio de Renta Interna (IRS por sus siglas en inglés) estima que los contribuyentes internacionales deben entre US$ 40.000 y US$123.000 millones en impuestos. USA Today entrevistó a algunas de las personas que renunciaron a la ciudadanía, muchos citaron cargas adicionales muy gravosas y pesadas en la presentación de informes, la discriminación por parte de los bancos extranjeros, y el estrés por tratar de cumplir con las nuevas obligaciones FATCA como la razón para renunciar a sus pasaportes estadounidenses. (Con información de USA Today).
Chile y Finlandia firmar acuerdos intergubernamentales FATCA
El 5 de marzo, Chile y Finlandia firmaron acuerdos con EEUU, con lo que el total de países con acuerdos intergubernamentales para el cumplimiento FATCA llega a 24. Finlandia firmó el Modelo I de IGA, que requiere que las instituciones financieras finlandesas reporten información de las cuentas a las autoridades fiscales de Finlandia, quienes luego proveerán la información al IRS. Se trata de un acuerdo de reciprocidad, a diferencia del IGA modelo II IGA firmado por Chile. Chile es el primer país de América del Sur en firmar un acuerdo con EEUU para el cumplimiento FACTA. (Con información de Tax News).
Corrupción y Soborno
Congresista de Nueva York fue encontrado culpable de cargos federales de soborno
William Boyland Jr. fue condenado por solicitar sobornos de un agente encubierto del FBI la semana pasada. Boyland se desempeñaba como congresista demócrata de Nueva York cuando aceptó sobornos por más de US$250.000 por parte de agentes que se hacían pasar por negociantes. Fue declarado culpable de 21 cargos que incluyen conspiración para extorsionar, extorsión, soborno y robo. La investigación también reveló que el exlegislador había canalizado US$200.000 de fondos públicos destinados a la ayuda de ancianos hacia una organización que controlaba. Boyland será sentenciado el 30 de junio después de no haber aceptado un acuerdo que habría reducido la condena a 9 años. Su asistente está cooperando con las autoridades, y ha aceptado una declaración de culpabilidad. (Con información del Wall Street Journal).
World Justice publica el índice de estado de derecho
El índice de estado de derecho está compuesto de una serie de entrevistas a más de 100.000 hogares en 99 países para determinar cómo se aplica la ley en la vida cotidiana, y puede ser utilizado como una herramienta de calificación de riesgo contra la corrupción. El índice está compuesto por más de 2.000 encuestas que miden las limitaciones a las facultades del gobierno, ausencia de corrupción, gobierno abierto, transparencia de gobierno, derechos fundamentales, orden y seguridad, cumplimiento normativo, justicia civil y penal. El índice coloca a Dinamarca en el primer puesto, mientras que Venezuela salió última. Estados Unidos salió 19, Argentina 58, Brasil 42, Chile 21, Uruguay 20, México 79, Colombia 61, Perú 62, Ecuador 77, Bolivia 94, Guatemala 83, Nicaragua 85, Panamá 56, República Dominicana 67 y El Salvador 64. (Con información de World Justice Project).
Ciberdelincuencia y Monedas Virtuales
Regulador financiero de Nueva York solicita propuestas en el campo de las monedas virtuales
El superintendente de servicios financieros de Nueva York, Benjamin Lawsky, oficialmente pidió propuestas para una regulación formal de los intermediarios y cambistas de monedas virtuales. Esta búsqueda de regulación se produce luego del derrumbe de varios negocios en la industria de las monedas virtuales, que dejó a los inversionistas y tenedores de divisas furiosos. El principal regulador independiente de títulos valores en EEUU, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), también emitió una advertencia a los inversionistas con relación a los Bitcoin. (Con información de The New York Times)
Juez Federal de EEUU congela activos del jefe de un negocio de cambio de dinero virtual
Mt. Gox en algún momento fue el mayor cambista de Bitcoins del mundo. Abruptamente cerró sus puertas y se declaró en bancarrota el mes pasado, que trajo aparejado una enorme oleada en el mundo de las monedas virtuales. Se perdieron cientos de millones de dólares en Bitcoins en un aparente hackeo o infiltración que ha dejado a los clientes esperando una explicación. El martes, un juez federal congeló temporariamente los activos del director general de operaciones de la compañía Mark Karpeles. Mt. Gox culpó a una falla en el algoritmo del software por el cierre y las pérdidas. (Con información de Reuters)[/private]