Tendencias en Delitos Financieros: Grandes bancos internacionales bajo la mira en Nueva York por el escándalo FIFA, Suiza investiga a Odebrecht en el caso Petrobras, y más
Por el Equipo de ACFCS
24 de julio de 2015
Esta semana en Tendencias en Delitos Financieros: investigan en Nueva York a gigantes financieros en relación con el FIFA-GATE; el Comité de Basilea propone una nueva guía para ayudar a las instituciones financieras con el cumplimiento contra el lavado de dinero; Irán apunta a grandes oportunidades una vez que las sanciones comerciales y económicas se levanten; Citigroup anuncia que cerrará los negocios en Estados Unidos de su unidad mexicana Banamex tras la sanción por US$140 millones, y más.
Lavado de dinero
El regulador bancario del estado de Nueva York contacto a más de seis entidades financieras para saber cómo manejaron el dinero que la fiscalía de Estados Unidos dice fue lavado a través de cuentas relacionadas con la FIFA, de acuerdo a una fuente conocedora del tema. Entre los bancos aparecen Deutsche Bank, Credit Suisse, Standard Chartered y Barclays, sostuvo la persona, quien pidió que no se diera a conocer su identidad debido a que la investigación no fue anunciada públicamente. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York investiga si los bancos siguieron las reglas y regulaciones contra el lavado de dinero, sostuvo la fuente, que destacó que es demasiado pronto para saber si se produjo algún accionar incorrecto. Representantes de Standard Chartered y Barclays declinaron comentar el tema el jueves, mientras que no se pudo contactar a nadie en Deutsche Bank y Credit Suisse. La investigación del estado de Nueva York, que fue reportada más temprano el por The Wall Street Journal, es paralela a la de las autoridades federales, dijo la fuente. (Con información de Ámbito Financiero)
El ministerio público de Suiza anunció esta semana que ha ampliado la investigación sobre la petrolera estatal brasileña Petrobras para incluir a la constructora Odebrecht. La Fiscalía confirmó la existencia de indicios de pagos de sobornos por parte de Odebrecht a directivos de Petrobras, por lo que ha pedido a Brasil que coopere en la investigación. El lunes, la Policía Federal brasileña imputó a cinco ejecutivos de la constructora, incluyendo su presidente, Marcelo Odebrecht, como sospechosos de estar involucrados en el gigantesco escándalo de corrupción de Petrobras. El ministerio público señaló que las investigaciones llevadas a cabo indican que la compañía pagó sobornos a través de cuentas en Suiza a otras cuentas que también tenían en la Confederación Helvética ex directivos de Petrobras. Hasta la fecha, Suiza ha congelado más de US$ 400 millones en cuentas relacionadas con el escándalo de corrupción de Petrobras, de los cuales ya ha devuelto US$ 120 millones a Brasil. La constructora forma parte de una veintena de grandes empresas privadas implicadas en las corruptelas que desde hace un año y medio se investigan en Petrobras. (Con información de CNNExpansión)
Citigroup anunció el miércoles que cerrará los negocios en Estados Unidos de su unidad mexicana Banamex, que recibió una sanción por US$140 millones por parte de los reguladores de EE.UU. por la debilidad de sus programas contra el lavado de dinero. La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) anunció el miércoles la penalidad contra Banamex, que incluye el pago de US$ 40 millones al estado de California. El pago es la mayor multa impuesta a un banco por el regulador del estado de California, se informó en un comunicado, que agregó que el acuerdo pone fin a denuncias de que Banamex violó leyes federales de Estados Unidos que exigen que los bancos mantengan programas adecuados contra el lavado de dinero. El gigante financiero estadounidense dijo el miércoles que el cierre de la unidad de banca minorista y comercial de Banamex en Estados Unidos se ajusta a sus planes para simplificar su modelo de negocios. (Con información de Reuters)
El influyente Comité de Basilea de Supervisión Bancaria ha propuesto una nueva guía para ayudar a las instituciones financieras en el cumplimiento de las obligaciones ALD relacionadas con los adecuados procedimientos de diligencia y de monitoreo de clientes al momento de la apertura de nuevas cuentas. La nueva guía actualiza procedimientos del año 2003 y está más en línea con lineamientos recientemente actualizados por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI. Las nuevas disposiciones se centran en conseguir una mayor cantidad de información sobre el beneficiario final, verificar los datos adquiridos y también calibrar adecuadamente el riesgo de los clientes. El período de comentarios terminará el 22 de octubre Para más detalles o para leer la propuesta visite el webiste del Comité de Basilea (www.bis.org)
