Tendencias en Delitos Financieros: EEUU presiona para que los delincuentes delaten a sus banqueros, transparencia en el Vaticano, acuerdo de Citigroup, y más

[private]Equipo de ACFCS

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre los esfuerzos de fiscales de EEUU para convencer a los delincuentes que entreguen información sobre las instituciones financieras que utilizaron, la iniciativa para una mayor transparencia financiera en el Vaticano, la resolución de una jueza que facilitará presentar cargos de lavado en transacciones con Bitcoin, y más.

Lavado de Dinero

Fiscales estadounidenses están buscando la cooperación de delincuentes para armar casos contra instituciones financieras- En un esfuerzo por seguir el rastro de las ganancias ilícitas hacia las instituciones financieras, fiscales de la Unidad de Lavado de Dinero e Integridad Bancaria (Money Laundering and Bank Integrity Unit) del Departamento de Justicia de EEUU están dependiendo cada vez más de la cooperación de sospechosos en una amplia gama de casos criminales. «Una simple pregunta a los criminales sobre ‘¿Quién está moviendo su dinero?’ Puede conducir al Departamento de Justicia a las puertas de una institución financiera», dijo Johnathan Lopez, ex subdirector de la Unidad, que dejó su cargo el mes pasado para comenzar a trabajar en el sector privado. Un portavoz del Departamento de Justicia nombró algunas investigaciones específicas que fueron desencadenadas por los cooperadores, pero señaló que la práctica se está empleando en casos que van desde el fraude en el servicios de salud pública conocido como Medicare, hasta casos de narcotráfico y relacionados con el crimen organizado. (Con información de Chicago Tribune).

El banco del Vaticano, plagado de escándalos, se embarca en una ‘dolorosa pero muy necesaria’ limpieza- En medio de acusaciones de lavado de dinero y una presión internacional para mejorar el cumplimiento, el banco del Vaticano está realizando una serie de reformas en el cumplimiento antilavado de dinero y en sus políticas conozca su cliente. El banco, llamado Instituto para las Obras de Religión (IOR), recientemente bloqueó las cuentas de más de 2.000 clientes, y terminó cerca de 3.000 relaciones con clientes. A principios de este mes, dos altos funcionarios del banco renunciaron, y el Papa Francisco ha dicho que no ha descartado la posibilidad de cerrar el banco si los esfuerzos de corrección no tienen éxito. A finales del año pasado, un ex contador del Vaticano fue arrestado tras haber sido acusado de lavar dinero para acaudalados empresarios italianos, incluyendo un estimado de US$ 6,8 millones que al parecer se movieron a través de cuentas del IOR. (Con información de la Journal.ie).

Corrupción

En las demandas de inversionistas contra Walmart, la información de la investigación es fuente de controversia- Los abogados de Walmart pidieron a la Corte Suprema el derecho a mantener registros internos que son relevantes en una investigación internacional sobre soborno. El gigante minorista está acusado de violar la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA por sus siglas en inglés) y de haber infringido los deberes de cumplimiento por no haber investigado y por haber encubierto acusaciones de que empleados de la empresa habían sobornado a funcionarios mexicanos para obtener permisos de construcción. La objeción para entregar los documentos fue presentada por los abogados de la compañía multinacional que dicen que los registros están protegidos por el privilegio de confidencialidad entre el abogado y el cliente. Varios inversores institucionales han presentado demandas contra los ejecutivos y miembros de la junta directiva de Walmart implicados en el presunto escándalo de soborno. (Con información de The City Wire).

Ex alcalde de Nueva Orleans fue condenado por aceptar sobornos luego del huracán Katrina- El ex alcalde de Nueva Orleans fue condenado a diez años de prisión acusado de cohecho y lavado de dinero. Ray Nagin aceptó cientos de miles de dólares de empresarios que buscaban el apoyo del gobierno de la ciudad. Además de aceptar el dinero, Nagin también tomó vacaciones pagas y camiones de granito gratis para su negocio familiar durante su tiempo en el cargo. Los hechos de corrupción se realizaron durante más de 8 años de servicio público como alcalde, incluyendo cinco años luego de las devastadoras consecuencias del huracán Katrina (Con información de The Associated Press).

Fraude

El Departamento de Justicia de EEUU llega a un acuerdo de US$ 7000 millones con Citigroup en el tema de títulos valores respaldados por hipotecas– Argumentando que Citigroup participó en un acto indebido «atroz» con la creación y promoción de títulos valores basados en cuestionables hipotecas, el Departamento de Justicia de EEUU anunció un acuerdo civil el 14 de julio que requiere que el gigante financiero de EEUU pague sanciones por US$ 7.000 millones. Esa cifra incluye US$ 2.500 millones para los titulares de hipotecas, así como una multa civil de US$ 4.000 al Departamento de Justicia. Una suma de US$ 300 millones irá a las oficinas de la fiscalía, y US$ 200 millones a la FDIC. El año pasado, JPMorgan Chase acordó pagar US$ 13.000 millones a las agencias estatales y federales por cargos similares, que había vendido títulos valores respaldados por hipotecas fraudulentas. Aún continúa la investigación del Departamento de Justicia de EEUU de Bank of America, que podría enfrentar sanciones de hasta US$ 17.000 millones para su papel en la venta de bonos respaldados por hipotecas. (Con información de Bloomberg).

Evasión Fiscal

Lo último en filtraciones offshore expone cuentas de celebridades y empresarios británicos- El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación ha obtenido importantes documentos de los centros financieros offshore, en esta ocasión unos 20.000 nombres de personas con cuentas en Jersey. Los registros de esta última filtración indican que actores de Hollywood, donantes políticos, empresarios, etc., utilizan cuentas en Jersey como estrategia para armar esquemas de elusión impositiva. El Reino Unido ha tomado la iniciativa de atacar la evasión fiscal offshore y mejorar la transparencia corporativa. El año pasado, el primer ministro David Cameron anunció un sistema de intercambio automático de cuentas financieras entre el Reino Unido y los territorios y dependencias de la Corona, que incluyen Jersey. (Con información de ICIJ).

Ciberdelito

¿Es Bitcoin dinero? Está lo suficientemente cerca, señala jueza en el caso de Silk Road– Luego de que las autoridades de EEUU arrestaran a Ross Ulbricht con cargo de lavado de dinero, los abogados defensores del supuesto creador del “bazar de drogas en línea” llamado Silk Road presentaron una novedosa defensa: Ulbricht no puede ser acusado de lavado de dinero, argumentaron en abril en una corte federal de Manhattan, debido a que los Bitcoins no son dinero. La jueza Katherine Forrest no se sorprendió con esa afirmación y desestimó al argumento en un fallo la semana pasada. «La ley de lavado de dinero [de EEUU] es lo suficientemente amplia como para abarcar el uso de Bitcoin en las transacciones financieras», afirmó, y señaló que Bitcoins fueron utilizados como moneda única para las transacciones en Silk Road. La decisión del IRS para tratar a los Bitcoins como propiedad no afecta el hecho de que están cubiertos por las leyes de lavado de dinero, dictaminó Forrest. El caso sienta un precedente que es probable que refuerce los esfuerzos de las autoridades estadounidenses para perseguir el lavado de dinero a través de las monedas virtuales. (Con información de Wired).[/private]