Tendencias en Delitos Financieros: seis bancos fueron multados por fijar tasas de cambio, Suiza apunta al riesgo de lavado con bitcoin, 150 sospechosos de corrupción son trasladados a China, y más

Por el Equipo de ACFCS
22 de mayo de 2015

Fraude

Cuatro grandes bancos se declararon culpables esta semana de tratar de manipular los tipos de cambio y fueron multados junto a otros dos bancos. Fueron multados con casi US$ 6.000 millones en el marco de un acuerdo en una investigación global. Citigroup Inc., JPMorgan Chase, Barclays, UBS y Royal Bank of Scotland fueron acusados por funcionarios de Estados Unidos y el Reino Unido de engañar a clientes para obtener beneficios personales mediante el uso de chats a los que solo se podía acceder por medio de invitación y lenguaje codificado para coordinar sus operaciones. Bank of America también fue multado pero evitó una declaración de culpabilidad. Las prácticas antiéticas se produjeron hasta 2013, después de que los reguladores comenzaran a castigar a bancos por manipular la tasa interbancaria de oferta de Londres (Libor). El Departamento de Justicia también obligó a la principal unidad de banca de Citigroup, las matrices de JPMorgan, Barclays y Royal Bank of Scotland a declararse culpable de cargos criminales de Estados Unidos. (Con información de  Reuters)

Lavado de Dinero

Venezuela acusó a un ex jefe de lucha contra el narcotráfico de lavado de dinero, como parte de un escándalo que involucra a Banca Privada d’Andorra. BPA se encuentra bajo sospecha de lavado de dinero y fue cerrada por la autoridad financiera de Andorra en marzo. Acusaciones estadounidenses señalan que BPA facilitó el movimiento de alrededor de US$ 4.200 millones en las transferencias relacionadas con el lavado de dinero. Norman Puerta ha estado bajo investigación por la presunta transferencia de más de US$ 1 millón de Panamá al BPA, dijo la oficina del fiscal de Venezuela en un comunicado. (Con información de Reuters)

Un jurado federal encontró a un hombre de Florida culpable de fraude y lavado de dinero en un esquema de inversión valorado en US$13 millones. El residente de Palm Bay operaba una empresa llamada Capital Management Blu, que los investigadores federales determinaron declaraba ganancias financieras falsas. El hombre fue encontrado culpable de conspirar con otros dos hombres para estafar a más de un centenar de inversores, incluyendo amigos y miembros de la familia. La empresa fue investigada por el IRS, FDLE, el Servicio Secreto y la oficina del sheriff del condado de Brevard. (Con información de Florida Today).

El Banco Central de Irlanda multó a Western Union con € 1,75 por fallas en las prácticas de lavado de dinero que podrían haber dejado la compañía de servicios de pago susceptible de ser utilizada para el lavado de activos y / o financiamiento del terrorismo. El importe de la multa impuesta es un aumento significativo en comparación con sanciones impuestas anteriormente por fallas similares, según el director de cumplimiento del Banco Central. Los problemas se observaron por primera vez durante una inspección realizada por el Banco Central y una posterior investigación. El regulador encontró que Western Union no pudo adoptar políticas y procedimientos suficientemente robustos en relación con la contratación externa contra el lavado de dinero, la retención de registros de diligencia debida, y más. (Con información de Irish Times)

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza emitió un informe sobre el «aumento del riesgo de lavado de dinero» relacionado con Bitcoin y otras cryptomonedas, en donde sugiere la necesidad de una mayor diligencia debida. El informe advierte sobre la naturaleza anónima de Bitcoin y capacidades globales que podrían crear un clima para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El informe contrasta con el último enfoque FINMA sobre Bitcoin, que se refiere al peso financiero «bastante insignificante» de las monedas virtuales. El informe también describe cómo se utilizan los cajeros automáticos Bitcoin y las diversas formas en las que pueden o no pueden ser considerados «dinero transmitido» bajo normas internacionales (Con información de Coin Telegraph)

Evasión Fiscal

El fraude fiscal se está convirtiendo en robos a la identidad. El  Inspector General del Departamento del Tesoro para la Administración Tributaria informó que se estaban recibiendo hasta 12.0000 quejas a la semana por una estafa telefónica en la que las personas que llamaban y decían representar al IRS exigían a los contribuyentes comprar tarjetas de débito prepagadas para pagar deudas impositivas. Los delincuentes obtendrían los números de las tarjetas de las víctimas y robarían sus cuentas. Otros estafadores están utilizando la información de identidad robada para solicitar reembolsos. (Con información de Forbes).

Un juez español resolvió que el club de fútbol Barcelona debe enfrentar un juicio por un supuesto fraude fiscal vinculado a la contratación del jugador de Brasil, Neymar. La Audiencia Nacional ordenó el juicio del presidente del Barcelona, Josep María Bartomeu, su predecesor Sandro Rosell y el club. El tribunal sospecha que el equipo pagó más de lo que se informó a las autoridades fiscales para la libre transferencia de la estrella brasileña de su ex equipo. El equipo originalmente dijo que pagaron € 57 millones al equipo local Santos para conseguir a Neymar, pero el tribunal sospecha que el precio real fue de al menos de € 83,3 millones. Los fiscales están buscando una sentencia de dos años y tres meses de prisión para Bartomeu y siete años para Rosell, así como una multa de € 22,2 millones para el club. (Con información de AFP).

Corrupción

La policía china ha llevado a China a 150 sospechosos de corrupción provenientes de 32 países a medida que avanzan los esfuerzos chinos contra los delitos financieros. Ocho de los sospechosos habían estado prófugo durante más de 10 años, según el comisario político de los crímenes de la oficina económica del Ministerio de Seguridad Pública. El gobierno creó la Operación Caza del Zorro (Fox Hunt) para ir detrás de sospechosos que buscaron refugio en el extranjero. El comisario dijo que había habido un total de 100.000 casos de delincuencia económica por casi 192 mil millones de yuanes, que involucra principalmente la recaudación ilegal de fondos en efectivo, fraude con tarjetas de crédito y la producción de moneda falsa. (Con información de Business Insider)

Ciberdelito

JP Morgan Chase reemplazará todas las tarjetas de débito de clientes por tarjetas con chip más seguros a finales de 2015. Chase es el último banco de Estados Unidos en convertir sus tarjetas de débito en tarjetas con chip, lo que añade tecnología de cifrado. El chip hace que sea más difícil robar información y utilizar una tarjeta de crédito robada para cometer un fraude. La tecnología de chip ha sido común en otros países, especialmente en Europa. Se espera que  EE.UU. adopte la tecnología pronto luego de una  serie de importantes ataques cibernéticos sobre las empresas y bancos. Bank of America comenzó a convertir a las tarjetas con chip en octubre de 2014. (Con información de Top Tech News).