El ex director del Programa de Ayuda Nacional (PAN) en Panamá, Rafael Guardia Jaén, declaró esta semana ante la Fiscalía Quinta Anticorrupción como parte de un nuevo proceso que se le sigue por la supuesta comisión de los delitos de blanqueo de capitales y asociación ilícita. La averiguación de la fiscalía guarda relación con el movimiento de más de US$20 millones de supuestas comisiones que habría recibido el ex director del PAN y que luego habría traspasado a cuentas bancarias y sociedades vinculadas con él y en varias de las cuales aparecían sus hijos como firmantes. Víctor Orobio, abogado de Guardia Jaén, manifestó que las primeras declaraciones de su cliente se centraron en precisar las sociedades que conformó y utilizó para mover el dinero que, según admite, obtuvo ilícitamente, los dignatarios de las mismas y sus accionistas. Según las investigaciones, Guardia Jaén usó, al menos, 27 sociedades para mover el dinero y adquirir lujosas propiedades como residencias, apartamentos, vehículos y yates. (Con información de La Prensa)
Fraude
El Servicio de Administración Tributaria de México (SAT) alertó a la ciudadanía sobre diversas estrategias utilizadas por terceros, en las cuales usan el nombre de la institución y de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para cometer fraudes. En un comunicado, el organismo precisó que detectaron correos electrónicos apócrifos donde se solicita información personal a los usuarios, pero también se localizaron anuncios en periódicos y páginas de Internet de supuestas ventas de productos embargados. De tal forma, cuando el ciudadano se pone en contacto se le solicita que realice un depósito a una cuenta bancaria, y una vez hecho esto, se pierde paulatinamente la comunicación. Los anuncios hacen mención a una dirección apócrifa, supuestamente de la SHCP, con dominio @shcp-mexico.org, mientras que los teléfonos que indican tampoco pertenecen a la secretaría. (Con información de El Informador)
Ciberdelito
Los costos anuales generados por el ciberdelito durante el 2014 en México ascendieron a US$ 3.000 millones, afectando al sector público, privado y civil, reveló un reporte de la Organización de los Estados Americanos (OEA). Según el estudio “Tendencias de Seguridad en América Latina y el Caribe”, los riesgos en materia de seguridad cibernética que fueron denunciados incluyen desde malware, phishing y hackeos, hasta incidentes de fraude, extorsión, difamación, amenazas, robo de contraseñas, suplantación de identidad y acoso. La empresa de seguridad empresarial Blue Coat Systems señaló que las compañías están perdiendo la batalla contra los ataques cibernéticos. En ese sentido, destacó que 90% de los ataques logran su objetivo en días o menos, mientras que al 75% de las compañías les toma más de una semana descubrirlos. El director general de Blue Coat Systems México, Daniel Casados, dijo que actualmente el panorama de amenazas está compuesto por intrusiones cada vez más sofisticadas que se presentan como amenazas persistentes avanzadas (APT). (Con información de El Economista)
Los ataques cibernéticos en los últimos años contra importantes bancos y negocios minoristas e incluso contra el gobierno de Estados Unidos tienen a todos preguntándose cuándo y dónde ocurrirá el próximo ataque. Parte de la naturaleza insidiosa de los ataques cibernéticos es simplemente que no se pueden ver las balas o los cohetes que se disparan, por lo que no se puede tener una idea de dónde provienen, o esa es la idea generalizada. Varias firmas de seguridad de red han creado mapas de ataque cibernético que pretenden mostrar en tiempo real dónde los hackers están atacando y qué regiones están apuntando, aunque hay que tener en cuenta que estos grupos son maestros en moverse en su ambiente. (Con información de Yahoo).
Sanciones
Irán apunta a proyectos de petróleo y gas por un valor de unos US$ 185.000 millones para el año 2020, cuando se levanten las sanciones a sus relaciones comerciales y principales industrias. El lunes, el Consejo de Seguridad de la ONU aprobó un acuerdo para poner fin a años de sanciones económicas a Irán a cambio de que reduzca la escala de su programa nuclear. El acuerdo aún requiere la aprobación de Congreso de EE.UU. y la confirmación de los inspectores nucleares de que el país cumple con los términos del acuerdo. Irán ha definido un nuevo modelo de contrato con posibles socios extranjeros para las negociaciones una vez que se levanten las sanciones. (Con información de Reuters)