FinCEN extiende por 30 días adicionales un alivio a las obligaciones relacionados con la nueva regulación sobre propiedad efectiva

La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) extendió por 30 días una resolución anterior que otorga una exención por 90 días relacionada con una nueva, ambigua y potencialmente pesada nueva obligación sobre información de beneficiarios finales para los clientes de entidades legales que entró en vigencia el viernes.

La regulación final original, promulgada en mayo de 2016, requiere que las instituciones financieras capturen información de beneficiarios reales de ciertos clientes que sean entidades legales hasta el nivel del 25%, o más sobre una base de «riesgo», y tengan la información de una persona de alto nivel que ejerza control gerencial. Las instituciones pueden confiar principalmente en lo que las empresas ofrecen sobre sus propietarios de carne y hueso en un formulario de autocertificación.

La esencia de la normativa tiene que ver con los productos bancarios que se renuevan anualmente y, según la nueva normativa, requeriría que un banco se comunique y confirme verbalmente, por escrito o por correo electrónico que la información de los beneficiarios reales no ha cambiado. La normativa apunta a «ciertos productos y servicios financieros que se transfieren o renuevan automáticamente (es decir, certificado de depósito (CD) o cuentas de préstamos) y se establecieron antes de la fecha de aplicación de la obligación sobre beneficiario final, 11 de mayo de 2018.» La excepción comenzó retroactivamente en 11 de mayo de 2018 y expiraba esta semana.