Tendencias en Delitos Financieros: Commerzbank y Citigroup bajo la lupa, extorsionistas utilizan Bitcoin, los bancos ponen freno a sus negocios de transferencia de dinero, y más

[private]Por Brian Kindle
9 de Julio de 2014

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros  cubre los pasos de las autoridades de EEUU frente a instituciones financieras como Commerzbank y Citigroup, cómo Singapur se convierte en un destino atractivo para los lavadores de dinero, la atención que los bancos le ponen a sus operaciones de transferencia de dinero, y más.

Lavado de Dinero

Singapur aumenta sus esfuerzos antilavado a medida que los criminales buscan sus cuentas bancarias – Con un sector financiero en expansión, Singapur se está convirtiendo en un destino cada vez más atractivo para los lavadores de dinero, de acuerdo con el brazo de la fuerza policial del país encargado de investigar los delitos financieros. El Departamento de Asuntos Comerciales publicó un informe la semana pasada que afirma que las instituciones de Singapur han presentado un 25% más de reportes de operaciones sospechosas en 2013 que el año anterior. En Singapur también se registró un número récord de procesamientos por lavado de dinero el año pasado, y se confiscaron más de US$92 millones en ganancias ilícitas. La unidad policíaca también está ampliando su personal de investigación en medio de una ola de solicitudes de asistencia por parte de autoridades extranjeras y preocupaciones por fraude en el sector de valores de Singapur. (Con información de Bloomberg).

Los principales bancos se alejan de las operaciones de remesas en medio de una creciente presión regulatoria – Un continuo enfoque en el cumplimiento antilavado de dinero por parte de las agencias de aplicación de ley de Estados Unidos ha llevado a una serie de grandes bancos a reducir o cerrar unidades de negocios que ofrecen servicios de transferencia de dinero. Banamex, la filial de Citigroup en México, ha frenado la mayoría de las remesas a México y también ha cerrado varias sucursales en la frontera México-Estados Unidos en medio de una investigación sobre los controles para el lavado de dinero y fraude del banco. Bank of America y JPMorgan también desmantelaron sus propias líneas de negocio de transferencia de dinero a principios de este año, y la institución española BBVA estaría explorando la venta de su negocio de transferencia de dinero. Las decisiones de los grandes bancos afectan más directamente a los inmigrantes mexicanos y sus envíos de remesas su país de origen, que ascendieron a casi US$ 25.000 millones en 2012. (Con información de New York Times DealBook).

Presión Regulatoria

Después de BNP Paribas y Credit Suisse, Commerzbank y Citigroup bajo la lupa – Las autoridades de Estados Unidos han conseguido que dos bancos grandes y complejos se declaren culpables de delitos en dos meses y el sistema financiero apenas se inmutó. Eso debería calmar los temores de que algunos bancos son «demasiados grandes para ir a la cárcel». Sin embargo, estas no son necesariamente buenas noticias para el sistema financiero o los inversionistas. La tenue reacción de los inversionistas ante las admisiones de culpabilidad de BNP Paribas y Credit Suisse Group probablemente allane el camino para multas más severas para los grandes bancos, incluidos cargos penales, por parte del Departamento de Justicia de EEUU, sostienen analistas según el periódico Wall Street Journal. BNP Paribas acordó así unos días pagar casi US$9.000 millones y declarase culpable de conspirar para violar sanciones de EEUU. Eso se produjo tras un acuerdo alcanzado en mayo en el cual Credit Suisse se declaró culpable de cargos penales por haber ayudado a estadounidenses adinerados a evadir impuestos. El banco suizo también aceptó pagar US$2.600 millones a autoridades de EEUU. Se trata de las únicas dos matrices que se declaran culpables de un delito en los últimos años. De acuerdo con el periódico estadounidense, fuentes informaron que las autoridades de EEUU negocian un acuerdo con el banco alemán Commerzbank AG  por presuntas violaciones de sanciones impuestas a países como Irán y Cuba, y otro con Citigroup Inc. por el que el banco estadounidense pagaría unos US$7.000 millones para poner fin a las acusaciones de que vendió hipotecas de mala calidad en los momentos previos a la crisis financiera. (Con información de Wall Street Journal)

