Tendencias en Delitos Financieros: Ecuador desarticula grupo criminal con lazos en Rusia, EE.UU. acusa a colombianos en trama multimillonaria de lavado, y más

Por el Equipo de ACFCS
11 de septiembre de 2015

Esta semana en Tendencias en Delitos Financieros: la Policía ecuatoriana desarticuló un grupo financiero internacional dedicado al lavado de dinero que movió alrededor de US$1.000 millones solo en transacciones, el Grupo Wolfsberg preparó un documento de orientación sobre los aspectos clave para una precisa evaluación de riesgo de delitos financieros, el emblemático casino de Las Vegas Caesars Palace acordó pagar una sanción total de US$9,5 millones por no haber podido implementar controles antilavado seguros, los casos de fraude dentro de las compañías en Argentina vienen en aumento, y más..

Lavado de Dinero

La Policía ecuatoriana desarticuló un grupo financiero internacional dedicado al lavado de dinero, y que tenía ramificaciones en Rusia, informó esta semana el ministerio del Interior de Ecuador. De acuerdo con un comunicado divulgado por la entidad, el grupo se radicó en Ecuador cinco años atrás, y provocaba una masiva estafa al sistema financiero de la Federación de Rusia. El modus operandi de esta organización criminal se basaba en que el grupo financiero inyectó al país US$159 millones producto del lavado de activos para dar el carácter de legalidad en empresas, haciendas y demás negocios, agregó el texto, que apunta además que desde 2005 hasta la fecha, se movieron en el país alrededor de US$1.000 millones solo en transacciones. Reveló también que la investigación inició en el 2014, cuando se identificó un contenedor de bananos exportado por la empresa Exbafrut, que contenía una tonelada de droga con destino a Kuwait. La mencionada compañía pertenecía al grupo Grafindustric, y tenía como accionista al ciudadano ruso Dmitry M, quien es además representante legal del grupo económico JFC en Ecuador, añade el comunicado. De acuerdo con la información de las autoridades ecuatorianas, la empresa del ciudadano ruso, quien es buscado por la Interpol, está siendo investigada también por el departamento de Investigación del Ministerio del Interior de la Federación Rusa por un presunto fraude de US$159 millones de dólares. (Con información de Prensa Latina)

Las autoridades de Estados Unidos acusaron a tres colombianos de ayudar a operar una red global de lavado de dinero que procesó miles de millones de dólares de ganancias provenientes del tráfico de drogas a través de cuentas bancarias en China y Hong Kong. La organización, con sede en Cantón en China, recibió al menos US$5.000 millones de ganancias de la droga de Estados Unidos, México, Colombia, Panamá, Guatemala y Canadá, así como partes de África y Europa, según la acusación revelada esta semana en una corte federal de Brooklyn en Nueva York.  Uno de los tres hombres, Henry Poveda, apareció brevemente en la corte el jueves. Los otros dos, Christian Duque-Aristizabal y John Jairo Hincapié-Ramírez, están bajo custodia en América del Sur esperando los procedimientos de extradición. Los tres se enfrentan a un único cargo de conspiración para lavar dinero. Según la acusación, la organización de Cantón uso casinos chinos, casas de cambio, empresas de exportación y fábricas para recibir miles de millones de dólares de ganancias de la droga en efectivo o transferencias. El dinero pasó por una red de cuentas en Hong Kong y China continental y eventualmente fue usado para comprar productos, a veces falsificados, que eran embarcados a Colombia y a otros países, dijeron los fiscales. (Con información de Reuters)

El emblemático Caesars Palace acordó pagar una sanción total de US$9,5 millones por no haber podido implementar controles antilavado seguros. La Red de Control de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN por sus siglas en inglés) anunció que el casino pagará US$8 millones por “repetidas y a sabiendas violaciones” de las leyes federales antilavado. A.G. Burnett, presidente de Nevada Gaming Control Board, señaló que el casino pagará al estado de Nevada una multa independiente de US$1,5 millones por las mismas falencias. FinCEN hace referencia a situaciones en las que Caesars Palace permitió que se desarrollaran «sistémicas y graves» lagunas en sus prácticas antilavado de dinero. Especialmente, FinCEN dijo que Caesars Palace toleró un «punto ciego» creado por los salones de juego privados donde los grandes apostadores tenían permitido apostar abiertamente en forma anónima. A pesar de que los salones privados se exponían a un mayor riesgo de ser utilizados por los delincuentes para intentar esconder el flujo de fondos ilícitos, Caesar Palace no aplicó el correcto escrutinio y “permitió que no se reportaran algunas de las transacciones financieras más lucrativas y riesgosas”, señala FinCEN. Además, FinCEN dijo que el casino promocionó los salones privados del casino en sucursales en EE.UU. y en extranjero, pero no monitoreó adecuadamente las transacciones tales como grandes transacciones financieras con un ojo puesto en la actividad sospechosa. (Con información de Las Vegas Sun)

