Tendencias en Delito Financiero—Banqueros combaten FATCA, arresto Bitcoin en Miami y más

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Fecha: 12 de Febrero de 2014
Por: Brian Kindle

Navegar por la avalancha de noticias sobre delincuencia financiera puede ser un trabajo de tiempo completo. Es por eso que ACFCS le trae Tendencias en Delito Financiero, un trabajo semanal que proporciona actualizaciones rápidas sobre eventos y desarrollos clave a través de diversas esferas de la delincuencia financiera.

Esta semana cubrimos la multa de US$8 millones de FINRA a Brown Brothers Harriman por débil cumplimiento ALD, problemas con monedas virtuales, el combate de FATCA por parte de banqueros y más.

Lavado de dinero

La multa récord de FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EEUU) de US$ 8 millones muestra un nuevo enfoque en el cumplimiento ALD para la industria de valores.

En su carta anual sobre las prioridades regulatorias y de examen en 2013, el supervisor independiente  Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) recalcó que estará mirando muy de cerca el cumplimiento ALD. FINRA dio en el blanco la semana pasada con su mayor multa por incumplimiento ALD e impuso una sanción monetaria de US$8 millones a la firma de valores y de inversión Brown Brothers Harriman por no supervisar las transacciones y no reportar actividades sospechosas en el comercio de acciones. FINRA también apuntó directamente al director ALD de la empresa, al imponerle una multa de US$ 25.000 y suspenderlo por 30 días.

Con arrestos en Miami, distintos estados de EEUU colaboran para atacar operaciones ilegales con monedas virtuales. En lo que probablemente sea la primera acción de cumplimiento a nivel estatal de EEUU en relación con las monedas virtuales, fiscales de Miami arrestaron a dos hombres acusados de operar un ardid de lavado de dinero mediante el intercambio de dinero en efectivo por Bitcoin. La pareja fue atrapada mediante una operación encubierta en la que un oficial de la policía de Miami Beach y un agente del Servicio Secreto de EEUU  se hicieron pasar por defraudadores cibernéticos que buscaban Bitcoins para comprar información de tarjetas de crédito robadas. Los dos hombres también fueron acusados de dirigir un negocio de servicios monetario sin licencia. Con los procesamientos, Florida se une a los reguladores y agentes de ley federales de Estados Unidos que se encuentran en una intensa búsqueda de actividad ilegal vinculada con monedas virtuales.

Las autoridades rusas apuntan a Bitcoin-El equivalente ruso del Departamento de Justicia advirtió a los ciudadanos contra el uso de monedas virtuales, que califica de «sustitutos monetarios» que son ilegales bajo la ley rusa. En una declaración emitida el 6 de febrero, la Oficina del Fiscal General de Rusia llamó Bitcoin por su nombre, y sugirió que el relativo anonimato de algunas monedas virtuales las vuelva atractivas para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Junto con un mayor escrutinio en EEUU y la prohibición de los reguladores bancarios chinos, esta noticia en Rusia parece

Cumplimiento Fiscal y FATCA

Banqueros de Texas y Florida inmersos en una lucha FATCA – La implementación de cuatro años de duración de la Ley FATCA de EEUU podrían ser comparada con una aplanadora, a pesar de su lento movimiento, FATCA ha aplanado progresivamente a toda la oposición en su camino. Eso no ha impedido que las asociaciones de banco de Florida y Texas traten de poner freno a la polémica ley, luchando en los tribunales para que se retrase o directamente se desmantele completamente. La demanda que presentaron el año pasado fue descartada recientemente por un juez en el Distrito de Columbia, pero los grupos de banqueros continuaron adelante la semana pasada presentando una apelación ante la Corte de Apelaciones del Distrito de Columbia. La demanda puede significar que los argumentos sobre los requisitos FATCA terminen ante la Corte Suprema de EEUU, aun cuando muchas de las disposiciones clave de la ley entran en vigencia el 1 de julio de este año.

Abundan los denunciantes de evasión de impuestos, pero el IRS recompensa con moderación – Bradley Birkenfeld fue noticia hace dos años después de recibir una recompensa US$104 millones por revelar los planes que utilizaban bancos suizos para ofrecer servicios a los evasores de impuestos de Estados Unidos, pero otros denunciantes tienen menos que mostrar. De acuerdo con un artículo publicado por The New York Times, muchos informantes que se han presentado ante el IRS con información sobre artilugios de evasión fiscal a gran escala, sobre todo en relación con bancos suizos, han visto  las demandas demorarse años y muchas veces sin siquiera novedades sobre dónde se encuentran sus casos. El IRS dijo que pagó US$50 millones en 2013 y recibió cerca de 2.000 denuncias el año anterior.

Anticorrupción Global

La Corrupción tiene un precio de US$164.000 millones en Europa, según un estudio—La corrupción puede estar más relacionada con las naciones en vías de desarrollo, pero los países europeos no pueden decir que están limpios, según un estudio realizado por la Comisión Europea. El Informe Anticorrupción de la Unión Europea señala que se perdió un estimado de US$164.000 millones por acuerdos inflados de precio, sobornos, y otros pagos corruptos, que se debió en parte a una débil supervisión de contratos gubernamentales en muchos países. El informe señala que las “jóvenes democracias” en Europa son particularmente problemáticas.

Esfuerzos chinos—China se encuentran en el medio de un esfuerzo de dos años por parte del partido gobernante para frenar la corrupción y gastos extravagantes por parte de oficiales. Debido a que las medidas anticorrupción apunta a limitar gastos oficiales en automóviles, cenas de gala y regalos extravagantes, tanto los funcionarios como los comerciantes de bienes lujosos están sintiendo el golpe. Las autoridades chinas han señalado que el golpe va tanto a los “tigres” de alto rango como a las “moscas” de bajo rango, pero algunos críticos cuestionan si esta iniciativa a favor de la austeridad estimulará un gobierno más limpio.[/private]