Tendencias en Delitos Financieros: FinCEN provee guía sobre la última lista del GAFI de jurisdicciones con deficiencias ALD, Ciberataques con la publicidad en línea, y más

[private]Equipo de ACFCS

7 de Agosto de 2014

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre el uso de la publicidad en línea como metodología de ciberataques, el reciente documento de FinCEN sobre países con débiles regímenes ALD, un lento avance del registro de compañías para FATCA, y mucho más

Lavado de Dinero y Sanciones

Credit Agricole no teme a una multa por la presunta violación de régimen de sanciones de EEUU—El vicepresidente ejecutivo de Credit Agricole, Michel Mathieu, dijo el martes que la entidad se mantiene confiada de cara a las negociaciones con las autoridades estadounidenses sobre posibles multas por su presunta violación del régimen de sanciones. En una entrevista en una radio francesa, Mathieu  respondió que no temía que Credit Agricole enfrente a una multa histórica similar a la que se le impuso a su competidor francés BNP Paribas. Credit Agricole anunció el martes que había finalizado una investigación interna sobre posibles violaciones del régimen de sanciones estadounidenses y que iniciaba «en una fase de discusiones con las autoridades de Estados Unidos». En junio, BNP Paribas acordó pagar una multa de unos US$9.000 millones y declararse culpable de violar las sanciones que Estados Unidos había impuesto a Sudán, Irán y otros países. (Con información de The Wall Street Journal).

FinCEN provee guía sobre la última lista del GAFI de jurisdicciones con deficiencias ALD— En un comunicado del 5 de agosto, La Red de Control de Crímenes Financieros de Estados Unidos (FinCEN) recordó a las instituciones sobre sus obligaciones de cumplimiento cuando traten con países identificados por el Grupo de Acción Financiera Internacional como deficientes en sus regímenes ALD/CFT. FinCEN advierte a las instituciones estadounidenses sobre las estrictas medidas impuestas a Irán y a Corea del Norte, e instruye a las instituciones a aplicar debida diligencia reforzada cuando traten con instituciones en Argelia, Ecuador, Indonesia y Myanmar. La agencia estadounidense también señala que las instituciones deberían tomar nota de los mayores riesgos presentados por un grupo adicional de 22 países con deficiencias en sus programas normativos y de cumplimiento ALD/CTF. El GAFI emitió su más reciente lista de jurisdicciones con deficiencias ALD/CFT en junio de este año. (Con información de FinCEN).}

Un agente fronterizo de EEUU se declara culpable de lavado de dinero— Un agente de frontera que trabajaba para la Agencia de Aduanas y de Protección Fronteriza de EEUU (U.S Customs and Border Protection Agency) se declaró culpable de conspiración para cometer lavado de dinero. El agente de la frontera sur de Arizona enfrenta dos años de prisión por estructurar transacciones bancarias con el fin de evadir los requisitos de presentación de informes. El agente fue suspendido hace un año por hacer depósitos en efectivo por más de US$60.000, cada uno por menos de US$10.000 para evitar la obligación federal de la presentación de reportes de operación en efectivo. La mitad del dinero fue retirado y enviado a un narcotraficante. El agente recibió casi US$10.000 como pago, que deberá entregar. (Con información de The Associated Press).

