Tendencias en Delitos Financieros: Caso de lavado de dinero en Petrobras, restricción de pagos en efectivo en Uruguay, FBI investiga ataque informático en J.P. Morgan, y más

[private]Por Equipo de Trabajo de ACFCS
29 de agosto de 2014

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre la restricción de pagos en efectivo para la compra de inmuebles y vehículos en Uruguay, la acusación a la directora del FMI en un caso de fraude, la investigación de un ataque cibernético contra J.P. Morgan, y más…

Transparencia

Se restringen en Uruguay los pagos en efectivo superiores a los US$5 mil— Uruguay sancionó la ley de Inclusión Financiera que establece que el uso de efectivo estará restringido para el pago de operaciones superiores a US$5.000. Desde el 1° de mayo de 2015 (con opción a prórroga de un año), las compras de inmuebles y vehículos deberán hacerse mediante instrumentos bancarios (transferencias, cheques, letras de cambio). La ley establece que el pago deberá cumplirse a través de medios de pago electrónicos emitidos por una institución de intermediación financiera a nombre del comprador. Las escrituras de compra-venta deberán registrar los detalles de cómo se concreta la operación, incluyendo los números de cuenta, sus titulares y el banco, en caso de que la operación de pago o cobro se realice en un banco fuera de Uruguay, agrega el artículo. La norma prevé además que pasen al formato electrónico otras transacciones como el cobro y pago de alquileres, que también estará limitado para su realización en efectivo. El pago de alquileres se deberá hacer obligatoriamente a una cuenta bancaria cuando supere los 9.396 pesos uruguayos por mes (aproximadamente US$380) a partir del 1° de noviembre. En este caso, el pago deberá hacerse “mediante la acreditación en una cuenta abierta en una institución de intermediación financiera a nombre del arrendador”, según la norma. También se deberá realizar de forma electrónica el pago de honorarios profesionales y de gastos, como por ejemplo, a administradores de consorcios para el pago de expensas o gastos comunes. Además, todos los pagos de impuestos deberán hacerse electrónicamente. (Con información de El Cronista Comercial)

Lavado de Dinero

Escándalo por lavado de dinero en Petrobras se extiende a más empresas— Una investigación por lavado de dinero por US$4.400 millones ligada a la estatal brasileña Petrobras se estaría extendiendo a las instituciones financieras del país a medida que los fiscales indagan si los bancos cumplieron las exigencias de control. Documentos judiciales mencionan a entidades extranjeras como Citigroup, Banco Santander y HSBC Holdings, además de firmas locales como Itaú, Unibanco y Banco Bradesco, que habrían mantenido cuentas o ejecutado operaciones presuntamente vinculadas al lavado de US$4.391 millones. Los fiscales están revisando los documentos bancarios proporcionados por la policía y el Banco Central, dijo a Bloomberg Carlos Fernando Lima, portavoz de un grupo de seis fiscales asignados para el caso.  Los miles de millones presuntamente lavados incluyen efectivo de brasileños que buscaban evadir impuestos, ingresos del narcotráfico y dinero supuestamente malversado en contratos de Petrobras, según informes de la policía y tribunales. Los operadores informales del mercado de divisas, conocidos como “doleiros”, reciben dinero de clientes en Brasil para después hacer depósitos en el exterior desde cuentas aparentemente no relacionadas a cambio de un cobro, permitiendo a sus clientes sacar dinero sin alertar a las autoridades fiscales. En el caso de este fraude, los “doleiros” habrían creado empresas de importación y exportación para mover grandes cantidades de dinero en efectivo.
Las instituciones bajo la lupa de los investigadores están entre los diez mayores bancos privados de Brasil por activos y representan el 38% de los activos totales del sistema financiero local. Ante las acusaciones, Citigroup declinó hacer comentarios, mientras que las demás entidades señalaron que cumplen los requisitos de control y que colaboran con las autoridades. (Con información de El Mundo, Venezuela)