Fraude

Sumido en problemas regulatorios, Barclays lanza una nueva academia de cumplimiento – Desde el caso de manipulación de las tasas Libor a la reciente demanda sobre la negociación de valores en los «dark pools», el gigante financiero británico Barclays ha pasado los últimos dieciocho meses saltando de una crisis de cumplimiento a otra. Ahora, en un novedoso esfuerzo de remediación, el banco ha puesto en marcha una «Academia de Cumplimiento» para capacitar mejor a unos 2.100 empleados, desde nuevos empleados hasta altos directivos. Los temas que se incluirán en el programa incluyen un curso sobre «Qué es el cumplimiento» y un entrenamiento sobre «honradez». Barclays gasta un estimado de US$ 515 millones con sus programas de cumplimiento. (Con información de International Business Times).

Corrupción

Bancos tailandeses deberán reportar grandes transacciones en efectivo como parte de una campaña contra la corrupción – Las instituciones financieras en Tailandia ahora reportarán las transacciones en efectivo por encima de 500 000 de bhat (unos US$ 15.255) a la Comisión Nacional de la Lucha contra la Corrupción, como parte de una iniciativa para acabar con la corrupción pública y el lavado de dinero. También las instituciones financieras deberán reportar transacciones relacionadas con propiedades de figuras políticas que superen 1 millón de bhat. El año pasado, el GAFI retiró a Tailandia de su «lista gris» de países con deficiencias en sus regímenes ALD, pero las autoridades tailandesas han continuado los esfuerzos para mejorar los controles de ALD. (Con información de Phuket Gazette).

Delito Cibernético

Facilitados por el Bitcoin, esquemas remotos de extorsión ganan popularidad en EEUU – En los últimos meses, una serie de pequeñas empresas de Estados Unidos han recibido cartas amenazadoras que decían «aviso de extorsión», informa el periodista especializado en ciberdelitos Brian Krebs. La amenaza por lo general no es un daño o destrucción de bienes materiales, sino que consiste en destrozar en línea la reputación de los negocios, ataques de negación de servicio a través de llamadas telefónicas, quejas ante distintas oficinas como de atención al consumidor o de mejores negocios, y otros actos de hostigamiento a distancia. Para evitar estos ataques, extorsionistas exigen pagos utilizando Bitcoin, que deben enviarse a una billetera en línea prácticamente anónima. (Con información de Krebs on Security).

Sanciones

Bélgica le pide explicaciones de BNP Paribas – El mayor accionista individual de BNP Paribas SA, el Estado belga, ha citado el consejero delegado del banco galo para que le dé una explicación de las sanciones y la multa de US$9.000 millones impuesta por los reguladores de Estados Unidos. El ministro de Finanzas belga, Koen Geens, expresó su preocupación por la gravedad de los cargos contra BNP Paribas y ha pedido al presidente ejecutivo del banco, Jean-Laurent Bonnafé, que viaje a Bruselas para una reunión, según un comunicado emitido por el Ministerio de Finanzas. Geens quiere saber qué lecciones han aprendido la dirección y todas las partes responsables de lo que ha sucedido, incluidos asuntos de transparencia de los accionistas, dijo el ministerio. BNP Paribas, el mayor banco cotizado de Francia por activos, se declaró el mes pasado culpable de violar sanciones impuestas por Estados Unidos contra Sudán, Irán y Cuba, como parte de un acuerdo sin precedentes que incluye la prohibición durante un año de realizar determinadas transacciones en dólares.  Bélgica se hizo con una participación en el banco galo en 2009, cuando BNP Paribas compró el banco belga Fortis, que había sido rescatado por el Estado belga. El Estado Belga cuenta con una participación de aproximadamente el 10% en el banco. (Con información de Wall Street Journal).[/private]