Tendencias en Delitos Financieros: Los negocios de marihuana de Colorado obtienen una disposición bancaria, India a la caza de activos offshore, Bank of America paga por inconducta en las hipotecas, y más
[private]Por Brian Kindle y Daniela Guzman
11 de junio de 2014
Tendencias en Delitos Financieros esta semana cubre la nueva legislación que crearía un sistema financiero para las empresas de marihuana en el estado de Colorado, la búsqueda de bienes en el extranjero por parte del nuevo primer ministro de la India, la detención del alcalde de Venecia con cargos de corrupción, y más.
Lavado de Dinero
Buscando una solución al dilema de la banca, Colorado crea el primer sistema financiero para el comercio de marihuana – La industria de la marihuana legal en Colorado puede estar en auge en los pocos meses transcurridos desde la legalización, pero debido a los conflictos con las leyes federales de lavado de dinero, se les sigue negando en gran medida servicios de banca y otros servicios financieros a estos negocios. En busca de salir del dilema, los legisladores estatales han promulgado legislación que crearía cooperativas sin seguro para que provean a las empresas de marihuana de servicios básicos como cuentas corrientes. Las cooperativas deben obtener la aprobación de la Reserva Federal, un paso que muchos observadores estiman poco probable. En febrero, FinCEN publicó una guía que reconocía las empresas legales de marihuana como negocios legítimos y presentó estándares para los bancos interactúen y comercialicen con ellos, pero muchas instituciones criticaron esta medida como insuficiente. (Con información de ABC News).
Evasión Fiscal
La caza de US$ 2 billones en activos en el extranjero es la prioridad del nuevo Primer Ministro de la India – Apenas terminada su inauguración, el primer ministro indio Narenda Modi lanzó una iniciativa para localizar un estimado de US$ 2 billones en activos offshore sin declarar. Un equipo de jueces y reguladores estará a cargo de identificar el «dinero negro» y recaudar los impuestos adeudados al gobierno de la India. India lleva mucho tiempo luchando contra la evasión fiscal en el extranjero, y algunos analistas estiman que el país pierde decenas de miles de millones al año. Los representantes del partido político de Modi han declarado que la lucha contra la evasión fiscal en el extranjero será «una prioridad» para el nuevo gobierno del país. (Con información de Bloomberg).
Anticorrupción Global
El alcalde de Venecia es detenido con cargos de corrupción – Las autoridades italianas detuvieron al alcalde de Venecia, así como a otros 30 implicados en un escándalo de corrupción. Los fiscales dicen que los funcionarios se embolsaron los fondos que estaban destinados para un proyecto de barrera contra inundaciones. Las autoridades también están investigando si los políticos aceptaron más de US$ 34 millones en sobornos a cambio de contratos para el proyecto de infraestructura. El mes pasado, varios funcionarios de Milán fueron arrestados por presuntamente manipular licitaciones para los contratos en la Feria Mundial Expo 2015 celebrada en esa ciudad. (Con información de The New York Times).
Con cargos contra ejecutivos de la firma Cryptometrics, Canadá toma medidas enérgicas anticorrupción contra individuos – En medio de un esfuerzo anticorrupción de varios años, los fiscales canadienses y la Policía Real Montada de Canadá (RCMP) están apuntando a los individuos implicados en el soborno de funcionarios públicos en el extranjero. La semana pasada, los investigadores de la RCMP anunciaron cargos penales de soborno contra el ex director general y el ex director de operaciones de Cryptometrics, junto con otro ex empleado en el Reino Unido. Los tres hombres presuntamente lideraron un ardid para canalizar sobornos a funcionarios de Air India con el fin de obtener contratos relacionados con la tecnología de reconocimiento facial. Un tercer participante en el esquema de corrupción se convirtió en la primera persona en ser condenada en virtud de la Ley de Corrupción Canadiense de Funcionarios Públicos Extranjeros el mes pasado. (Con información de CBC News).
Ejecutivos de alto nivel en Walmart han dimitido en medio de escándalos de sobornos – Una reestructuración gerencial en Walmart demuestra los efectos a largo plazo de los actos de corrupción que empañaron su división internacional. Aunque la mayoría de las personas en puestos claves han salido de la empresa en silencio, Walmart ha avanzado mucho para presentar su nueva estructura de cumplimiento. Investigaciones de EEUU sobre la sucursal mexicana de Walmart y demandas de inversionistas tienen a la empresa en conversaciones sobre una suma de unos US$500 millones en total para llegar a los acuerdos. (Con informacion The New York Times).
