Chile: crece la presentación de ROS por parte de sujetos obligados fuera del sector bancario

La Unidad de Análisis Financiero de Chile señaló en un informe estadístico que el año pasado recibió 2.175 reportes de operaciones sospechosas y que esta cifra representa un aumento del 26,4% con respecto al número de ROS presentados en 2013, cuando los sujetos obligados enviaron 1.712

Los sectores con mayor incidencia porcentual en este incremento fueron las Administradoras de Fondo de Pensiones que enviaron 322 reportes más que en el 2013, con total de 408, más atrás se ubican las emisoras de tarjetas de crédito, los bancos, casinos y corredores de bolsa. Las entidades supervisadas no bancarias, en conjunto, representaron, en conjunto, casi el 73% de los ROS informados a la UAF durante el 2014, una cifra que va en aumento desde el año 2012.

“Cada vez más aumenta la participación de los ROS del sector no bancario, por la maduración de los sistemas preventivos de los distintos sectores económicos, pero también por las actividades realizadas por la UAF, en términos de capacitación, difusión, fiscalización y sanción”, dijo el director de la UAF, Javier Cruz en un comunicado.

Según la UAF el aumento de los ROS el año pasado responde a múltiples factores, entre los que se destacan las mesas de trabajo conjuntas entre la UAF y sus supervisados para mejorar la calidad y oportunidad de los reportes, las acciones de fiscalización, las capacitaciones, los estudios sectoriales, la maduración del ámbito de la prevención en algunos sectores.

El incremento en el número de reportes provenientes del sector bancario solo explica el 15% del aumento total de reportes recibidos durante el período y la disminución del peso relativo de los bancos refleja una tendencia a una mayor cantidad de reportes provenientes del sector no bancario, debido a la maduración de los sistemas de prevención en otras áreas.

De los 2.175 ROS recibidos en 2014, 591 fueron emitidos por los bancos, que representa aproximadamente el 27%, 518 por las empresas de transferencia de dinero (23,82%), 408 por las administradoras de fondos de pensiones (18,76%), 185 por las emisoras de tarjetas de crédito (8,51%), 115 por las casas de cambio (5,29%), 92 por los casinos de juego (4,23%) y 69 por los corredores de bolsa de valores (3,17%).

De acuerdo a información provista por la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos, Medioambientales y Crimen Organizado (ULDDECO) de la Fiscalía de Chile, en 2014 hubo 10 sentencias definitivas condenatorias por el delito de lavado de activos, que involucran a 17 personas.  El delito base predominante fue el narcotráfico con un 50%, seguido de la corrupción, con un 30% y la obtención fraudulenta de créditos con el 20%. Con ello, entre 2007 y 2014, los Tribunales de Justicia chilenos han dictado 71 condenas definitivas por lavado, contra 137 personas.

Hasta finales del 2014 estaban inscritas en la UAF 5.319 personas naturales y jurídicas, pertenecientes a los 36 sectores económicos a los que la ley obliga a presentar ROS y Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) mientras que el año pasado las entidades supervisadas por la UAF llegaban a 4.942.

Por otra parte, en 2014, la UAF detectó señales indiciarias de lavado de dinero en 221 ROS, 107 corresponden a operaciones sospechosas informadas por los bancos (48,42%), 42 por las emisoras de tarjetas de crédito (19%), 16 por los corredores de bolsa de valores (7,24%), 16 por las empresas de transferencia de dinero (7,24%) y 11 por las administradoras generales de fondos (4,98%).

Luego de realizar inteligencia financiera a los reportes recibidos, la UAF envió confidencialmente 69 informes y complementos de informes a la Fiscalía de Chile, única institución responsable de investigar y perseguir penalmente los delitos en el país.

Entidades supervisadas

Un 86% de los 5.319 sujetos obligados a reportar no pertenecen al sistema financiero y se encuentran principalmente representado por usuarios de zonas francas con 2.179 sujetos obligados que representan casi el 41%, 1.000 corredores de propiedades (18,80%), 451 empresas de gestión inmobiliaria (8,48%), 345 notarios (6,49%), 267 agentes de aduana (5,02%), 258 casas de cambio (4,85%) y 244 casas de remate y martillo (4,59%).

En 2014, la UAF realizó 98 fiscalizaciones en terreno en todo el país, frente a los 96 que se realizaron en 2013 y los 74 en 2012. De estas inspecciones, 36 fueron realizadas a casas de cambio, 16 a empresas de factoring, 14 a corredores de bolsa de valores, 13 a usuarios de zonas francas, 6 a agentes de aduanas, 6 a corredores de propiedades, 3 a empresas de transferencia de dinero, 2 emisoras de tarjetas de crédito y 2 a empresas de gestión inmobiliaria.

Según las estadísticas de la UAF, en 2014 se iniciaron 307 procesos sancionatorios, esto es, un 2,54% menos que en 2013 cuando se iniciaron 315 procesos. “Los regulados están aplicando con mayor conciencia las barreras antilavado, y están aumentando los niveles de cumplimiento, por lo que los procedimientos infraccionales sancionatorios que ha iniciado la UAF -por el incumplimiento del envío de reportes en efectivo- ha disminuido”, señaló Cruz.

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