Tendencias en Delitos Financieros: HSBC enfrenta nueva demanda, el fraude “máscara” va en aumento, esfuerzos antiterrorismo en el Reino Unido, y más

[private]Equipo de ACFCS
3 de septiembre de 2014

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre un ardid de lavado en Rusia que movió US$20.000 millones desde Rusia, el crecimiento del fraude “máscara”, una demanda contra HSBC por “hacer la vista gorda”, y mucho más…

Lavado de Dinero

El crimen organizado y oligarcas rusos canalizan miles de millones a través de «La Lavandería» con ayuda de empresas ficticias y tribunales moldavos— De acuerdo con una denuncia publicada por Organized Crime and Corruption Reporting Project (Proyecto de Reporte de Crimen Organizado y la Corrupción), funcionarios públicos corruptos y miembros de grupos del crimen organizado rusos han utilizado un esquema conocido como «La Lavandería» para el lavar US$20.000 millones en ganancias ilícitas en los últimos cuatro años. El ardid utilizaba préstamos ficticios entre redes de empresas fantasmas para canalizar el llamado dinero «negro» de las entidades rusas hacia un banco en Letonia y más tarde en otras instituciones de la Unión Europea. El éxito de la lavandería se basó en la complicidad de jueces en Moldavia, que «certificaban» la deuda falsa de las sociedades ficticias y emitían órdenes para exigir el reembolso de los préstamos. Esto permitió que los fondos salieran de Rusia hacia instituciones financieras de la UE con el pretexto del pago de una deuda legítima. Compañías fantasmas o shell companies del Reino Unidos fueron utilizadas con frecuencia como parte del proceso. Las autoridades moldavas están investigando varios jueces y otros en relación con “La Lavandería”. (Con información OCCRP).

Corrupción

Avanza la investigación de la FIFA en Qatar y podría estar lista en septiembre— Los inversionistas en Qatar podrían contener su respiración y su dinero este mes hasta que la FIFA presente su investigación del proceso para adjudicar el Mundial de fútbol de 2022, que fue concedido al país árabe. El comité de la candidatura de Qatar 2022 ha sido acusado de corrupción, aunque ha rechazado enérgicamente tales denuncias. El resultado de la investigación, que en un principio iba a terminar en julio, se espera en la primera semana de septiembre. Para muchos, el Mundial de fútbol podría ser un acuerdo determinante en lo que respecta a su estrategia de inversión en Qatar. Después de todo, el país, con abundantes recursos de gas, prevé gastar miles de millones de dólares en infraestructura asociadas al evento deportivo, proyectos que se espera que den un espaldarazo a la economía, al tiempo que ofrecen enormes oportunidades de crecimiento para las empresas locales. «Creemos que cualquier dictamen negativo de la FIFA respecto al Mundial de fútbol de 2022 podría desencadenar una oleada de ventas en el mercado», señaló un analista de EFG Hermes en una nota a clientes según publica el periódico The Wall Street Journal. (Con información de The Wall Street Journal)

Fraude

HSBC enfrenta una demanda civil de US$250 millones por “ceguera” ante el fraude de cliente— El síndico de una firma de inversión en bancarrota está demandando al gigante financiero del Reino Unido HSBC en una corte federal de Manhattan, alegando que el banco hizo la «vista gorda» a la actividad fraudulenta de uno de sus clientes. La demanda se debe a la caída de SLS Capital, una empresa conectada al tristemente célebre empresario británico David Elias, que vendió bonos respaldados por seguros de vida. Los compradores de los llamados «bonos de la muerte» podían cobrar una parte de los beneficios cuando el asegurado falleciera. La demanda alega que HSBC, que actuó como custodio de las pólizas de seguro empaquetadas en los bonos de muerte de SLS, ignoró señales de alerta que mostraban que Elias parecía estar manejando un «esquema Ponzi» y estaba tomando ilegalmente dinero de la compañía. Elias murió en 2009, y dejó una serie de empresas en quiebra y acusaciones de actividades fraudulentas. (Con información de Courthouse News Service).

Los defraudadores se hacen pasar por ejecutivos de compañías, y el fraude ‘máscara’ va en aumento – En una combinación de ingeniería social y el engaño a la antigua, los defraudadores están haciéndose pasar por ejecutivos de compañías para cometer esquemas de fraude electrónico dirigidos a pequeñas empresas en EEUU, Reino Unido y Canadá. El llamado fraude «máscara» comienza cuando el delincuente utiliza redes sociales o websites corporativos para identificar los ejecutivos de alto nivel de una empresa. A partir de ahí, los estafadores piratean el sistema de correo electrónico de la empresa para enviar un mensaje a los subordinados con instrucciones para girar fondos de la compañía a una cuenta de terceros. Los empleados descuidados realizan la transferencia fraudulenta, a menudo sin darse cuenta de que han sido engañados, por lo menos hasta después de que el giro haya sido realizado. A menudo, los estafadores están operando desde Nigeria. Expertos de prevención del fraude aconsejan a las empresas que implementen procesos de negocios, tales como la autorización por parte de varios canales antes de que las transferencias electrónicas se realicen, para que se protejan contra este tipo de esquemas. (Con información de NerdWallet).

FATCA

KPMG ayuda a la industria india de fondos de inversión para el cumplimiento FATCA— Los fondos de inversión domésticos en la India han contratado al gigante de la auditoría de KPMG para que los ayude a prepararse para cumplir con FATCA, la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras. El regulador del mercado (Securities and Exchange Board of India) pidió a los fondos y otros intermediarios del mercado que se registren ante las autoridades de Estados Unidos y obtengan un Número de Identificación de Intermediario Global (GIIN por sus siglas en inglés) para cumplir con FATCA para fin de año. India firmó un acuerdo «en sustancia» con EEUU en abril para combatir la posible evasión de impuestos por parte de estadounidenses a través de instituciones financieras indias. (Con información de Business Today).

Terrorismo

El Reino Unido presenta nuevas medidas antiterroristas— El primer ministro británico, David Cameron, anunció el lunes sus planes para reforzar la lucha contra la amenaza del extremismo islamista en el Reino Unido, que incluirá legislación que permita a la policía requisar pasaportes en la frontera. Cameron señaló que anunciaría nuevas medidas después de que las fuerzas de seguridad británicas elevaran su alerta sobre la amenaza de terrorismo internacional a «severa» desde «sustancial», el segundo mayor grado en su escala de cinco, como resultado de la creciente militancia islamista en Siria e Irak. Este cambio refleja que las probabilidades de un ataque son elevadas aunque no hay pruebas de los servicios de inteligencia que sugieran que vaya a ser inminente. Cameron anunció que el grupo extremista Estado Islámico, también conocido como ISIS, activo en Irak y Siria, supone una amenaza directa para Reino Unido. El Gobierno británico estima que al menos 500 ciudadanos británicos han viajado a Siria e Irak para luchar en el conflicto integrándose en una serie de organizaciones como el Estado Islámico, cuyo objetivo es crear un califato islámico en la región. Otros combatientes extranjeros también han viajado a la región, incluidos 700 franceses y 400 alemanes, dijo Cameron. En un intento por aumentar la seguridad aérea, las aerolíneas tendrán que cumplir con los acuerdos de exclusión aérea, facilitar listas de pasajeros y cumplir con las exigencias de revisión de seguridad de Reino Unido o no podrán aterrizar en el país, señaló Cameron. (Con información de The Wall Street Journal)

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