Fraude y Conductas Inapropiadas
Los abogados son una pieza importante en casos de fraude contra propietarios de viviendas en EEUU – Los esquemas de fraude que prometen alivio a los propietarios que se encuentra bajo presión por una posible ejecución hipotecaria o por gigantescas hipotecas siguen siendo omnipresente en los EEUU, y los abogados se encuentran ahora entre los principales responsables, según datos compilados por el Lawyers’ Committee for Civil Rights Under Law (Comité de Abogados para los Derechos Civiles). El grupo analizó las llamadas a una línea telefónica establecida para que los propietarios de viviendas puedan denunciar presuntos fraudes que involucran la asistencia en casos de ejecución hipotecaria o de modificación de la hipoteca, y encontró que casi el 60% involucró a un abogado o bufete de abogados. La pérdida promedio en estos casos fue de US$ 3.600. (Con información de Huffington Post).
Bank of America podría tener que pagar US$12.000 millones para resolver una acusación civil – La multa terminaría con una demanda civil del Departamento de Justicia y otros estados por supuestas faltas que alimentaron la crisis de las hipotecas en EEUU. Por lo menos US$ 5.000 millones de esa suma estarían destinados para los consumidores. El banco registró ganancias por US$$ 11.430 millones en 2013. El fiscal general Eric Holder dijo que quiere resolver varias investigaciones de instituciones financieras relacionadas con la crisis financiera antes de dejar su cargo. (Con información de The Wall Street Journal).
Ciberdelito y Monedas Virtuales
El Banco Central del Reino Unido lanza una nueva iniciativa para la seguridad cibernética – Apuntando a las principales preocupaciones sobre ciberataques contra las instituciones financieras, el Banco de Inglaterra anunció que lanzará un programa llamado CBEST que busca compartir información sobre las amenazas cibernéticas y realizar pruebas de seguridad en las instituciones del Reino Unido. El programa combinará inteligencia sobre los riesgos de delitos informáticos del sector privado y de organismos de seguridad del estado. Si bien el programa es voluntario, un representante de la Asociación Británica de Banqueros dijo que espera una amplia participación. (Con información de Telegraph).
¿Qué sucede con la información de tarjetas de crédito producto de las filtraciones de datos? Un vistazo a un sitio “dump” o «basurero» – En los últimos dos años, los delincuentes cibernéticos han obtenido grandes volúmenes de información de tarjetas de crédito y de débito a través de las filtraciones o violaciones de datos como la que golpeó a la firma Target. Gran parte de esa información termina en bazares en línea especializados en «dumps» (lunfardo para la información robada de tarjetas de crédito y débito que se puede utilizar para crear nuevas tarjetas y comprar mercadería de alto valor que puede ser vendida rápidamente). Brian Krebs, un investigador y bloguero sobre ciberseguridad investiga “McDumpals», uno de los más grandes basureros de esta información, y muestra cómo las violaciones de datos están alimentando su tamaño y apuntalando su sofisticación. (Con información de KrebsonSecuity).
Sanciones
BNP Paribas enfrenta a una serie de consecuencias por incumplimiento del régimen de sanciones – El banco francés está considerando un cambio en la gerencia a medida que intenta llegar a un acuerdo con las autoridades estadounidenses por incumplimiento de las sanciones. Entre los ejecutivos que salen del banco francés se encuentra el Director de Operaciones Georges Chodron de Courcel, quien es también el presidente del directorio de la filial suiza del banco, que es el foco de la investigación de EEUU. Se estima que el banco puede pagar multas por más de US$10.000 millones y puede quedar sujeto a una prohibición en las operaciones de compensación de dólar. (Con información de Financial Times).
Diplomáticos de las economías más grandes del mundo presionan a Rusia – Los líderes del G-7 acordaron imponer sanciones más duras contra Rusia si continúa actuando en el este de Ucrania. Milicias separatistas pro Rusia siguen ocupando la región y la situación sigue siendo volátil. La canciller alemana, Angela Merkel, dijo que se podrían imponer nuevas restricciones al comercio, la energía y las finanzas si Rusia no muestra la cooperación. (Con información de Reuters).[/private]