Tendencias en Delitos Financieros: Reguladores de EEUU buscan despidos en BNP Paribas, se desbarata un ardid de ciberdelito de US$100 millones, y más

[private]Por Brian Kindle y Daniela Guzman

4 de junio de 2014

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre el tema de una creciente presión para que se impongan mayores sanciones contra BNP Paribas por violación de los regímenes de sanciones; una investigación que desbarató un ardid “ciberdelictivo” valorado en US$100 millones, el supuesto esquema de soborno que se armó por parte de funcionario de la FIFA en Qatar para obtener el Mundial de 2022, y más.

Lavado de Dinero y Sanciones

Para BNP Paribas, una multa de US$ 10.000 millones puede no ser suficiente – Los reguladores estadounidenses estarían enfrentados con el mayor banco de Francia por posibles sanciones muy severas. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York estaría presionando para que se produzca el despido de empleados de BNP Paribas como parte de un acuerdo, que también incluiría la suspensión temporal de las operaciones de compensación en dólares del banco y más de US$10.000 millones en multas. El Departamento de Justicia de EEUU y la oficina del fiscal de distrito de Manhattan también participan en las negociaciones del acuerdo. Las agencias de ley de Estados Unidos aparentemente aplicarán mano dura contra BNP Paribas, ya que supuestamente dirigió un programa sistemático y sofisticado para evadir las sanciones de Estados Unidos contra Sudán, Birmania e Irán, y no cooperó plenamente cuando salieron a la luz posibles violaciones en 2009. Algunos políticos franceses han expresado su preocupación por el tamaño de la sanción que se estaría considerando, aunque ninguno de ellos ha intervenido públicamente en el caso. (Con información de The Wall Street Journal).

Crecen los salarios en el área de cumplimiento, y el área ALD lidera el grupo – La contratación y los sueldos de los puestos de trabajo en el área de la delincuencia financiera continuaron su trayectoria ascendente en 2013, a pesar de que el crecimiento salarial se ha visto limitado por ajustados presupuestos, según las cifras anuales publicadas por la compañía reclutamiento Robert Half. Las remuneraciones aumentaron aproximadamente un 3% para una amplia gama de posiciones de cumplimiento. Los puestos de trabajo ALD han experimentado los mayores incrementos, de hasta un 4,2% respecto al año anterior. Las instituciones y los organismos reguladores también han buscado empleados con experiencia en los sectores de matemáticas avanzada, ciencia y estadística. (Con información de Reuters).

Los bancos de Afganistán serán incluidos en listas negras a menos que el país apruebe una ley contra el lavado de dinero – El Grupo de Acción Financiera Internacional decidirá si el país será sancionado en su reunión anual el próximo mes. China bloqueó las transacciones en dólares de los bancos afganos la semana pasada sin previo aviso, dificultando aún más el pago de importaciones por parte de las empresas en más una economía ya debilitada. (Con información de Reuters).

Fraude y Corrupción

Miembro del comité ejecutivo de la FIFA acusado de «comprar» la Copa del Mundo de 2022 en Qatar – Un periódico británico que examinó millones de documentos informó que un ex miembro del comité ejecutivo de la FIFA orquestó un plan de soborno internacional para comprar el lugar de la Copa Mundial de Qatar. Mohamed Bin Hammam, quien previamente fue excluido de por vida del fútbol tras acusaciones de soborno, habría canalizado más de US$ 5 millones a dirigentes del fútbol para asegurar la oferta del país de Medio Oriente para quedarse con la Copa Mundial. El vicepresidente de la organización, dijo que habría una nueva votación si se constatan las acusaciones. (Con información de The Washington Post).

México pide la detención del CEO de Oceanografía, en el centro de un presunto fraude de US$400 millones a Banamex- El mes pasado, salió a la luz un presunto plan de préstamos fraudulentos de US$400 millones perpetrado por la compañía proveedora de servicios petroleros Oceanografía contra la filial mexicana de Citigroup, Banamex. El 30 de mayo, la Procuraduría General de México emitió una orden de arresto contra el CEO Oceanografía, Amado Yáñez, en relación con el fraude. La empresa está acusada de inflar drásticamente su garantía, aval para asegurar un préstamo de US$585 millones por parte de Banamex, dejando al banco con una pérdida de US$400 millones. Los reguladores bancarios mexicanos, junto con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y el Departamento de Justicia de EEUU se encuentran investigando a Banamex por posibles falencias en las operaciones de cumplimiento en relación con el fraude. (Con información del Blog FPCA).