Fraude

Christine Lagarde es acusada en un caso de fraude— La directora jefe del FMI ha anunciado que ha sido acusada en París por «negligencia» en la investigación de un arbitraje polémico en 2008 entre el empresario Bernard Tapie y el banco Crédit Lyonnais. Lagarde tuvo una audiencia el martes en el Tribunal de Justicia de la República, único órgano judicial en Francia para investigar y enjuiciar a los funcionarios públicos por actos cometidos en el ejercicio de sus funciones. Una fuente próxima al ministro francés de Finanzas dijo que Lagarde consideró que la decisión de investigarla por supuesta «negligencia» carecía de fundamento y que iba a apelar. La defensa de Lagarde destacó que la imputación de la jefa del FMI es por «negligencia» y no por «estafa en banda organizada», como sucede con el resto de los implicados, entre ellos su jefe de gabinete de la época, Stéphane Richard, actual presidente del operador de telecomunicaciones Orange, y el propio Tapie. Lagarde se enfrenta ahora a una imputación por un delito penal que en Francia está penado con hasta un año de cárcel y 15.000 euros de multa. Los jueces le reprochan haber sido negligente en el caso de la indemnización concedida por el Estado a Tapie en 2007, de más de 400 millones de euros, como compensación por la venta de la empresa deportiva Adidas. Confiscada a Tapie, ese grupo fue atribuido al banco Crédit Lyonnais, de titularidad pública, que lo vendió en 1993 al empresario Robert Louis-Dreyffus. Tapie consideró el precio de la venta muy inferior al de mercado e inició un litigio que duró años. Para cerrarlo, Lagarde, en su calidad de ministra de Economía entre 2007 y 2011, ordenó un arbitraje privado, en lugar de uno público, que impuso esa indemnización millonaria. Los tribunales abrieron una investigación al considerar que era más elevada de lo previsto y que pudo deberse a la amistad entre Tapie y el entonces presidente, Nicolas Sarkozy. Los jueces hallaron una carta firmada por Lagarde en octubre de 2007 en la que se ordenaba el arbitraje privado. La exministra negó haberla rubricado y desvió la responsabilidad en su jefe de gabinete, el cual aseguró que actuaba por orden de Lagarde. (Con información de La Vanguardia)

Estándares Internacionales

Israel está listo para tomar un importante paso en la guerra internacional contra el lavado de dinero— Israel ha sido invitado para formar parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el grupo intergubernamental que desarrolla y promueve políticas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La membresía está sujeta a una auditoría internacional de los controles de Israel. La invitación para unirse a la organización es un gran logro diplomático para Israel.  El ministerio de finanzas y el ministerio de asuntos internacionales en conjunto con la unidad de inteligencia financiera de Israel han buscado la membresía en los últimos años. Israel solicitó la membresía en mayo de 2012. Paul Landers, el jefe de IMPA, dijo que “unirse a esta organización es de gran importancia para Israel y en el campo del lavado de dinero y financiación del terrorismo es como unirse a la OCDE. Participar de esta organización ayudará a mejorar la cooperación con muchos países a nivel de asistencia legal e inteligencia y permitirá a Israel establecer estándares y políticas internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo”. (Con información de Globes)

Ciberdelito

FBI investiga ataque informático en J.P. Morgan— La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) está investigando un ataque de piratas informáticos a J.P. Morgan Chase y hasta otros cuatro bancos en Estados Unidos, en lo que las personas al tanto de la investigación describieron como una violación significativa de la seguridad informática corporativa. Las fechas y el alcance de los ataques no son claros, aunque expertos en ciberseguridad comenzaron a investigar la posible violación de J.P. Morgan a principios de este mes, de acuerdo a personas al tanto de la situación citadas por el periódico The Wall Street Journal. J.P. Morgan señaló esta semana que no ha detectado actividad de «fraude inusual» y está trabajando estrechamente con las autoridades para determinar el alcance del ataque. El banco estadounidense añadió que está adoptando «medidas adicionales» para proteger la información sensible o confidencial y se comunicará con las partes interesadas, conforme se entera de quién puede haber sido afectado. Según el periódico, personas al tanto de la investigación dijeron que la evidencia recogida hasta ahora sugiere que los hackers fueron capaces de hacer una incursión significativa en el sistema informático de J.P. Morgan. Las fuentes con conocimiento de la pesquisa dijeron que parecía que entre dos y cinco instituciones financieras estadounidenses habían sido afectadas. No se conocieron los nombres de todos los bancos específicos. (Con información de The Wall Street Journal)[/private]