Tendencias en Delitos Financieros: Argentina se prepara para salir de la “lista gris”, Canadá aprueba la primera ley nacional sobre monedas virtuales, y más

[private]Tendencia en Delitos Financieros de esta semana cubre los avances de Argentina para salir de la “lista gris” del GAFI, una multa de US$10 millones para HSBC, la regulación de monedas virtuales en Canadá y más.

Fraude

HSBC pagará multa de US$10 millones en EEUU— La filial estadounidense de HSBC pagará US$10 millones para resolver un caso de fraude civil con las autoridades de Estados Unidos por unas acusaciones relacionadas con unas comisiones de embargos hipotecarios. El Departamento de Justicia dijo que HSBC ha reconocido su mala praxis al no supervisar adecuadamente las reclamaciones de proveedores de servicios de embargos, que el banco presentó para su reembolso. «HSBC no cumplió con sus obligaciones legales a la hora de vigilar y analizar las comisiones y los gastos que presentó a la FHA [la Administración Federal de la Vivienda] y Fannie Mae  para su reembolso, y en el proceso, supuso un coste de millones de dólares para el público», dijo el fiscal de Manhattan, Preet Bharara, en un comunicado. HSBC ha acordado acatar todas las normativas que afectan a los proveedores de servicios hipotecarios asegurados por la FHA o en manos de Fannie Mae y Freddie Mac, dijo el Departamento de Justicia. (Con información de The Wall Street Journal)

Lavado de Dinero

Posible salida de Argentina de la lista gris del GAFI— El Grupo de Acción Financiera Internacional informó la semana pasada que Argentina ha realizado un importante progreso para solucionar sus deficiencias ALD/CFT y como resultado de este progreso el GAFI ha decidido que el país deje de tener un seguimiento intensivo. El GAFI aprobó una visita a la Argentina para evaluar las acciones realizadas en materia de combate del lavado de dinero y de financiación del terrorismo en los últimos cuatro años y que un resultado exitoso de esta visita permitiría a Argentina dejar de ser identificado como un país con debilidades ALD/CFT estratégicas y abandonar la lista gris en la que se encuentra desde 2011. En 2010, el GAFI había hecho una evaluación sobre la Argentina y encontró que de sus 49 recomendaciones internacionales, solo se cumplían en su totalidad con dos. Eso motivó que el organismo internacional incluyera a la Argentina en un listado de países con deficiencias estratégicas en su sistema antilavado de dinero y lo sometió además al seguimiento intensivo. En 2010, una nueva gestión asumió la conducción de la Unidad de Información Financiera (UIF) y propuso al organismo un plan de acción para revertir dicha situación, y finalmente el GAFI, al considerar cumplido el plan de acción, aprobó enviar una misión al país para verificar dicho cumplimiento y lo excluyó del seguimiento intensivo. El comunicado del GAFI publicado en su sitio web dice: la «Argentina abordó sustancialmente su plan de acción, incluyendo: la tipificación adecuada del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo; el establecimiento de procedimientos para identificar y congelar activos terroristas; la mejora de los procedimientos para la confiscación de fondos relacionados con el lavado de activos; la garantía de que la UIF sea totalmente operativa y de funcionamiento efectivo y la mejoría de los requerimientos de reportes de operaciones sospechosas; el establecimiento de requerimientos de debida diligencia del cliente; y la mejora de la supervisión del sector financiero». (Con información del GAFI y de La Nación)

Sanciones

La Unión Europea incluye a 12 funcionarios sirios en la última ronda de sanciones— Con el argumento de que los 12 funcionarios fueron responsables de “severas violaciones de derechos humanos” la Unión Europea impuso la semana pasada sanciones relacionadas con congelamiento de activos y prohibiciones de viajes para 12 ministros del gobierno sirio. Esta última medida lleva el total de sanciones a 191 individuos y 53 compañías y otras entidades en Siria que han sido blanco de las sanciones de EU, incluyendo el presidente sirio Bashar Al-Assad, algunos familiares suyos, y otras personas con vínculos estrechos con el régimen. (Con información de Wall Street Journal)