Ciberdelito y Ciberseguridad

Advierten sobre el uso de la publicidad como ciberataque—Según un informe global de Cisco, a mayor cantidad de dispositivos conectados, más amenazas de seguridad. Los vínculos débiles en las organizaciones contribuyen a un panorama cada vez más creciente de amenazas. Estos vínculos, que podrían ser software vencidos, malos códigos, propiedades digitales abandonadas, o errores de usuarios, contribuyen a la habilidad de los adversarios de explotar vulnerabilidades, señaló la investigación, que examinó cerca de 16 organizaciones multinacionales, con ingresos superiores a los US$ 300.000 millones. De acuerdo con el estudio, en el 94% de las redes de clientes observadas en 2014 se identificó “malware” en el tráfico que se deriva hacia sitios web. Java continúa siendo el idioma de programación más explotado por actores maliciosos. Los investigadores de Cisco descubrieron que los ataques a Java subieron un 93% en todos los indicadores desde mayo del 2014. Según Héctor Casas, consultor de Seguridad de Cisco para Argentina, Chile, Paraguay y Uruguay, entre las nuevas formas de ataques informáticos, se destaca el crecimiento del “malvertising”, códigos maliciosos que están insertados en publicidades. Según Casas, no se desconfía de la publicidad cuando está en un sitio considerado seguro, pero es una metodología relativamente nueva. Advirtió que las empresas deben comenzar a ver la seguridad como un proceso que les permita realizar un “análisis predictivo” para anticipar las amenazas. De todos modos, el experto destacó que hay un déficit de profesionales en informática en las empresas, donde la demanda excede un 35% a la oferta de esos perfiles. (Con información de Cronista.com)

Ciberdelincuentes en Rusia tienen un tesoro de 1.200 millones de credenciales en línea robadas, dice  firma de ciberseguridad— Un grupo de hackers rusos ha recogido lo que puede ser la mayor reserva de contraseñas y direcciones de correo electrónico robadas en el mundo, de acuerdo con la firma estadounidense de ciberseguridad Hold Security. La gran colección de cerca de 1.200 millones de contraseñas y más de 500 millones de direcciones de correo electrónico fue lograda tras hackear y acceder a decenas de miles de sitios web de los que obtuvieron sus bases de datos, incluyendo la información del usuario. Hold Security no reveló las organizaciones específicas a las que se habían robado los datos de sus usuarios, pero dijo que las víctimas iban desde pequeños sitios a compañías dentro de la lista de Fortune 500 en todo el mundo. Hasta el momento, la banda de la ciberdelincuencia no ha vendido las credenciales en el mercado negro, a cambio a alquilado la enorme base de datos a spammers. Junto con otras violaciones y filtraciones de datos de alto perfil en los últimos meses, la revelación renueva el pedido para mejorar los procedimientos de seguridad de datos. (Con información de New York Times).

Los ciberdelincuentes utilizan los servicios de envíos para enviar productos— Los ciberdelincuentes en busca de nuevos métodos para el lavado de ganancias ilícitas de sus delitos, están recurriendo a los servicios de envíos internacionales para ayudar a mover bienes que se compran con tarjetas de crédito robadas. Se trata de algo nuevo sobre cómo los criminales legitiman y liquidar sus fondos derivados ilegalmente. La mayoría de las principales compañías de envío de paquetes y correo como el Servicio Postal de Estados Unidos y FedEx han mejorado en la detección de los delincuentes que pagan por envíos con tarjetas de crédito robadas. Sin embargo, los delincuentes están utilizando los servicios de «white label», pagados desde las cuentas bancarias de empresas aparentemente legítimas, para enviar sus bienes y recoger beneficios. (Con información de Krebs on Security).

Evasión Fiscal y FATCA

La más reciente lista del IRS de las instituciones registradas revela un crecimiento lento en la adopción FATCA— En junio, el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos reveló su primera lista de 78.000 instituciones financieras no estadounidenses que se habían inscrito para dar cumplimiento a la Ley Foreign Account Tax Compliance o FATCA. Desde entonces, se han sumado casi 18.000 instituciones, pero la última lista publicada por el IRS sugiere que el ritmo de registro FATCA entre las instituciones financieras a nivel mundial se está desacelerando. La lista de agosto de instituciones que han recibido «los números globales de identificación de intermediario» (GIINs) incluye solo a 7.426 instituciones, según el análisis realizado por el experto en impuestos William Byrnes. Menos de 5.000 de estas nuevas instituciones proceden de las 143 naciones y jurisdicciones que no cuenten con un acuerdo intergubernamental. A pesar de que muchas de las disposiciones clave de FATCA entraron en vigor el 1 de julio, incluyendo el comienzo de la retención del 30% para las instituciones que no cumplen, la lista GIIN indica que la mayoría de las instituciones con obligaciones FATCA todavía no se han inscrito ante el IRS. (Con información del blog Tax and Financial Planning del Prof William Byrnes).