Fraude

Los casos de fraude dentro de las compañías en Argentina vienen en aumento. Según una encuesta realizada por la consultora BDO Argentina, casi un 79,1% de las firmas detectó algún caso. En el estudio, que se realizó este año, pero teniendo en cuenta las denuncias de 2014, participaron 402 ejecutivos de empresas y organizaciones radicadas en Argentina, con cargos de dirección, CEO, directores de auditoría, oficiales de cumplimiento y gerentes de Recursos Humanos, entre otros. La encuesta abarcó todas las industrias, pero respondieron mayormente (42%) empresas grandes (el 38% cuenta con más de mil empleados). «En todas las empresas está ocurriendo un hecho de fraude en este momento, aunque tal vez no lo sepamos ahora o nunca lo sepamos», sintetiza Carlos Rozen, socio de BDO Argentina, a cargo del área de Fraudes, Investigaciones y Disputas, que se ocupó del relevamiento. Y enumeró los principales delitos cometidos en las empresas: malversación de fondos –efectivo y cheques- (44%), conflicto de interés (20,2%) y sobornos (7,3%). Además, entre los fraudes electrónicos el desvío de fondos fue el que más afectó a las empresas (57.1%), seguido por suplantación de identidad (19%) y acceso a información confidencial y robo de contraseñas (9,5%). Un dato significativo es que un 33,9% de los encuestados registró hasta dos casos en el año y un 13,4% detectó más de diez anuales. En cuanto a la resolución de los conflictos, la mayoría de las organizaciones prefieren resolver los casos en forma interna, sin verse involucrada en los costos asociados a una instancia judicial o por temas reputacionales: en el 86,7% de los casos, las organizaciones decidieron no llevar el caso a la Justicia. (Con información de Clarín)

Corrupción

El ex presidente de Guatemala Otto Pérez Molina, actualmente en prisión preventiva, acusó a Estados Unidos de presionar a una comisión investigadora respaldada por Naciones Unidas en la investigación de uno de los mayores escándalos de corrupción en la historia de su país. Pérez Molina, un militar retirado de 64 años, fue enviado el martes a prisión preventiva mientras enfrenta un proceso judicial por un caso de defraudación aduanera que lo obligó a renunciar. El juez Miguel Angel Gálvez imputó a Pérez Molina por los cargos de asociación para delinquir, cohecho pasivo y defraudación aduanera y dio tres meses de plazo para que la Fiscalía y la Comisión Internacional Contra la Impunidad en Guatemala (CICIG) terminen sus investigaciones. No obstante, Pérez Molina dijo que la CICIG, un ente respaldado por Naciones Unidas para realizar las indagatorias, es una imposición de Estados Unidos. «Hoy, realmente a la CICIG la vemos como una injerencia de Estados Unidos, que fueron los que más presionaron para eso», dijo el ex mandatario a la cadena CNN en Español, en una entrevista difundida la noche del miércoles. «Pero responde entonces a la injerencia de Estados Unidos, que son los que prácticamente están mandando aquí al comisionado», agregó. (Con información de Reuters)

La oposición argentina, que ha hecho bandera de la lucha contra la corrupción durante toda la campaña electoral, se ha visto envuelta ahora en un escándalo por un supuesto caso de corrupción que afecta al Ayuntamiento de Buenos Aires, en manos del líder conservador Mauricio Macri, principal oponente del kirchnerismo en las elecciones del 25 de octubre. Tras una investigación publicada por un periódico próximo al oficialismo y una posterior denuncia interpuesta por un abogado, la justicia investiga si la administración de Macri realizó de forma irregular contratos millonarios con una empresa propiedad de Fernando Niembro, un célebre periodista deportivo y uno de los actuales referentes del PRO (Propuesta Republicana), el partido fundado por el líder conservador. Según el diario «Tiempo Argentino», Niembro, accionista de la empresa La Usina, habría recibido desde 2012 y hasta 2014, cuando vendió la compañía, 23 millones de pesos (unos 2,5 millones de dólares) por la concesión de licencias para realizar encuestas y gestionar contratos de publicidad. En su descargo, el candidato a diputado por la provincia de Buenos Aires ha explicado que los convenios con su empresa se hicieron de forma legal. (Con información de El Mundo)

Sanciones

La Comisión Nacional de Valores de Argentina suspendió de manera preventiva la operatoria de dos agentes de bolsa—Alchemy Valores S.A y Bull Market Brokers—, por no cumplir con los requerimientos establecidos por la Ley de Mercado de Capitales. En el caso de Alchemy Valores, luego de realizar el arqueo correspondiente se detectaron diferencias injustificadas en los libros contables y en el arqueo de caja tanto en pesos como en dólares. La firma tampoco presentó informe de auditoría durante el período 2014 en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, al tiempo que se encontraron incompletos y desactualizados los legajos de los comitentes seleccionados.  «De esta manera, no se pudo establecer el perfil de los clientes, lo que impide determinar la situación económica, patrimonial y financiera de los mismos, no pudiendo justificar el origen de los fondos», señaló la CNV en un comunicado. En relación a Bull Market, se encontró el libro caja incompleto en el periodo junio-julio de 2015, la falta de actualización en los libros contables y una seria evidencia de problemas con la organización interna, técnica y administrativa. Por otro lado, Bull Market presentó incompletos los legajos de sus clientes seleccionados, No acreditó el origen de los fondos de algunas operaciones y evidenció diferencias injustificadas entre la información consignada en documentación contable y la tenencia de valores en moneda extranjera halladas en la entidad. (Con información de Ambito Financiero).

Evaluación de Riesgo

El Grupo Wolfsberg de Instituciones Financieras preparó un documento de Preguntas y Respuestas sobre los aspectos clave para una precisa evaluación de riesgo de delitos financieros, uno de los elementos para el correcto cumplimiento y para mostrar las áreas más vulnerables al riesgos, cómo se administran esos riesgos y determinar una correcto enfoque basado en riesgo para asignar los recursos a las áreas de mayor riesgo, así como la implementación de un plan de acción para gestionar ciertos riesgos. El grupo estima que esta guía puede contribuir a promover una efectiva administración del riesgo para ayudar a prevenir el abuso del sistema financiero para fines delictivos. Puede encontrar el documento aquí: www.wolfsberg-principles.com/pdf/home/Wolfsberg-Risk-Assessment-FAQs-2015.pdf