Evasión Fiscal

Suiza proveerá a las autoridades indias información sobre evasores fiscales— El gobierno suizo estaría proporcionando información a un equipo de agentes de aplicación de la ley de la India que fue armado para seguir el rastro de cientos de millones de dólares no declarados que fueron escondidos en refugios fiscales. El nuevo gobierno de Narenda Modi le está dando prioridad al combate a la evasión fiscal offshore y ha formado un “Grupo Especial de Investigación” para seguir el rastro del “dinero negro” que se guarda en el extranjero. Algunos estimados de los fondos guardados por indios en el extranjero podrían ascender a US$500.000 millones. (Con información de International Business Times)

Las autoridades fiscales alemanas descubren contenedores con los registros de 14.000 cuentas en el extranjero— Fiscales y autoridades de renta alemanes recibieron una enorme cantidad de información sobre posibles evasores fiscales después de que funcionarios de aduanas confiscaron dos contenedores que contenían miles de archivos con información sobre cuentas offshore en Coutts, uno de los mayores bancos privados del mundo. Los documentos pertenecían a una sucursal en las Islas Caimán que Coutts había cerrado recientemente, y estaban en camino a Ginebra cuando fueron hallados y capturados en un barco en Hamburgo. La incautación es parte de una iniciativa contra la evasión fiscal por las autoridades en el estado alemán de Renania del Norte-Westfalia. (Con información de TheLocal).

Anticorrupción

Con el hermano detenido por soborno, el presidente de Rumania es arrastrado en un escándalo de corrupción— El presidente de Rumanía, Traian Basescu negó cualquier implicación en actos de corrupción la semana pasada, luego de que aparecieran informes de prensa que mostrarían a su hermano admitiendo haber aceptado dinero para reducir la pena de un asesino convicto. La policía rumana detuvo a Mircea Basescu por presuntamente haber aceptado casi US$340.000 para ayudar a influir en el caso. La semana pasada, el Parlamento de Rumania aprobó una declaración pidiendo al presidente Basescu su renuncia, argumentando que el escándalo de corrupción le impedía cumplir las responsabilidades del cargo. (Con información de US. News and World Reports).

Accionistas están demandando más transparencia por parte de las compañías de EEUU en sus gastos políticos–Los accionistas han presentado un número récord de propuestas reclamando mayor transparencia, de acuerdo con un análisis realizado por eFinancial Times y RMG Ratings. El fallo de Citizens United de la Corte Suprema permitió efectivamente que las empresas realicen donaciones políticas ilimitadas a través de grupos externos en 2010. Accionistas y defensores de transparencia argumentan que el gasto político de una empresa es un factor importante en la evaluación del riesgo de una inversión (Con información de Financial Times).

Ciberdelincuencia y moneda virtual

Canadá aprueba la primera ley nacional sobre monedas virtuales— En el proyecto del presupuesto aprobado por el Parlamento de Canadá la semana pasada se encontraba una disposición sin precedentes para regular los negocios de divisas virtuales. Al parecer es la primera ley nacional para abordar la regulación de Bitcoin y otras monedas virtuales. La disposición modifica la ley contra el lavado de dinero de Canadá para el tratamiento de los administradores y cambiadores de monedas virtuales como empresas de servicios monetarios (MSB). Esta medida haría que los agentes de cambio virtuales estén sujetos a presentar reportes de actividad sospechosa, ciertos requisitos para el mantenimiento de registros y la inscripción ante FINTRAC, unidad de inteligencia financiera de Canadá. La regulación de los negocios de divisas virtuales como MSB imita el enfoque adoptado en los EEUU por FinCEN.  (Con información de Wall Street Journal).[/private]