Una sentencia en EEUU fortalece las protecciones para los denunciantes (whistleblowers) – Un juez federal dictaminó recientemente que los denunciantes deben ser protegidos de represalias por parte de sus empleadores, aunque no reporten directamente a la Comisión de Bolsa y Valores de EEUU (SEC). Según la ley Dodd-Frank, los denunciantes pueden recibir protección ante represalia, pero previos casos judiciales habían indicado que esto sólo se aplicaría si informaban a la SEC. La decisión de un juez en un tribunal federal de Nebraska podría ampliar las garantías a los denunciantes que reportan en forma interna, o a una organización de autorregulación como FINRA.  (Con información de Wall Street Journal).

Evasión Fiscal

Un ex cliente de Wegelin recibió una sanción de US$1,5 millones debido a que mantenía cuenta secreta en Suiza – Viktor Kordash, un hombre de negocios que tenía más de US$1,5 millones en una cuenta no revelada desde hace más de una década en el banco suizo ya desaparecido Wegelin, se declaró culpable de los cargos de evasión de impuestos la semana pasada. Su caso se originó en la investigación del Departamento de Justicia de EEUU y la eventual acusación de Wegelin por albergar a evasores de impuestos de Estados Unidos, lo que demuestra cómo los esfuerzos del Departamento de Justicia contra de los bancos por fraude fiscal en el exterior están alimentando las acusaciones contra evasores de impuestos individuales. Wegelin, el banco más antiguo de Suiza, cerró sus puertas el año pasado después de ser acusado en EEUU. (Con información de USA Today).

Ciberseguridad y Monedas Virtuales

Una operación global liderada por Estados Unidos desbarata una red “ciberdelictiva” que saqueó más de US$100 millones- El lunes, el Departamento de Justicia de EEUU reveló que un esfuerzo multinacional había desmantelado con éxito una de las mayores operaciones globales de delitos informáticos, un botnet llamado Gameover Zeus (botnet: un término utilizado para definir una colección de software robots, o bots, que corren de forma autónoma y automática). El programa infectó un estimado de entre 500.000 y 1 millón de computadoras en todo el mundo, robando credenciales que se utilizarán para la toma de control de cuentas (account takeover) y esquemas de robo de identidad. Cryptolocker, un programa de “ransomware «que cifró los archivos de los blancos de ataque y exigió el pago para su descifrado, también fue capturado en la operación. Junto con el FBI y el Departamento de Seguridad Nacional, agencias de ley en Ucrania, Reino Unido y varios otros países cooperaron para apoderarse de los servidores y equipos informáticos vinculados a los planes de la delincuencia cibernética. Un ciudadano ruso Evgeniy Mijailovich Bogachev, fue acusado por un jurado en Pittsburgh, acusado de ser el cabecilla de Gameover Zeus. No se espera que sea extraditado. (Con información de PCWorld).

Bitcoin hace «lobby» en Washington en favor de la moneda virtual  – La Fundación Bitcoin (Bitcoin Foundation) aparentemente ha recurrido a un grupo de cabildeo, analistas políticos y entusiastas de la moneda virtual en Washington para incrementar el apoyo a la cripto-divisa más grande y de mayor valor del mundo. La coalición puede tener una difícil tarea ya que Bitcoin ha sido recibida con preocupación por parte de los reguladores de Estados Unidos, y la confusión de algunos políticos en el Congreso. (Con información de Yahoo).

Sanciones

Irán podría estar utilizando tarjetas prepagadas para esquivar las sanciones – Un panel de la ONU encargado de vigilar las sanciones sobre Irán cree que el país ha estado utilizando tarjetas de prepago y moneda virtual para eludir las sanciones financieras. El Departamento del Tesoro de EEUU apuntó su lupa a tres iraníes que trabajan desde Tbilisi y Dubai que establecieron negocios de servicios financieros especializados en la venta de tarjetas prepagadas o transferencias de dinero de tarjeta a tarjeta. (Con información de Forbes).[/private]