En búsqueda de activos ilícitos, EE.UU. apunta a operaciones de bienes raíces en Nueva York, Florida, California y Texas

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos amplió el uso de una herramienta regional de gran alcance para capturar más información sobre los beneficiarios finales o dueños reales que trabajan con entidades no bancarias en el sector inmobiliario. El Departamento amplió dos importantes áreas metropolitanas en Florida y Nueva York, y añadió localidades en Texas y California.

En una iniciativa que comenzó en enero para poder descubrir los opacos propietarios detrás de empresas fantasmas anónimas, la UIF de EE.UU., FinCEN, indicó que usaría de forma más agresiva las órdenes de orientación geográfica (GTO). Los pedidos se centran en exigir a las compañías de seguros que capturen y reporten personas detrás de las compras de bienes raíces de alta gama en todos los distritos de la ciudad de Nueva York, dos condados más en el sur de Florida, cinco condados en California y un condado en Texas.

https://www.fincen.gov/news_room/nr/html/20160727.html

«La información que hemos obtenido de nuestros GTO iniciales sugiere que estamos en el camino correcto,» dijo el Director Interino de FinCEN Jamal El-Hindi. «Con la ampliación de los GTO a otras ciudades importantes, vamos a aprender más acerca de los riesgos de lavado de dinero en los mercados nacionales de bienes raíces, lo que ayuda a determinar nuestro futuro curso regulatorio».

Los GTO incluyen las siguientes grandes áreas geográficas de Estados Unidos:

Nueva York: todos los condados de la ciudad de Nueva York. Umbrales: US$3 millones para Manhattan, US$1,5 millones de para el resto.

Florida: Miami-Dade, Broward y Palm Beach. Umbral: US$1 millón.

California: Los Ángeles, San Diego, San Francisco, San Mateo y Santa Clara. Umbral: US$2 millones.

Texas: Condado de Bexar, que incluye San Antonio. Umbral: US$500.000.

En algunos casos, ciertos sectores empresariales involucrados en la compra y venta de bienes raíces, tales como las compañías de seguros de títulos, abogados y tasadores, no están cubiertos específicamente por obligaciones ALD formales en EE.UU.

Los nuevos GTO no solo incluyen nuevas áreas. Junto con las transacciones en efectivo, también añaden negocio y cheques personales al régimen de información, pero aún no cubren las transferencias electrónicas.

Por ahora, eso está fuera del alcance de las regulaciones GTO, pero los funcionarios del Tesoro están presionando para cambiar las normas para hacer frente a este vacío, de acuerdo con reciente información proporcionada por funcionarios de FinCEN.

Información de GTO, faltan datos

En una conferencia telefónica con periodistas, funcionarios de FinCEN destacaron varios puntos para reforzar su decisión de ampliar el uso de los GTO en nuevas regiones:

• A FinCEN le sigue preocupando que los criminales están utilizando empresas fantasmas con opacas estructuras de propiedad y compras en efectivo de bienes raíces de lujo para ocultar activos e identidades.
• Los GTO iniciales en Miami y Manhattan están produciendo datos valiosos y ayudan a las agencias de aplicación de ley para identificar posibles actividades y agentes ilícitos.
• La información también podría ayudar para un enfoque normativo más amplio para llevar las obligaciones ALD a ciertos elementos dentro del sector inmobiliario.
• Aproximadamente una cuarta parte de los beneficiarios de determinadas transacciones de bienes raíces identificadas en los dos GTO anteriores ya había aparecido en un reporte de actividades sospechosas (ROS).
• Los GTO anteriores ayudaron a vincular actividades desconectadas con los verdaderos dueños de bienes raíces de lujo en Manhattan y Miami.

La atención que desataron los GTO también llevó a que un número mayor de instituciones presentara ROS relacionados con el sector inmobiliario, dijo FinCEN. Al mismo tiempo, más entidades no bancarias presentaron un mayor número de lo que se conoce como «formularios 8300 del IRS», que cualquier empresa debe presentar para transacciones de US$10.000 o más. En el sector bancario, que se denominan «informes de transacciones en efectivo», o CTR por sus siglas en inglés.

Algunas de las actividades sospechosas de los GTO ayudaron a identificar incluyen:

• Un beneficiario final que participa en retiros en efectivo por valor de US$16 millones
• Otro beneficiario final que podría estar implicados en la negociación de cheques falsos
• Otro que utilizó una red de empresas ficticias para mover US$ 7 millones a sospechosas empresas en América del Sur.

FinCEN declaró que está cubriendo ciertas compañías de seguros de título, ya que el grupo «es una característica común en la gran mayoría de las transacciones de bienes raíces. por tanto, las compañías de seguros de título desempeñan un papel central que puede proporcionar a FinCEN valiosa información sobre ciertas transacciones de bienes raíces de riesgo».

Los anteriores GTO de enero cubrieron compras de propiedades residenciales por US$ 1 millón en el sur de Florida y US$ 3 millones en Manhattan. Entraron en vigor el 1 de marzo de este año. Las agencias de ley tienen acceso a toda la información vinculada a estos GTO y puede ser fiscalizada por los analistas de FinCEN para descubrir tendencias.

La popularidad de los GTO está en crecimiento

FinCEN ha mostrado más interés en el uso de GTO en los reciente años.

En agosto del año pasado, la agencia gubernamental extendió un GTO previo para empresas de transporte de dinero—que incluye operaciones de vehículos blindados—para incluir dos pasos fronterizos en el sur de California y emitió un nuevo GTO para los transportistas a ocho cruces fronterizos en Texas. Para leer una copia de las órdenes, haga clic aquí.

http://www.fincen.gov/news_room/nr/html/20150807.html

Ese GTO de FinCEN fue el segundo en el sur de Florida en tres meses –el primero estuvo relacionado con actividades comerciales y también se produce luego de uno similar en el distrito de la moda de Los Ángeles—y es una prueba más de que la agencia está tratando de dejar un mensaje en contra de los crímenes multidimensionales en centros financieros/comerciales críticos.

Los GTO anteriores, y los reportes relacionados que surgieron a partir de éstos, han «provisto un mejor panorama sobre personas que pueden ser blancos interesantes de investigación y generar información importante que puede servir para futuras pesquisas» de las agencias de aplicación de ley, así como para ayudar a descubrir las «identidades de los sujetos hasta ahora desconocidos», dijo un funcionario de FinCEN en la conferencia telefónica con periodistas, que pidió no ser identificado.