La mayoría de los bancos suizos llegan a una fecha límite para entregar información sobre los clientes de Estados Unidos al Departamento de Justicia de EEUU—La mayoría de los bancos suizos que se inscribieron en un programa del Departamento de Justicia de Estados Unidos dirigido a instituciones que ayudaron a contribuyentes estadounidenses a evadir impuestos parecen haber llegado a una fecha límite para entregar los datos de las cuentas, de acuerdo con la cadena de noticias SwissInfo. El programa del Departamento de Justicia creó cuatro «niveles» para las instituciones suizas que pueden haber mantenido cuentas para evasores estadounidenses, y ofreció a los bancos sanciones previsibles o acuerdos de no enjuiciamiento, a cambio de la entrega de información sobre los titulares estadounidenses de cuentas. 106 instituciones se sumaron al programa desde que se creó el año pasado. La mayoría espera entrar en acuerdos con el Departamento de Justicia y el IRS antes de finales de 2014. Las entidades en la llamada «tier 1», que actualmente enfrenta investigaciones penales por parte del Departamento de Justicia, fueron excluidas de participar, incluyendo la filial de HSBC en Suiza, Julius Baer, y otros grandes instituciones. Se estima que muchos evasores estadounidenses se han ido de Suiza después de que EEUU comenzara fiscalizar la evasión fiscal en instituciones suizas a partir de 2008. Las agencias de aplicación de ley de Estados Unidos estarían utilizando la información que se obtiene a través del programa para localizar a otras instituciones fuera de Suiza, que pueden haber albergado las cuentas. (Con información de SwissInfo.ch).

Litigios

Las pérdidas por litigios en J.P. Morgan podrían alcanzar los US$4.600 millones—JP Morgan Chase ha anunciado que las pérdidas vinculadas a litigios una vez agotadas las reservas legales podrían ascender a US$4.600 millones al 30 de junio, por encima de los US$4.500 millones tres meses antes, informó el lunes en un comunicado publicado en la página del regulador. Los inversionistas utilizan este dato para valorar si los costos legales están aumentando o descendiendo respecto a las anteriores previsiones del banco. JP Morgan y el resto de bancos no suelen informar sobre sus reservas. Durante los últimos años, JP Morgan ha pagado miles de millones de dólares en multas para arreglar temores de los reguladores respecto a pérdidas relacionadas con supuestos abusos de productos hipotecarios antes del estallido de la crisis financiera. Pese a este acuerdo, el banco, el mayor de Estados Unidos por activos, sigue involucrado en varios litigios.  Por ejemplo, el banco dijo que sigue colaborando con los reguladores en asuntos relacionados con la manera en la que negoció con tasas de interés y varias divisas, principalmente en 2007 y 2008, según el comunicado. (Con información de EFE y Dow Jones)

Anticorrupción

Cumbre entre Estados Unidos y África resalta los riesgos de corrupción en medio de un rápido crecimiento económico— En un discurso en la cumbre entre EEUU y África en Washington DC, el Secretario de Estado estadounidense, John Kerry, se comprometió a aumentar la inversión en los países africanos, pero hizo hincapié en las preocupaciones de hacer negocios en países que todavía tienen severos problemas de corrupción generalizada. Funcionarios estadounidenses planean anunciar casi inversiones de casi US$1.000 millones en nuevos negocios en África, pero los ejecutivos de algunas empresas estadounidenses desconfían de los riesgos de infringir la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA por sus siglas en inglés), que conlleva severas penas por sobornar a funcionarios gubernamentales. Las compañías temen que podrían estar en desventaja frente a empresas chinas que no están preocupadas por acusaciones de soborno. (Con información The Wall Street Journal).[/private]